恶意透支
- 信用卡恶意透支法律追责研究
年来，信用卡恶意透支的问题日益突出。究其原因，主要体现在主观与客观两方面，包括申请、审批环节缺乏监管以及持卡人法律意识淡薄等。为了加强对信用卡恶意透支行为的规制，必须要强化法律追责，对其犯罪本质进行明确，从而采取有效的应对措施，为金融法治环境的优化提供便利条件。因此，必须对信用卡恶意透支的法律追责问题进行研究，加强对成立要件、犯罪类型、形态等的整体考察，将这种行为独立入罪，从而提升惩治效果。关键词：信用卡;恶意透支;法律追责中图分类号：D922.28
经济研究导刊 2022年10期2022-05-15
- 恶意透支型信用卡诈骗罪的数额计算
问题，尤其是恶意透支型信用卡诈骗罪的数额计算问题，目前实务界和理论界关于信用卡诈骗罪的司法认定还存在许多争议，本文将从多卡恶意透支信用卡诈骗时犯罪金额的认定、分期付款业务调整透支额后犯罪金额的认定两个方面对恶意透支型信用卡诈骗罪的数额计算进行较为全面的研究，希望可以为惩治和防范信用卡诈骗起到的借鉴和参考作用。关键词：信用卡诈骗罪;恶意透支;数额一、多卡恶意透支信用卡诈骗时犯罪金额的认定“以卡养卡”即表现为一人持多张信用卡以其他信用卡填补透支、已到期的信用卡
科学与生活 2021年12期2021-11-10
- 恶意透支型信用卡诈骗罪的刑法解释
摘要：恶意透支型信用卡诈骗罪在各种类型的信用卡诈骗罪中发生的案件量最大，需要防止该类型信用卡诈骗罪被滥用。着重分析信用卡在如今网络普及的时代是否能作出扩张解释;恶意透支型信用卡诈骗罪的构成要件进行限制解释，该罪主体“持卡人”应当是限定在规范意义上的持卡人范围内，不是事实意义上的持卡人，非法占有目的产生于于刷卡时，“经发卡银行催收后仍不归还”属于本罪成立的必要要件。关键词：恶意透支;信用卡诈骗罪;持卡人;非法占有目的引言在实践中，恶意透支型信用卡诈骗罪是我国
看世界·学术上半月 2020年8期2020-09-10
- 恶意透支型信用卡诈骗罪疑难问题研究
改的决定》对恶意透支型信用卡诈骗罪的认定标准进行了大幅度地修改，但对于“持有人”的范围和两次有效催收的催收形式种类未作规定。认为“持有人”包括所有以真实身份申请领取到信用卡的行为人，也包括实际用卡人，但此处的实际用卡人应将非法持卡人排除在外。除非有证据证明以同一种催收方式能达到有效催收的效果，否则有必要用两种以上的方式对持卡人进行催收。关键词：恶意透支;信用卡诈骗罪;持卡人;催收方式1 问题的提出两高2018年11月28日发布的《关于修改的决定》（以下简称
现代商贸工业 2020年16期2020-06-04
- 恶意透支型信用卡诈骗罪疑难问题研究
改的决定》对恶意透支型信用卡诈骗罪的认定标准进行了大幅度地修改，但对于“持有人”的范围和两次有效催收的催收形式种类未作规定。认为“持有人”包括所有以真实身份申请领取到信用卡的行为人，也包括实际用卡人，但此处的实际用卡人应将非法持卡人排除在外。除非有证据证明以同一种催收方式能达到有效催收的效果，否则有必要用两种以上的方式对持卡人进行催收。关键词：恶意透支;信用卡诈骗罪;持卡人;催收方式中图分类号：D9 文献标识码：A doi：10.1931
现代商贸工业 2020年17期2020-06-03
- 恶意透支型信用卡诈骗罪的数额认定
陈弘关键词 恶意透支 信用卡诈骗 犯罪数额作者简介：陳弘，上海市松江区人民法院。中图分类号：D924.3 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.04.036随着经济的发展及网络的普及，信用卡越来越受到人们的青睐。各大银行为了获得更多的利益，不断拓展信用卡业务
法制与社会 2020年10期2020-06-01
- 恶意透支型信用卡诈骗犯罪研究
》中明确规定恶意透支型信用卡诈骗罪的类型。但是在实践中，恶意透支型信用卡诈骗罪的犯罪表现形式也不断复杂化、多样化、特殊化，尤其是对主观上非法占有的认定、两次催收的认定、三个月期限的认定以及构成犯罪数额的认定都非常困难。另一方面由于恶意透支型信用卡诈骗罪在主观方面、客观方面、以及社会危害性方面都不同于其它类型的信用卡诈骗罪，所以应该将其从196条中独立出来，单独成为一个罪名。一、恶意透支型信用卡诈骗罪概述信用卡透支，是指持卡人在银行账户内无存储的资金或是资金
消费导刊 2019年41期2019-07-12
- 恶意透支型信用卡诈骗罪的客观处罚条件
