金融学案例教学的组织与设计

金丹

摘要：金融市场的发展对金融人才提出了更高的要求，金融人才的培养要着眼于能解决实际问题，通过案例教学的开展，能开拓学生的视野，提高他们的实际运用能力。因而进行金融案例教学的探讨有很必要。本文研究了金融学案例应如何选取与编写，并探讨了如何进行金融学案例教学的组织与设计。认为在金融学的案例讨论中小组人数应以4-6人为宜，要明确组长职责、控制小组发言时间，并对小组讨论后的得分给出一定的建议。

关键词：金融学案例教学；案例编写；小组讨论

案例教学是在教师指导下，以案例为教材，通过情境描述，让学生处于决策者的地位，把学到的理论和技术运用到实际商业活动中，提高分析问题和解决问题的能力。

随着金融学的教学体系对于应用性、实用性的强调，案例教学成为金融学诸多课程的重要教学方式。案例教学在我国高等教育中使用的时间并不长，但关于案例教学的组织与设计的研究已经受到教育界人士的重视，本文旨在以金融学为研究背景，研究在金融学的案例教学中如何组织与设计。

金融学的案例教学主要包括两大部分，一是案例的编写，二是案例教学的开展。

一、金融学案例的编写

（一）案例的选取

案例编写是案例教学的前提与基础，如何编写案例，并且编写一个好的案例，这是案例教学的基础与保障。一个好的案例既要注重其实用性，又要符合教学的目标，同时要结合学生的知识水平应该满足如下要求：

1，案例的内容必须是真实的，要具备一定的典型性。在有的所谓的案例教学中，有的案例是以虚构的公司或虚构的数据来编写的，这样会使人很难相信案例的适用性。学生在对案例进行分析与讨论时，也会怀疑自己的工作价值。因而案例必须是真实的，真实的公司名称，真实的数据。

好的案例只有真实仍是不够的，案例的选取还必须具备典型性。一个的经典的案例可以运用很多的知识来进行分析，从而起到以一当百的作用。

2，案例必须要是精炼的。课堂教学的时间有限，若案例的篇幅太长，将会耗费大量的时间来阅读案例。而精炼的案例不仅节省了学生的阅读时间，同时也可以让学生更多地去查阅相关的资料与文献来充实案例，从而达到培养学生综合能力的目的。

在案例编写时要注意，精炼不是简单。精炼是将案例的精华与要点进行介绍，而省略的是一些诸如背景资料等内容，而学生要想了解更多，必须通过查找资料的方式来扩充，从而达到既节省时间，又培养学生综合能力的目的。

3，案例要有一定的代表性。在案例的选取中，要能够针对当前金融行业发展的形式、学生的知识水平等来进行金融教学。案例选择要遵循两个原则：一是必须符合教材内容，而且应该是教材的重点与难点，以便学生可以更好地展开，加深对教材的理解：二是案例应该能很好地实践，即在金融市场中能很好地将结论进行应用。

如在《投资学》中，结合证券估值这一教学重点，可以选取IPO公司的估值作为案例分析的对象，而在众多的IPO公司中，可以选取中字头企业、科技公司、传统性行业等IPO公司作为分析的对象从而提高案例的代表性与针对性。

（二）案例的编写

案例的一般要素包括：

1，背景。背景是案例很重要的环节，重点是描述故事发生的时间、地点、人物、事情起因。为了案例的精炼，这一部分可以略写，给学生去查找资料的空间。

2，主题。案例要有一个鲜明的主题，是贯穿于全篇的基本思想，它是撰写者对案例背景及企业经过深入了解、综合分析，提炼得出的结晶，是案例的灵魂。

3，細节。这是整个案例的主体，要详尽地描述，展现问题解决的过程、步骤及问题解决中出现的挫折，也可以涉及问题初步解决成效的描述。语言要求平实、简洁、准确，忌文学化和拖沓。同样，为了案例的精炼，这一部分可以简略，让学生去补充去思考。

