县域农行有效强化青年员工案防工作的策略

□ 卜 妍

一、县域农行青年员工案发特点

（一）“三观”扭曲、目标偏向。新近入行的青年员工大都学历较高、家境优越、人脉资源丰富，而这些并没有成为部分员工立足本职建功立业的助推器，反倒成为贪图享受、唯利是图的资本。一旦欲望与现实发生落差，就会心灰意冷、自暴自弃，有的甚至铤而走险涉嫌犯罪。如某县域行柜员曾经是一位倍受领导、同事、客户普遍认可和称道的优秀青年员工，正是由于“三观”扭曲、片面追求金钱而深陷民间借贷泥潭，最终身陷囹圄、铁窗洒泪。

（二）心存侥幸、以身试法。丰厚的物质生活是每个人追求的目标，但“君子爱财，取之有道”，只有通过合规合法的渠道取得才是人间正道。但个别青年员工或因有不良嗜好、投机心理或因沉溺股市、经商办企业到处需要钱，不是秉承守规合法职业操守去争取利益，而是利用职务或岗位之便挪用客户资金，自以为可以做到“神不知鬼不觉”，想等以后设法把钱补转便可天衣无缝，殊不知“世间没有不透风的墙”、“手莫伸，伸手必被捉”的道理，一旦东窗事发便追悔莫及，类似教训也绝非个案。

（三）以权谋私、贪污受贿。有个别青年员工没有树立正确的权利观，把党和人民赋予的权力当成牟取私利、追求奢华的工具，不仅视规章制度为儿戏，而且还刻意逃避党与人民监督和制度约束，最终丧失理性、滥用职权，走上犯罪道路。如某县域行青年员工，原本精明能干，工作顺风顺水，但随着职位攀升、权力增大便自我膨胀，从起初收收几张购物卡到最终收受客户巨款，最终深陷泥潭而锒铛入狱，喝下了自己亲手酿下的苦酒。

二、县域农行青年员工违法乱纪产生的原因

（一）从主观因素来看。一是理想信念有所淡化。有个别员工由于受社会上享乐主义、拜金主义等不良风气侵蚀，政治立场不够坚定，争先进位劲头减缓，平时只关心与自己经济利益相关的事情，对单位愿景目标、规章制度不感兴趣，甚至心存抵触，单纯以为柜面业务就是简单重复劳动，不愿多加学习弄通弄懂，而是一知半解、消极应付，从而导致工作中经常出现违规违纪甚至违法行为。二是守法合规意识薄弱。个别青年员工年轻气盛、自以为是，在与客户接触中忽略农行员工所应遵循的职业规范，错误地认为只要能留得住客户、对业务发展有利，相互之间有点利益往来也属正常，大可不必大惊小怪，最终导致“一时失足成千古恨”。

（二）从客观因素来看。一是制度落实不够到位。各县域行虽已建立了一系列的规章制度来约束和规范员工，但日常教育引导和检查监督明显不够，加上青年员工本身对规章制度了解不够全面、深刻，这就造成在实际操作过程中不规范现象屡有发生，即便各行在履行检查时也发现了一些问题，但总体上还不够全面、精准，系统性、源头性、彻底性整改还远远不够，从而为日后违规违纪乃至违法案件的发生埋下了很大隐患。二是监管力度有待强化。各县域行尽管对案件风险排查一直保持高压态势，但自查中发现的一些问题主要是通过上级行的一些可疑线索核查发现的。即便目前推行了“三线一网格”管理系统，也因管理层级责任主体的网格责任意识、行为监督责任、团队氛围营造不到位而出现风险预警有效信息量少、系统应用与管理不够等情况。三是管理理念存在问题。有些行的职能部门只重视发展业绩和业务经营，对内控管理和风险把控认识不足，虽然表面上都知道各项规章制度重要性，但实际运作中的紧迫性明显不够，从而导致许多制度高高挂起、形同虚设，这同时也给犯罪分子以可乘之机。同时有的单位领导唯我独尊、作风专断，一味强调加快发展而疏忽民主管理，导致青年员工许多民主管理权利得不到应有的保障和落实，从而造成所在单位青年员工爱岗敬业、乐于奉献的主人翁意识明显削弱，个别员工由此会滋生消极对抗和极端个人情绪，以致走上犯罪道路。