实践不当扩大恶意透支型信用卡诈骗罪的处罚范围的一个重要原因，是没有正确理解《刑法》第196条第2款所规定的“经发卡银行催收后仍不归还”的体系地位;“经发卡银行催收仍不归还”既不是恶意透支型信用卡诈骗罪的构成要件要素与责任要素，也不是仅具有语感意义，而是客观处罚条件。恶意透支时具有非法占有目的，但发卡银行催收后予以归还的，虽然成立信用卡诈骗罪，但因为缺乏客观处罚条件，不能给予刑罚处罚;透支后产生不归还的意思因而未归还的，以及透支后由于客观原因不能归还的，原本
现代法学 2019年2期2019-05-13
- 恶意透支型信用卡诈骗罪司法认定问题分析
越高的今天，恶意透支信用卡的行为也越来越普遍，因此对于恶意透支型信用卡诈骗罪的司法认定进行研究具有非常强的现实意义。通常情况下，恶意透支型信用卡诈骗罪的司法认定包含主体要件、主观要件以及客观要件。同时对于司法实践中对于主观故意、犯罪停止形态和与信用卡经济纠纷的区别这三个疑难问题应当在立法和实践中不断进行补充。关键词：恶意透支 信用卡诈骗罪 司法认定一、引言随着经济的发展，信用卡诈骗行为变得越来越多，作为一种新型的金融诈骗犯罪，信用卡诈骗罪的最主要表现形式就
西部论丛 2019年10期2019-03-20
- 恶意透支型信用卡诈骗罪“以非法占有为目的”的认定
件频发，其中恶意透支型信用卡诈骗罪占的比例最大。认定构成恶意透支型信用卡诈骗罪的关键就是认定具有“以非法占有为目的”，如何从客观的行为方式认定主观的故意，本文以实践中作出不起诉（存疑）处理的两起信用卡诈骗案为例进行分析。关键词 信用卡诈骗 恶意透支 非法占有作者简介：边小娟，天津市东丽区人民检察院公诉科，助理检察员。中图分类号：D924.3 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.11.040信用卡消费已经成为
法制与社会 2018年31期2018-12-24
- 恶意透支行为入罪的司法认定要点
赵锐摘 要：恶意透支行为逐渐成为了信用卡诈骗犯罪的常见形态，而在学理研究和司法实践中，对此类信用卡诈骗的入罪标准、法律适用等产生了诸多争议。笔者结合现行法律条文和自身办案实践，对恶意透支行为入罪的司法认定要点做一梳理和探讨，力求为解决相关实务问题提出一管之见。关键词：恶意透支；非法占有；综合认定说犯罪构成要件中，犯罪的主观方面往往是最难查明的，现实中只能通过犯罪嫌疑人的实际行为和客观后果加以综合认定，同样，在办理信用卡诈骗案件中，查清犯罪嫌疑人的主观心态仍
职工法律天地·下半月 2018年8期2018-09-24
- 金融法律大数据研究的具体运用
信用卡诈骗；恶意透支；非法使用；大数据时代中图分类号：D923 文献标识码：A 文章编号：1009 — 2234（2018）04 — 0105 — 03大家还没搞清PC时代的时候，移动互联网来了，还没搞清移动互联网的时候，大数据时代来了。—马云《道德经》里提及“大方无隅，大器晚成，大音希声，大象无形”，以这句话来形容现实的“大数据”风暴最为贴切。在纷繁复杂的大数据时代，我们在获取浩瀚无际数字资源的同时，也面临着需要处理纷乱嘈杂的数据甄别工作。在面对法律研究
理论观察 2018年4期2018-08-15
- 为还“高利贷”恶意透支3万男子涉信用卡诈骗落网
贷”，竟不惜恶意透支信用卡，欠下本息合计3万余元，并经银行多次催还拒不还款。近日，延平警方在“平安南平7号行动”中，将涉嫌信用卡诈骗的林某抓获到案。1月23日，延平经侦大队接到某银行员工报警称，延平籍男子林某于2013年5月，在该银行办下一张信用卡，并长期恶意透支信用卡，截止当日共欠下本息合计3万余元。后经银行多次催收，林某拒不歸还，现已无法联系到本人。接到报警后，民警立即对林某展开调查，并查实林某存在恶意透支信用卡，且拒不还款的行为。1月25日，民警依法
中国防伪报道 2018年3期2018-05-14
- 信用卡诈骗罪中分期业务及累犯的认定
艳丽摘 要：恶意透支型信用卡诈骗罪作为信用卡诈骗罪的一种特殊类型，具有一定的复杂性。恶意透支型信用卡诈骗罪属于“跨法犯”，刑法介入和刑法评价应慎重，而分期业务属于民事行为，属于银行与持卡人就还款方式达成的民事协议，亦属于银行的私力救济，刑法应当对其保持谦抑。基于恶意透支型信用卡诈骗罪的多样性，信用卡诈骗罪的犯罪时间应区分情况计算。关键词：恶意透支 信用卡诈骗罪 分期业务[基本案情]犯罪嫌疑人马某，因犯贩卖毒品罪，于2007年11月8日被北京市石景山区人民法
中国检察官·经典案例 2018年2期2018-04-19
- 恶意透支型信用卡诈骗中非法占有为目的的认定
