国际金融危机是国际金融资本主导的世界经济体系危机

曾滔

摘要：资本形态发展到国际金融资本时代，必然会产生国际金融危机，这是不可避免的。二十世纪七十年代，在国际金融资本扩张的过程中，货币领域和生产领域的制度设计，为世界经济经济秩序的建立奠定了基础。作为实体经济和虚拟经济之间的纽带，金融自由被美国所主导，最终产生了全世界范围内的金融危机。

关键词：国际金融危机；国际金融资本；主导；世界经济体系危机

国际金融危机是由美国次贷危机所引发的，在21世纪，这场危机具有国际性和影响范围广等特点。由于以上特点，因此，对于这场国际性金融危机，仅仅反思其金融因素是远远不够的，还要考察资本主义发展的历史原因。从某种程度上来来讲，国际金融危机是市场经济发展的必然趋势，原因也是非常多的，需要我们理性分析。

1.国际金融资本概念

国际金融的资本化产生了国际金融资本。希法亭曾经非常系统的描述过金融资本，他认为，只有通过银行，产业资本才能被有效支配，然而，银行就是在这种情况下，逐步成为产业资本家。经济学专家说，金融资本指的是通过这种方式转化而成的资本。随着资本范围的不断扩大，形成了国际金融资本，但是，这种资本不仅仅是扩展其地域范围，还有很丰富的内涵。第一，如今，国际金融资本的形式越来越多元，不再单单是产业资本，而是以虚拟资本为主，它的目的也发生了改变，主要是为了加强对世界的长期统治。第二，国际金融资本的竞争主体也在不断改变，由以往的国内公司和国际跨国公司为主，逐步转变为国际组织或者国际公司，这样就可以通过控制这些公司来加强对世界经济体系的控制。第三，对于资本形态来说，金融资本要想统治全球经济，产业资本是最主要的，同时，由于各种原因，银行资本的虚拟化程度还非常低。但是，在国际金融资本时代，起主导的作用的则是以银行资本为基础的虚拟资本。

2.国际金融资本主导下的世界经济体系

从二十世纪七八十年代开始，国际信用货币体系的建立和全球产业结构的重新安排为国际金融资本的扩张奠定了坚实的基础，是非常重要的。

2.1.以美元符号化为基础的国际信用货币体系

建立国际信用货币体系的基础是美元的符号化，不仅弱化了资本对实物的依赖，而且还促进了国际金融资本的规模化、虚拟化和全球化，这也是未来世界经济的发展方向。布雷顿森林体系认为，除美国之外，各国中央银行必须要积累黄金和美元，并通过保持贸易顺差来实现国际储备，增强自身经济实力。然而，特里芬难题阐述了这样的观点，这些国家要想取得贸易顺差，基本上都要依赖美国来完成，由于美国的黄金储备也是非常有限的，在这种情况下，为了使美元的国际信用地位不受损，就必须要保持美元的发行和黄金储备量，这样才能使国际收支平衡，避免美元的大量流失。基于以上原因，国际资本要想不断扩张，其主要障碍还是黄金数量。在性质上，布雷顿森林体系属于金汇兑本位制，这直接制约着国际金融资本的进一步扩张。随着经济的发展，布雷顿森林体系彻底崩塌，国际货币体系逐步转变为以美元为核心，黄金不再是任何国家发行货币的标准，货币本位也发生了改变，由以前的金本位制转变为信用本位制，这种制度更加纯粹，受到的限制也相对较少，使得货币的发行更加自由和自主。在经济的发展过程中，美元逐步成为世界性货币，在世界贸易中承担着流动性媒介的责任。正是因为这项功能，美国就可以将美元推广到全世界，使其具有国际性功能。同时，作为国际货币的代表，美元也越来越虚拟化，为金融资本的扩张提供了条件，也使美国的经济能力越来越强。

