非法集资
- 惩治新型金融犯罪的有力案例指导“轻骑兵”
涉私募基金类非法集资犯罪、通过网络共同伪造货币、在自行侦查工作阶段发现非法经营等案件的适用标准，厘清和指导办案中的难点，全链条追诉涉金融犯罪的黑灰产业，为防范和化解金融风险的大局提供及时、有力的检察保障。关键词：金融安全 指导性案例 非法集资 伪造货币 非法经营为了发挥指导性案例对检察办案工作的示范引领作用，进一步明确法律条文和司法解释具体涵义，直观回答办理同类案件中遇到的疑难复杂法律问题，从而起到统一检察工作法律适用标准的作用［1］，自2010年12月起
中国检察官·经典案例 2023年8期2023-09-23
- 涉私募基金非法集资案件司法认定及证明路径
的，属于变相非法集资。办理涉私募基金非法集资案件，可以根据涉案私募基金信息披露情况、募集资金实际用途、非法集资人归还能力等要素，综合判断非法集资人是否使用诈骗方法、是否具有非法占有目的。使用诈骗方法非法集资，对集资款具有非法占有目的的，应当认定为集资诈骗罪。关键词：私募基金 非法集资 非法占有目的 集资诈骗一、基本案情及办理过程张业强，男，国盈投资基金管理（北京）有限公司等多家公司（以下简称“国盈系”公司）实际控制人。白中杰，男，“国盈系”公司实际控制人。
中国检察官·经典案例 2023年8期2023-09-23
- 高质效办好每一个案件推动金融犯罪穿透式打击、全链条治理
括张业强等人非法集资案等三件案例（检例第175—177号），涉及私募基金型非法集资、伪造货币、POS机套现等犯罪行为。为充分发挥案例指导价值，本刊特约请最高检第四检察厅负责人、本批三件指导性案例的具体办案人和法学专家围绕案件办理过程中的重点难点问题、案件特色与价值、办案思考与理念等内容撰写稿件，以启发读者，推进参照适用。为方便阅读，特附案例相关内容二维码，扫码即可阅读。摘 要：最高检发布第四十四批指导性案例，突出高质效办理金融犯罪案件的工作要求，更好助力防
中国检察官·经典案例 2023年8期2023-09-23
- 非法集资案件涉案财产处置的破产程序引入研究
国现阶段对于非法集资类刑事案件从严处置的态度。本文立足于司法实践，运用实证研究方法，通过检索梳理非法集资类裁判文书，选取其中典型案例，归纳出当前非法集资案件处置涉案财产的情况，并基于涉案财产处置程序暴露出的缺陷，提出相关建议，以求维护被害人合法利益。关键词：非法集资；涉案财产处置；破产程序中图分类号：D9 文献标识码：A doi：10.19311/j.cnki.16723198.2023.01.0591 非法集資案件财产处置现状1.1 财
现代商贸工业 2023年1期2023-05-30
- 非法集资案件全流程追赃挽损的实践
固定难，导致非法集资案件出现后续追赃挽损困局，追赃挽损的难度呈几何倍数增加，同时在多維监管下部门职能也相对比较分散，这些都直接影响全流程追赃挽损的工作成效。以“书画宝”集资诈骗、非法吸收公众存款案件办理为例，通过能动、创新、充分履职，积极探索构建“网上平台快速‘核赃+提前介入引导‘追赃+因人施策促成‘退赃”的全流程追赃挽损新模式，可有效破解追赃挽损工作难题。关键词：非法集资 追赃挽损 书画宝 防范化解金融风险近年来，各种非法集资行为打着金融新业态的幌子，以
中国检察官·经典案例 2023年4期2023-05-15
- 我国非法集资特征、成因及防控研究
国经济发展，非法集资的案件也在不断增多，其中很多案件涉及范围之广、金额之大，耸人听闻，对社会稳定造成了很大的负面影响。加之当前互联网技术飞速发展，丰富了非法集资的手段，在一定程度上也增加了打击非法集资的难度。我国现在正处于经济改革的深水期，面临很多机遇和挑战，在金融改革制度和金融监管方面存在一些漏洞，为非法集资提供了环境条件。面对这样的情况，我国制定了相关的法律法规，重点打击非法集资等金融犯罪活动。本文针对非法集资的特征和成因以及防控措施进行研究，详细分析
现代商贸工业 2022年18期2022-07-16
- 私募基金类非法集资犯罪办案难点及应对
金形式实施的非法集资犯罪的打击质效，切实维护人民群众财产安全。关键词：私募基金 非法集资 犯罪特点 司法困境近年来，随着国家“双创”政策的推进、新兴互联网经济的迸发以及海外热钱的回流，我国私募基金在规模和数量上持续暴涨，以私募基金为名的违法犯罪活动急剧增加。2020年至2021年，广东省广州市天河区人民检察院（以下简称“天河区院”）办理的私募基金类非法集资案件呈爆发态势，涉案总金额已达50亿余元，犯罪呈现出一定特点，相关办案也遇到了一些困难，有必要加以研究
中国检察官·司法务实 2022年6期2022-07-08
- 网络非法集资犯罪认定问题研究