占有为目的是恶意透支型信用卡诈骗罪的构成要件，认定“非法占有为目的”应遵循刑法的谦抑性原则和主客观相一致原则。司法实践中需要注意人卡分离、套现养卡行为、透支钱款用于公司经营等三种情形下对非法占有为目的的认定。关键词 恶意透支 信用卡 诈骗 非法占有 目的作者简介：金玮菁，上海市宝山区人民检察院检察人员。中图分类号：D924.3 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.02.147司法实践中，对于恶意透支型信用卡
法制与社会 2018年5期2018-03-26
- 恶意透支型信用卡诈骗犯罪若干问题研究
增长。其中“恶意透支型”信用卡诈骗罪所占比例尤为突出。通过分析信用卡发卡行监管的漏洞以及“恶意透支型”信用卡诈骗犯罪存在的问题，寻求解决方式，以期对“恶意透支型”行用卡诈骗罪的防范和办理有所裨益。关键词：恶意透支；信用卡；催收中图分类号：D924.3文献标识码：A文章编号：2095-4379-（2018）32-0177-01伴随着信用卡行业的腾飞，恶意透支型行用卡诈骗罪的犯罪率也逐年上升。司法实践中对恶意透支型信用卡诈骗犯罪的入罪条件把握不一，证据标准不同
法制博览 2018年11期2018-03-05
- 恶意透支信用卡超五万元可入刑
决定》），对恶意透支型信用卡诈骗罪的定罪量刑标准进行上调。根据《决定》，恶意透支信用卡，数额在五万元以上不满五十万元的，将被认定为刑法规定的恶意透支信用卡“数额较大”。《决定》于12月1日起施行。五百万以上应认定“数额特别巨大”根据我国刑法第196条规定，恶意透支信用卡，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别
新传奇 2018年49期2018-01-24
- 恶意透支型信用卡诈骗犯罪案件司法认定中存在的问题及对策研究
王萍摘 要：恶意透支型信用卡诈骗犯罪是信用卡诈骗类刑事案件的主要表现形式。本文结合案例，围绕该类案件在司法实践中存在的犯罪主体认定争议、“非法占有目的”认定、催收的有效性认定、偿还本息后对行为人处罚等问题展开讨论，提出应当以主、客观相统一原则认定犯罪，并提出对偿还全部本息的行为人从轻处罚的建议。同时，从立法和司法实践两方面讨论，提出规范此类案件处罚的建议——从司法实践方面，建议采用改进入罪数额认定标准、规范银行催收行为、对还款行为人从轻处理等方法规范该类型
中国检察官·经典案例 2017年12期2018-01-13
- 刍议恶意透支型的信用卡诈骗案件
件频发，其中恶意透支型信用卡诈骗案件在信用卡诈骗案件中占比最大。就此现象，本文从诈骗方式、催收方式、诈骗数额、疑难问题这四个方面对恶意透支型信用卡诈骗案件进行了分析，对相关问题提出了一些对策，希望能对今后的司法实践有益。关键词：恶意透支；信用卡诈骗；疑难问题近年来我国经济发展十分迅速，尤其是在互联网飞速发展的影响之下，信用卡消费渐渐成为人们日常消费的一种主要方式。信用卡的使用增长了人们提前消费的观念，带动了经济的发展，但同时也由于一些人的不良心理，导致大量
神州·上旬刊 2017年12期2017-12-21
- 恶意透支型信用卡诈骗罪问题浅析
也与日俱增，恶意透支现象层出不穷，严重侵犯了公私财产安全，扰乱了市场金融秩序。在司法实践中，通过办案发现在信用卡办理和监管等方面存在诸多问题，并就问题提出相应的预防措施，以期规范信用卡的管理。关键词 恶意透支 监管 信用卡作者简介：张红颖，天津市宝坻区人民检察院侦查监督科副科长；王伯勇，天津市公安局宝坻分局林亭口派出所民警。中图分类号：D920.5 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.07.049隨着经济和
法制与社会 2017年19期2017-12-05
- 信用卡诈骗案件“非法占有为目的的认定”
序，依法打击恶意透支型信用卡诈骗犯罪，维护信用卡发卡行及持卡人的合法权益，根据《刑法》《刑事诉讼法》等法律以及相关司法解释的规定，结合常熟市办理恶意透支型信用卡诈骗犯罪案件的实际情况，对恶意透支中非法占有目的的认定进行分析。关键词：信用卡诈骗 恶意透支 善意透支一、本院恶意透支型信用卡诈骗的具体分析2014年度审查起诉信用卡诈骗罪23件，其中恶意透支型为16件，占总件数的69.56%，2015年度审查起诉信用卡诈骗罪22件，其中恶意透支型19件，占总件数的
中国检察官·司法务实 2017年10期2017-11-08
- 对恶意透支类型的信用卡诈骗犯罪的研究分析
