欺诈
- 因第三人欺诈而订立的合同研究
1701）第三人欺诈属于意思表示错误的范畴，但《民法典》中并未对意思表示错误做出统一的规定，仅对各种常见的意思表示错误做了类型化的处理，这给法律解释、法律适用和解决新类型的第三人欺诈造成了一定的困难。为确定第三人欺诈合同的效力，明确表意人在何种情况下可以行使撤销权，理清第三人欺诈与其他意思表示错误的关系，规范第三人欺诈的法律适用，须在分析意思表示错误理论的基础之上，比较中外第三人欺诈制度的异同，结合实务中的典型案例，审视第三人欺诈的不同目的，界定第三人的范
安徽警官职业学院学报 2022年2期2022-11-28
- 内地与香港民商事判决承认与执行的欺诈例外
安排》）再次将“欺诈”纳入司法协助程序中执行外国法院判决的抗辩理由，但并未对“欺诈”的内涵、范围、审查标准等做直接的规定。最高人民法院在原《关于贯彻执行〈中华人民共和国民法通则〉若干问题的意见》中释明了国内民事行为中欺诈的含义，但此“欺诈”非彼“欺诈”，该意见的指导价值并不高。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》仅规定了承认与执行外国法院判决需要人民法院组成合议庭进行审查，但并未明确审查标准。法律依据的缺位造成内地法院面对承认与执行我
法制博览 2022年9期2022-11-21
- 国内外食品标签欺诈研究现状及对我国的启示
济利益驱动的食品欺诈问题愈演愈烈。食品标签欺诈频繁发生，引起人们的广泛关注。食品欺诈成为全球性话题，治理食品欺诈更是近年各国政府的共同挑战[1]。食品标签欺诈通常指以获取经济利益为目的，在产品标签中故意隐瞒、替换或添加的掺假行为。研究发现，欧洲市场上超过30%的鳕鱼产品存在标签欺诈行为，鳕鱼被其他鱼类替代[2]；英国贴有“牛肉标签”的产品实际为马肉[3]。一些美国食品公司被发现将普通豆子、大麦和橄榄等贴上“有机标签”后销售[4]。食品标签欺诈不仅威胁着消费
食品工业 2022年6期2022-11-16
- 以担保合同为例谈第三人欺诈制度的司法适用
0055）第三人欺诈概述第三人欺诈的立法沿革我国法律体系中对第三人欺诈的立法，经历了从无到有的过程。在2017年之前，我国对于第三人欺诈制度存在法律空白，仅在一些司法解释中有所涉及，并未在法律中明确规定。《民法通则》第五十八条第三项、《合同法》第五十四条第二款以及《民通意见》第六十八条，均明确规定为“一方”对“对方”的欺诈，但并未涉及到第三人欺诈问题。例外情形出现在《担保法解释》第四十条的规定中，即在合同债务人采取欺诈、胁迫手段，使保证人在违背真实意思的情
时代人物 2021年33期2021-12-01
- 欺诈的民法规制
文/许德风欺诈、真意保留与错误是三个涉及行为人内心意思与其外在表示的制度。若从法律效果的相互关系上观察，真意保留和欺诈各据两端，而错误居中：在真意保留的情况下，表意人的真意被忽略，相对人的信赖受到保护；在欺诈的情况下，表意人可以请求撤销其意思表示以回复未受欺诈状态，相对人不仅不能取得权利，还应赔偿受欺诈人的其他损害；在真意保留和欺诈之间是错误制度，相对人的信赖是否应获得保护或表意人可否撤销其意思表示，要考察有关错误是否满足特定内容的要求（有些国家还会要求表
社会观察 2020年5期2020-11-15
- 城乡居民医疗保险欺诈损失实证研究
忍的态度严厉打击欺诈骗保行为，确保基金安全高效、合理使用。在此之前，骗取套取医保基金的事情经常发生。据审计署2017 年1 月1 日公布的针对医保基金的审计结果，923 家定点医疗机构和定点零售药店涉嫌通过虚假就医、分解住院等方式，骗取套取医疗保险基金2.07 亿元作为本单位收入核算，也有少数自然人涉嫌通过虚假异地发票等方式骗取医疗保险基金1 007.11 万元。比较典型的有，湖南省医疗保障局在2019 年开展打击欺诈骗取医疗保险基金专项行动中，发现中南大
怀化学院学报 2020年4期2020-10-29
