坚决纠正外汇市场乱象 切实服务实体经济发展

文/徐卫刚 编辑/靖立坤

坚决纠正外汇市场乱象 切实服务实体经济发展

文/徐卫刚 编辑/靖立坤

外汇检查处罚工作不是以罚款为目的，而是通过检查和处罚，保证外汇管理法规的严肃性，防范跨境金融风险，为外汇管理的改革开放保驾护航。

2017年以来，外汇局积极贯彻落实全国金融工作会议精神，加强市场监管，从严治理外汇市场乱象，加大处罚力度，严厉打击外汇违法违规行为，维护外汇市场秩序。2017年前七个月，查处外汇违法违规案件1452件，罚没款3.15亿元人民币，同比分别增长52.2%和1.29倍。

外汇检查处罚工作不是以罚款为目的，而是要通过检查、处罚维护外汇管理法规的严肃性，防范跨境金融风险，为外汇管理的改革开放保驾护航，进而实现保证金融业务回归本源、支持和服务实体经济发展的最终目标。

打击外汇违法违规行为成效显著

加大检查执法力度。为防范、化解跨境资金流动风险，为改革开放保驾护航，外汇局加大了对重点领域、重点业务和重点渠道的检查力度，始终保持对外汇违法违规行为的高压态势。2017年初，在全国范围内部署开展打击逃骗汇、非法套汇等外汇违法违规行为专项行动，现场检查了307家银行、407家企业和194名个人，立案查处违规案件206起，罚没款1.37亿元人民币。一季度组织开展了对银行内保外贷业务的现场检查，对27家违规银行进行了处罚。二季度对虚假转口贸易、虚假贸易融资、QDII业务等进行了现场检查，并陆续开展了对第三方支付机构、货币代兑机构、银行办理个人分拆购付汇及提取外币现钞业务的专项检查。检查涉及全国所有地区，主体涵盖银行和非银行金融机构、企业和个人，形成了全覆盖的检查格局，保持了对违法违法行为的高压态势。

从严惩处违规行为。提高对逃汇、非法套汇、骗购外汇、非法买卖外汇、虚假交易等性质恶劣的违规行为的处罚力度，对情节严重、危害性大的违规行为按高限处罚或按笔处罚，对蓄意虚报、错报等影响外汇收支统计的行为加重处罚。2017年前七个月，共对银行处罚没款7361万元人民币，同比增长1.56倍；对企业处罚没款1.24亿元人民币，同比增长80%；对个人案件处罚没款1.17亿元人民币，同比增长1.9倍。案均罚没款金额同比增长50.3%。除罚款外，对严重违法违规的银行机构，综合采用没收违法所得、暂停相关外汇业务、责令追究相关人员责任等方式，加大对其违法违规行为的处理力度，提升了银行类金融机构外汇业务合规经营的水平。

不断强化监测分析。按照加强事中事后能力建设、有效防范风险的原则，从“事前重点识别、事中监测分析、事后及时查处”的工作思路出发，外汇检查部门建立了非现场分析与检查机制，应用外汇非现场检查系统，围绕重点项目、重点主体和重点区域，根据形势变化，科学设计非现场检查指标，筛查可疑线索，查找跨境资金流动风险和外汇违法违规行为，提高了外汇检查打击的精准度。2017年以来，已开展两期非现场集中分析，共筛查涉嫌违规交易线索6195笔，涉及金额585.51亿美元。对个人银行卡境外消费和提钞、大额利润汇出、离岸转手买卖、内保外贷等跨境资金流出异常或大幅增长的渠道和交易，加大了监测分析力度，并通过建立监测指标、健全工作机制，加强对重点主体的监测和分析。

严厉打击地下钱庄。外汇局与公安等部门密切配合，建立了线索会商、信息共享和同步上案等工作机制，在数据分析、可疑排查、线索移送、侦办跟踪等办案流程中，发挥各自优势，共同对地下钱庄等违法犯罪活动保持高压打击态势。2017年前七个月，协助公安机关破获地下钱庄案件42起，涉案金额4378亿元人民币，依法刑拘224人，有效压缩了地下钱庄的交易空间，封堵了走私、逃税等犯罪资金的外逃通道。外汇局还加大了对地下钱庄交易对手的挖掘力度，查处地下钱庄交易对手387人，涉案金额8.17亿美元，处罚7385万元人民币。其中境内个人319人，处罚5460万元人民币；境内企业15家，处罚723万元人民币；境外个人53人，处罚金额1202万元人民币。

