民间借贷
- 民间借贷法律规制对犯罪的影响
元[摘 要：民间借贷时常引发犯罪行为，这是民间借贷利率管制和高利贷入罪的重要理由。本文采用中国裁判文书网刑事一审判决书的犯罪数据，基于民间借贷利率上限调整和高利贷入罪的准自然实验，利用双重差分模型实证检验了民间借贷法律规制对犯罪的影响。结果显示，民间借贷利率上限提高会增加非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、诈骗罪、合同诈骗罪和赌博罪，而高利贷入罪不但没有遏制民间借贷相关犯罪，反而增加了非法吸收公众存款罪、诈骗罪、合同诈骗罪、强迫交易罪和敲诈勒索罪。进一步分析发
财经问题研究 2023年5期2023-05-21
- 网络“套路贷”涉黑案件办案思路
路贷”是假借民间借贷之名非法占有他人财物的类型化犯罪行为。按照主客观一致原则，对存在制造民间借贷假象、制造虚假给付事实、故意制造违约、肆意认定违约、违约金及利息畸高、恶意垒高债务、软硬兼施“索债”等情况，综合认定具有非法占有目的，属于“套路贷犯罪”。对有组织地实施网络“套路贷”犯罪活动，实施“软暴力”催收达到“暴力”等相当程度，产生欺压、残害群众的后果，在网络空间和现实社会造成复合危害，依法认定为组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪。关键词：黑社会性质组织犯
中国检察官·经典案例 2023年3期2023-04-20
- 刑民交叉视角下民间借贷行为规制探析
要：随着《新民间借贷司法解释》和《民法典》等颁布适用，民间借贷案件跨越刑民现象越来越多。民间借贷的刑民交叉问题不仅在司法實践领域难以界定，使得定罪量刑自由度较大；而且在律师实务中，律师针对千变万化的案情，也没有一个清晰的指导性文件提供论据。因此，从总结当下法规出发，结合司法案例与学界观点，综合考虑刑民界限，对规制民间借贷行为的刑民交叉问题提出思考。关键词：民间借贷；刑民交叉；借贷中图分类号：F23 文献标识码：A doi：10.19311
现代商贸工业 2023年2期2023-02-17
- 放贷生利型受贿犯罪的司法认定
决定是否刺破民间借贷的面纱认定受贿犯罪。常见的放贷生利型受贿犯罪可以分为以放贷为名收受贿赂和超出应得利息收受贿赂两种类型。前者应当将全部利息数额认定为受贿数额，后者应当将超出正常利率范围的利息认定为受贿数额。关键词：受贿犯罪 权钱交易 民间借贷 犯罪数额一、放贷生利型受贿犯罪的法律适用争议［案例一］赵某系甲县县委书记，因工作原因与周某相识。2012年5月，周某向赵某提及自己准备开设典当行。数月后，赵某提出希望将自有资金人民币100万元投入周某准备开设的典当
中国检察官·经典案例 2022年12期2023-01-06
- “民间借贷”之名难掩贪腐之实
明被指“通过民间借贷获取大额回报”这一情节引人关注。何为“通过民间借贷获取大额回报”？中央纪委国家监委网站曾在交流互动板块予以解释，是指党和国家机关、国有企业、事业单位、人民团体、基层群众性自治组织中从事公务活动的党员通过民间借贷等金融活动，从管理和服务对象获取大额回报，影响公正执行公务的行为。关于“大额回报”的标准，要结合当地收入水平、平衡同类案件情况进行综合认定。针对党员干部违规参与民间借贷的行为，《中国共产党纪律处分条例》第九十条规定：“通过民间借贷
廉政瞭望 2022年14期2022-08-18
- 民间借贷领域刑民交叉问题再审视
庆微摘 要：民间借贷领域刑民交叉现象突出，实践中对于刑事判决能否启动民事抗诉程序存在较大争议。结合刑事判决认定的事实并不当然影响民事判决认定的事实、涉嫌犯罪并不当然导致合同无效、刑事案件中的证据也并不当然在民事案件中予以采信等因素，刑事判决并不当然成为启动民事抗诉程序的依据。对于民间借贷领域刑民交叉案件的审查，应转变刑事优于民事的理念，以刑、民案件的事实关联度为标准，划分同一事实、涉众案件、关联事实三个维度处理。关键词：民间借贷 刑民交叉 民事抗诉民间借贷
中国检察官·司法务实 2022年6期2022-07-08
- “民间借贷”之名难掩贪腐之实
明被指“通过民间借贷获取大额回报”这一情节引人关注。何为“通过民间借贷获取大额回报”？中央纪委国家监委网站曾在交流互动板块予以解释，是指党和国家机关、国有企业、事业单位、人民团体、基层群众性自治组织中从事公务活动的党员通过民间借贷等金融活动，从管理和服务对象获取大额回报，影响公正执行公务的行为。关于“大额回报”的标准，要结合当地收入水平、平衡同类案件情况进行综合认定。针对党员干部违规参与民间借贷的行为，《中国共产党纪律处分条例》第九十条规定：“通过民间借贷
廉政瞭望·下半月 2022年7期2022-05-30
- 职业放贷行为治理之我见