- 论欺诈行为的缔约过失责任
0)一、缔约阶段欺诈行为的性质及法律责任1. 缔约阶段实施欺诈行为的性质“本着诚实信用原则，缔约当事人在订立合同中负有必要的注意、保护等附随义务”，附随义务作为债之关系在前合同阶段即已经产生，我国学者多将这种附随义务概括为先合同义务，其内容极为丰富，包括保护、保密、告知、说明等内容[1]。在缔约阶段，处于谈判、磋商中当事人有可能会出于骗取对方信任以顺利签订合同、牟取不正当利益、恶意报复等目的而实施欺诈行为，具体表现为故意隐瞒与订立合同有关的事实或者提供虚假
黑龙江工业学院学报(综合版) 2020年4期2020-01-06
- 合同欺诈及其防范对策中的公证实务
和重组，利用合同欺诈的现象屡见不鲜，成为与市场经济发展不和谐的一面，本文仅以《合同法》确定的诚实信用原则为切入点，围绕合同欺作，及国内当前有关合同欺诈研究的新成果，结合公证法及有关合同法案例，就合同欺诈的背景、特点、分类，相应的防范对策等四个方面进行了逐一阐述和分析，同时也期望以此文引起各位法律专家及学者对合同欺诈引发的问题的高度关注，更好地推进我国社会主义市场经济的健康发展。一、绪论1.背景近年来，合同散诈的违法活动日益，合同欺诈案件日益增多，据有关统计
职工法律天地 2019年6期2019-12-13
- 劳动合同中欺诈的认定
业务能力等。这些欺诈行为引发了相当数量的劳动纠纷。一、典型案例：学历造假引争议（一）案件简述2006 年底，唐某到某技术公司A公司应聘主管职位，入职后依据公司要求，在《入职申请表》中登记了自己的学历等信息。2008年8月，A公司发现唐某并非像《入职申请表》中所填写的大学本科学历，而是只有大专学历，但当时公司并未在意。2010年，公司以唐某在求职时学历造假并且没有完成公司规定的业务指标为由将其解雇。后该案诉至法院，一审法院认为学历作为用人单位招聘员工的重要因
新生代 2019年5期2019-11-14
- 到2021年欺诈侦测中AI应用量将增至3倍
近期，美国注册反欺诈审查师协会（Association of Cer-tiffed Fraud Examiners，简称“ACFE”）与全球数据分析领域的领导者SAS合作进行的一项跨行业全球调查显示，约有25%的组织有意向将在未来两年内应用人工智能和机器学习来侦测欺诈行为，增幅已近200%，但是当前却仅有13%的组织在欺诈侦测中真正采用了该项技术。因此，AI和机器学习必将成为未来反欺诈解决方案的技术发展方向。在刚刚发布的反欺诈技术基准分析报告中，1000多
中国电子报 2019年47期2019-10-24
- 欧洲网络犯罪：犯罪类型及比例
类型，即在线购物欺诈、在线银行支付欺诈、高级网络消费欺诈、网络威胁与骚扰欺诈、恶意软件欺诈和黑客攻击欺诈。在线购物欺诈的年度犯罪率为1%至3%，从网上银行、支付欺诈不到1%到2%。不到1%的人口是其他类型欺诈的受害者，最多3%的人口遭受某种在线欺诈，如跟蹤（1%）或威胁（1%）。1%至6%是黑客的受害者。作为恶意软件受害者的估计范围为2%至15%。
现代世界警察 2019年3期2019-09-10
- If every teacher at your school was one of The Avengers 假如老师魔变成《复仇者联盟》人物
ly adv. 欺诈地;虚伪地Everyone already knows that teachers are superheroes， so we wondered how it would go if actual superheroes took on the job. Here is the official guide to decoding your teachers through The Avengers.Thor is the chari
疯狂英语·新阅版 2019年9期2019-09-10