2.2国际金融资本主导的全球产业结构重新安排

在资本主义发展的初期，本国和殖民地之间构成了资本主义国家的产业结构，这种结构较为单一，殖民地负责初级产品的生产，而本地则负责对产品进行加工和升级，最终在将其销售到殖民地，获得巨大利润。通过这种方式，资本主义国家赚取了丰厚的原始积累。如今，虽然殖民地消失了，但是理论和规则同样促进了全球化的进程，将资本主义经济结构扩展到了全世界范围内。1970年后，国际金融资本是以美国为主导的，他们为了更好地规避风险，避免生产过剩现象的出现，对全球经济的产业结构进行了安排，使得世界经济出现了两极化局面。总的来说，发展中国家是生产活动的主要承担者，而发达国家却垄断着全球最具优势的产业和技术。“经过多年发展，发达国家的产业相对较为先进，朝着非物质化的方向在发展，特别是现代信息技术的应用，使得生产效率大幅提高，产业也发生了根本性的改变，由原来的传统生产逐步转向如今的高新产业。”产业的转移，使得发展中国家逐步融入到资本主义统治体系中。重新安排全球范围内的产业结构，其主要目的就是满足资本主义国家对外扩张的需求，是过剩的金融资本有了新的去处。这种产业结构的重新安排，是以美国为主导的，它的目的是希望发展中国家的经济体系都按照美国的经济运转方式来进行，这样美国就可以高效的控制其它国家的经济。在当时，也是由于世界上其它国家的经济结构都不具备形成独立经济体系的条件，使得美国开始主导世界的实体经济，而其他国家只能被迫依赖这种经济体制。

3.国际金融危机是国际金融资本主导的世界经济体系危机

目前，世界处于国际垄断资本主义阶段，在各種资本形态中占据统治地位的是国际金融资本，出现的危机主要是国际金融危机。其主要的原因有以下两点。

3.1发达国家为主体的实体经济的过剩危机

在全球经济体系中，国际金融资本占据主导地位，由于各种原因，发达国家出现了实体经济过剩的危机。产生这种危机的原因有很多，一是，这种危机通过全球化方式来进一步转嫁到其它发展中国家，将实体经济的危机暂时压住；二是，经济主体形态是虚拟经济，而货币制度和虚拟经济则从另一个角度上弥补了实体经济的生产过剩现象。随着虚拟经济的危机爆发，最终实体经济也爆发了危机。资本主义经济体系是以产业资本为主导的，而生产领域的问题则是引发经济危机的最主要因素。金融资本产生于十九世纪末，有机结合了银行资本和产业资本，然而，产业资本循环制约着银行的投机活动，在这种情况下，实体经济领域最容易引发经济危机。随着社会的发展，世界经济进入国际金融资本阶段，这时，虚拟资本的发展速度远远超过实体资本，并进一步扩张，成为国际金融资本的主体，最终爆发了金融危机，对全球经济产生了较大影响。基于同种原因，在二十世纪，墨西哥和东南亚也发生金融危机，但与国际金融危机相比，它们的影响范围相对较小，只会对本区域的经济产生影响。

3.2信用货币体系的确立

确定信用货币体系后，在国际金融资本中，虚拟资本的比例占据主导地位。同样，伴随着资本形态的发展，虚拟资本的比例也越来越高，这种趋势是符合国际金融资本运动规律的。1970年后，建立了国际信用货币体系，从根本上改变了资本价值增值的性质，使得资本家获利的方式也发生了改变。然而，“虚拟经济无法独立运行，必须依托于实体经济才能发挥其作用，当虚拟经济过度膨胀，超过实体经济的承担范围后，就会爆发经济危机。”在现实中，由于大多数虚拟资本都被投入到泡沫经济中，一旦这些泡沫产业出现问题，虚拟资本必然引发全球性金融危机，是很危险的。美国就是由于次贷危机、泡沫经济等原因发生了较大规模的金融体系危机，不仅仅对国内经济产生了较大影响，还影响到了全世界，甚至给某些国家带来灾难性的毁灭。一旦爆发国际金融危机，与发达国家相比，发展中国家付出的代价要更大，经济的损失也更惨重，这是因为，第一，对于实体经济来说，外在需求降低，使得国内产生环境较差，生产成本也会随之上升，但是利润却大幅下降，甚至有是生产出来了也没有人要买；第二，对于发展中国家来说，自身所拥有的外汇出现贬值，甚至购买的金融衍生品也损失惨重。国际金融危机影响的范围很大，全世界各国的经济体系都不能幸免于难，所以，为了避免爆发经济危机，各国都要建立信用货币体系，并不断完善该项制度，从制度上保障经济的平稳运行。

结语：

从以上分析，我们可以得出这样的结论，国际金融危机产生的主要原因是世界经济危机，是世界经济发展的必然趋势，无法避免。我们还认识到了，只要以美元为主的国际信用体系和以国际金融资本为主导的世界产业结构继续存在，世界经济就会朝着私有化、市场化、自由化的方向在发展，国际金融危机就会一直存在。

参考文献：

[1]栾文莲.当今国际金融危机是当代帝国主义经济体系性、总体性危机[J].世界社会主义研究，2017（1）

[2]赵振清，肖志家.国际金融危机是国际金融资本占主导地位背景下危机的表现形式[J].法制与经济，2010（3）endprint