要：既有的非法集资犯罪认定标准主要是以线下非法集资案为原型归纳形成的。司法者在将这些既定标准运用到网络非法集资案件时有必要作相应的调整。一方面，在区分合法融资与非法吸收公众存款时，“非法性”的认定应从“部门”导向转变为“依法”导向;“公开性”的认定应从“媒介”导向转变为“对象”导向，且被害对象的认定应从“不特定”标准转变为“非合格投资者”标准;“利诱性”的认定不仅要考虑保本付息的承诺，还要考虑涉案资金的使用去向。另一方面，非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪并
中国检察官·经典案例 2021年7期2021-11-28
- 涉比特币领域犯罪问题审视与司法应对
黑灰产业 非法集资 洗钱自中本聪首次提出比特币的概念以来，比特币俨然成为全球关注度最高的虚拟货币，其交易价格一路暴涨，更多人加入到炒币大军中。在人们普遍认知欠缺、法律规制不足、监管应对乏力的背景下，该领域违法行为日渐高发，犯罪新型化愈加显著，社会危害性日益突出，已经对公民财产权益、社会公共秩序造成严重负面影响。近五年来海淀区人民检察院受理涉比特币类案件共计14件15人，涵盖非法控制计算机信息系统罪、非法获取计算机信息系统数据罪、敲诈勒索罪、掩饰隐瞒犯罪所
中国检察官·经典案例 2021年5期2021-11-27
- 区块链视阈下ICO非法集资问题的刑法规制
对象”二元制非法集资规制路径无法适用于区块链技术的飞速发展引发的ICO代币发行融资问题。比特币等虚拟数字货币不应被认定为“证券”，而应当通过对“资金”一词的扩大解释将比特币等主流虚拟数字货币涵摄其中，进而与“非法集资”挂钩。我国应建立以“募集对象”为标准的一元化非法集资刑法规制路径，通过司法解释明确“资金”的内涵与外延，并借鉴英国的“沙盒监管”模式做好规制ICO非法集资问题的刑法与行政法规衔接。关键词：ICO;非法集资;刑法规制;区块链;比特幣中图分类号：
安徽商贸职业技术学院学报·社会科学版 2021年3期2021-10-08
- 浅析养老服务综合监管
养老服务领域非法集资等问题，保障老年人权益势在必行。本文从养老服务领域成因、机遇对养老服务领域出现的问题进行深刻剖析，并提出相应的解决对策。关键词：养老服务领域;质量安全;从业人员;非法集资一、现阶段养老服务监管发展面临的现状与挑战（一）养老服务机构监督主体对质量安全监管不严由于老年人口数量的不断攀升，目前，我国拥有世界上最多的老龄化人口，老龄事业成为国家和社会关注的一个焦点。据《中国社会报》报道可知，截止2019年年底，我国60岁及以上的老年人口高达2.
中国民商 2021年11期2021-02-24
- 网络借贷类非法集资案件追赃挽损机制研究
，网络借贷类非法集资案件持续多发，涉案金额和涉案集资参与人人数不断攀升，容易引发金融风险。而现有的处置规则在处置财物范围等方面存在诸多问题，导致该类案件追赃挽损比例较低，与集资参与人的诉求存在较大差距，极易诱发社会风险。退赔责任范围的明确、退赔财产追缴措施的完善可以最大限度追赃挽损，挽回集资参与人损失，化解金融风险和社会风险。关键词：网络借贷 非法集资 追赃挽损 退赔财产由于监管错位、风控机制建设缺失等原因，大量 P2P平台因资金链断裂而爆雷，并向诉讼领域
中国检察官·司法务实 2020年11期2020-12-28
- 浅述集资诈骗罪“非法占有目的”司法认定
要意义。由于非法集资诈骗过程相对复杂，对其罪证进行认定的过程有一定的困难，尤其是“以非法占有为目的”的认定是司法部门最应该考虑的问题，也是一个难点问题。本文就集资诈骗罪中“非法占有目的”认定问题进行探讨，并提出一些建议。关键词：集资诈骗;非法集资;非法占有为目的随着我国市场经济的蓬勃发展，集资诈骗行为愈发猖獗，手段也是层出不穷，罪与非罪、此罪与彼罪的界限也逐渐模糊。然而，在这些问题当中，我们不难发现，如何理解“非法占有为目的”才是解决该罪司法认定的关键所在
西部论丛 2020年13期2020-12-09
- 浅谈非法集资类公益广告动画的创作实践
神文明建设。非法集资类公益广告重点是为了提醒社会公众远离非法集资诱惑谨防被骗，增强广大群众的法律意识，提高自我保护能力，维护社会金融秩序，本片运用动态图形动画的形式进行创作讲述老年人轻信高额回报的诱饵，将自己退休养命钱进行非法投资被骗，通过图形动画的视觉元素设计表现，对非法集资的危害进行不断警示，增强广大群众对非法集资的防范意识和识别能力。关键词：非法集资;公益广告; 动态图形中图分类号：J524.3;TP391.41 文献标识码：A 文章编号：1
数码设计 2020年12期2020-12-02
- 论非公有制经济发展的融资法律保护
融机构歧视 非法集资 民间资本一、我国非公经济的发展与作用（一）推动经济发展1992年，邓小平同志南方谈话后，我国正式确立了社会主义市场经济制度，至此，非公经济如雨后春笋般，在社会主义市场经济体制中的沃土中生根发芽。经过40年的发展，非公经济从初期的小规模的资本积累，到如今，在市场经济中独占一席之地，成为国民经济的重要组成部分，在促进国家经济发展的过程中，非公经济不容小觑。（二）调整产业结构一个国家的产业结构与经济发展息息相关，是国家经济的基石。在发展的初