三、县域农行青年员工案件防控的对策

（一）强化制度建设，完善内控管理。一是落实过程管理。要按照“合法合规，讲求效率，规制适度，衔接一致”的原则制订内控制度，使之全面、系统并富有前瞻性，并要加强对内控制度实施动态管理，根据不同时期、不同业务发展和风险控制要求不断加以改进，使农行的各项业务自始至终处于内部控制的监督和控制之下。二是完善岗位设置。要明确每一个岗位的职责和权限，并落实好相应的制约和控制措施，使每个员工、每个岗位、每项业务都处于内控制度的监督和控制之中，尤其是每项业务都必须经过具有相互制约关系两个或两个以上的控制环节才能办理，防止出现管理真空和监管缺位；要根据“责权利”对等原则，围绕“内控环境、内控风险识别、内控活动有效性”三个方面建立内控评价体系，严格落实奖罚措施，切实增强内控制度执行针对性和实效性。三是强化网络监管。要高效推进“三线一网格”管理模式，真正把该模式作为全面推进“两个从严”和治理案件防范风险的治本之策。要高质高效运作管理系统，全面提升预各类警信息的数量和质量。尤其要重点提高全员参与意识，结合党建党廉、企业文化宣传等阵地建设和各类主题宣讲、演讲及简报、网页、新媒体等载体，营造管理氛围，强化制度传导、检查验收和总结推进，以从根本上落实确保“三线一网格”管理成效。

（二）强化内控管理，营造合规氛围。一是加强教育管理。要坚持不懈抓好合规文化教育，通过大力度宣传金融法律法规和单位的各项规章制度，引导全体员工诚实守信、依法合规，可通过开展警示教育方式，及时通报重大或典型案件问责情况，用身边事教育身边人。或可将业务学习与案件防控、廉洁从业、合规操作教育有机结合起来，引导青年员工高效履职，在全行牢固树立正气，打击歪风邪气，铲除案件发生土壤，切实让合规理念渗透到每一位员工的血液中，渗透到每个岗位、每项业务的具体操作环节中。二是加强合规培训。要按照全员参与原则，广泛开展合规宣讲培训，积极挖掘合规典型，引导推动合规理念深植，重点抓好系统性、针对性、专业性、实用性、多样性培训。对管理人员要加强新法律法规和职业情操培训，确保从业人员具备相当的专业素养；对其他员工要着力强化操作执行中相关法律、规则和准则培训，并通过正反两面的教育引导，大力倡导遵纪守法、恪尽职守、勤政廉政的合规文化。三是加强合规监管。要坚持内控与外控相结合原则，既要加强信息披露，提高透明度，利用社会力量来监督经营行为，又要加强现场和非现场监管，进一步推进全体员工廉洁自律建设。四是加强合规考核。要建立有效的合规经营激励约束机制，一方面要建立并落实合规经营的定期评估机制和重大违规行为报告制度，另一方面要建立合规问责制度、落实合规责任、加大奖罚力度，并建立检查人员再监督制度，确保各项合规措施真正落到实处。

（三）强化制度建设，落实管控措施。一是加强制度执行。要通过正反两方面事例强化宣传教育，提高青年员工对制度执行力重要性的充分认知，牢固树立按规章制度办事的职业理念，积极传导和落实从严治行、铁腕整治案件风险的决心和信心，全面提升员工合规意识、风险意识和责任意识，使金融法律、监管规则成为“带电的高压线”，严防经营管理“触电”，切实纠正以往以信任、习惯、情面代替管理制度的错误做法，营造出“人人执纪，个个合规”的良好氛围。二是加强监督检查。首先要强化内部监管，切实落实“横向到边、纵向到底、上追两级、问责到位”的内部监督机制，提高监督质量，保障各项权利稳健运行。其次要强化制度执行检查，切实做到问题及时发现、措施及时落实、问题及时解决，使规章制度在每个单位、每个部门、每个环节都得以贯彻落实。三是加强岗位制约。要建立岗位分工清晰、职责明确的管理制衡机制，按照不相容岗位相分离的原则，实行严格的岗位制衡制度，严格执行顶岗检查及轮岗交流制度，坚决杜绝一手清违规操作。

