基于任务驱动的保险实训课程研究

周宇

【摘要】以“任务驱动”为新思路，对高职院校保险实训课程进行课程设计，按照任务驱动的理念对保险实训课程内容进行重新整合，在教学过程中有效地提高了学生的综合素质和师资队伍水平。

【关键词】任务驱动 保险实训 课程研究

一、引言

传统课程模式已经不能包容新型人才培养目标及创新型教育实施的内动力，必须打破原有课程之间的界限，以创新思维对现有专业课程进行重组、整合与开发，构建具有综合性、开放性与灵活性的新型课程模式，激发学生的创造性及学习的主动性，突出对学生综合职业技能的培养。目前，保险实训课程在实践教学环节上存在一定程度的错位和缺失。从资源分配来看，师资力量、实训设备等有限的教学资源投向银行和证券理论与实践课程的教学和研究过程中；从思想意识来看，保险实训并没有得到相应的重视，不仅学生不能意识到保险实训的重要性，很多老师也不能意识到这一问题。保险实训，仅依赖于校内机房安装的保险业务模拟软件，让学生在机房中完成保单录入、保险核保、理赔等业务流程，而这些都属于保险公司的内勤岗位所需掌握的技能，但此类岗位用人需求小，并且门槛较高，至少需要本科及以上的学历。 因此，学生虽然掌握了模拟软件的操作，在现实中不一定能找到用武之地。因此，有必要将任务驱动教学法引入保险实训课程中，对课程体系内容进行新的设计。

二、任务驱动定义

“任务驱动”是一种建立在建构主义教学理论基础上的教学法。它要求“任务”的目标性和教学情境的创建。 使学生带着真实的任务在探索中学习。 在这个过程中，学生还会不断地获得成就感，可以更大地激发他们的求知欲望，逐步形成一个感知心智活动的良性循环，从而培养出独立探索、勇于开拓进取的自学能力。根据对就业市场的分析，保险行业人才需求量最大的工作岗位是寿险理财顾问。

三、任务驱动教学法在保险实训中的运用

（一）实训内容设计

本文模拟寿险理财顾问场景，对学生进行针对性训练。因此，需要对实训内容进行任务化分解，重新设计，并以学生寝室为单位进行分组，进行任务布置，如下所示：任务1：填写投保单任务内容：①向学生提供实务中采用的真实的投保单并提供填写范例，并让学生填写；② 要求学生对投保单进行网上录入；③组内成员相互进行投保单填写指导；任务2：保险险种分析任务内容：①每组学生搜集各类保险公司推出的险种；②分析比较这些险种的异同；③制成 PPT 由小组代表进行汇报知识；任务3：保险市场客户调查任务内容：①每组设计调查方案及调查问卷并提交；②根据小组提交的方案，让学生在指定区域内进行市场调研；③制作调研报告并进行 PPT 汇报知识；任务4：保险从业人员礼仪训练任务内容：①保险公司实际参观，并阅读保险从业人员礼仪规范；②请保险公司员工对学生进行讲解与示范；③学生真实场景体验知识；任务5：电话约访与面谈任务内容：①小组内通过角色扮演和互换，进行电话约访访及电话销售训练，并处理准客户提出的异议；②在模拟场景中，进行初次面谈的话题寻找、客户引导、沟通保险观念，并了解准客户的基本信息，通过沟通确认其保险需求知识；任务6：保险计划书制作任务内容：①向学生提供真实的保险产品资料。小组成员内部讨论、总结每一种保险产品的保险责任、优势及其适合的人群；②组内成员在模拟的情境与建议下将产品进行组合，实现以最小的成本获得最高保险保障的目的； ③让每组学生根据准客户的基本信息和保险需求，为其量身制定保险计划，并制作保险建议书；任务7：保险合同促成任务内容： ①每组学生用 PPT 形式在五分钟时间内介绍自己为准客户制定的保险计划最大的特点； ②小组内通过角色扮演和互换，向准客户详细解释说明保险建议书的内容，并处理客户的异议，促成签约知识；任务8：售后服务提供任务内容：①小组内通过角色扮演和互换，向客户详细说明保险合同的条款和主要内容，尤其是免责条款；②向小组外成员要求客户转介绍，争取获得 3-5 个准客户名单。

（二）考核方法

保险实训课的考核，可以根据每一步骤的能力要求设置考核标准，采取分任务评价的方式，既要使该课程的考核既能体现学生将理论知识应用于实践的效果，又要充分体现学生在实训互动中的参与度、积极性和独创性。因此，根据这样的思想，可以参照考核标准进行评价：例如，行业专家与专任教师共同制订综合实训项目考核评分标准，训练结束后，老师对项目进行编号，让学生抽签进行单独考核，考核以动手操作为主，采取全程评价方式，严格按照评分标准进行评判，考核不合格者，可利用课余时间加强训练，进行补考。

（三）驱动教学法的必要条件

要促成实训内容的高质量实现，需要教学硬件和软件资源的配套。从硬件来说，实训室最好能模拟保险公司的工作环境，一部分实训也可在普通的教室内进行，但需要将桌椅重新进行摆放，以方便学生的分组和演练。因此，需要建立专门的保险业务实训室，最大程度地与保险公司的工作环境贴近。 从软件上来看，需要高质量的实训教师的要求较高，最好是有过保险业从业经验的“双师型”教师。 同时教师还要具备较强的教学组织、控制和协调能力，在教学方法上也应该有所改革。摒弃传统的课堂教学中那些满堂灌、填鸭式等束缚学生创造力和动手能力的教学方法，采用情境法、角色扮演法、分组讨论法、竞赛法等适合高职学生特点的教学方法。甚至可以采取课堂内结合课堂外的手段，提高学生的学习兴趣，增强学生的参与度，并最大限度地激发学生的创造性，教师此时应扮演的是组织者和引导者的角色，适时地给予学生鼓励、点评和指导，真正实现课堂以学生为主体的主旨。

四、结束语

基于任务驱动的保险实训设计还应该是与时俱进的课程：授课教师必须根据保险公司相关岗位的人才要求以及保险产品的等信息的变化，适时地调整保险实训活动的内容。并且，对于优秀的学生，应加强对其的引导。要想使保险实训活动更接近真实的工作过程和环境，学校与保险公司的合作非常必要。一方面，实训活动的开展需要保险公司提供真实的保险产品资料；另一方面，学校可指派教师前往保险公司接受相关培训，或直接聘请保险公司相关人员担任实训教师，这样才能使实训活动更有针对性。借助保险公司在一线一工作多年的业务骨干，定期对学生进行保单营销业务培训，以弥补校内老师实战经验的不足。保险实训课程承担保险代理人的培养任务之外，同时也可以是保险公司的准“保险代理营销部”，为其拓展业务。