法制与社会 2020年30期2020-11-18
- 论集资诈骗罪
骗方法”与“非法集资”如何认定以及对集资诈骗罪的相关行为界限进行分析。关键词：集资诈骗罪;非法集资;非法占有目的一、集资诈骗罪的现状及危害近几年来，从全国的司法实践来看，集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪案件的爆发愈演愈烈。全国范围内不断频出集资诈骗大案，因涉及数额巨大、集资群众众多、社会影响恶劣，总能受到社会广泛关注。陆续被查处的一大批集资诈骗案件中，通常被查处时，集资款已经被挥霍、转移或者隐匿，导致赃款无法追回，公众财产受到严重损失。据不完全统计，从200
文存阅刊 2020年19期2020-11-09
- 刑法严惩非法集资行为之反思
要：刑法严惩非法集资行为凸显出入罪门槛偏低、重罪与轻罪的界限模糊以及法定刑畸重等问题。从这些问题看出，我国严惩非法集资行为的刑事立法明显不合理：一方面违背了刑法的谦抑性，另一方面违背主客观相统一原则。司法实践中主要通过非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪来严惩非法集资行为，因此应通过合理限制这两个罪名的犯罪构成要件来解决我国刑事立法在非法集资行为中的缺陷。关键词：非法集资;非法吸收公众存款罪;集资诈骗罪一、非法集资行为刑法立法缺陷之分析（一）入罪门槛偏低首先，对
青年生活 2020年24期2020-10-21
- 当破产遇到非法集资，你应该知道的六个问题
讨。关键词：非法集资;先刑后民;刑事受害人;债权人问题一：法院能否以涉嫌刑事犯罪为由不予受理破产申请？从1998年最高人民法院发布的《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》到2014年最高人民法院、最高人民检察院、公安部发布的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，司法实践中确立了“先刑后民”的基本规则。当破产审查遭遇非法集资刑事案件，多数人民法院依据上述司法解释的规定，不予受理破产申请。随着以审判为中心诉讼制度改革的推进，部
西部论丛 2020年7期2020-10-20
- 对非法集资类案件涉案资产追缴处置问题的思考与建议
的快速发展，非法集资犯罪案件数量急剧增长，集资金额、投资人数屡创新高，严重危害了区域经济安全和社会稳定。从司法实践看该类案件中受害人最关心的是追赃挽损情况，虽然我国最高司法机关对办理非法集资刑事案件先后出台了多个规范性文件，但是非法集资刑事案件涉案财物定性、追赃等方面仍然存在不少难题。为此，本文对非法集资案件涉案资产追缴处置问题提出了一些思考与建议。关键词：非法集资;涉案资产;追缴处置对于非法集资类案件，司法机关在加大打击力度的同时需注重案件中涉案资产的追
科学与财富 2020年20期2020-10-20
- 关于非法集资类犯罪的调研分析报告
关键词 非法集资 案件特点 预防对策作者简介：赵光东，河南省兰考县人民检察院。中图分类号：D668 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.08.233一、基本情况五年来，该院共办理非法集资类犯罪45件，其中非法吸收公众存款38件，集资诈骗7件
法制与社会 2020年24期2020-09-07
- 非法集资案件打防治理问题研究
【摘 要】非法集资行为往往以高额回报为诱饵，采取虚构融资租赁项目、虚构借款人、借新还旧等方式向社会公众非法集资，在投资人不知情的情况下将吸收公众的资金转移或挪作他用，违反了国家金融管理法律规定，扰乱了正常的市场金融秩序，给群众财产造成严重损失。近年来北海市坚持“强力打、主动防、重点控、推动治”工作思路，公安机关、金融办、处非办等有关部门密切协同配合，统筹推进打击非法集资犯罪、追赃挽损、数据实战和维护稳定等工作，取得一定成效。但非法集资犯罪类型多样、发展周
理论与创新 2020年11期2020-07-26
- 非法集资案件打防治理问题研究
【摘 要】非法集资行为往往以高额回报为诱饵，采取虚构融资租赁项目、虚构借款人、借新还旧等方式向社会公众非法集资，在投资人不知情的情况下将吸收公众的资金转移或挪作他用，违反了国家金融管理法律规定，扰乱了正常的市场金融秩序，给群众财产造成严重损失。近年来北海市坚持“强力打、主动防、重点控、推动治”工作思路，公安机关、金融办、处非办等有关部门密切协同配合，统筹推进打击非法集资犯罪、追赃挽损、数据实战和维护稳定等工作，取得一定成效。但非法集资犯罪类型多样、发展周
