企业数字化转型的特征、本质及路径探索

鲍磊

摘要：当前，新一轮科技革命和产业变革加速演变，在技术驱动和应用场景的引领下，数字政府、数字社会、数字经济各领域向纵深发展，人工智能技术也迈入了新阶段，正全面重塑传统行业的发展模式和格局，推动经济社会加速进入智慧时代。数字化时代的到来给企业发展提供了更加明确的方向，这也是企业创新的主要领域和关键环节。基于此，本文从企业数字化转型方面入手，对其本质与要求进行分析，进而从企业数字化转型的关键步骤、转型发展的思维框架、基于价值链的企业数字化演进等方面，探究了企业数字化转型的路径，以供参考。

关键词：企业；数字化转型；券商；数字化；模式创新

一、企业数字化转型的特征

（一）时代特征

在时代发展过程中，信息革命被称为第四次工业革命。目前，大数据、云计算、区块链等技术获得了广泛应用，使互联网不再仅仅作为一种信息技术，更在信息与数据利用方面发挥着重要的作用。因此，在互联网发展环境下，企业的生产、销售、管理、创新等方面对互联网的依赖也更加明显，可借助互联网逐步提升自身的竞争力。在此背景下，国家战略规划已将数字化转型作为重要领域，这是我国应对国际化挑战的关键部署，对建设现代化强国具有重要的意义。因此，数字化转型势在必行，已成为企业发展的重要手段。

（二）行业特征

券商作为金融领域的重要成员，在数字化转型方面也在进行积极的探索，其中，创新开展互联网业务、探索数据资产化等表现尤其突出，使券商不仅能够在金融市场环境中获得更多的信息，还能在业务调整和客户服务方面全面创新，从而获得更好的经济效益。同时，由于行业中数字化转型的发展势头显著，金融领域更加注重数字化转型改革，我国券商也在这样的发展趋势和背景下，积极探究数字化转型与升级。实际上，更优的数据信息处理能力与市场分析能力，可以决定券商的市场地位，会影响在国际市场上的竞争力，目前数字化转型已经成为券商现代化发展的基本需求。

（三）组织变革特征

在数字化转型过程中，信息处理与数据分析至关重要。从内部的部门设置与应用情况来看，以往传统的券商部门设置更关注管理与决策，管理与决策将逐步被数字化与智能化系统形成的市场决断机制取代。在这种情况下，领导者的作用也将更多地体现在对数字化转型方面思维的培养与发展路径的选择中。因此，数字化转型将打破传统券商依赖劳动力、资本、技术要素驱动的路径，例如，分析岗位部分工作会被大数据、云计算及智能化系统取代。

二、企业数字化转型的本质与需求

关于企业的发展，以往的竞争更多来自人力资源、技术与产品优势。但当下的企业竞争力不仅表现在传统的要素竞争中，更体现在数字化发展理念和模式上，创新性思维变得更加重要。受互联网发展的影响，只有谋求转型升级，才能提升竞争力，避免失去未来市场的竞争优势。所以，企业依靠互联网、关注互联网、利用互联网进行数字化转型，可推动其稳定发展，这也是企业数字化转型的本质与基本需求。

（一）数字化转型是企业未来的发展趋势

数字化转型并非简单的互联网技术应用，更体现在对技术的综合配套使用与创新研究中。例如，单纯的计算机使用难以使企业开展有效的数据分析。对于券商而言，市场信息的分析和客户信息的管理是关键环节，通过大数据、云计算、区块链等创新技术，可以实现对市场信息的有效获取和分析利用，同时也能为客户提供更多个性化服务。目前，很多券商在金融领域进行了积极探究和实践，并取得显著效果，从而带动其他券商的积极参与。

（二）数字化转型属于新技术经济

从以往传统的经济发展模式来看，经济效益的提升与企业的资源利用、内部管理有较大关系，合理的资源配置与利用，可以使企业降低成本，提升效益。尤其对于券商而言，市场风险的抵御能力将对自身的发展和客户的利益带来直接影响，风险抵御能力越高，各方面的发展效益也就更明显，反之，则会带来一定的利益损失。在目前的互联网时代，风险类型表现更多，仅仅依靠相关人员的专业能力进行风险分析、制定处理方案，难以达到更好的效果，也难以产生明显的效益。所以，更多的风险管理方式应运而生，例如，建立风险分析平台，利用数据库、信用体系进行风险识别与提前控制，最大程度地减少风险因素产生的影响。而要达到如此的效果，技术的应用必不可少，如大数据、云计算在券商全面管理体系建设中就发挥了巨大作用，而这也是数字化转型的核心表现。