4，结果。案例要交待结果，包括解决了哪些问题，未解决哪些问题，有取得成功的体会，也有遗憾以及对今后的设想等。在有的案例中，这一部分甚至可以不写，让学生通过对前面案例的分析来得出自己的结论。

5，教学说明。教学说明要描述案例用于教学的思路，包括教学目标、教学过程、重点难点、备用信息，可以以问题为主线，向学生提出引导问题，引发学生兴趣和思考。这一部分一般是案例的核心，是教师对案例教学的组织与设计。

二、金融学案例教学的组织与设计

（一）案例教学方式的选择

1，讲解式案例教学。通过生动形象的语言来叙述某一案例的发生和演变过程，分析案例所涉及的相关金融问题，从而阐明这一原理并明确操作方法。学生对原理的前因后果有了深入的了解后，理解和操作起来就会得心应手。通过案例可以给学生直观的感受，从而加深其对相关理论的理解。需要注意的是案例讲解的教学知识点要结合课程的重点、难点进行，若每个知识点都举例，不仅浪费教师的精力和教学时间，还会使学生审美疲劳。

讲解式的案例教学方法主要由老师讲授，直接给出“理性”的概念，但这样的效果往往不佳。

2，讨论式案例教学。讨论式案例教学是由教师提供案例，引导学生参与讨论，从而拟定出解决问题的方案。教师可以在系统讲授某章节或某一问题后，提出一个案例，在讲课前以书面形式将案例素材交给学生阅读并准备，再在课堂上进行讨论。比如讨论融资的时候，目前选择了《丰天集团的融资决策》和《企业融资行为与选择——四川堂宏集团和原四川沿江集团融资成败案例比较分析》两个案例。在进行讨论式案例教学时需要教师引导学生围绕主题进行讨论，并在学生遇到困难时，给予适当的启发和提示。讨论式案例教学是最能体现案例教学精髓的教学方法，它可以实现教师和学生之间的良性互动，形成以学生为主体的教学模式。

在进行讨论式案例教学时要进行“专业化分工”，即老师专注于案例组织启发与解释评判两端，而学生专注于中间环节——案例的分析讨论，这样更有利于突出学生的主体性，也使教学更加有效率。

3，辩论式案例教学。辩论式案例教学是以案例为载体，通过正反两组辩论的方式提升学生学习兴趣，培养学生表达能力的教学形式。这种案例教学的形式可以督促学生查阅大量资料，拓展知识面，提高分析和解决问题的能力。教师需要精心挑选合适的案例，维护辩论秩序，使正反双方能很好地表达自己的观点。但这种形式也存在一定的问题，需要教师花很多的精力去组织、调动学生来参加，还需要控制好辩论时间，组织辩论往往需要较多的时间。

而辩论式的案例教学法需要学生具有较多的知识储备，不太适用于本科生。

（二）案例教学的设计

案例要提前给学生，让学生有充足的查找资料、分析案例、制作PPT的时间。

1，小组人数的确定。金融学案例讨论的分组时，每组人数为4-6人为宜，具体人数应考虑班级的总人数，让每组的成员数量基本一致。每组成员应该各有分工，有人负责收集资料、有人负责整理文献、有人负责搜集图片与视频文件、有人负责制作PPT等。人数太多，会出现“搭便车”现象。而人数过少，则有的工作无法完成。

2，明确组长职责。案例讨论能否取得较好的效果，组长的作用不可或缺。组长要负责安排人员分工，推动小组工作进程，并最后分配小组成员对案例讨论的贡献率。

3，发言的时间安排。以一个45分钟的课堂时间上，每个小组的发言时间应该控制在10分钟左右，这样加上提问发言的时间，一节课安排4个小组发言比较合适。若是比较大型的案例，可以将每个小组发言时间限定为20分钟。