理论与创新 2020年10期2020-07-14
- 以人工智能算法监测预警的金融风控大数据平台建设研究
等因素影响，非法集资犯罪手段不断翻新，支付方式更加多元，扩散速度不断加快，犯罪活动周期大大缩短，非法集资案件持续呈高发趋势。通过大数据、人工智能等技术建立企业金融风险监测预警大数据平台，以构建立体化、社会化、信息化的监测预警体系，及早引导、规范、处置非法集资行为，遏制非法集资高发势头，已成为当前防范和打击非法集资的必要手段。关键词 金融知识;非法集资;支付方式1 背景随着国家对金融市场管控政策的不断调整以及互联网金融的快速发展，非法集资项目推介的主渠道向线
科学与信息化 2020年7期2020-07-10
- 论互联网金融犯罪的防控格局构建
互联网金融 非法集资 刑事界定 防控格局作者简介：杜巧萍，杭州市富阳区人民检察院，检察官助理，研究方向：刑法学;李伊红，杭州市富阳区人民检察院。中图分类号：D924.3 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.06.031互联网金融是金融业务的新业态，传统金融
法制与社会 2020年16期2020-06-29
- 区分论对涉罪借贷合同效力认定规则的修正
关键词 非法集资 民间借贷 合同效力作者简介：谭海涛，昆明理工大学法学院，硕士研究生，研究方向：合同法。中图分类号：D923.6 文獻标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.05.148近年来，法院审理民间借贷案件过程中，关于民间借贷涉及非法集资犯罪的情形屡见不鲜
法制与社会 2020年14期2020-06-11
- 互联网金融犯罪的规制路径探析
缘，甚至进行非法集资、金融诈骗等违法犯罪活动。对互联网金融犯罪相关概念进行厘清，并对其客观表征及司法规律进行分析，通过行政与刑事、实体与程序双重视角对互联网金融进行规制，分别从行政监管、刑事立法完善、刑事司法程序优化等方面提出对策分析，合理规制互联网金融犯罪，保障互联网经济健康有序发展。关键词：互联网犯罪 金融犯罪 非法集资 行政监管一、互联网金融犯罪概念辨析从我国刑法体例来看，有关金融犯罪的规定主要集中在刑法分则第3章“破坏社会主义市场经济秩序罪”的第4
中国检察官·司法务实 2020年4期2020-05-26
- 浅谈互联网私募股权基金融资
投资者制度;非法集资;资本市场行为底线一、互联网私募股权基金融资的现状及研究意义随着网络技术的发展和进步，互联网金融催生了金融创新的热潮，对私募股权基金在募集范围、投资者标准、项目管理和退出等方面形成了较大冲击，使得传统“公募”与“私募”的界限模糊，线下私募转变为“网络私募”，以股权融资的名义打着法律的擦边球。虽然网络募集具有提高募资效率、便于大规模资金募集等诸多方面的优点，创业者从中看到了廉价而唾手可得的融资来源，个人投资者幻想通过这些平台投资到下一个腾
商情 2020年16期2020-05-19
- 非法吸收公众存款罪量刑标准实证探究
要：近年来，非法集资犯罪案件持续多发，涉案金额不断攀升。通过对非法吸收公众罪的案件判例进行统计分析，发现有量刑不均衡、同案不同判的现象，且现行法律规定对法官的量刑造成了不当的限制。解决非法吸收公众存款罪的量刑问题，应当将涉案金额作为重要标准，在此基础上计算被害人的实际损失，适当扩大量刑幅度，进一步细化量刑档次，以求量刑幅度与实际金额相匹配，符合罪刑相适应原则。关键词：非法集资;非法吸收公众存款罪;量刑标准;实证研究中图分类号：D924.3 文献标识码：A
艺术科技 2020年8期2020-05-14
- 非法集资案例研究分析
民营企業走上非法集资道路，例如沈太福创立的民营企业——长城公司。随着市场经济及互联网的普及，P2P网络借贷平台等出现，使非法集资事件层出不穷，不少人为了自身利益走上违法犯罪道路，严重损害社会公众的财产安全，影响市场经济体系的稳定性。本文以沈太福事件为例，分析了非法集资活动的相关内容及预防措施。[关键词]非法集资;高额回报;金融市场doi：10.3969/j.issn.1673 - 0194.2020.06.069[中图分类号]F832.4[文献标识码]A[
中国管理信息化 2020年6期2020-04-14
- 农村贫困地区非法集资的治理研究
素影响，全国非法集资形势仍然不容乐观，并逐步向农村贫困地区蔓延。本文通过对A市7个国家级贫困县的深入调研，认为监管缺位、农户盲目跟风、中小企业融资梗阻和犯罪手段隐蔽等，加大了对非法集资的打击难度，并提出了有针对性的政策建议。关键词： 贫困地区 非法集资 治理一、农村贫困地区非法集资情况现状（一）非法集资案件情况截至2019年9月末，A市非法集资立案117起，涉案金额79.38亿元，涉及2.48万人，涉案金额和涉及人数较年初分别增长24.46%和14.81%