增。本文针对恶意透支类型的信用卡诈骗犯罪的审查实践工作和预防工作提出一些思考和建议。关键词 恶意透支 信用卡 诈骗 主要特点 建议作者简介：周鹏，辽宁省大连市旅顺口区人民检察院。中图分类号：D924.3 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.10.022依照我国刑法规定，信用卡诈骗罪有四种类型：一是使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；二是使用作废的信用卡的；三是冒用他人信用卡的；四是恶意
法制与社会 2017年28期2017-11-01
- 对恶意透支类型的信用卡诈骗犯罪的研究分析
增。本文针对恶意透支类型的信用卡诈骗犯罪的审查实践工作和预防工作提出一些思考和建议。关键词 恶意透支 信用卡 诈骗 主要特点 建议作者简介：周鹏，辽宁省大连市旅顺口区人民检察院。中图分类号：D924.3 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.10.022依照我国刑法规定，信用卡诈骗罪有四种类型：一是使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；二是使用作废的信用卡的；三是冒用他人信用卡的；四是恶意
法制与社会 2017年31期2017-10-26
- 关于恶意透支信用卡诈骗罪疑难问题的分析
。同时，对于恶意透支信用卡诈骗罪仍有很多需要探讨的疑难问题，由此，本文展开论述。关键词 恶意透支 信用卡诈骗罪 问题作者简介：周萌萌，上海浦东发展银行，研究方向：经济法。中图分类号：D924.3 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.09.021随着经济的发展，用信用卡进行日常消费已经成为人们的习惯，它的优势是可以先透支，随后用自己的资金还款，无需支付利息与手续费，促进消费，拉动经济增长，但劣势是增加了金融风
法制与社会 2017年25期2017-09-14
- “恶意透支型”信用卡诈骗犯罪中“催收”法律问题研究
摘 要 “恶意透支型”信用卡诈骗犯罪中“催收”制度完善与否，深刻影响信用卡持卡人以及发卡银行的利益。对现行“催收”的规定应坚持“有效催收”观点。同时针对该类型案件在实务中面临的催收的时间节点认识不一、两次催收的时间间隔过短、催收内容不完备、催收方式单一、催收证据收集意识薄弱等问题，提出了建议在持卡人累计透支数额在一万元以上，连续三个月每月偿还数额低于银行规定的最低还款额的，银行即可启动催收程序，银行的催收才具有刑事上催收的性质，两次催收的时间间隔不短于一个
法制与社会 2017年21期2017-09-04
- 浅议恶意透支中“以非法占有为目的”的认定问题
要 近年来，恶意透支案件成为了信用卡诈骗犯罪的主流，在学理研究和司法实践中，一方面是对此类案件立法合理性的诸多疑问，另一方面是对法律适用和问题认定的现实争议。本文试图从现有的法律条文、司法解释和真实案例出发，对恶意透支涉及的“以非法占有为目的”的认定问题，特别是其中关于“两次催收不还”与“非法占有目的”的关系问题进行简要分析，旨在立足现有法律框架为解决部分实务困惑提供一些思路。关键词 恶意透支 非法占有 催收不还作者简介：赵锐，上海交通大学凯原法学院法律硕
法制与社会 2017年18期2017-07-13
- 恶意透支信用卡诈骗罪的认定分析
摘 要：恶意透支诈骗罪已经成为了银行信用卡业务的主要风险，持卡人恶意透支信用卡的行为不断出现，使公私财产受到了严重的威胁，扰乱了正常的社会市场金融秩序，为了预防和避免此类犯罪，我国制定了相关的法律法规，规范金融市场，形成了一套刑法、司法、行政规章构成的一系列法律规范体系，一定程度上抑制了恶意透支信用卡诈骗罪的发生。关键词：恶意透支；信用卡；诈骗罪；认定中图分类号：D924.33 文献标识码：A 文章编号：2095-4379-（2017）14-0264-01
法制博览 2017年5期2017-06-06
- 论信用卡诈骗罪中专项分期型贷款的性质
；专项分期；恶意透支；贷款[中图分类号]D924.33[文献标志码]A[文章编号]1672-4917（2017）03-0106-06信用卡作为一种现代信用支付工具在我国的普及率已越来越高，至2016年上半年全国上市商业银行的信用卡发行总量累计达5.9274亿张①，全国在用信用卡达4.73亿张②。随着银行信用卡发卡数量的迅猛增加及其业务的发展，除了日常的生活消费，“汽车分期”“装修分期”等信用卡衍生贷款服务层出不穷。与此同时，与信用卡有关的经济案件也在持续增