加大宣传震慑力度。在加大检查和处罚力度的同时，外汇局充分发挥案例通报的警示作用，对违规性质恶劣的银行、企业和个人予以通报。2017年以来集中通报三次，合计通报典型案例43个。联合中央电视台制作拍摄打击地下钱庄的专题宣传片，分别在《新闻联播》和《新闻30分》栏目播出，向社会公众宣传地下钱庄的危害，以增强公众守法意识，稳定市场预期和信心。此外，外汇局将外汇违规信息纳入金融业统一征信平台及进出口企业综合资信库，以强化失信惩戒力度；同时，在政府网站公示外汇行政处罚信息，并将有关信息同步推送至“信用中国”网站等信息共享平台，健全社会信用信息，增强市场主体依法合规经营意识。

切实防范跨境资金流动风险

外汇检查处罚工作不是以罚款为目的，而是要通过检查、处罚维护外汇管理法规的严肃性，防范跨境金融风险，为外汇管理的改革开放保驾护航，进而实现保证金融业务回归本源、支持和服务实体经济发展的最终目标。下一步，外汇局将积极适应加强监管的需要，紧跟形势、提升能力、强化履职，提高外汇检查的前瞻性和预见性，一手继续坚持改革开放，加大简政放权力度；一手继续加大检查处罚力度，突出非现场检测分析，加强事中事后监管能力建设，坚守住外汇领域不发生系统性风险的底线，以有效支持实体经济的发展。

加强监测分析，形成强大精准的打击能力。非现场检查和分析是外汇检查工作的重要环节，并在外汇业务电子化、信息化趋势下发挥着越来越大的作用。外汇局将结合形势变化，及时开展非现场集中分析，不断进行研究和创新，优化监测指标，将指标、线索和案件三个环节有机结合起来；同时，拓展非现场监测分析的广度和深度，增强非现场监测分析的主动性和积极性，做到有的放矢，精准打击外汇违法违规行为。

加强银行监管，促进银行展业履职。从近几年的检查情况看，部分银行因盲目追求业绩而疏于管理，不能正确认识追求利润发展和保证业务真实合规之间的辩证关系，未认真履行真实性、合规性审核义务，不仅未尽到展业职责，甚至还配合企业违规套利。鉴此，一是坚持以银行为检查重点，遵循“管好一家银行，就管好了千万家企业”的理念，加大对银行违规行为的打击力度，管好跨境资金流动的“闸门”。二是继续以展业原则为核心，督促银行把好尽职审查“关口”；同时，将检查重点从过去银行是否审核单证表面真实性和一致性，向银行是否尽职审查和有效甄别交易的真实性、合理性转变，督促银行从严落实展业原则，切实防范跨境资金流动风险，避免外汇业务成为金融空转跨境套利的工具，保证外汇业务真正服务于实体经济的发展。

加大打击力度，严查各类违法违规行为。目前外汇收支形势回稳向好，但基础仍不十分稳固。鉴此，外汇局将继续加大对银行、企业、个人等各类主体违法违规行为的检查和处罚力度，重点加强对转口贸易、内保外贷、个人分拆购汇和外币现钞、第三方支付机构、非法网络炒汇的检查处罚力度。特别对地下钱庄及其交易对手，始终保持高压打击态势，对个人通过地下钱庄向境外非法转移资产的行为予以重点打击；还将对地下钱庄的特点和数据进行研究，建立地下钱庄数据库和分析模型，提高对地下钱庄的分析监测水平和打击精准度。

加强监管协作，借力第三方机构提升办案水平。一是推动外部协作，优化与公安、法院等部门的执法互助，严厉打击外汇违法犯罪行为；二是加强与工商、税务、海关等部门的合作，对失信企业进行联合惩戒，发挥监管合力；三是建立健全法律顾问制度，主动征求法律部门意见，借助律师事务所、会计师事务所和其他第三方机构力量，解决执法过程中遇到的疑难问题，全面提升依法办案水平。

加强信息披露，营造良好的市场环境。继续选择银行、企业、个人违规性质恶劣、情节严重的典型案例，对外公布，加大宣传、警示、震慑力度，促使各类主体提高外汇业务的合规水平。对于银行的违规情况，外汇局将向银行总行和相关监管部门通报；对于性质恶劣的违规企业及个人，将继续加大宣传震慑力度。此外，继续与其他部门联合开展诚信兴商宣传活动，努力营造合规经营外汇业务的良好环境。

作者系国家外汇管理局管理检查司司长