时代金融 2020年4期2020-03-27
- 互联网金融乱象刑事优先治理政策之反思
互联网金融;非法集资;行政犯;“穿透式”监管;实质刑法观中图分类号：DF625文献标志码：A文章编号：1008-4355（2019）06-0102-13DOI：10.3969/j.issn.1008-4355.2019.06.08引言根据中国人民银行、国家互联网信息办公室等联合发布的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（银发〔2015〕221号）的界定，互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服
西南政法大学学报 2019年6期2019-12-23
- 房地产众筹的法律定位、风险防范及权益保障浅谈
产品众筹 非法集资 房屋预售 资金安全作者简介：柳士荷，北京市京师（无锡）律师事务所。中图分类号：D922.3 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.11.157近几年，“互利网+”政策正在快速的发展与进步，带动着众筹迅速发展壮大。众筹作为互联网金融与实体
法制与社会 2019年32期2019-12-10
- 我国非法集资的现状及对策思考
可乘，催生了非法集资的出现。本文从非法集资的现状以及特点进行了分析，最后提出了相应的对策建议，力求把非法集資消灭在萌芽状态，保证金融环境和金融秩序的健康发展。关键词：非法集资 特点 现状非法集资犯罪是一种典型的经济犯罪。参与筹资的人数众多，涉及金额大，筹资手段众多、隐蔽。破坏了稳定的社会经济秩序，不利于社会的稳定发展，同时也对国家财务管理秩序和人民财产安全产生了严重的负面影响。非法集资严重危害金融市场秩序，破坏公共财产安全，影响社会稳定。近年来，全国非法集
时代金融 2019年26期2019-11-16
- 非法集资“庞氏骗局”分析
要：通过介绍非法集资的概念以及特点，将“善心汇”的经营发展模式进行分析，从中发掘出“善心汇”与其他非法集资的不同之处以及其突出弊端，随后探讨为何民众会陷入诸如此类的“庞氏骗局”，最后分析如何去做，才能避免自身再次受到诸如“善心汇”这类的非法集资“庞氏骗局”的侵害，以确保自身财产的安全。关键词：非法集资;庞氏骗局;善心汇;案例分析中图分类号：D924.33 文献标志码：A 文章编号：1673-291X（2019）27-0092-022
经济研究导刊 2019年27期2019-11-09
- 非法集资案件中涉案财物追缴、处置的现实困境与应对范式
剑峰摘 要：非法集资案件中涉案财物的追缴、处置存在追产率不高、处置时间长、集资参与人权利保障不足等现实问题，这些问题容易引起舆情及集资参与人上访风险，也不利于合法财产的保护，不利于营商环境的优化，应当在实践中完善涉案财物处理机制，保障集资参与人参与权、知情权，保护好合法财产权利，有条件适用审前返还程序，防范和化解因涉案财物处置不当而引起的经济社会风险和对营商环境的破坏，为优化营商环境提供法治化保障。关键词：非法集资 涉案财物 追缴一、基本案情2018年，深
中国检察官·经典案例 2019年10期2019-11-05
- 非法集资刑事案件证据辩点的思考
引入和发展，非法集资的模式也产生了新的变化，催生出通过网络理财、炒币、P2P等新形式的非法集资行为。这些非法集资刑事案件由于网络的广泛性，其受害人往往遍布全国各地，财务往来通过银行转账、支付宝、微信等多种方式进行，网络后台数据较难提取，等等这些都对集资诈骗刑事案件的证据收集等提出了新的挑战。本文试图以“e租宝”相关裁判文书为切入点，研究前述判决的证据收集等逻辑思路，结合相关的规范性文件从中总结出一些有益的经验和做法，为进一步规范并促进案件的辩护作一定的参考
法制与社会 2019年25期2019-09-17
- 关于非法集资的刑法学分析
，用刑法对于非法集资活动进行调整表现出了过度化倾向，其原因是多方面的，而其适用错误主要表现在对于一些相关罪名的过度扩张或是错误解释，当然还有一些理解性错误致使相关罪名出现适用错误。所以，要对非法集资类犯罪做到正确适用，就需要对相关的犯罪构成给予正确解释。关键词：非法集资;过度化;集资诈骗罪;非法吸收公众存款罪;刑法适用中图分类号：D924.3 文献标识码：A 文章编号：1003-2177（2019）21-0048-031非法集资犯罪的突出
海外文摘·学术 2019年21期2019-09-10
- 涉众型非法集资案件频发应当引起高度重视
犯罪，尤其是非法集资案件仍然多发，通过分析发现，该类犯罪涉及范围广、迷惑性强，严重扰乱了金融管理秩序，危害人民群众财产安全，威胁社会安全稳定，应引起高度重视。关键词 非法集资 涉众型 风险防控作者简介：田保中、祝萍，北京市密云区人民检察院。中图分类号：D924 文献标识码：A DOI：10.1