职业放贷人;民间借贷;职业放贷人名录中图分类号：D922.282文献标识码：A文章编号：2095-6916（2022）05-0075-04一、职业放贷人的定义界定笔者对“裁判文书网”中职业放贷人作为原告方的案件进行统计，发现法院否认原告职业放贷人定性的裁判理由主要有三类：一是原告放贷不具有营利性、连续性、对象不特定性的特点。二是原告从事其他职业，没有证据证明其以放贷收取的利息作为主要经济来源。三是未进行任何有效论证就否认职业放贷人的定性。由此可见，司法实践
西部学刊 2022年5期2022-04-08
- 浅议场外配资行为的刑法规制
：场外配资 民间借贷 非法经营 刑事犯罪【基本案情】2019年3月至2020年12月，李某某在经营上海某资产管理有限公司期间，未经国家有关主管机关批准，通过开发“行情精灵”分仓交易软件或者出借证券账户两种模式，以提供1：3至1：10比例不等的配资为名，组织业务员通过微信、口口相传等方式招揽投资人从事证券交易，并赚取交易手续费及配资利息。经审计，投资人共投入保证金合计人民币（以下币种同）5700万余，配资后金额合计4亿余元，李某等人共获利240万余元。本案中
中国检察官·经典案例 2021年8期2021-11-29
- 民间借贷纠纷案件的特点及解决路径
蒋昊君摘要：民间借贷是一种自发的民间融資活动，是正规金融机构社会经济服务的必要补充和完善。由于民间借贷缺乏系统性的规范和制度，使得民间借贷纠纷案件日趋增多、案件处理的难度相应加大。要推动民间借贷活动的健康理性发展，就必须深入研究民间借贷纠纷案件的特点，明确导致民间借贷纠纷多发的主要原因，有目的、有重点地探讨民间借贷纠纷的合理解决路径。创设一个规范、和谐的民间借贷环境，引导民间资本健康流动，实现民间借贷的风险可控和有效监管。关键词：民间借贷;纠纷案件;解决路
时代商家 2021年32期2021-11-29
- 我国民间借贷的法律规制
陈诗华摘要：民间借贷是社会的重要融资方式，随着经济的发展进步，民间借贷现已成为正规金融机构有关借贷方面的有力补充。2020年8月18日最高人民法院审判委员会第1809次会议《关于修改的决定》已于2020年8月20日生效，但是随着民间借贷的壮大，与之对应的法律问题也显现了出来。只有全面贯彻实施最高人民法院的决定，加强监管和规制民间借贷法律问题，才能更好地稳定我国的金融交易市场。关键词：民间借贷;监管机制;法律规制民间借贷是我国自春秋时期就具有的民间融资方式，
中国集体经济 2021年27期2021-09-09
- 论民间借贷背景下夫妻共同债务的法律认定
娇摘要：涉及民间借贷的夫妻共同债务纠纷案件的裁判结果对婚姻、家庭影响极大，法律和司法解释如何公正认定夫妻共同债务成为司法实践中的难题。在最高人民法院施行《关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》之后，实践中对认定夫妻共同债务标准认识存在的争议一定程度减弱。《民法典》第1064条、1065条虽然界定了夫妻共同债务，但其内涵仍过于宽泛和模糊。以私法自治为原则，重新审视夫妻共同债务的分类标准问题;以保护信赖利益为视角，转移立法重心于具体债务清偿规则的
锦绣·中旬刊 2021年9期2021-08-31
- 浅析民间借贷的司法认定
断发展，关于民间借贷的问题也层出不穷。民间借贷，是指除以贷款业务为业的金融机构以外的其他民事主体之间订立的，以资金出借及本金、利息返还为主要权利义务内容的民事法律行为，是一种广泛存在的民间金融活动。民间借贷纠纷案件关系复杂，案件定性难、争议查清难、利率及违约损失确定难，审理工作更是难上加难。然而当前这类案件随着民间借贷需求的增长呈现上升趋势，对于如何提高民间借贷纠纷案件的审理公平、公正及加快审理进度，是当前法院迫在眉睫的任务。关键词：纠纷;民间借贷;司法认
中国集体经济 2021年20期2021-08-09
- 中小企业融资难原因分析及对策思考
企业 融资 民间借贷 应收账款 保理中小企业作为我国经济发展中的重要参与者，其数量在近年迅猛增加，然而受2019年以来中美贸易战升温、2020年新冠疫情冲击、人民币汇率波动等多重因素影响，使得以出口为主的中小企业订单萎缩，陷入经营困境。而中小企业由于增信担保措施不足难以获得银行贷款，加上其他融资渠道过于狭窄，造成资金紧张，致使不少中小企业不得不将融资渠道转向民间借贷。民间借贷虽然短期内可为中小企业提供过桥资金，但民间借贷也存在诸如缺乏法律和法规监管、交易存
时代金融 2021年16期2021-07-20
- 民间借贷利率司法保护变化探究