- 30多种套路让险企防不胜防
“我国车险欺诈是保险欺诈的重灾区，车险欺诈渗漏在保险欺诈中占比高达80%，保守估计每年涉案金额高达200亿元。车险常见欺诈类型有摆放现场、酒驾、毒驾调包等30多种，保险公司防不胜防，损失巨大。”這是中国保险学会与金融壹账通近期联合发布的报告中提到的一组最新数据。尽管车险领域欺诈频发，但随着大数据、人工智能等科技在保险领域的应用，这一现状有望得到缓解。明觉科技保险事业部总经理张帆对《证券日报》记者表示，在互联网、大数据等新兴技术的推动下，通过科技的力量去转变
新能源汽车报 2019年25期2019-08-13
- 反欺诈中的用户手机号数据研究
文对互联网金融反欺诈系统中的欺诈用户和正常用户的手机号数据进行研究，针对手机号的号段、归属的电信运营商、省份城市等地域信息展开分析，同时还详细分析了手机号对应的手机设备上一次插卡的电信运营商为海外运营商的特性，将欺诈用户的画像更精细地呈现出来，对互联网反欺诈系统和技术的优化升级具有较强的实际应用价值。关键词： 反欺诈;特征;电信运营商;地域文章编号： 2095-2163（2019）03-0256-04 中图分类号： TP311.52 文献标志码： A0 引
智能计算机与应用 2019年3期2019-07-01
- 合同欺诈及其防范对策中的公证实务
和重组，利用合同欺诈的现象屡见不鲜，成为与市场经济发展不和谐的一面，本文仅以《合同法》确定的诚实信用原则为切入点，围绕合同欺作，及国内当前有关合同欺诈研究的新成果，结合公证法及有关合同法案例，就合同欺诈的背景、特点、分类，相应的防范对策等四个方面进行了逐一阐述和分析，同时也期望以此文引起各位法律专家及学者对合同欺诈引发的问题的高度关注，更好地推进我国社会主义市场经济的健康发展。一、绪论1.背景近年来，合同散诈的违法活动日益，合同欺诈案件日益增多，据有关统计
职工法律天地·下半月 2019年3期2019-06-12
- 当代金融体系下金融欺诈行为探析
实验高级中学金融欺诈案件目前呈现逐年递增的态势，无孔不入，无处不在。我们接收到的短信、邮件、点开的链接背后都有可能是一个精心策划的陷阱。从交易成本角度看，一方面，欺诈者实施金融欺诈行为的成本低，收益高；而另一方面，相关的反金融欺诈的措施、手段、技术还并不成熟，防范成本高，难度大，这也是金融欺诈行为屡禁不止的一个重要原因。因此，通过对现代经济条件下金融欺诈行为的概念特征及操作手段进行深入研究，找出金融欺诈问题的解决路径是极富社会意义的课题一、金融欺诈行为概述
消费导刊 2019年47期2019-01-28
- 完善我国商业保险欺诈法律监管路径探析
——以美国监管经验为借鉴
之而来的商业保险欺诈现象也愈演愈烈，保险业面临着新的严峻挑战。根据银保监会在2018年2月发布的《反保险欺诈指引》的规定，保险欺诈是指通过保险名义来签订虚假商业保险合同以求谋取非法利益的行为。保险欺诈的方式主要有：诈骗保险金行为、非法经营保险业务行为以及保险合同诈骗行为等。由此可见，商业保险欺诈几乎涵盖了所有商业保险法律关系主体进行的虚假表示谋取利益的行为。当前，我国商业保险欺诈现象及危害呈现出以下几个变化趋势：一是欺诈主体多元化。保险欺诈行为的主体有投保
长白学刊 2018年6期2018-11-07
- 探究经济学视角下保险欺诈行为
年以来十余起保险欺诈的案例以及造成的影响，并与同年9月成立反保险欺诈专案调查治理小组，旨在了解保险欺诈行为的作案手段，分析应对方法来严惩保险欺诈行为的作案人员。随着社会的不断发展与进步，保险欺诈行为也日益增多，其欺诈方式也日新月益，彻底遏制甚至铲除保险欺诈行为已是国家、社会以及法律所必须面临的问题，也是实现我国社会经济安定、保障人民利益以及国家安定团结的必然之势。一、我国保险行业的现状现如今，保险行业的发展成逐渐上升的趋势，而（删掉随之而来的）保险欺诈事件
环球市场信息导报 2018年29期2018-10-16