法制与社会 2019年24期2019-09-09
- 办理非法集资刑事案件若干问题研究
关键词 非法集资 主观故意 犯罪数额作者简介：王倩，天津市西青区人民检察院第二检察部检察官。中图分类号：D920.4 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2019.08.161非法集资类犯罪属于涉众型经济犯罪，案件办理工作存在诸多重点、难点及前沿问题。本文拟对诸多相
法制与社会 2019年23期2019-08-29
- P2P网贷平台存在的法律风险及监管对策
法律风险 非法集资 金融监管一、P2P网贷平台的概况（一）P2P网贷平台的概念界定P2P网络借贷，它是一个互联网概念，来源是个人小额借贷。这种小额借贷为投资者提供了一种能赚取高额利润的机会，同时也给需要借款的人提供了一种特殊的贷款资金来源。P2P网贷平台在整个借贷过程中不参与交易，充当的是信息中介的角色，将拥有闲置资金的投资者与有资金需求的借款人撮合进行交。一般的P2P网络借贷主要形成以下三种法律关系：①借贷人之间根本存在的法律关系一借贷关系。这是P2P
消费导刊 2019年6期2019-08-22
- 涉嫌非法集资的私募基金之非法性认定
基金之名、行非法集资之实的行为也频繁出现并造成严重影响。为了能够在正确打击涉嫌非法集资的私募基金行为的同时保护合法私募基金，应当认真研究入罪标准，尤其是非法性，主要应从私募基金募集主体资格、私募基金是否备案、私募基金募集行为及私募基金的运作等四个方面来衡量行为的非法性。【关键词】 私募基金 非法集资 非法性一、问题的提出我国私募基金的发展相较于发达国家而言时间较短，但伴随着我国金融市场的繁荣，其发展势头迅猛。截至2019年5月底，中国证券投资基金业协会（以
大经贸 2019年5期2019-07-25
- 涉众型非法集资犯罪的实证分析与防控建议
要：涉众型非法集资犯罪涉案金额大、受害人数多，极易引发群体性上访事件，存在较大的金融风险和稳定隐患。受到市场投资、融资渠道不畅，协同监管能力不足，司法回应不力等因素影响，该类犯罪呈现高发态势。应强化引导规范投资融资渠道，细化责任分工形成监管合力，推进专业化办案机制提升打击犯罪效果和追赃力度，提高民众法治意识和防范意识。关键词：非法集资 非法吸收公众存款 防控建议 涉众涉众型非法集资犯罪是指未经依法许可或者违反国家有关规定，向不特定对象或超过规定人数的特定
中国检察官·司法务实 2019年5期2019-07-01
- ICO融资行为的挑战：我国非法集资行为刑法规制路径的反思与应然选择
的分散化。从非法集资被稳定界定与提高法律规制效力的集中性出发，我国应以“募集对象”路径构建针对非法集资的刑事规制体系;同时，借鉴公司法现物出资制度经验，通过概括式规则对“资金”概念进行周延界定，促成以统一的“非法集资罪”罪名对各类非法集资行为进行集中、有效刑事规制。关键词：非法集资;刑法规制路径;ICO;发行标的;募集对象;资金中图分类号：D9文献标识码：A文章编号：1003-7217（2019）02-0012-08一、问題的提出2016年伊始，一种在实务
财经理论与实践 2019年2期2019-06-26
- P2P网贷机构的问题、诱因与可持续发展对策
中且突出，如非法集资问题、开展违规业务问题、超过合规上限收费问题，以及其他经营问题。研究发现，诱发P2P机构各种问题原因包括未被满足的投资需求与借贷需求巨大，准入门槛低且长期处于监管真空状态，以及金融科技加速跑马圈地。因此，回归信息中介的职能、严厉打击非法集资、发挥业务优势以满足需求，以及认识平台与资本的责任，是P2P机构以及整个网贷行业可持续发展的出路。关键词：P2P网贷机构 非法集资 违规业务 诱因从2007年中国第一家P2P网贷机构（以下简称“P2P
中国经贸导刊 2019年8期2019-06-20
- 对商业众筹的界定与法律规制
众筹;证券;非法集资美国次贷危机发生以后，互联网金融的兴起逐渐改变了世界经济的低迷状态。即便如此，中小企业融资困难的问题依然困扰着我们。为了解决此问题，国内最早也一直是最大的众筹平台“点名时间”建立，此后众多众筹平台纷纷效仿，商业众筹的融资方式逐渐成为投资者的首选。商业众筹发展迅速，但很多问题也不容小觑。一、商业众筹的基本内容商业众筹，是指利用互联网技术通过网络平台为项目发起人筹集资金，并向投资人提供一定回报的融资活动。众筹，译自英文crowdfundin
商场现代化 2019年7期2019-06-18
- 浅议非法集资与民间借贷的关联问题