北京联合大学学报（人文社会科学版） 2017年3期2017-05-30
- 恶意透支型信用卡诈骗罪问题探讨
竞合关系。“恶意透支”具有诈骗本质，其中被骗者是发卡银行。“非法占有目的”可通过司法推定的方式来认定，“经催收后仍不归还”是恶意透支型信用卡诈骗罪的构成要件，并且具有推定“非法占有目的”的辅助作用。而对于催收的认定则应该规范化。关键词 恶意透支 诈骗 非法占有 目的 催收作者简介：章跃忠，浙江思贤律师事务所，律师。中图分类号：D924.3 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.05.008信用卡在现今已经相当
法制与社会 2017年13期2017-05-22
- 浅谈信用卡诈骗罪中的司法认定
；司法认定；恶意透支一、伪造型信用卡诈骗罪的认定难点分析伪造型信用卡诈骗罪在在适用中的重点也是难点就是关于“伪卡”的认定，目前关于“伪卡”还没有标准的规范法律规定，从司法实践来看，可以被确定为“伪卡”的主要有两种：一种是利用虚假的但是与真信用卡在材质、外观上都相似的材料伪造制作出的信用卡，同时在伪造的信用卡上通过技术手段写入相关的信息的“假卡”；另一种是一些不法分子能够接触到一些真实的信用卡“白卡”，即银行尚没有写入信息的卡，行为人占有或获得该类空白卡后，
职工法律天地·下半月 2017年5期2017-05-20
- 浅谈信用卡诈骗犯罪之恶意透支
增多，其中“恶意透支型”信用卡诈骗行为逐渐成为构成犯罪的主要原因。【关键词】信用卡诈骗罪；恶意透支；犯罪率；完善机制一、恶意透支型信用卡犯罪的现状及成因刑法第一百九十六条规定：恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为，它是信用卡诈骗犯罪中的一种。1、金融机构为自身利益屡降信用卡申办资格信用卡是银行发给资信较好的公司和个人具有一定透支额度的信用凭证，持卡人可凭卡在发卡机构约定的商户购物和消费，也可
青春岁月 2017年6期2017-05-13
- 恶意透支型信用卡诈骗罪的探讨
升趋势，其中恶意透支型信用卡诈骗罪是信用卡诈骗罪中比较特殊的犯罪类型，对恶意透支型信用卡诈骗犯罪的预防和惩治逐渐成为银行系统和司法实践中的重要关注点。本文拟对恶意透支型信用卡诈骗罪的相关问题进行研究，以期对司法实践有所裨益。关键词：信用卡诈骗罪；恶意透支；刑事责任信用卡，是指由金融机构凭申请人的信用发行的，持卡人凭发卡金融机构的信用向特定金融机构取得现金或者向特约商户取得商品、服务等，并按照约定的方式清偿账款所使用的电子支付卡片。近年来，市场经济的飞快发展
魅力中国 2016年41期2017-04-21
- 恶意透支型信用卡诈骗罪“持卡人”法理分析
摘 要：恶意透支型信用卡诈骗罪是常见多发性犯罪，但是在司法实践中，对恶意透支型信用卡诈骗罪“持卡人”的认定却颇多分歧，从而造成对恶意透支型信用卡诈骗罪司法认定的混乱和司法裁判的不统一。文章从法理的角度，对恶意透支性信用卡诈骗罪“持卡人”进行了分析，力图正本清源，还“持卡人”的“本来面目”。关键词：恶意透支 信用卡诈骗 持卡人中图分类号：D920.5；F830 文献标识码：A文章编号：1004-4914（2017）02-102-03我国刑法第一百九十六条规定
经济师 2017年2期2017-04-10
- 恶意透支型信用卡诈骗罪认定中的新问题
甘肃 兰州）恶意透支型信用卡诈骗罪认定中的新问题徐 强（730030 甘肃省人民检察院 甘肃 兰州）透支是信用卡的基础业务，恶意透支数额、催收是认定恶意透支信用卡诈骗罪的重要条件。随着金融业的不断发展，信用卡透支业务出现了一些新问题，为保证我国信用卡透支业务的继续发展，各司法机关应积极完善相关法律。恶意透支数额；催收；信用卡恶意透支型信用卡诈骗罪的犯罪率呈现急剧上升的趋势，相关数据显示，我国各地法院受理的诈骗罪中极大部分属于恶意透支诈骗罪。金融业不断创新发
职工法律天地 2017年22期2017-01-27
- 恶意透支信用卡诈骗罪的认定分析
30006恶意透支信用卡诈骗罪的认定分析赵 茹山西财经大学法学院，山西 太原 030006恶意透支诈骗罪已经成为了银行信用卡业务的主要风险，持卡人恶意透支信用卡的行为不断出现，使公私财产受到了严重的威胁，扰乱了正常的社会市场金融秩序，为了预防和避免此类犯罪，我国制定了相关的法律法规，规范金融市场，形成了一套刑法、司法、行政规章构成的一系列法律规范体系，一定程度上抑制了恶意透支信用卡诈骗罪的发生。恶意透支；信用卡；诈骗罪；认定在我国开创了信用卡业务以后，有
