绿色金融支持山东省新I日动能转换对策研究

摘要：近年来，为构建绿色金融政策框架体系，我国发布了一系列推动绿色金融发展的标志性文件，例如“十三五”规划纲要等。同时，为进一步探索绿色金融基层发展路径，建立了一批国际生态文明试验区与绿色金融创新改革试验区，在政策上提供支持，资金上提供援助，进一步落实我国绿色金融体系建设工程。但我国的绿色金融体系发展尚未成熟，还处在设立试验区，实践探索的过程。发展绿色金融是加速推动山东省新旧动能转换，实现产业发展与转型的重要引擎之一，是构筑绿色可持续发展经济，提高省市竞争力的有效途径。因此，探究绿色金融支持全省新旧动能转换的对策具有重要的理论意义与现实价值。

关键词：绿色金融;新旧动能转换;对策研究

一、绿色金融的内涵

（一）绿色金融发展内涵

绿色金融于20世纪80年代率先由国外提出，国外的一些研究者将绿色金融作为一项新型的金融工具，旨在利用各种金融产品的帮助来实现社会发展与生态保护的平衡。国内研究者近几年对于绿色金融内涵的研究也存在许多差异，有研究者认为绿色金融是金融领域的机构在为客户提供资金支持的过程中将环境因素作为一项基本条件融入日常经营业务当中，通过对大自然的保护以及生态污染的治理引导社会资金投向。

（二）绿色金融与其他金融形式的区别

绿色金融与传统金融的最大不同点就在于决策依据不同。传统金融在投融资过程中的决策依据主要在于项目的潜在风险和预估收益，旨在追求利益最大化。而绿色金融在投融资过程中的决策依据主要在于该企业或者说该项目是否符合生态文明建设，是否是绿色环保产业，只有符合节能环保的基本要求，才会再考虑投融资的内在风险与项目收益。

二、绿色金融与新旧动能转换在山东省的发展现状

（一）山东省绿色金融发展现状

山东省近年来GDP总量稳居国内第三名，是我国的经济大省，2018年山东省GDP总量达到76469.67亿元。但2018年新财富中国区域金融力排行显示山东省仅居于各省市中第6位，金融业整体规模不足，金融行业的发达程度与广东、浙江、江苏等沿海发达省份相差甚远。随着绿色金融成为发展共识，山东省也已经组织地方开展了绿色金融试点工作，政府发布政策提供资金支持使得社会资本有效的进入绿色产业。截至2018年9月底，全省绿色贷款余额3144亿元，比年初增加327.8亿元，占企业贷款的4.1%，绿色金融服务水平进一步提高。

（二）山东省新旧动能转换发展现状

2018年2月，山东省人民政府发布了《山东省新旧动能转换重大工程实施规划》（以下简称《规划》）。《规划》指出山东省综合实力迈上新台阶，传统动能改造取得新进展，新经济总量增长明显，经济效益实现新突破，目前的主攻方向为产业智慧化、智慧产业化、跨界融合化、品牌高端化。力争到2022年第一个新旧动能转换阶段时，新动能以及大面积替代旧动能，经济发展以及由新动能主导，经济效益显著增强，实现经济发展与环境美好共进的新格局。

三、山东省绿色金融发展存在的问题

（一）顶层设计不到位，政府推动力度不足

省市政府高度重视并直接推动是促进绿色金融发展的首要因素。虽然山东省委省政府对于发展山东省绿色金融与建设绿色金融体系高度重视，但在省级层面上的有关山东省绿色金融实施意见仍然在制定调整过程中，缺乏引领全省绿色金融发展的战略纲领、规划蓝图。同时，未将发展绿色金融的任务与相关部门的责任与职责具体相挂钩，在决策层面也没有将绿色金融发展规划内容进行具体化、规范化与详细化。

（二）思想认识不强，绿色经济发展行动力不足

十八大以来，广大群众对于绿色发展的理念深入人心。山东省目前发展绿色金融以支持绿色经济发展的思想并不能真正深入落实到政府、金融机构和有关企业的思想行动上。由于环保设备科技含量较大，产品价格较高，使得规模较小的企业无法承担环保设备如此高额的资金成本，造成企业参与度较低。另外，商业性金融机构一直以来都是以追求利润最大化作为他们的经营发展目标，对绿色金融发展的认识还不到位，缺乏创新绿色产品的动力。