（三）课堂讨论发言的组织与开展

1，时间的掌控。为保证课堂发言的顺利进行，让每一组学生都有展示的机会，要严格控制发言的时间。要做到这一点，首先在进行案例讨论安排时，教师就应该对时间进行说明，这样学生在准备阶段就根据具体的时间要求进行发言组织。其次，在课堂发言阶段，可以由教师或专人来控制时间，并在时间快到时进行提示。

2，学生的提问。在案例讨论课时，最容易出现的状况是某一组学生在热烈发言，而其他组的学生因为与自己组无关，而不参与不讨论。因而为了让学生们充分参与，可以要求其他组的同学针对发言的内容进行提问或点评，教师可以将发言的情况记入该名同学或该小组的最后得分中。

3，教师的点评。在每个小组发言完毕后，教师可以马上进行点评。点评的内容主要是关于案例的准备、PPT的制作、发言的深度与广度等，同时指出存在的问题，以供后面案例讨论时改进。

（四）学生的考核

小组发言结束后，怎么给学生打分，要综合考虑以下因素：

1，小组的整体成绩。案例讨论中小组的最后展示是小组全体成员的成果，因而在对学生进行评价时，首先应该考虑小组展示的整体成绩，这是对学生评价的基础。

2，小组成员中每个学生的贡献度。为了减少在案例准备过程中的搭便车现象，不能仅仅给小组全体成员同样的分数，而应该考虑每名同学在案例准备过程中的贡献度，而这主要是组长来分配。因为组长通常会参与案例准备的全过程，对小组成员的贡献率比较了解，让组长来分配贡献率是比较合适的方法。

通过这两个步骤，可以尽量做到对全体学生比较公平的考核成绩。

三、一个例子

下面再举一个例子来说明如何开展案例教学。《投资学》是金融学的一门重要专业课程，投资学主要解决金融投资领域的相关问题，最终实现证券的选择、买卖时机选择等问题。因而基本分析是投资学的重要内容。基本分析主要解决在资本市场中诸多的上市公司，该如何选择的问题，这是一个比较适合进行案例讨论的问题，我们就以基本分析为例，说明如何进行案例教学。

第一步，分组。通过可以根据学生人数将全体同学分成若干小组，每组人数不超过6人為宜，最好是4-5人。

第二步，小组题目的确定。基本分析通常由宏观分析、行业分析、公司分析三部分构成，不管哪个行业，面对的宏观环境都大同小异，只不这每个行业可能对宏观环境的侧重点不同，因而每个小组的题目选择可以直接跳过宏观分析，而根据不同的行业确定分析目标。如可以选择金融行业、钢铁行业、环保行业等。甚至可以选择细分的子行业，如金融业可以细分为银行业、证券业，环保行业可以细分为污水处理、垃圾处理、大气治理等。每个小组根据自己的兴趣选择自己要分析行业或子行业，要求每个小组的题目不能重复即可。而每个小组题目的选择可以最终为“XX行业投资价值分析”，而案例讨论的最终目的是在每个行业中选择一只或两只同学们认为最具有投资价值的上市公司。

第三步，小组分工准备案例展示。这一步主要由小组组长来主导，由学生自行完成，而最终形成一个小组展示的PPT，来反映小组全体成员对所选行业最终分析的结果。

第四步，课堂展示及考核。当小组展示准备完成后，每个小组都应该在课堂上来展示他们分析的结果。在时间控制上，以一次课的时间为宜，每组时间在10—20分钟之内为宜。展示完毕后，为避免其他同学因为事不关已而漠不关心的情况，可以要求其他同学自行提问，老师记录下提问同学的相关信息，并在最终考核分数时考虑进去。展示完毕后，老师可以根据展示情况及文字资料给小组展示进行打分，最后再根据组长报告的每名成员的贡献率给每位同学一个最终的分数。

金融市场的发展对金融人才提出了更高的要求，金融人才的培养要着眼于能解决实际问题，通过案例教学的开展，能开拓学生的视野，提高他们的实际运用能力。因而进行金融案例教学的探讨有很必要。