法制博览 2017年14期2017-01-26
- 男子恶意透支信用卡潜逃民警追踪千里擒获
男子恶意透支信用卡潜逃民警追踪千里擒获为进一步维护良好的金融管理秩序，武宁县公安局经侦大队办案民警针对此类案件，牢固树立不抓获不放弃的劲头，对因涉嫌信用卡诈骗且一直潜逃在外的犯罪嫌疑人张成（化名）重新梳理了案情，集思广益加强案件侦破力度，最终于11月5日在广东省与越南交界的某地将其抓获归案。现经查明，张成在某金融金钩办理两张信用卡进行恶意透支，在工作人员经通过电话、上门等方式多次进行催收后，张成均未还款且变更联系方式逃匿在外。
中国防伪报道 2017年11期2017-01-26
- 恶意透支型信用卡诈骗罪的司法适用
红内容摘要：恶意透支型信用卡诈骗罪中“恶意透支”的理解，应当紧扣刑法的明文规定，必须具备非法占有的目的和不当透支的行为。对主观故意的理解，要严格按照法律和司法解释的规定，不可随意扩大，同时要严格把握时间要件、数额要件和催收要件，保证刑法适用的谦抑性。关键词：恶意透支 非法占有目的 催收随着市场经济的发展，银行业务日趋活跃，信用卡逐渐成为人们生活中的重要组成部分。在此背景下，信用卡诈骗犯罪也呈上升趋势，其中，恶意透支型信用卡诈骗犯罪又是信用卡诈骗犯罪中最常见
中国检察官·经典案例 2016年11期2016-12-07
- 检察机关不得与被告和解、调解、撤诉
王蒙摘要：恶意透支与传统型信用卡诈骗行为产生竞合时，即同时实施了恶意透支与其他三种信用卡诈骗行为的一种或几种时，应该认为此时成立一个信用卡诈骗罪，而不是几个信用卡诈骗罪。在肯定一罪说的前提下，对普通信用卡诈骗所得犯罪数额和恶意透支所得犯罪数额进行折算的方法是将恶意透支的数额乘以二分之一再与普通行为的数额相加去适用普通信用卡诈骗行为的数额量刑档次标准，或者将普通信用卡诈骗的数额乘以两倍再与恶意透支的数额相加去适用恶意透支的数额量刑档次标准。但是，对恶意透支和
法制博览 2016年6期2016-10-21
- 关于信用卡诈骗罪的思考
卡 诈骗罪 恶意透支 思考 行为定性随着我国经济不断发展、科技不断进步，信用卡业务也随之快速成长并且越来越受到人们的关注。然而伴随着业务不断方便、快捷的同时，信用卡本身存在的金融风险也在不断提高。在司法实践中，信用卡诈骗罪成为发案率高、 危害性大且定性较难的刑事犯罪之一。 在司法实践中，产生了很多令人争议的信用卡诈骗案件，其中犯罪行为大致涵盖了盗窃信用卡、行为人拒不归还导致的恶意透支、以及信用卡套现等等。针对上面出现的在司法实践上的疑难杂症，我们应该合理了
经营管理者·下旬刊 2016年6期2016-08-13
- 恶意透支型信用卡诈骗罪量刑探讨
行为。其中以恶意透支型信用卡诈骗犯罪最为普遍，在司法机关受理的金融诈骗类型案件中占比例较大。但其中关于量刑数额的认定随着社会经济基础的完善，民众收支水平的变化，以及实践中具体案例的反馈，对其进行再探讨具有一定的现实意义。关键词：恶意透支；信用卡；数额信用卡诈骗罪的存在历史并不久长，但信用卡诈骗罪己然演变为我国金融犯罪领域的第一大罪，成为理论和实务的研究重点。信用卡业务在近三十年的时间里快速发展，据调查显示，我国目前平均约四人中就有一人持有信用卡，这种透支业
职工法律天地·下半月 2016年1期2016-05-30
- 恶意透支型信用卡诈骗罪“催收”相关问题研究
行为列为构成恶意透支的必要条件。本文从一个信用卡诈骗的案例出发，对银行“催收”的相关问题进行分析，以期实现对恶意透支型信用卡诈骗罪的防范和有效打击。关键词 信用卡诈骗 恶意透支 催收作者简介：何如，福建师范大学法学院本科在读，研究方向：法学；陈洪娟，福建省福清市人民检察院侦监科，研究方向：法学。中图分类号：D920.5 文献标识码：A 文章编号：1009-0592（2016）03-071-02随着市场经济的深入发展，信用卡业务也水涨船高，各类信用卡犯罪尤其
法制与社会 2016年9期2016-05-14
- 恶意透支信用卡责任追究问题探讨
们注意的就是恶意透支信用卡所引发的司法争议，如犯罪认定的扩大化，司法成本过于巨大，犯罪预防效果不佳，社会责任日渐萎缩等等。因此，对恶意透支信用卡的法律适用问题研究以及反思有着非常重要的现实及理论意义。【关键词】恶意透支；构成要件；立法完善信用卡是目前世界上广为流行的一种集支付、消费、信贷和结算功能于一体的金融工具，时下极受年轻一族的青睐。随着社会主义市场经济的发展，信用卡业务也相应接踵而至得到更好的发展，而尾随而来产生的困扰便是信用卡诈骗罪。我国刑法第一百
资治文摘 2016年8期2016-05-14
