对强化基层央行应急管理工作的思考

【摘要】做好基层央行突发事件应急管理工作，事关基层央行业务安全、高效、稳健运行。随着基层央行业务不断发展和金融服务创新不断深化，在突发事件应急管理工作中存在着诸多问题，风险隐患不断凸显。本文以人行株洲市中心支行为例，分析了当前应急管理工作存在的问题、风险和难点，提出了进一步加强和改进应急管理工作的对策建议。

【关键词】基层央行 应急管理 对策建议

近年来，自然灾害、事故灾难、公共卫生、社会安全等突发事件不时出现，给人们的生命、生活带来了严重危害。随着基层央行业务不断发展和金融服务创新不断深化，突发事件应急管理风险隐患不断凸显，做好基层央行突发事件应急管理工作，事关基层央行业务安全、高效、稳健运行。为此，人民银行各地市支行十分重视应急管理工作，采取了多种措施，积极预防和努力减少各类突发公共事件及其造成的损失。特别是十八大以来，对应急管理的认识更加深入，并把突发事件应急管理的专项调查与审计工作纳入内部审计一项重要工作抓实抓严，取得了一定的工作成效。

一、株洲中支应急管理的基本情况

2014年5月，株洲市中心支行以《人民银行武汉分行业务领域风险评估基期数据》为依据，结合“最近一次内、外部审计或其他专项检查的结果”以及“上次审计或专项检查以来内部控制变化情况”两个因素对应急管理工作进行了风险评估和专项审计。虽然近几年来，基层央行在应急管理方面做了大量工作：健全了应急管理机制，完善了应急预案体系，组织实施了有关业务系统应急预案演练，逐年加大了应急培训力度，未发生危及金融稳定等突发事件和重大资金、财产损失。但从审计的情况来看，基层央行应急管理工作不容乐观，应急管理相关部门普遍存在应急预案未以规范性文件发布或备案；内容不完整、要素不齐全；宣传和培训不重视、演练不到位；风险评估不规范等问题，在一定程度上反映出应急管理工作中存在薄弱环节和风险点，应急管理工作整体联动效应不甚理想，有待进一步改进。

二、基层央行应急管理风险因素及难点分析

（一）风险因素分析

1.人员风险。是指工作人员对应急管理不重视，未接受必要的培训，对流程不明晰，业务能力差等原因导致操作中出现失误、业务违规的可能性。审计发现应急管理业务培训内容不够广泛，培训频次较低，且应急预案培训受众面窄，效果不佳；同时从调查问卷的情况看，对应急工作重视程度不够、执行相关制度规定不严格、相关人员责任意识、风险意识不够强的现象一定程度存在，一些人认为突发事件发生概率较低，某地仅2008年发生冰灾，其他年份没出现大的自然灾害和有损社会安全、金融稳定方面的突发事件，因此思想上存有侥幸心理，个别部门对应急宣传培训、演练不重视，致使业务人员对应急预案制度、规定和业务流程不熟悉、不了解，业务素质不高、思想不重视，容易诱发操作风险。

2.业务流程风险。是指工作人员对自己的职责不明确，应急预案内容和要素不科学，应急预案无操作性，应急演练不到位，事后改进不及时等原因导致应急管理不到位，影响应急管理的有效性。审计发现部分应急预案内容、要素不全，大多数预案自制定以来从未开展实战演练，风险评估工作不够规范等问题，说明应急管理领导小组办公室的作用发挥不充分，对全辖应急管理工作的指导、检查、督促力度不够；许多部门过度关注应急预案与上级行应急预案的“一一对应”，应急管理工作大多体现在制度层面，难以落到实处；部分参与人员不熟悉应急演练内容，演练总结及评估工作不扎实，应急演练“重演轻练”，难以有效提高职工的应急处置能力，存在一定的风险隐患。

3.声誉风险。是指央行核心职能履行不到位，引发舆论负面报道而产生的风险。审计中发现涉及外部单位、金融机构参与的应急预案未以规范性文件发布，涉及金融稳定和不利舆情的应急预案未开展演练和风险评估等问题，不利于外部单位熟悉、了解有关预案内容和业务处理流程，一旦出现突发事件，会无所适从，若对金融稳定和不利舆情的突发事件处置不力，势必引发媒体进行舆论负面报道，给人民银行的声誉带来不利影响，虽然审计期内未发生此方面的突发事件，但群众上访的事件不时出现，潜在的风险隐患不可忽视。