入发展，我国民间借贷作为传统金融行业外的补充，对推动社会资本流动和助力中小微企业发展起着重要的作用，为了适应新时代多种因素环境的变化，2020年司法解释做出了新的修改，特别是对借贷利率的司法保护的限额做出了新的规定，修改借贷利率限额的内容，促进未来民间借贷的良性发展。关键词：民间借贷 利息 司法保护2020年8月18日，最高人民法院对民间借贷司法解释进行了修改，其中最核心的修改内容是对民间借贷中借贷利率上线规制的调整，此次是在新时代下，基于我国民间借贷实践
公关世界 2021年10期2021-06-20
- 《民法典》视角下非法放贷行为的刑法规制
贷;民法典;民间借贷;刑民衔接[中图分类号]D920.0 [文献标志码]A [文章编号]2095-0292（2021）02-0066-06[作者简介]马松建，郑州大学法学院教授，博士研究生导师，法学博士，研究方向：刑法学;陈姝冰，郑州大学法学院硕士研究生，研究方向：刑法学。一、非法放贷的类型及认定（一）高利贷规制标准的变化发放高利贷是指放贷方通过非官方渠道发放贷款、以获得高息为目的的行为，其本质是民间借贷。涂汉江非法经营案当属高利放贷行为入罪第一案[1]，
哈尔滨师范大学·社会科学学报 2021年2期2021-06-15
- 规避不良民间借贷关系的产生及相关制度探讨
要：通过对民间借贷案件债务人拒不支付欠款原因的微观观察，对不良民间借贷现象的发生进行梳理与分析，综合目前我国对于民间借贷管理法律法规及相关制度的运用，以预防不良民间借贷关系发生为目标，进行了立法与相关制度的探讨，并试图通过设立“民间借贷管理系统”的方式，从保障债权人知情权的角度，给广泛的民间借贷市场提供一个规避不良借贷的思路。关键词：民间借贷;不良借贷;知情权;防范;方法策略中图分类号：D9 文献标识码：A doi：10.19311/j
现代商贸工业 2021年16期2021-06-15
- 民间借贷案件执行难问题的解决对策
白梅【摘要】民间借贷案件执行难问题具有独特性和复杂性，需要协同治理。法院立案、审判、执行各阶段要加强衔接配合，强化执行措施和管理监督，强化诉前保全、事实查明、判项和调解协议条款的可执行性以及关联案件的统筹处理。法院可与公安机关、检察机关、司法行政、宣传部门以及基层组织强化协作配合，推动形成规范和保护合法民间借贷、深化诉源治理、打击违法犯罪行为的共治合力。【关键词】民间借贷 资金借贷 治理机制【中图分类号】D922.28 【文献标识码】A民间借贷本来是个人之
人民论坛 2021年14期2021-06-08
- 互联网金融视域下民间借贷的法律监管与风险防范
业务，尤其是民间借贷及其监管带来挑战。互联网金融商业模式及其创新存在的负外部性，需明确互联网金融创新的法律边界在于公共利益保障与个体利益实现之间的平衡，借助国家公权力有效协调创新及其监管，改变过去的监管思路，重视和保护互联网金融消费者的合法权益。关键词：互联网金融;民间借贷;法律监管;消费者权益在“大众创新”的创业时代，互联网技术的飞速发展使互联网金融这一新的金融发展模式应运而生。互联网金融在中国的兴起是金融自由化趋势与互联网技术发展这两大历史潮流交汇的结
现代营销·理论 2021年3期2021-03-15
- 民间借贷行为规制的行刑衔接探究
公众存款罪和民间借贷的区分不应仅停留于间接融资和直接融资之分。 “存款”和“借款”不仅在融资方式上有所不同，而且在存款保险制度、民诉时效、债权实现的方式以及证券构成要件上都有着相当大的区别。中国现行《证券法》对证券的定义过于狭窄，与不断变化的集资行为不相适应。因此，有必要扩大证券的法律定义，罗列不同种类的证券，以行政法规范集资行为。在扩大证券种类的基础上，相应地将《刑法》第一百七十九条擅自发行股票、公司、企业债券罪修改为擅自发行证券罪，以此规制具有刑事违法
财经理论与实践 2021年1期2021-02-21
- 民间借贷规模测算研究综述
要：近年来，民间借贷出现了快速发展的趋势，在经济新常态的背境下，研究民间借貸对当前中国金融市场的健康发展有一定的现实意义。通过对国内外相关文献的研究发现，民间借贷的规模测算主要有收支差额测算法、θ值测量法和统计调查法三种。在这三种方法中，统计调查法主要受样本误差和样本主观意愿的影响，收支差额测算法和θ值测量法的可信度主要受理论假设可信度以及统计指标误差的影响。建议建立民间借贷的长期监测体系，探析民间金融活跃程度，引导民间借贷阳光化，促进其合理健康发展。关键
时代金融 2020年34期2020-12-28
- 假借银行通道借贷致银行损失的认定
银行通道实施民间借贷。此类案件中，存款人故意将借贷风险向银行转移，存款人的行为创设了不为法律容许的风险，且最终风险实现造成损失，存款人的行为与损害结果之间具有可以归责的因果关系，存款人构成骗取贷款罪，应予刑事惩罚。关键词： 骗取贷款 民间借贷 客观归责 法律风险[裁判文书摘录]被告人杜某、高某、吴某、毕某等人为诈骗贷款，联系中间人，中间人又联系被告人高某平到指定银行存款。高某平存款前与中间人达成“四不承诺”（一年内不抵押、不取现、不挂失、不转让）。高某平收