- 企业经营中透支信用卡的法律分析
业经营过程中恶意透支信用卡，如何准确界定行为人的主观目的，至关重要，通过结合实务案例，深入剖析此类行为的法律定性。关键词：信用卡；恶意透支；拒不归还；累犯一、问题的提出犯罪嫌疑人阮某，系某区政协委员、商会副会长、某贸易有限公司法定代表人。2003年因犯票据诈骗罪被某法院判处有期徒刑五年，2007年6月15日刑满释放。该某贸易有限公司成立于2006年，系一人有限责任公司，2010年缴纳增值税22661.61元，2011年缴纳增值税3410.59元，2012年
陕西青年职业学院学报 2016年1期2016-04-12
- 再论恶意透支信用卡的刑法规制
620）再论恶意透支信用卡的刑法规制桂亚胜（上海对外经贸大学法学院，上海201620）在我国刑法中，恶意透支型信用卡诈骗罪与其他类型的信用卡诈骗罪存在明显的不同，表现在：恶意透支有不同于其他信用卡诈骗的“人卡”关系；恶意透支有不同于其他信用卡诈骗的主观构造；恶意透支有不同于其他信用卡诈骗的出入罪机制；恶意透支有不同于其他信用卡诈骗的既遂标准。所以，恶意透支归属于信用卡诈骗罪是不妥当的，有必要独立成罪。信用卡诈骗；恶意透支；非法占有目的；既遂标准我国《刑法》
河南警察学院学报 2016年5期2016-03-15
- 论我国信用卡恶意透支犯罪的立法完善
论我国信用卡恶意透支犯罪的立法完善张颖鸿华东政法大学刑事司法学院，上海201620目前我国《刑法》中关于恶意透支犯罪的规定存在着诸多问题，如混淆了欺诈型与滥用型犯罪，非法占有目的难以认定，超过规定限额的设置存在问题，过于重刑化，缺乏单位犯罪的规定等。本文拟对恶意透支犯罪立法存在的问题进行评述，并结合我国立法背景及参考境外立法，提出完善信用卡恶意透支犯罪立法的几点构想，即将恶意透支独立成罪，取消非法占有目的，取消无期徒刑的刑罚，增设单位犯罪。信用卡；恶意透支
法制博览 2016年21期2016-02-03
- 恶意透支型信用卡诈骗罪的实务问题思考
30031恶意透支型信用卡诈骗罪的实务问题思考蒋帛婷南昌大学，江西 南昌 330031随着我国一些列推动经济发展的举措开展，而在现有银行卡的基础上又衍生出信用卡，这在某种程度上的确带给人们以方便的同时也导致了恶意透支型信用卡诈骗犯罪案例频繁出现。针对于这一现象，本文旨在对现已发生的恶意透支信用卡诈骗犯罪事例进行分析，进而探讨出人们日常生活实践中常出现的错误示范，从而加强人们的防范意识以及对恶意透支型信用卡事件加以风险控制。恶意透支；信用卡诈骗罪；风险控制
法制博览 2016年31期2016-02-01
- 恶意透支与传统型信用卡诈骗行为竞合时犯罪数额的认定
101100恶意透支与传统型信用卡诈骗行为竞合时犯罪数额的认定王蒙北京市通州区人民检察院，北京101100摘要：恶意透支与传统型信用卡诈骗行为产生竞合时，即同时实施了恶意透支与其他三种信用卡诈骗行为的一种或几种时，应该认为此时成立一个信用卡诈骗罪，而不是几个信用卡诈骗罪。在肯定一罪说的前提下，对普通信用卡诈骗所得犯罪数额和恶意透支所得犯罪数额进行折算的方法是将恶意透支的数额乘以二分之一再与普通行为的数额相加去适用普通信用卡诈骗行为的数额量刑档次标准，或者将
法制博览 2016年17期2016-02-01
- 信用卡诈骗罪中的恶意透支行为分析与重构
要：本文根据恶意透支型信用卡诈骗罪占比过高的现状，结合案例分析了非法占有目的在认定中的重要作用及难点，并结合信用卡管理的相关规定，提出对恶意透支型信用卡诈骗罪的司法认定重构与立法设想。在司法方面，可以通过修改司法解释提高数额起点、延长透支不还的定罪期限、催收主体为发卡行、催收对象为持卡人本人、明确告知法律责任、设置催收间隔期、还款则不追究或者减免刑事责任。立法上可以考虑将恶意透支行为除罪化或者规定为自诉案件。关键词：恶意透支 目的 重构一、恶意透支型信用卡
中国检察官·经典案例 2015年7期2015-08-21
- 恶意透支型信用卡诈骗犯罪的司法实务研究
增多，尤其是恶意透支型的信用卡诈骗犯罪案件与日俱增，然而我国司法实务中对于恶意透支型信用卡诈骗犯罪的案件如何认定以及裁量存有不少争议，本文将从实务的角度中对于恶意透支型信用卡诈骗中出现的很多有争议的问题进行阐释。关键词 持卡人 恶意透支 非法占有 催收作者简介：郭国强，北京大成（上海）律师事务所，研究方向：刑法、刑事诉讼法。中图分类号：D924 文献标识码：A 文章编号：1
法制与社会 2014年35期2014-10-21
- 信用卡恶意透支的法律责任