（二）面临难点分析

1.应急管理制度有一定缺陷。审计反映，目前人民银行应急管理工作制度存在缺陷，操作性不强。一是总、分行制度内容不统一。如分行、长沙中支应急管理办法明确规定可适当省略应急预案处置联系人名单和方式、流程图等部分内容，而总行相关制度则明确要根据工作需要列明以上内容，相关制度不一致；二是对预案的制定管理不够具体。总、分行应急预案管理办法明确了在规定范围内对可能形成一个或多个风险的必须制定应急预案，但具体针对哪些业务、哪些系统应建立应急预案不够明确；三是总、分行应急预案管理规定要定期制定演练计划、定期开展应急演练，而定期是多长时间不够明确，不便准确掌握和执行。

2.重要业务系统实战演练难开展。一是演练需要上级行统一安排，不能自行组织。随着新形势、新业务的发展变化，现基层央行财务管理、货金系统、外汇业务、征信管理、支付清算系统等重要业务系统服务器集中在总行或省会中心支行一级，地市中心支行对相关系统应急预案的演练必须在上级行的统一安排下才能进行；二是有的演练需要外部支持配合，以人民币银行结算账户管理系统的突发事件应急演练为例，当本辖区系统瘫痪时，就需要通过电话和传真开户资料等形式在异地进行录入系统才能完成，这就需要异地单位配合才能完成。三是演练受经费、人员、场地、器材等客观条件限制。如反恐、防盗和突发群体信访等应急预案演练，不仅需要公安部门、金融机构配合，还受人财物的限制，实际工作中难以操作，若演练，也只能是在培训宣传上下功夫，难以达到预期效果。

3.有的预案风险难以预测。突发事件的事态到了什么程度才启动预警机制，在实际中标准较难把握，同时支付清算系统性风险和外部事件引发的风险难以预测，给应急管理评估及事后改进工作带来一定难度。

三、防范基层央行应急管理风险的对策

（一）注重事前预防，构建应急管理长效机制

一是全面梳理和评价现有应急预案，深入分析当地金融环境，加强金融风险监测，全面排查风险隐患，强化内控管理。二是充分发挥应急管理领导小组办公室的统筹协调作用，加大应急管理工作的部署、检查和督导力度。三是加强部门间的协调配合，注重应急预案制订或完善前的相互沟通与协调，以规范性文件的形式发布应急预案并及时报中支办公室备案，确保突发事件应急处置规范化、制度化。

（二）完善应急预案内容，增强应急预案的可操作性

一是完善应急预案内容，正文前要有目录，附录中列出框架图、处置流程图、联系人名单及方式。二是应急预案中应明确演练、检查、评估频度及标准、宣传培训及奖惩等内容，确保应急管理工作的连续性、统一性。三是制定应急预案操作简本、应急处置岗位操作手册，编印通俗读本，创造条件让相关人员理解并接受应急预案内容。四是根据业务变化及人员变动情况及时更新应急预案内容，确保应急预案内容有效，应急通讯联络畅通。

（三）整合资源，加大应急演练及培训力度

一是加强对应急管理岗位、业务关键岗位、应急值守人员的培训工作，培养一支专业化的应急管理队伍。二是创新应急演练及培训方式，整合全辖资源大力开展应急综合演练及培训，对具备条件的应急预案增加自主演练的力度，对一些因客观条件无法实战演练的项目应采取桌面演示、示范性演练等方式进行，并充分利用电视电话会议、网络视频等形式提高应急演练及培训工作效率，扩大培训受众面，提高全员应急处置能力。三是做好应急演练过程的记录，详细反映演练存在的问题及解决措施，客观评价演练效果，以演练检测和修正预案。

（四）规范内部管理，提高应急工作效率

一是定期有针对性地对现有应急预案开展风险评估工作，对应急预案进行动态的评估和修订，增强针对性和可操作性。二是强化事后改进和应急管理信息报送工作，及时总结突发事件处置的经验教训，做到演练有总结，评估有报告，形成案例库，开展案例分析，提高应急管理工作的效果。三是做好应急管理资料收集工作，妥善保管应急演练、风险评估等各类档案，实现档案管理的完整化、规范化。

（五）对上级管理部门的建议

一是进一步修订和完善应急管理相关制度，不断增强应急管理相关制度的一致性和可操作性，同时根据部门职责和特点划分应急工作不同级别，对应急管理工作重点部门和一般部门加以区分，并制定相应的应急管理工作标准。二是上级行对从未演练的综合业务系统进行统筹安排，2-3年一轮回，集中组织演练，提高地市中支应急管理实战能力。

作者简介：蔡红彬（1965-），女，汉族，湖南攸县人，大学本科，会计师，研究方向：内部审计。