摘 要：非法集资案件往往关系数额巨大，波及广大民众，严重影响社会稳定和谐。由于不易把握其与民间借贷之间的差别，衍生出存在犯罪认定方面相应的问题。本文对非法集资与民间借贷进行区分，并认识到民间借贷存在演化成为非法集资的可能，最后为防止民间借贷发展成为非法集资提出一些建议。关键词：非法集资;民间借贷;区分;演化一、非法集资（一）非法集资的概念我国现有的法律法规并没有明确规定非法集资的概念，在现行《刑法》中也不存在一个被称为“非法集资罪”的罪名。而对非法集资这个
职工法律天地·下半月 2019年3期2019-06-12
- P2P网络信贷资金池存在的问题研究
多問题，例如非法集资、“跑路”等问题，值得我们深究。关键词：P2P网络借贷;资金池;非法集资对于P2P网贷资金池的研究，首先要了解下，何为P2P网络借贷。P2P网络借贷（以下称网贷）是指线上借贷的交易的直接融资方式，又称作“点对点”借贷。P2P网络信贷资金池则是网贷平台把资金借出者的资金归结到一个网贷平台的现金库。网贷平台通过把现金库中的资金发放贷款给资金需求方，其实质上就是一个暂时储蓄资金的池子。存在多数P2P公司的构建资金池的功能就是往池子里注入资金，
财讯 2019年4期2019-06-11
- “互联网金融”非法集资案件特征及监管研究
网金融背景下非法集资案件进行研究，分析这种非法集资的流程与特征，并对如何有效地防控与监管此类非法集资行为提出可行性建议。关键词：互联网金融;非法集资;钱宝网基金项目：南京审计大学2018年度大学生实践创新训练计划（项目编号：2018SX02012R）成果中图分类号：D9 文献标识码：A收录日期：2019年1月28日一、背景随着互联网的高速发展，出现以大数据为技术基础、互联网为数据资源的互联网金融模式，同时也演变出一些新型的金融犯罪形式。为什么非法集资活动一
合作经济与科技 2019年8期2019-05-31
- 非法资金盘案例研究
骗局;传销;非法集资中图分类号：F832文献标识码：A文章编号：2095-4379-（2019）02-0079-03作者简介：应佳梦（1997-），女，汉族，浙江宁波人，浙江大学宁波理工学院，在校生;李姝雅（1997-），女，汉族，浙江金华人，浙江大学宁波理工学院，在校生;指导老师：韩小梅，女，汉族，刑法学博士，浙江大学宁波理工学院法律与政治学院，讲师，研究方向：日本刑法，比较刑法。一、引言人们在高回报的诱惑和贪财、盲从等从众心理的支配下防范意识下降。导致
法制博览 2019年1期2019-05-13
- 民间借贷风险防范化解机制探究
展，套路贷、非法集资、职业放贷人等不同问题的出现，仍需我们对民间借贷问题不断研究，探讨民间借贷风险的防范和化解机制。关键词：民间借贷;非法集资;风险类型;风险化解;监督机制民间借贷在我国有着悠久的历史，改革开放以来，民间借贷更是发展迅速，规模逐渐扩大，影响也日益深远。民间借贷的存在一定程度上弥补了正规金融的不足，同时也带动了正规金融的发展。但我们必须正视民间借贷的存在和发展带来的风险，其危害性也大。因此，对我国的民间借贷如何定位，从现实角度分析其中存在的风
职工法律天地·下半月 2019年2期2019-05-09
- 司法会计在非法集资案中应用的调查研究
法会计在侦办非法集资案中地位重要，但实务操作中还存在诸多难题。调研发现，这些难题主要集中在涉案会计资料处置、专项审计报告功效、跨部门配合三个方面。其中，导致涉案会计资料处置困难的原因主要是经侦民警自身专业素养欠缺以及实务中各种偶发因素的叠加;导致专项审计报告功效存疑的原因主要是报告拟制人法律素养不够、涉案检材不过关以及对报告实用价值认识不充分;导致跨部门配合存在障碍的原因主要是顶层设计不到位、不同地区重视程度各异、相互间了解认知不够。破解上述难题，应从制度
会计之友 2019年5期2019-03-25
- 论常见非法集资犯罪案件的侦查对策
煜冰摘 要：非法集资犯罪进入了一个新的发展阶段，与互联网金融相结合，呈现出传统集资犯罪所不具备的新特点，加大了经侦部门侦查办案的难度，影响了打击的效果。本文重点分析当下常见非法集资案件侦查对策，为公安机关在实战工作中提高打击非法集资犯罪的效能，妥善处理相关的善后问题提供参考。关键词：非法集资;P2P;对策近年来，非法集资类的经济犯罪案件频发，经济风险、涉稳问题不断增多，对区域性社会大局稳定、经济健康发展造成较大影响，如何有效遏制非法集资犯罪上升势头，是公安
职工法律天地·下半月 2019年1期2019-03-25
- 非法集资犯罪中刑民交叉问题研究
摘 要：对于非法集资与民间借贷的区分，应考察借贷行为针对的对象是否为不特定、手段是否存在公开性，以及根据现有国家金融监管规定能否认定为“非法”。对于非法集资犯罪中担保合同、融资合同等的效力，首先应根据事实证据认定担保方、融资方是否构成共同犯罪，在否认刑事犯罪的前提下进而判断民事合同效力。注重刑事案件追赃挽损的迫切性和非法集资案件的特殊性，对刑事打击力度与民事法律关系维护、保护民营经济发展进行综合考量。关键词：非法集资 刑民交叉 民间借贷 合同效力随着非法集