用卡透支乃至恶意透支的案件屡见不鲜，有些人为此受到刑事处罚而懊悔不已。让我们先来看两个案例。案例1 信用卡套现20万“赖账”被警方擒获2011年5月24日，犯罪嫌疑人孙某在兰州市七里河某银行办理了一张信用额度为20万元的信用卡。2012年5月8日，孙某使用这张信用卡在某公司POS机上非法套现人民币20万元。2013年以来，银行方面多次向孙某催收欠款，但由于孙某透支信用卡欠款数额巨大，一直无力偿还，截至2013年12月31日，孙某所持的信用卡账户欠款263
科学生活 2014年8期2014-08-27
- 浅析恶意透支型信用卡诈骗罪的持卡人
042）浅析恶意透支型信用卡诈骗罪的持卡人□马源（华东政法大学，上海 200042）理论上信用卡的持卡人与用卡人须为同一人，但现实中可能出现持卡人授权他人使用信用卡而导致持卡人与用卡人不一致的情形。当持卡人与用卡人具有恶意透支的共同犯意，两者可以构成恶意透支型信用卡诈骗罪的共犯；当持卡人有犯意而用卡人无犯意，持卡人构成恶意透支型信用卡诈骗罪的间接正犯；当持卡人无犯意而用卡人有犯意，用卡人不能构成恶意透支型信用卡诈骗犯罪，可能另行成立冒用型的信用卡诈骗罪，对
浙江警察学院学报 2013年5期2013-01-29
- 恶意透支型信用卡诈骗罪研究
融犯罪,其中恶意透支型信用卡诈骗罪最为常见且危害性较大。只有准确把握恶意透支型信用卡诈骗罪的成立要件,确定恶意透支型信用卡诈骗罪主体,谨慎推定持卡人是否具有非法占有的目的,明确有效催收要件的具体标准,才能完善对恶意透支型信用卡诈骗犯罪的立法规制。［关键词］恶意透支；信用卡诈骗；成立条件；立法完善［中图分类号］D922［文献标识码］A［文章编号］1005-6432（2012）27-0130-02最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体
中国市场 2012年27期2012-08-31
- 关于信用卡诈骗罪中“恶意透支”的思考
卡诈骗罪中“恶意透支”的思考王修珏随着信用卡在我国普及程度的日益增强,信用卡诈骗罪的危害性也日趋突出。因此,对信用卡犯罪中“恶意透支”的认定探讨、立法完善和打击防治方面作出全面的阐述。加强相关部门联合打击的力度,金融监管部门的监督管理和发卡机构内部管理,完善个人征信系统建设,建立专门的欺诈要件调处机构。恶意透支;认定;防治一、信用卡诈骗罪中“恶意透支”的认定与探讨信用卡诈骗罪包括四方面客观行为,即使用伪造的信用卡的,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
中共济南市委党校学报 2010年4期2010-08-15
- 论信用卡诈骗罪中的恶意透支
犯罪情形中,恶意透支型是比较常见的一种情形,在司法实践中,恶意透支型信用卡诈骗罪表现形式也是多种多样的。恶意透支型的信用卡诈骗罪主要有6种表现形式。【关键词】信用卡诈骗罪;恶意透支信用卡诈骗罪的四种犯罪情形中,恶意透支型是比较常见的一种情形,在司法实践中,恶意透支型信用卡诈骗罪表现形式也是多种多样的。为了达到非法占有金钱的目的,对于行为人来说,有的是合谋共同进行信用卡的诈骗行为,在这种情况下,有的是持卡人与持卡人之间相互勾结,实施信用卡诈骗,有的是持卡人与
文学与艺术 2009年9期2009-12-02
- 恶意透支型信用卡诈骗罪中恶意透支的具体表现分析
犯罪情形中,恶意透支型是比较常见的一种情形,在司法实践中,恶意透支型信用卡诈骗罪表现形式也是多种多样的。恶意透支型的信用卡诈骗罪主要有6种表现形式,本文就此展开论述。关键词信用卡诈骗罪 恶意透支中图分类号:D924.3 文献标识码:A 文章编号:1009-0592(2009)02-103-01信用卡诈骗罪的四种犯罪情形中,恶意透支型是比较常见的一种情形,在司法实践中,恶意透支型信用卡诈骗罪表现形式也是多种多样的。为了达到非法占有金钱的目的,对于行为人来说,
法制与社会 2009年5期2009-09-28
- 浅议恶意透支型信用卡诈骗罪
揭志文摘要恶意透支型信用卡诈骗罪作为一种常见的信用卡诈骗罪,极具专业性、复杂性和危害性。本文通过对恶意透支型信用卡诈骗罪的构成要件予以分析,并提出了相关的立法建议,以期对其立法完善有所参考。关键词恶意透支型信用卡诈骗罪逃避追查中图分类号:D924.3文献标识码:A文章编号:1009-0592(2009)01-113-02信用卡作为一种方便、快捷的现代支付工具,改变了传统的现金交易方式,方便了人们的日常生活,因而其使用日益普及。与此同时,信用卡诈骗犯罪也愈演
法制与社会 2009年1期2009-07-05