（四）深化心理引导，落实“人文”关怀。一是关爱员工生活。要设身处地为青年员工着想，充分尊重青年员工的首创精神和知情权、话语权、民主决策权，更好地增强青年员工对农行事业的责任心和向心力。要多关注员工的心理动态和行为举止，多渠道、全方位地了解和掌握青年员工的兴趣爱好和内在想法，及时舒缓和提振好员工的精神状态。如可通过设立内网员工意见建议通道、内部刊物、召开座谈会等方法，拓宽沟通交流渠道，化解不良情绪，消除心理疙瘩，增强青年员工自信心；通过经常性开展一些寓教于乐的文娱体育活动，如郊游、运动会、参观先进人物展、年读书学习交流会等活动，陶冶员工情操，增进相互友谊，提升团队凝聚力。二是注重心理疏导。健康向上的心理状态是青年员工岗位建功、岗位成才的助推器，而扭曲阴暗的心理状态会让人深陷消极颓废情绪，不仅会自甘堕落，而且会挺而走险。为此，作为县域农行各层级管理者，要密切关注员工的心理状况，着力倡导“健康活泼、奋发向上”的阳光心态，帮助青年员工树立起正确的“人生观、世界观、价值观”，引导青年员工自觉经受纷繁复杂的外部环境和各种诱惑考验；要在教育的对象、形式、内容上做到“一把钥匙开一把锁”，形成个性化和共性化的和谐统一，以提高合规文化建设的整体效果；要做到内部教育与社会教育、理论教育与外训教育相结合，通过组织观看警示教育片、阅读警示教育书籍画册，增强全员遵纪守法意识和合规操作理念。

（五）强化集约理念，完善行为管理。一是拓宽信息渠道。要运用各种科技手段，充分了解和掌握员工各类信息资源，夯实管理基础，以从根本上增强员工行为管理的针对性和有效性，如可运用内外部各种合法有效的信息监测系统，定期收集汇总相关信息，及时掌握问题员工八小时以外的不良行为，以便能及时发现蛛丝马迹、采取相应对策。二是健全工作制度。要建立健全员工行为管理“四书五必谈”提醒制度。“四书”即对员工出现异动苗头时要及时下发提示函，对需要员工说明情况时下发征询书，对员工出现情节较轻的违规违纪情况时要下发整改通知书，对员工未落实整改措施时要下发督查书。“五必谈”即岗位内部不和谐的必谈、员工年度考评较差的必谈、被员工问题反映较多的必谈、员工受到客户投诉的必谈、员工遇到重大挫折或困难的必谈，从而达到把员工异常问题避免于萌芽状态的良好效果。三是创新工作方式。要深入探究在案件风险排查高压态势下，员工异常行为和各类风险隐患仍居高不下的原因，重点做好“听、看、谈、报、访、评、查”七个方面。一“听”：即听本单位、部门内部员工和负责人对相关员工的总体评价；二“看”：即调阅相关员工的监控、思想行为汇报及近年来各种表现；三“谈”：即与员工当面座谈、个别谈心，以便能更好地了解掌握员工的思想动态；四“报”：即设立举报电话、邮箱、网站等，广泛征询意见、拓宽信息来源；五“访”：即家访、外访，家访即由单位负责人定期对所辖员工家属进行专访，不仅要了解其家人对农行及员工的看法，而且还可延伸至员工的生活圈、朋友圈，外访即由农行人事监察部门对重要岗位人员以及因举报或检查渠道发现的迹象、线索向有关部门、客户、单位进行外访或取证；六“评”：即综合评定，通过对相关部门重点岗位或问题员工进行多维检查，以便及时发现问题，落实整改措施，消除风险隐患；七“查”，即在上述基础上，对涉及重大异常行为的员工，要对其经办的业务重新进行全面检查，确保风险见底、问题可控、整改到位。四是落实奖惩问责。对员工行为管理中能有效防止各类案件风险的各层级员工，要按有关规定进行奖励；对应管控未管控、应发现未发现、应报告未报告，尤其对管控组织不力、措施落实不到位而导致案件和重大违规问题发生的，要严肃处理相关责任人。