- 网络女主播以商业目的收受观众红包能否构成民法上的欺诈？
621000一、欺诈的法律概念欺诈行为首先要求欺诈人最先存在欺诈的故意，此时故意的状态就是欺诈人在明知情况是虚假的以后，依然将虚假的事实告知对方，企图欺骗对方并希望达到欺骗的目的。这里的心理状态包括两个阶段，第一阶段是欺诈人希望被欺诈人因为自己的欺诈行为而陷入一种错误的认识。第二阶段就是被欺诈人基于第一阶段的错误认识而做出违背自己真实意愿的意思表示。其次，欺诈要求必须以一定的行为表示作为载体，也即是要有欺诈的行为存在。如果仅是在思想层面上存在欺诈的意思没有
法制博览 2018年16期2018-01-22
- 合作治理视角下的医疗保险反欺诈机制：国际经验与启示
角下的医疗保险反欺诈机制：国际经验与启示孙 菊1甘银艳21.武汉大学政治与公共管理学院 湖北武汉 430072 2.广西壮族自治区医学科学信息研究所 广西南宁 530022随着我国社会保险事业的快速发展，医疗保险欺诈现象也不断增多，严重威胁到医疗保险基金和医保制度的稳健运行。作为保险欺诈“重灾区”的欧美国家，在反医疗欺诈措施方面积累了不少经验，特别是政府与市场的相互配合，医保反欺诈取得显著成效。文章论述了国外医疗保险反欺诈机制，得出建立医疗保险反欺诈机构、
中国卫生政策研究 2017年10期2017-12-02
- 保险欺诈的博弈分析
0000)保险欺诈的博弈分析邓湘博(云南财经大学 云南 昆明 650000)保险业是现代经济的主要产业之一。保险业的健康发展对经济社会起着至关重要的作用。然而，由于保险市场上存在着信息不对称，保险欺诈由此产生。本文根据博弈论的相关知识，分析存在于保险市场上的保险欺诈问题，尤其是对道德风险模型加以分析，忽略逆向选择的问题。保险欺诈；逆向选择；道德风险一、引言时至今日，关于保险欺诈的问题已经被国际保险所关注，因为保险欺诈已经导致了许多的负面影响。保险人的利益
福建质量管理 2017年5期2017-08-16
- 反欺诈的大数据战场
认为它属于潜在的欺诈而拒绝。如果拒绝了合法的购买行为，银行会惹怒忠实客户，并损失购买行为带来的手续费收入，还将面对用户流失的风险。但是，如果银行批准了欺诈性的购买行为，就会让客户成为犯罪行为的受害者，对此银行也将损失4500美元。随着世界各地犯罪分子欺诈水平的飙升，银行不但面临更为严格的监管审查，而且欺诈处理不当还可能导致银行声誉受损。对银行来说，赶在欺诈发生之前，并且是在千钧一发间有能力做出正确的决策，比以往更加重要。针对银行如何应用大数据加强欺诈防范能
新金融世界 2017年7期2017-05-30
- 金融反欺诈治本之策
素珍当前的金融反欺诈工作侧重于预防，治理根源的力度还不够。近两年来，市场上金融欺诈行为、案例呈快速扩大化趋势。商业银行和支付机构在反欺诈方面不断探索，建立了较为完善的反欺诈模型和风险防控体系，制定了风险防控规则，基本形成了事前预防与排查、事中监控与阻断、事后处置与分析的整体反欺诈格局，一定程度上保护了民众的财产安全。但即便如此，各金融机构和类金融机构在反欺诈工作上仍存在认知和技术差异，且缺乏信息共享机制和相关配套制度，使得我国的金融反欺诈工作相对于黑、灰产
财经国家周刊 2017年10期2017-05-17
- 法经济学视角下的保险欺诈行为研究
济学视角下的保险欺诈行为研究陈志国1，刘 轶1,2(1.河北大学 经济学院，河北 保定 071002；2.中央司法警官学院 法学院,河北 保定 071000)保险欺诈抬高了投保门槛、影响了保险公司的偿付能力，是保险业健康发展的一颗毒瘤。保险欺诈的诱因，体现为经济收益、法律成本与欺诈被追责概率。分析了投保人欺诈的效用，并研究了保险反欺诈的法律规定，指出应对保险欺诈行为作出明确界定，修正法律成本扭曲、激励偏差、法律执行率过低等问题，为我国保险反欺诈法律的完善提
河北大学学报（哲学社会科学版） 2017年2期2017-05-10
- 反保险欺诈相关问题研究