中国检察官·经典案例 2020年11期2020-12-28
- 非持续经营状态下企业破产重整审计案例分析
、应付账款、民间借贷等负债类项目在破产重整审计中应关注的重点及实施的具体审计程序进行分析，以期为破产清算或破产重整审计提供一些借鉴。【关键词】破产重整 破产重整审计 民间借贷企业进入破产清算或破产重整程序后，破产管理人必然需要委托会计师事务所对破产企业进行审计，确认破产企业的财务状况等基本情况。有别于常规的审计项目，破产清算或破产重整的企业往往已经处于非持续经营状态，生产经营、财务管理等活动可能已经陷入停滞，由此为审计工作带来更大的挑战，使审计活动面临
商情 2020年45期2020-12-15
- 我国民间借贷的法律完善研究
就目前来讲，民间借贷仍然是我国不少中小企业融资的重要选择，与正规融资渠道相比，民间借贷也并非一无是处，民间借贷本身也不是洪水猛兽，运用得法可以有效地活络经济，促进社会发展。民间借贷的约束主要靠法律，但是这一部分在很长的时间里都处于空白状态，导致民间借贷逐步陷入无序的发展状态。因此，如何通过法律来促使其规范才是最为重要的问题，也是目前亟待解决的部分。【关键词】民间借贷;现状与风险;法律规范借贷不是新鲜产物，拥有很长的历史，也是资金流通的重要途径。虽然民间借贷
今日财富 2020年31期2020-11-16
- “套路贷”司法犯罪化：政策背景、适用难题与治理对策
司法犯罪化，民间借贷，诈骗罪〔中图分类号〕D924 〔文献标识码〕A〔文章编号〕1004-4175（2020）05-0014-08現行刑法没有关于“套路贷”入刑的明确规定，因而导致这类不法行为长期游离于刑法的规制范围之外。在这次扫黑除恶专项斗争中，“套路贷”被列为重点打击和整治的对象，从而实现了“套路贷”的司法犯罪化①。但由于各种主客观原因，各地司法机关在对其认定处理时，极易人为拔高或者降格处理，难以做到不枉不纵，从而在一定程度上影响了治理实效，亟需
理论探索 2020年5期2020-10-19
- P2P网贷的刑事法律风险及其防范探讨
事法律风险 民间借贷 风险防范作者简介：王彬城，广东法展律师事务所，律师。中图分类号：D924 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.08.114近年来，由于互联网信息技术的发展，给民间金融借贷提供了全新的平台，P2P网贷就是其中一种 。P2P网
法制与社会 2020年23期2020-09-26
- 强监管约束条件下非正规金融的区域差异化发展研究
非正规金融;民间借贷;防疏机制;差异化发展【中图分类号】 F832 【文献标识码】A 【文章编号】1004-0994（2020）17-0105-7肇始于2012年的长三角、珠三角区域民间借贷崩盘， 持续蔓延到2018年， 我国以P2P网络借贷等互联网金融平台、财富管理公司的名义变相从事信用中介业务的民间融资活动依旧十分活跃， 而e租宝、唐小僧、联璧金融、意隆财富、湖商贷等部分典型平台相继“暴雷”， 这种非正规金融风险存在向正规金融体系传导
财会月刊·上半月 2020年9期2020-09-22
- 民间借贷纠纷案件审理研究与探索
关键词 民间借贷 利率 案件 审理 司法解释作者简介：杨金丹，浙江丰原律师事务所。中图分类号：D922.28 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.08.206民间借贷是一种快速融资的方法，由于个人与企业融资的市场需求，民間借贷一直活跃在经济市场中。[1]虽然
法制与社会 2020年24期2020-09-07
- 民刑交叉视角下的“套路贷”疑难问题探究
“套路贷”与民间借贷的证据界分不清、侦查机关如何适时启动刑事诉讼程序等问题。建议司法机关从坚持形式判断与实质判断统一的原则，运用大数据识别“套路贷”，完善“套路贷”认定具体标准三个方面，妥善处理“套路贷”案件，从而为民间资本市场依法运行、健康发展保驾护航。关键词：民刑交叉;套路贷;民间借贷;疑难问题中图分类号：D924.3文献标识码：A文章编号：CN61-1487-（2020）11-0092-032017年8月28日，上海市高级人民法院集中宣判了四起刑事诈
西部学刊 2020年11期2020-09-02
- 赣州中小外贸企业融资探究
融资渠道 民间借贷 企业融资现状一、中小外贸企业融资的含义中小外贸企业融资是指企业规模属于中、小型标准，并且有从事对外贸易（进出口）业务，其可通过借贷﹑租赁﹑集资等方式获得可用资金并流通的方式。由于其自身特点，中小外贸企业融资也有自身的特性，主要体现在资金用途的专有性，资金来源的多样性等。二、中小外贸企业融资的特点（一）单次资金需求金额少，但需求强烈由于中小外贸企业自身规模小的特性，造成其单次需要的资金量比较少，这也容易导致其规模效益不高的情况。然而，
