高职个人理财课程思政建设实践案例研究

余迎昕 刘璐

摘 要：个人理财课程旨在激发学生把个人发展与国家需求紧密结合，认清个人理财行业巨大发展潜力，立志投身国家投资理财事业。通过“明确思政目标、调整教学内容、创新教学方法、完善评价机制”四位一体的路径，实现“价值引领”“知识传授”和“技能培育”的有机统一，促进育人目标的实现。

关键词：课程思政；立德树人；课赛融通

中图分类号：F23     文献标识码：A      doi：10.19311/j.cnki.16723198.2023.24.049

0 引言

习近平总书记在2016年12月7日至8日召开的全国高校思想政治工作会议上强调指出：“要用好课堂教学这个主渠道，思想政治理论课要坚持在改进中加强，提升思想政治教育亲和力和针对性，满足学生成长发展需求和期待，其他各门课都要守好一段渠、种好责任田，使各类课程与思想政治理论课同向同行，形成协同效应。”习近平总书记的重要论述既指出了思政理论课发展的重点之所在，同时也指明了高等教育各类课程和思政理论课同向同行、协同建设的根本方向。

1 案例简介

个人理财是高等职业院校金融类专业核心课程，课程涉及财经商贸大类多学科多领域知识，综合性非常强，是培养理财服务型技能人才必须开设的专业课程。课程内容具体包括个人理财基本知识、理财计算和现金规划、保险规划、住房规划、子女教育规划、养老规划、个人税收规划、投资规划、财产规划等共8个具体的子规划，旨在激发学生把个人发展与国家需求紧密结合，认清个人理财行业巨大发展潜力，立志投身国家投资理财事业。

2 依据岗课赛证重构教学内容

本课程以高职财富管理专业教学标准、学校财富管理专业实施人才培养方案和个人理财课程标准为依据，对接“1+X”家庭理财规划职业技能等级证书要求和岗位规范，按照理财规划师的实际工作流程为主线，重构教学内容。理财规划师的工作流程分为建立客户关系、收集客户信息、分析客户信息，在充分掌握客户家庭情况之后根据客户的理财目标为其制定理财规划，根据这一岗位流程，将课程内容分为理财运算方法、客户认知流程和专项理财规划3大模块，内容呈螺旋式上升，旨在培养学生成为“懂理财，精计算、善规划”的理财从业人员。

图1 依据岗课赛证重构教学内容图

依托课程，指导学生参加投资理财类型的技能比赛，将所学专业知识运用到投资者理财具体实践中，工学结合、知行合一，为培养适应新金融、新业态、新模式的高素质技术技能人才，推动职业院校和行业企业形成命运共同体发挥了积极作用。从长远来看，有利于推动投资者教育全面纳入国民教育体系，有利于提升学生国民金融理财素养、储备金融人才、培育理性投资文化，也有利于防范金融风险、维护社会稳定。

3 融通思想政治教育，明确教育目标定位

个人理财的育人目标是培养具有较强的市场经济意识和社会适应能力，实践能力强，富有创新精神，具有较高的操作技能、分析能力的一线应用型投资理财规划人才。

3.1 知识目标

（1）使学生了解国内家庭投资理财市场的发展现状以及中国居民的理财需求。

（2）掌握个人理财的理论基础和计算原理，具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等金融理财产品为客户家庭制定合理的理财规划。

（3）了解以客户为中心的现代理财服务理念和礼仪规范。

3.2 能力目标

（1）独立获取知识的能力——逐步掌握科学的学习方法，不断地扩展知识面，增强独立思考的能力，更新知识结构；能够根据所学知识进行案例分析、撰写理财规划报告。

（2）细致、严谨的思维能力——个人理财是一门理论性与实践性较强的学科，要求学生通过学习逐渐形成细致、严谨的思维能力。通过学习，使学生在掌握有关个人理财的基本技能基础上，能够学以致用，并进行简单的个人理财规划方案设计。

3.3 坚持立德树人，凝练思政育人目标

增加思政层面的课程目标，加强思政引领。在个人理财课程原有的知识目标和能力目标的基础上，增加立德树人方面的思政目标，以行业对个人理财服务的需求为落脚点，加强思政育人，支撑财富管理专业人才培养目标。在教学内容中融入思政育人因素，凝练思政目标，做到六思政主线贯穿整门课程：响应党的号召、宣传国的政策、期盼行的未来、保持业的操守、适应岗的性质、了解客的需求。

4 丰富课堂组织形式，增强学生学习兴趣

以项目五住房规划中的第六节内容房“贷还款方式的选择”为例，在课程实施设计中，以适应“项目为中心，任务为驱动”的教学模式为主。

课前根据学情分析，通过微课视频和掌上学习APP推送预习资料。

课中，创设合理的教学情境，以学生为中心，教师为主导，开展课堂教学。

课后，继续延展课堂所学，温故知新。以提升学生理财综合素质，特别是团结协作能力和实践创新能力，同时，也能以春风化雨的形式巧妙地将思政元素融入学生学习过程中。

5 优化考核方式，确保课程思政教学成效

学习评价贯穿始终，坚持以学生为中心，变“单一的知识能力测评”為“对学生综合素质的多维度测评”，融入考勤管理、职业素养、实践能力等，确保思政育人落到实处。

通过教师上课体验和学习软件监测数据，均表明学生课堂出勤率、课堂抬头率、课堂参与率有所提升。课前认真备课，充分挖掘思政元素，准确自然地与授课知识点进行融合，做到了立德树人润物无声。

参考文献

[1]李靖.新时代高校课程思政发展研究［D］.辽宁大学，2021.

[2]陈佳悦;吴霄琪;王思莹;姚占宇.哈佛分析框架下房地产行业财务问题分析［J］.山东商业职业技术学院学报，2021，（06）：1015.

[3]蒋彬.高职“个人理财”课程渗透思想政治教育的路径探索［J］.清远职业技术学院学报，2020，（07）：8790.

[4]徐爱燕，霍永鹏，辛馨.“西藏经济概论”课程思政教学案例设计［J］.研学堂，2023，（01）：138140，163.

[5]案例教学法与课程思政的融合路径研究——以高级财务管理课程为例［J］.商业会计，2023，（04）：113115.

[6]张丽，黎海珊，李世红.西方经济学课程思政教学实践及案例——家国情怀入课堂，经纬天下悟人生［J］.现代商贸工业，2023，（08）：211213.