0190)反保险欺诈相关问题研究袁 圆(北京航空航天大学 法学院，北京 100190)控制保险欺诈风险对于国内保险行业的稳健发展具有重要意义。本文从我国保险欺诈的现状及成因入手，借鉴美国及台湾地区反保险欺诈的成功经验，主张从完善法律体系、加强保险业反保险欺诈基础和有针对性的区分打击等方面完善我国反保险欺诈工作。保险欺诈；欺诈风险管理；反欺诈近年来，与国内保险市场快速发展相伴的是保险欺诈(Insurance Fraud)风险的逐步显现。在部分地区、个别领域，
长春师范大学学报 2017年7期2017-03-29
- 意思表示制度在错误制度之外又设欺诈制度的意义
错误制度之外又设欺诈制度的意义何晓梅（541006 广西师范大学 广西 桂林）意思表示制度中的错误制度与欺诈制度就表意人产生错误认识，法律效果为可撤销方面是相同的。据此，产生了这样一种观点：意思表示制度不需要在错误制度之外又设欺诈制度，错误制度足以规制意思表示错误与欺诈两种情形。但是，笔者认为，意思表示制度在错误制度之外又设欺诈制度是必要且重要的。只有意思表示制度在错误制度之外又设欺诈制度才能使与欺诈相关的问题得到正确与合理的解决。本文在区别两者的不同的基
职工法律天地 2017年24期2017-01-27
- 如何应对欺诈例外和欺诈例外的例外
/韩英彤如何应对欺诈例外和欺诈例外的例外文/李鲁锋 编辑/韩英彤信用证是开证行有条件的付款承诺，在单证相符时，开证行应履行付款义务；银行只处理单据，不处理货物；信用证独立于所依据的基础合同。上述原则可能为受益人欺诈申请人或银行提供了便利条件。为了打击国际贸易中出现的欺诈行为，不少国家的法律和判例对欺诈行为提出了相应的处理原则。如果在银行对卖方提交的单据付款或承兑以前，发现或获得确凿证据，证明卖方确实有欺诈行为，买方可请求法院向银行颁发禁止令，禁止银行付款。
中国外汇 2016年16期2016-12-28
- 美国保险反欺诈法律环境分析及其借鉴
险学院美国保险反欺诈法律环境分析及其借鉴徐炜珩 曾立新对外经济贸易大学保险学院美国保险业高度重视保险欺诈问题，从20世纪80年代开始逐渐形成了一套完备的法律体系和丰富的组织机构，是世界各国中保险反欺诈立法的优秀范例。本文立足于借鉴国外先进经验来更好地应对我国保险欺诈行为这一目的，从机构体系和法律制度对美国保险反欺诈法律环境深入研究，最后结合我国保险反欺诈法律环境的现状给出建议。借鉴美国先进的保险反欺诈经验，我国保险反欺诈法律环境的构建应从以下几个方面着手：
上海保险 2016年7期2016-08-16
- 新疆保险公司防范保险欺诈机制研究
保险公司防范保险欺诈机制研究刘 军（中国人寿保险公司新疆分公司 业务管理中心，新疆 乌鲁木齐 830018）从保险业诞生之日起，保险欺诈事件就如影随形。随着我国保险业的发展，保险公司业务范围的不断扩大，保险欺诈活动日益频繁。文章从保险欺诈的定义入手，对新疆保险欺诈现状进行了阐述，分析了保险欺诈的危害和成因，并对新疆保险公司防范保险欺诈提出对策和建议，应当严格贯彻执行保险相关法律法规，提高预防保险欺诈的法制水平；引导保险机构加强欺诈风险管理；加强反保险欺诈的
新疆职业大学学报 2016年4期2016-03-02
- 上海保监局关于加强反保险欺诈工作的实施方案
局关于加强反保险欺诈工作的实施方案第一章 总则第一条为了更好地保护保险消费者合法权益，防范保险行业经营风险，化解社会矛盾纠纷，服务城市安全管理，根据《中国保监会关于印发〈关于加强反保险欺诈工作的指导意见〉的通知》(保监发[2012]69号)，特制定本实施方案。第二条上海保险业反欺诈工作探索构建大数据智能化反欺诈模式，加强信息化建设及行业制度建设，建立健全反欺诈组织体系，注重事前预防、事中遏制、事后打击相结合，逐步形成具有上海特点的保险业反欺诈长效机制。第三
上海保险年鉴 2015年00期2015-11-03
- 第三人欺诈民事行为研究