商情 2020年35期2020-08-16
- 民间借贷虚假诉讼在司法实务中的防治探究
，大多集中于民间借贷纠纷案件。此类案件以正常形式进入到司法程序，精心设计后隐蔽性、迷惑性较高，以合法形式企图获得对其有利裁判文书。司法实务中，当事人真实性诉求会受到各种主、客观条件限制，双方所主张的“一致事实”，也在一定程度间接约束着“以事实为根据，以法律为准绳”追求客观真实的司法实务工作。因此，民间借贷虚假诉讼在司法实务中的防治探究，对保护真实权利人权益、提升司法公信力、维护正常诉讼秩序等，有着举足轻重意义。关键词：虚假诉讼;民间借贷;防治立案登记制成功
卷宗 2020年13期2020-08-10
- 浅析民间借贷涉刑案件的诉讼模式
[内容摘要]民间借贷纠纷涉刑案件频发，涉及面广、社会危害性严重，涉案资金如何追回是处理案件的核心问题。现行法律对此分为是刑事直接追缴、是刑民同时进行、是先刑事后民事三种诉讼模式。[关键词]民间借贷;刑事责任;资金追索模式中图分类号：D925 文献标识码：A 文章编号：2095-4379-（2020）20-0088-02作者简介：邢玮（1972-），男，辽宁大连人，本科，法律专业，北京市华泰律师事务所大连分所，三级律师，研究方向：合同、刑事;王英伟（1981
法制博览 2020年7期2020-07-16
- 涉经济犯罪合同判赔利息的法理分析
变。关键词：民间借贷;合同效力;刑民交叉近年来，伴随着经济纵深发展，涉众型经济犯罪案件数量明显增加，对人民群众财产安全、国家金融秩序和社会稳定造成了严重危害。对于此类案件，因其刑民交叉的特点，社会各界异常关注，给办案施加了很大压力。当下我国经济发展已由高速发展转为高质量发展，金融资金流动更加迅速，而民间借贷渐成为平等民事主体之间进行资金融通的主要方式，其为大量中小企业提供投资，为中小企业的长足发展贡献了一定的力量。民间借贷行为逐渐成长的同时也出现了异化，有
青年与社会 2020年13期2020-07-14
- 民间借贷入刑的法律论证
高利放贷 民间借贷 入刑 非法经营罪作者简介：张伟，合肥工业大学文法学院，法律（非法学）硕士研究生。中图分类号：D922.28 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.06.1562019年10月21日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部发布的《关于办理
法制与社会 2020年17期2020-07-07
- 民间借贷办理抵押登记的审查要点
法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》实施后，如何办理抵押登记，以及登记机构对于民间借贷办理抵押登记应如何尽到合理审慎的审查职责。主要包括对主债权债务合同的审查和抵押合同或抵押条款的审查。关键词：民间借贷;抵押登记;审查中图分类号：F293文献标识码：B文章编号：1001-9138-（2020）04-0031-33收稿日期：2020-02-15民间借贷作为一种民间自发形成的融资形式，因其简便灵活和融资迅速，成为资金融通的重要形式，因民间借贷而产生
中国房地产·综合版 2020年4期2020-07-07
- 民间借贷纠纷中的反证提出责任研究
着经济发展，民间借贷优势日显，数量激增。但因实体法、程序法的特殊规定，以及根植于中华大地千百年的民间借贷所形成的自身特点，导致了民间借贷纠纷中证明困难的普遍存在。为此，最高院颁布相关司法解释意图统一各地裁判标准，缓解证明困难，但实践中收效并不理想。本文笔者主张从具体证明行为角度切入，试图构建起不负证明责任方的反证提出责任，并借助法官诉讼指挥权协同规制，以缓解民间借贷纠纷中的证明困难。关键词：民间借贷;反证提出责任;举证责任一、民间借贷纠纷证明困难成因民间借
青年生活 2020年15期2020-07-06
- 职业放贷人问题研究
如何区分真假民间借贷和职业放贷也成为了人民法院工作的一个新难题。通过对职业放贷人问题研究的研究，统一职业放贷人的认定标准，加强对职业放贷人案件的审查和处理，才能在立法和实践探索中逐步解决职业放贷人问题。关键词：高息;民间借贷;职业放贷人分析职业放贷人问题，要对职业放贷人进行界定，从职业放贷人的特点进行分析，研究解决职业放贷人问题的路径。一、职业放贷人界定我们一般认为，职业放贷人指经常性进行高息放贷的企业或者个人。由于我们国家对于企业财务有着较为严格的监督管
新丝路（下旬） 2020年7期2020-07-04
- 民间借贷农民普法教育改善路径