（三）数字化转型背后是市场与用户需求的变化

市场的变化影响决定着企业的发展，当用户需求变化时，市场就会变化。目前，用户消费、投资、理财、资产管理等，已不再局限于传统的银行存款和股票，贷款需求也发生了变化。因此，继续提供单一产品与服务的券商，面对市场变化与消费者需求的拓展，势必会阻碍自身发展。根据市场与用户需求的变化，在财富管理能力、理财方案设计以及个性化引导方面进行拓展，使用户的不同需求获得满足。同时，及时跟进市场变化，由此保障券商的稳定发展，从而创造更多的收益。

（四）数字化转型受市场产业链与供应链的协同影响

在企业的现代化发展过程中，企业与企业之间、产业链与供应链之间的关系更加紧密，企业要依靠稳定的连接实现生产与发展。若产业链与供应链方面出现问题，影响的不仅是某一家企业，甚至是整个产业链与供应链中的所有企业。因此，协同发展至关重要，其中，金融机构可提供产业链与供应链方面的金融产品、服务及管理方案，为企业的稳定发展提供保障和支持。同样，券商也更加关注客户的投资需求与投资变化，其中包括客户投资可能产生的风险，以及客户投资意愿的调整。所以，金融市场中以满足客户间接融资需求的银行与保险企业，在难以发挥直接的融资作用时，必须夯实数字化底座，多渠道获取、沉淀、清理、利用数据，分析境内外上市公司、投资理财、招投标、工商、税务、知识产权、司法信息，建立企业数字孪生模式，助力处于产业链与供应链协同关系中的相关企业获得直接融资，发挥产业链与供应链的稳定支持作用。

三、企业数字化转型的路径探索

传统的发展理念和发展方式难以满足目前的发展需求，尤其在各行业都在数字化转型时，企业都需要根据数字化转型趋势进行转型升级，但如何进行成为关键。从上述分析的企业数字化转型的本质与要求中可以了解，数字化转型不仅属于目前的发展趋势，也是企业保持发展活力和有效竞争力的重要追求。所以，企业要重视数字化转型方面的探究和实践。根据中国人民银行《金融科技发展规划（2022-2025年）》、证监会科技监管局《证券期货业科技发展“十四五”规划》，互联网业务、数据资产化方面的转变为券商的现代化转型提供了一定的支持，使券商明确了数字化转型的可行性，但要实现全面的数字化转型，还需要从多方面进行实践探究，具体如下：

（一）企业数字化转型的关键步骤

一是企业应明确数字化转型需要调整的内容，包含战略发展规划、组织架构调整、内部管理等。不仅要调整观念和方法，也要体现在数字化转型的尝试与探索方面，包括利用相关技术创新业务活动。例如，大数据技术的应用可帮助进行市场行情的分析，借助区块链技术进行数据信息的记录与历史查找。在此基础上，引导企业进行全面的数字化转型，可以使企业更好地利用相关技术与现代化的发展理念促进自身的稳定发展。

二是要保持持续进步的态势。尤其是关于数字化转型方面的技术应用与发展理念调整，以及内部管理方面的转变，并非是一蹴而就的，而是循序渐进的改变。例如，券商内部管理方面，需要领导和管理层认识到数字化、信息化管理观念的重要性，特别是首席信息官的设置，必须调整职责，从以往的管理者转变为引导者，结合行业实践，引导各部门实现数字化转变。所以，首先要转变数字化发展理念，并在此基础上进行探究和调整，将技术应用到具体的业务活动中，促进券商的发展和进步。

（二）企业数字化转型发展的思维框架

企业的数字化转型，并非是某一方面的转型和创新，而是体现在企业发展的整体上。因此，要建立可靠的思维框架，并在其引导下进行各方面的转型调整，使企业可以顺利、有序地实现数字化转型升级。