0069)第三人欺诈是民法法律行为理论的重要组成部分，是指意思表示人(受欺诈人)因为受到相对人以外第三人的欺诈而作出的意思表示。与相对人欺诈不同，在第三人欺诈中相对人没有实施欺诈行为，甚至对此一无所知。此种情形下，受欺诈人能否获得一项撤销权使法律行为的效力归于消灭?如何确定第三人的范围?第三人欺诈中存在哪些利益冲突?受欺诈人行使损害赔偿请求权能否得到充分救济?就成为值得研究的基础问题。本文以这些问题为线索，对第三人欺诈所涉问题进行探讨，在此基础上论证中国民
西北大学学报（哲学社会科学版） 2015年2期2015-02-21
- 意外、健康保险欺诈概率识别
中时常发生投保方欺诈现象，通过对实证调研的2000—2011年度258个意外、健康保险理赔诉讼样本进行描述性统计和Logistic回归，发现年龄41～60岁欺诈概率甚于其他年龄段，年龄41～50岁欺诈频次最高，年龄51～60岁欺诈概率最大，工人欺诈概率甚于其他职业，北京欺诈概率甚于外地，北京郊区县欺诈概率甚于北京市区；保险金额与欺诈概率正相关，疾病身故保险欺诈金额最大，保险期间与欺诈概率负相关，意外伤害住院医疗保险欺诈频次最高，健康险欺诈概率甚于意外险；摔
河北经贸大学学报 2014年6期2014-10-30
- 浅析新形势下我国保险欺诈现状和对策
年以来十起反保险欺诈典型案例，并宣布将于9月份成立反保险欺诈专业委员会，以预防和打击保险欺诈犯罪。我国保险欺诈到底面临着怎么样严峻的形势？为什么保险欺诈难以杜绝？新时期如何有效的防范保险欺诈？本文一一分析之。关键词：保险欺诈现状对策1 概述2014年5月，中国保险行业协会发布了2003年以来十起反保险欺诈典型案例，并宣布将于9月份成立反保险欺诈专业委员会，以预防和打击保险欺诈犯罪。据中保协消息，随着我国保险业的发展，保险欺诈案件呈逐年上升之势，保险欺诈呈现
中小企业管理与科技·中旬刊 2014年7期2014-09-24
- 基于电子商务链网上交易欺诈特征的测度设计与应用
料显示，电子商务欺诈现象随着电子商务的发展也越来越多。据估计，全球电子商务欺诈额平均占到企业营业额的5%～7%，显然，欺诈问题已成为社会普遍关注的热点问题，对电子商务欺诈行为的理论研究也成为学术界关注的理论问题。国家自然科学基金委员会已把电子商务参与者行为规律的研究列为“十二五”期间的主要研究内容之一。目前网上交易欺诈水平的测量、识别、控制与信用机制是研究的热点。作为研究网上交易欺诈基础的测度研究能够为网上交易欺诈行为识别、控制和信用机制的研究提供理论支撑
云南社会科学 2014年4期2014-08-30
- 信用证欺诈的认定标准与止付令下达依据
——中、英、美不同法律视角的比较研究
英、美关于信用证欺诈的认定标准1.我国关于信用证欺诈的认定标准及其与英美法的差异由于我国目前尚无信用证的成文法律规范，最高人民法院2005年出台的《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》(以下简称《规定》)成为信用证欺诈纠纷最重要的法律依据。有学者认为，《规定》第8条关于信用证欺诈的规定，是对英美法系“实质性欺诈”法律精神的直接引入。①然而，第8条以列举的形式规定了信用证欺诈的几种情形，将“货物无价值”、“没有真实的基础交易”、“受益人伪造单据”、“提交内
江海学刊 2014年3期2014-04-16
- 国际贸易中的欺诈以及对策探究
但随之而来的贸易欺诈风险也逐渐增大，为我国经贸企业带来坏账、欠款等各种问题，严重影响到我国经贸业的健康发展。因此，正确认识与科学防范国际贸易中的欺诈成为当务之急，在这种情势下探究国际贸易欺诈以及对策具备了现实意义。一 国际贸易欺诈概述要探究国际贸易中的欺诈并有针对性地做出对策，就必须要从国际贸易欺诈概念以及特征入手，查找根源。所谓的国际贸易欺诈，是在国际贸易的业务之中，买卖双方当事人某一方使用不正当手段歪曲或者隐瞒事情的真相做出虚假陈述，［1］为对方带来错