生华关键词 民间借贷 农民 普法教育 改善路径基金项目： 2019年国家级大学生创新创业计划立项项目：乡村振兴战略下农民普法教育研究-以湖南省华容县为例，项目编号：201910543041;2019年湖南省大学生创新创业训练计划项目：乡村振兴战略下农民普法教育研究-以湖南省华容县为例;项目编号：S201910543001。作者简介：姜婷，湖南理工学院;吴霞，湖南理工学院，本科生，研究方向：法学;陈生华，湖南理工学院。中图分类号：G77
法制与社会 2020年16期2020-06-29
- 非法吸收公众存款罪与民间借贷的法律界限分析
存款罪与合法民间借贷行为的主要界限在于所吸收的资金是否用来进行货币的经营活动。不能将非法吸收公众存款等同于民间借贷，必须明确非法吸收公众存款犯罪与合法的民间借贷行为的法律界限。关键词：非法吸收公众存款罪;公众存款;民间借贷;法律界限由于我国社会经济特别是民营企业的发展，公民与组织之间的金融活动日益增多，其总量十分庞大，因而不断由此引发各类民事纠纷与刑事犯罪，甚至诱发群体性事件，影响了社会的和谐与稳定，也阻滞金融市场的健康发展。由于法律存在一定的滞后性，我国
各界·下半月 2020年5期2020-06-15
- 区分论对涉罪借贷合同效力认定规则的修正
非法集资 民间借贷 合同效力作者简介：谭海涛，昆明理工大学法学院，硕士研究生，研究方向：合同法。中图分类号：D923.6 文獻标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.05.148近年来，法院审理民间借贷案件过程中，关于民间借贷涉及非法集资犯罪的情形屡见不鲜。双方
法制与社会 2020年14期2020-06-11
- 关于民间借贷与贸易型融资的法律理解与实践启示
魏东关键词 民间借贷 贸易型融资 非法放贷作者简介：郭隆慧，端信投资控股（深圳）有限公司，北京大学中国法法律硕士、美国法法律博士，研究方向：公司法;魏东，兖矿集团有限公司国际贸易分公司。中图分类号：D922.28 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.05.155
法制与社会 2020年14期2020-06-11
- 欠发达地区民间借贷的对策研究
要】近几年民间借贷案件数量不断上升，金融风险问题增多。从民间借贷风险防范的视角，以欠发达地区安徽省某地级市为例，介绍了欠发达地区民间借贷的现状，剖析了民间借贷存在的风险问题，如投资渠道不够畅通、民间借贷市场发展不规范、群众诚信意识不强、群众风险意识薄弱，提出风险防范建议，如加强政府对正规金融的支持、加强金融监管、加强诚信机制建设、增强民众金融素养。【Abstract】In recent years， the cases of non-government
中小企业管理与科技·下旬刊 2020年2期2020-06-08
- 浅析民间借贷的风险与防范
简单、便利的民间借贷必然受到民众的青睐，有良好的发展趋势和前景。但是，民用借贷也存在着高风险。因此，了解民间借贷的风险并切实加以防范尤为重要。关键词：民间借贷;风险;防范中图分类号：F832 文献标志码：A 文章编号：1673-291X（2020）12-0071-01一、民间借贷的概况1.民间借贷的含义。民间借贷是指公民、法人或组织之间相互借用钱财或证券等易流通的资产的行为。银行的贷款、国家的国债等经过政府的金融监管部门批准的借贷行
经济研究导刊 2020年12期2020-06-03
- 以具体案件为例研究民间借贷与借贷型诈骗的差异
胡敏摘 要：民间借贷是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间进行资金融通的行为。借贷型诈骗是指借款人以借贷为名，虚构借款用途，编造虚假信息，骗取贷款人财物的行为。借贷型诈骗名为借贷，实质为诈骗，这种诈骗类型具有很强的隐蔽性，在实务中往往与民间借贷难以区分，容易混淆。本文结合笔者办理的两个案件，分析民间借贷与借贷型诈骗的差异，提出可从若干方面进行综合审查判断。关键词：诈骗罪;民间借贷;借贷型诈骗;差异化研究民间借贷是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间
中国民商 2020年3期2020-04-26
- 论我国民间借贷的法律保护及完善
尔巴努摘要：民间借贷有助于经济社会的发展，但存在的问题不容忽视。目前我国有关民间借贷法律法规主要表现在《民法通则》《合同法》和有关司法解释之中，尚无成文法约束民间借贷行为。当前我国民间借贷存在法律法规不完善、监管力度不足、民间借贷合同不够规范等问题，为此，应完善民间借贷的法律法规并加大宣传力度，成立民间借贷监管部门加强监督管理，明确民间借贷利率的最高限额和高利贷的法律责任，明确规定民间借贷书面合同内容。关键词：民间借贷;主体;监管;《民间借贷法》中图分类号