（三）绿色金融标准完善不足，绿色认证和评级制度仍存在短板

现有的绿色金融标准由于出自不同的政府部门，导致了绿色项目认证范围的不一致，认定的绿色标准发生冲突。山东省在绿色金融认证及绿色金融评级制度上还存在短板，官方指引和标准有所缺乏。涉及复杂的和绿色项目相关的专业技术的绿色金融业务，金融机构是很难充分判断绿色技术的商业可行性。同时，在市场上可以提供綠色评级、认证的第三方专业服务机构仍然数量过少，存在着严重的短板。

（四）绿色金融产品创新相对滞后，核心技术人才相对匮乏

山东省的金融机构和绿色金融产品的创新仍处于初级阶段，创新能力还有待提高，保险公司、证券公司、信托机构等有关金融机构对绿色金融项目的参与度低。另外，山东省各大商业银行的核心技术发展尚未成熟，项目可行性及核心绿色指数能否达标尚不明确，人才队伍也还未达到多方位的评估项目要求，导致金融产品缺少创新和多样性，无法适应不同地区和不同企业的需求。

四、山东省加快绿色金融发展促进新旧动能转换的政建议

（一）积极研发绿色金融产品，创新服务模式

创新是推动山东省新旧动能转换以及升级经济结构过程中的重要力量。应当积极充分发挥创新引领发展的主要动力作用，积极推进新技术、新产业的加速成长，创新体制机制，引领共享经济加快发展，搭建共享平台，不断壮大高新技术产业及现代服务业等这些新兴产业集群，不断打造出动力强大的新引擎。充分利用信息网络、大数据、AI（人工智能）及云计算等现代信息处理技术，推动生产模式、管理模式以及营销模式变革，重新打造供应链、产业链以及价值链，推进以新动能改造提升传统动能的进程。

（二）完善绿色金融法律政策体系，充分发挥政府作用

要发展绿色金融，就要加强有关绿色金融的立法、执法与监管相关工作。在国家与政府的支持与推动下，努力加强绿色金融的法制建设，制定并完善的法律体系。同时大力发挥政府引领作用，有关金融监管当局与有关的主管部门联手合作，对现有的约束性或限制性政策的执行力度进行强化，调配相关人员增强非现场监管及现场检查力度。同时，制定一系列的配套政策措施，积极为绿色金融发展提供较为良好的外部环境，从而起到正向激励的作用，积极引导社会大众参与到绿色金融发展中来，充分激发市场的潜力与活力。

（三）积极推进绿色驱动，探索产业融合发展新模式

新旧动能转换的中心任务及标准是以“四新”促“四化”，“四新”是指新技术、新产业、新模式以及新业态，“四化”是指产业智慧化、智慧产业化、跨界融合化以及品牌高端化。根据山东省加快新旧动能转换的总体思路，要坚持金融服务实体经济，坚持以服务“四新”“四化”作为核心，加大对金融服务的资金供给，不断优化金融服务结构，为践行科学发展观以及推进新旧动能转换进程提供有力的金融支持。

（四）努力推进多层次资本市场对接，提升新旧动能转换的融资规模

山东省应大力推动多层次全方位的资本市场对接，不断完善多层次全方位金融市场体系，使市场的决定性作用在资源配置中得到充分发挥，要建立类型齐全、功能比较丰富、竞争协调有序、创新驱动发展的金融市场体系。同时，围绕着财富管理行业，积极研究理财产品的注册、发行、定价、流通与融合建设，提高绿色理财产品的流动性。

（五）实行差别化信贷政策，实现新旧动能转换信贷的精准投放

积极调整绿色信贷业务，施行差别化的信贷政策，建立健全以绿色信贷思想为主导的信贷业务体系以及风险系统管理的框架，实行“绿色优先、一票否决”，对每笔绿色贷款进行分级审查，降低对能源消耗型企业的信贷强度。同时，制定相关绿色信贷风险评估口径，并对其进行动态的评价和分类，将得到的相关结果作为其评定等级、信贷准入、贷款“三核”和贷款定价的重要依据。

（六）培育创新型人才，加快绿色金融发展

山东省加快绿色金融发展，推动新动能与旧动能之间的转换，需要推行更加开放积极的人才政策。结合以人为本、持续发展的人才战略，促进国际间的交流学习，使得人才队伍结构得到优化升级，自身专业水平得到加强提高，为开发创新绿色金融投融资业务培养出一批高素质、高能力的专业型、创新型人才。

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作者簡介：

刘阳，青岛大学商学院，山东青岛。

基金项目：山东省社会科学规划项目“发展绿色金融支持全省新旧动能转换路径问题研究”（批准号：18GGZJ06）。