中国检察官·经典案例 2019年12期2019-02-02
- 非法集资案件的庭审模式探索
志鹏摘 要 非法集资案件属于涉众型案件，具有很强的欺骗性和迷惑性。如果处理不当可能导致衍生问题。重大的非法集资案件往往伴随有谣言等不实信息，需要通过庭审揭露真相，用证据驳斥谣言。“讯、证合一”模式就是将讯问和举证、质证相融合，对焦点问题进行讯问后直接举证、质证，再对下一个焦点问题进行讯问、举证、质证。这种庭审模式不局限于犯罪构成，可以更充分的还原案件真相，适用于重大非法集资案件以及其他受关注的、有不实信息的贪污受贿、涉黑涉恶案件等。关键词 非法集资 庭审创
法制与社会 2018年31期2018-12-24
- 关于互联网非法集资平台崩盘原因的探讨
市场中互联网非法集资事件层出不穷，严重干扰了正常的金融秩序，给众多投资者造成巨额经济损失。其波及范围之广，影响程度之深，引起诸多学者的关注。在投融资渠道多样化，金融产品复杂化的背景下，亟须加强对此类事件的监管和处置工作。已有文献研究重点多集中于非法集资的成因，而文章试图梳理互联网非法集资平台的崩盘原因，并对非法集资的预防和惩治提出一些建议。[关键词]互联网；非法集资；原因[DOI]1013939/jcnkizgsc2018320491前言非法集资指法人、其
中国市场 2018年32期2018-12-18
- 非法集资的法律规制失衡与治理对策
会发展环境下非法集资成为了一种具有经济性质的社会现象，在社会发展过程中，对于金融领域的稳定秩序有着不利的影响。从本质上来讲，非法集资现象的出现主要是由于我国金融制度、金融体系的不完善，再加上我国民间金融制度的缺失，从而体现到我国当前非法集资的法律规划和制度管理问题上出现严重的失衡，长远来看，不利于我国金融行业的健康稳定可持续发展。针对我国当前非法集资的主要问题和法律规制的失衡现象，那么就需要做到在非法集资问题上能够主要对我国民间的集资制度进行合理的规划和完
职工法律天地·下半月 2018年11期2018-12-01
- 非法集资案件“亲友”的认定需要厘清三个问题
法机关办理的非法集资案件越来越多，因该类案件涉及金额较大、涉及人员庞杂，案情比较复杂，而现有司法解释规定的较为笼统，尤其是对亲友的认定问题，实践中争议较大。为理清认识分歧，统一法律适用，本文对非法集资犯罪亲友的地位、作用、范围及数额认定进行探讨，以期为办理案件及完善立法提供参考。关键词 非法集资 “亲友” 特定对象 犯罪数额作者简介：王伟波，天津市东丽区人民检察院公诉科检察官助理。中图分类号：D920.4 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cn
法制与社会 2018年30期2018-11-16
- 我国互联网金融的问题、前景和建议
；风险管理；非法集资前言：与传统金融相比，互联网金融在金融产品多样性、业务办理便捷性等方面颇具优势。但结合我国互联网金融的实际发展状况来看，其虽然有着良好的发展前景，但其中仍然存在一些问题。一、当前我国互联网金融存在的问题结合现状可知，当前我国互联网金融存在的问题主要包含以下几种：（一）风险识别、管理欠佳風险识别与风险管理是持续发展目标对互联网金融企业的主要要求。但结合我国实际互联网金融发展现状可知，互联网金融企业的风险识别能力、风险管理能力相对欠佳。产生
世界家苑 2018年10期2018-11-10
- 互联网金融领域非法集资问题的法律防治研究
资平台”进行非法集资活动也日益突出，这一新型非法集资具有涉及面广、类型多样、发展周期短、隐蔽性和欺骗性强等特征，造成危害严重，查处难度极大。必须进一步完善相关法律法规，建立起更加健全、高效的工作机制，推动互联网金融行业健康有序发展。关键词：非法集资；互联网金融；工作机制近年来，随着互联网的快速发展和“互联网+”概念的兴起，以金融网销、第三方支付、网络借贷等为代表的互联网金融迅猛发展，不法分子借助互联网平台进行非法集资日益突出，非法集资犯罪手段从线下向线上、
职工法律天地·下半月 2018年9期2018-11-01
- 大连市金融领域风险状况分析
额贷款公司、非法集资、企业担保这几个方面存在的风险进行入手。通过对大连市金融局的调研以及对大连市统计局、大连市财政局、大连市发改委官网公布的文件和数据的分析，我们发现大连市金融领域存在较大的风险隐患，虽然目前风险总体可控，但是如果不对金融领域存在的问题进行及时的纠正，当这些风险积累到一定程度的时候，很可能爆发区域性的金融危机，进而对实体经济造成巨大的冲击。对此，我们在风险的防控方面提出了一些可行性的建议。【关键词】金融风险；债务违约；非法集资；违规交易一、
智富时代 2018年8期2018-09-28