西部学刊 2020年1期2020-04-22
- 民间借贷虚假诉讼检察监督的现实问题与完善举措
庆微摘 要：民间借贷虚假诉讼现象频发，其主要特征包括原告为同一人的密集起诉、多为单方欺诈型虚假诉讼、多为缺席判决、时常伴有刑事犯罪行为等。绍兴市检察机关根据民间借贷虚假诉讼特征，创新应用大数据挖掘虚假诉讼线索，破解案件发现难题，办理了一大批民间借贷虚假诉讼案件。从查办情况看，民间借贷虚假诉讼检察监督在受理启动、调查核实和民刑交叉等问题上存在诸多分歧，亟需统一标准。通过健全主动监督机制，借助多种手段强化调查核实、构建多元协同治理模式才能不断完善民间借贷虚假诉
中国检察官·司法务实 2020年3期2020-04-20
- 民间借贷案件中“套路贷”的识别与审查
套路贷”常以民间借贷面目示人，债权人一般通过“完整”的证据链获得胜诉判决。审查“套路贷”案件，既存在刑、民证据转换的难点，又面临着公、检、法三家配合协作的困难。检察机关在处理此类案件中，不应坐堂问案，应积极调查取证，主动查询关联案件，必须及时调取银行流水信息、走访当事人所在社区，以判断借贷事实是否发生。对于存疑的证据，应综合审查借贷主体、借贷合意、款项交付、利息约定、还款数额等方面，探寻出“表意”（表面的意图）之外的“本意”（实质意图）。关键词：套路贷 虚
中国检察官·经典案例 2020年3期2020-04-17
- 论我国民间借贷合同法律适用的民商区分
间的借贷，《民间借贷司法解释》对利息约定不明的两种情形规定了不同的裁判规则。这种区分处理具有进步意义，但未能根据民商区分的理念作科学合理的区分，导致相关裁判规则存在标准混乱、规则缺失的问题。要确定民间借贷民商区分的判断标准，首先得解决民商区分的判断标准。我国应回避从内涵到外延都存在极大争议的商主体概念，借助“以营利为主要目的”的商行为概念及内涵和外延都确定的企业概念来界定商事法律关系，从而确定民商区分的法律适用难题。在确定了我国民商区分的判断标准后，民间借
现代法学 2020年1期2020-04-10
- 民间借贷合同法律风险问题分析
章简要介绍了民间借贷及其法律特征，分析了民间借贷合同法律风险，在此基础上提出应对民间借贷合同法律风险问题的有效途径：可从立法层面，对相关的法律法规进行完善，并通过规范合同形式、强化担保、规范举证责任等途径，化解民间借贷合同法律风险。【关键词】 民间借贷;合同;法律风险民间借贷是一种在全球范围内应用非常广泛的融资方式，这种融资方式在促进市场经济发展中具有不可替代的重要作用，使商业银行信贷资金不足的问题得到有效缓解。在肯定民间借贷本身价值的同时，必须正视民间借
新西部·中旬刊 2020年2期2020-03-30
- 民间借贷法制问题研究
的发展，我国民间借贷市场正处于高速发展阶段。从积极的方面看虽然是促进了中小企业的发展，拓宽了民间融资渠道，但也常常由于借贷双方社会地位不平等、借贷协议只以借条或欠条等形式存在，以及法律规范不足等现象，因此出现的经济纠纷案件也处于逐年高发的态势。关键词：民间借贷;纠纷;法律问题一、我国民间借贷法制规定（一）民间借贷概述（1）民间借贷的概念民间借贷归纳为居民、企业和其他组织之间的以借贷者盈利，出借者收取一定利息的资金转移的行为，借贷双方以协议的形式约定权利义务
现代营销·理论 2020年1期2020-03-27
- 济南市市中区夫妻债务性质认定现状调查报告
南市市中区;民间借贷;夫妻债务性质一、调查原因与背景我国婚姻法于1950年首创夫妻债务制度，以共同生活为标准认定夫妻债务性质。而后在立法保持高度稳定的状态下，通过司法解释对夫妻债务制度不断进行细化，夫妻债务认定标准也随之不断变化。在对夫妻债务制度历次修改完善中，以2003年最高人民法院出台的《关于适用若干问题的解释（二）》（以下简称《婚姻法解释（二）》）引起的反响最为激烈。《婚姻法司法解释（二）》第24条规定夫妻关系存续期间的债务一律推定为共同债务。这种不
大东方 2020年1期2020-03-17
- 退伙纠纷产生的欠款争议可否通过民间借贷诉讼解决？
权凭证是确认民间借贷关系的重要依据。当事人因民间借贷以外的其他法律行为形成的债权债务关系，如交易、股权转债权、合伙纠纷、损害赔偿等，债权通过借据、收据、借据等债权凭证予以确认。本文得出的结论是，当事人在合伙关系中通过调解、和解或清偿债权债务协议的基础上，对债权债务协议提起诉讼，无需查明原法律当事人之间的关系，直接依据协议确定裁判的权利和义务。关键词：民间借贷;退伙欠款争议;基础法律关系一、民间借贷行为介绍（一）民间借贷主体那么，我们应该对“民间借贷关系”的
科学与财富 2020年32期2020-03-10
- 浅谈民间借贷的利息管控问题