黑龙江工业学院学报(综合版) 2012年11期2012-04-08
- 防范信用卡申请业务欺诈风险的中美对比
济下行趋势带来了欺诈风险的上升。市场上大量信用卡代办公司对虚假资料的制作技术，以及应付银行直接风险核查手段的应变能力，也随着市场的发展同步“提高”。对欺诈风险的防范直接影响到银行的利润与审批效率，大规模风险案件的发生更直接关乎银行的信誉。信用卡管理中的欺诈风险的隐蔽性强、追索难度大，且多笔申请的关联程度高，造成损失的金额大，因此其对银行的危害不容忽视。欺诈风险主要表现为申请欺诈。申请欺诈是指使用虚假身份或未经同意冒用他人身份申领并取得信用卡，进而进行交易获
银行家 2012年11期2012-01-17
- 浅论信用证欺诈例外原则
00)浅论信用证欺诈例外原则田新兰1，邱启雄2(1.华中师范大学职业技术学院，湖北武汉430000;2.湖北高驰律师事务所，湖北武汉430000)信用证独立性原则是信用证欺诈滋生的温床，在确保信用证独立的前提下需要对信用证欺诈进行规制。我国最高院的司法解释对信用证欺诈的例外原则做出了规定，但其中还存在着一些问题，需要继续予以完善。信用证欺诈;信用证欺诈例外原则信用证欺诈是利用信用证结算方式实施的欺诈，纵观各国民法、经济法的理论及各国的信用证运作实践，可以将
黄冈师范学院学报 2011年4期2011-08-15
- 浅论信用证欺诈例外原则
宋俊兰浅论信用证欺诈例外原则宋俊兰信用证独立性原则是信用证欺诈滋生的温床，在确保信用证独立的前提下需要对信用证欺诈进行规制。我国最高法院的司法解释对信用证欺诈的例外原则做出了规定，但其中还存在着一些问题，需要继续予以完善。信用证欺诈；独立性原则；例外原则一、信用证欺诈的法律内涵（一）信用证欺诈的概念信用证欺诈是利用信用证结算方式实施的欺诈。纵观各国民法、经济法的理论及各国的信用证运作实践，可以将信用证欺诈作如下定义：信用证欺诈是指在国际贸易信用证支付中（包
重庆科技学院学报（社会科学版） 2010年13期2010-08-15
- EIU欺诈调查
欺诈在欠发达经济体最为盛行欺诈已经成为企业生活中的一种常态。但欺诈所形成的威胁和公司处理欺诈的方式在不断变化。据此,Kroll受经济学人智库(Economist Intelligence Unit,EIU)委托,对近900名全球高管(其中有46%为总裁级别,如行政总裁、财务总裁和首席信息官)展开了第二次年度调查,以对当今的欺诈所带来的挑战获得准确的印象。调查的主要结论如下。第一,各种衡量指标显示,欺诈及其形成的影响已经普遍存在,并且在逐渐增加。平均损失:在
时间线 2009年7期2009-12-15
- 诉讼欺诈的刑法研究
摘要刑法中的诉讼欺诈以伪造证据为手段,提起虚假民事或行政诉讼的形式谋取非法利益,这种行为与民法上称为的诉讼欺诈有明显的不同,具有严重的社会危害性,单纯的依靠民事力量已经无法制止这种行为。可是对于刑法中的诉讼欺诈行为在法律上尚无定论。本文认为诉讼欺诈与普通的诈骗罪有巨大的差别,而且现有的一种观点将它纳入敲诈勒索罪或者纳入妨害作证罪也是不合理的。可以考虑增设诉讼欺诈罪。关键词诉讼欺诈刑法罪刑法定中图分类号:D920.5文献标识码:A文章编号:1009-0592
法制与社会 2009年27期2009-11-02
- 反欺诈：要防患于未然
苏耀彬欺诈历来是一个社会顽疾，而目前社会中的欺诈事件更有猖獗之势，造假现象十分严重。为了维护投资者的利益，打击造假行为，社会正在积极鼓励和规范审计服务中介机构的发展。而在这汹涌的激流下面潜藏着企业内部的另一种意义上的欺诈：财务报表欺诈普遍地损害了企业投资者的利益，而企业内部的欺诈所导致的资产流失也是十分普遍的现象。为了使读者全面了解欺诈之害，本书介绍了实施欺诈的人员、金额、手段、目的、性质、类别特点以及发生在作者周围的鲜为人知的案例。从实施欺诈的人员看，有
全国新书目 2004年7期2004-07-09