一是设施的数字化。例如，包括计算机、管理系统、业务系统、数据库等在内的必要的软硬件设施，为大数据技术、云计算技术、区块链技术的应用创造基本条件和环境。

二是资源的数字化。及时收集和了解券商和客户方面的信息，以网络途径传递，打破以往传统的线下传递的方式，加快信息传递效率的同时提升信息利用率。

三是业务的数字化。借助互联网等新兴工具，将各环节业务活动以数字化方式进行转变，因此，业务活动的开展和实施可以通过数字化流程进行，减少传统流程开展过程中的诸多阻碍，使各方面工作实现协同运作。尤其是客户信息与资料的共享复用，可为客户提供更好的服务体验。

四是要素的数字化。将与日常工作相关的各种要素转变为数据进行管理，例如，人力资源管理方面的绩效考核、档案管理、流程提效、审计、运维、测试等，都可以通过数字化方式转换，既可以提升管理效率，也可以提高管理质量，减少人为失误。

（三）基于价值链的企业数字化演进发展

券商进行的市场分析、客户服务、风险管理等组成了自身的价值链条，使券商可在金融行业中发挥稳定作用，这也成为金融领域的重要价值环节。所以，从金融领域价值链的作用以及券商自身特有价值链的角度进行分析，需要建立价值链数字化转型的基本流程。一要明确价值链的内涵，将自身的各方面价值进行数字化调整，例如，市场分析以大数据技术为支持，客户服务方面可开发适合的APP、网站、CRM，风险管理方面可建立市场、流动性、信用、操作、声誉、舆情数据库等，使自身价值链更加稳固。在此基础上，提升自身在金融领域中的价值水平。当整个金融领域的数字化转型目标渐成气候，券商可以更好地融入其中，发挥重要价值。

（四）强化数字化建设与应用

首先，企业数字化转型过程中，应重视理念转变，积极从战略端入手，结合实际情况进行统筹规划与制度设计，确保数字化转型顺利进行。企业还应加大对人、物、财、技等数字化建设的投入，根据数字化转型发展的需求，结合自身实际优化人力资源管理中存在的短板与不足，使人力资源管理与数字化转型相结合，如招聘、培训、绩效等。此外，企业要增强基层管理者和员工对数字技术的理解和应用，以提高核心竞争力。在企业数字化转型过程中，员工要深度参与转型工作，推进数字化转型，可以从客户体验入手，因为提升客户体验是数字化转型的核心成果。基于客户体验的数字化技术的逐步引入，可以有效增强数字化转型的成效，有助于保障企业更好的发展。

企业应在流程再造的基础上，合理采用大数据、云计算、人工智能等技术，提升内部的运营水平。比如，将数字技术与企业管理体系相结合，助力企业转变管理模式，增强内部管理效果。同时，积极利用数字技术参与到企业的日常管理过程中，比如，利用大数据技术搜集日常运营情况，并对数据信息进行分析与判断，从而提升数据信息的准确性。企业也可以将数字技术与绩效管理相结合，利用数字技术提升考核数据的搜集效率，解决以往绩效考核数据整理、分析过程效率过慢的问题，从而提升绩效管理水平。企业要坚持科学发展观，加大云计算、大数据等技术手段的运用，并加快数字技术的深度开发和应用，既要注重大数据、区块链、人工智能等现代技术的应用，又要依靠创新推动新“互联网+企业运营”模式。企业数字化转型的过程中，还应重视网络安全问题，数字化转型虽然能提升企业各项工作的便利性，但也存在一些安全问题。这也要求企业提高网络安全防护水平，如加强对互联网平台数据的安全评估，确保数据安全，应打造专业化的网络安全维护、检修队伍，以提升数字化技术的应用效果。

四、结束语

企业在进行数字化转型的过程中，要充分认识数字化转型的特征、本质和基本需求，推动企业明确数字化转型方面的步骤、思维框架和基本流程，促进企业顺利实现数字化转型。

参考文献：

[1]李域. 监管出手！多家证券机构APP宕机背后：券商数字化转型如何破局[N]. 21世纪经济报道，2022-05-26（009）.

[2]徐占升.国泰君安：站在全面数字化转型与开放证券的新起点[J].当代金融家，2022（02）：106-108.

[3]栾晓华.在数字化道路上勇往直前——方正证券数字化转型经验分享[J].金融电子化，2021（08）：90-93.

[4]李文，周尚伃. 六大券商首席眼中的两会：数字化转型、绿色发展成为“共同关注”[N].证券日报，2021-03-12（B01）.

[5]韩维蜜.数字化转型升级券商自主创新能力持续增强[J].金融电子化，2019（09）：29-33+6.