李宇摘要：民间借贷是一种历史悠久、在世界范围内广泛存在的民间金融活动。当前在我国经济生活和金融市场领域，民间借贷活动的发展如火如荼。民间借贷以其自身的丰富性、多样性和完整性，在一定程度上解决了不同层次中小微企业融资的矛盾，满足了企业高速发展过程中对资金的需求，促进了多层次信贷市场的形成和发展，为大众创业、万众创新提供了新的支持和帮助。本文通过对民间借贷概念及主体的解释，对民间借贷利息管控的有关分析，阐明民间借贷案件中主体及利息的认定问题。关键词：民间借贷;
青年生活 2020年3期2020-03-03
- 关于民间借贷纠纷审判实务若干问题的探讨
重要的作用，民间借贷纠纷频发，民间借贷纠纷审判实务问题不断凸显。基于此，本文以民间借贷纠纷为入手点，从证明责任问题、诉讼时效问题等方面，对关于民间借贷纠纷审判实务若干问题进行了探讨，并提出了几点民间借贷纠纷审判实务问题解决策略。关键词 民间借贷 纠纷 审判实务中图分类号：D926 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.02.026民间借贷纠纷涵盖了财产抵押担保关系、借贷与买卖合同关系、经济犯罪、虚假诉讼等多种
法制与社会 2020年4期2020-03-02
- “名为买卖实为借贷”的审判实践及途径
愈发明显。在民间借贷合同形式下，一般会存在“双保险”的合同担保作为保障。实践中以《民间借贷司法解释》第24条进行解释和判定当事人交易时的真实意思。由于第24条颁布前后案件的判决结果存在一定争论，所以对于真实意思的考究具备一定的难度。放贷人为了维护自身的利益会在价格、合同签订上尽可能的防范放贷的风险，并通常会提出贷方交付房屋等的要求。应当如何在具体的案件中对于这种虚假的买卖关系进行识别来还原案件事实，笔者认为，应当在充分认定证据的基础上，追溯双方签订合同的真
科学导报·学术 2020年4期2020-02-29
- 民间借贷的法理分析与规制建议
胡冰燕摘要 民间借贷是公民之间依照约定进行货币或其他有价证券借贷的一种民事法律行为，是自然人与非金融企业之间直接发生的以货币为形式的借贷。简单概括而言只要双方当事人意向表示一致可认定有效，本文结合民间借贷的现状，浅析我国民间借贷的法律制度及规制建议。关键词 民间借贷 法律制度 建议中图分类号：D922.28 文献标识码：A DOI： 10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.01.278民间借贷是一种历史悠久又古老的融资方式，它的存在不
法制与社会 2020年3期2020-02-26
- 当前民间借贷风险与对策
朱文权摘要 民间借贷是一种民间资金融通活动，具有资金来源广泛、操作简便、利息较高的特点。在近几年发展过程中，民间借贷已成为我国各地区特别是欠发达地区较为活跃的投、融资模式之一。因此，本文以当前民间借贷为研究对象，阐述了当前民间借贷概念及内涵，剖析了当前民间借贷风险，并对当前民间借贷对策进行了进一步分析，以期为当前民间借贷风险规避提供一定参考。关键词 民间借贷 风险 金融监管中图分类号：D922.28 文献标识码：A DOI：10.193 87/j.cnki
法制与社会 2020年3期2020-02-26
- 民间借贷案件处理实务
关键词 民间借贷 案件处理 虚假诉讼作者简介：高海涛，广东经国律师事务所，研究方向：民商法。中图分类号：D920.5 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.01.188民间借贷在我国已有三千年之久，从民间借贷发展历程上进行分析，民间借贷与经济社会发展具有
法制与社会 2020年2期2020-02-19
- 民间借贷纠纷案件实务问题的研究
关键词 民间借贷 纠纷案件 债权认定作者简介：徐周生，广东翔宇律师事务所，研究方向：民商法。中图分类号：D920.5 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.01.189在我国民间资金筹措体系中，民间借贷是一种重要的形式，可以在一定程度上为民间经济及整体国
法制与社会 2020年2期2020-02-19
- 我国中小企业民间借贷发展现状及影响因素研究
分析中小企业民间借贷的发展现状及影响，并以上为基础分析中小企业民间借贷存在风险的原因及改進对策，希望能促进我国中小企业的健康发展。【关键词】中小企业;民间借贷;影响因素;金融1 前言我国的中小企业是我国自主创新不可忽视的重要力量，越来越成为我国扩大就业、繁荣经济、促进创新、形成新产业、调整结构的重要组成部分，创造了近75%的城镇就业机会，并为GDP贡献了50%以上的份额。杭州地区更是我国中小企业发展的重要地区，通过民间借贷拓宽了企业的融资渠道，指公民之间、
商情 2020年3期2020-02-14