反洗钱预防政策的实施效果及其国际比较

孙陵霞　张成虎　郭培利

[内容摘要]1989年伊始的国际反洗钱预防政策，急需一套规范的研究体系来分析其实施效果。本文首先利用微观经济学、博弈论等方法，分析非法资金在不同国家之间的流转行为和特征。其次构建基于45个国家的异质面板数据模型，论证人口规模、FATF的建立对非法资金流转的影响。最后，通过国家之间的横向对比和跨年度的纵向对比，得出人口规模较大的国家、FATF成员国的反洗钱已经取得了一定的效果，FATF的地位和作用不容忽视等结论。

[关键词]反洗钱；预防政策；非法资金；国际比较