外汇管理助力实体经济发展

文/张远军 编辑/靖立坤

外汇管理助力实体经济发展

文/张远军 编辑/靖立坤

一方面深入推进外汇管理重点领域改革，降低企业融资成本和行政成本；另一方面，规范跨境收支行为，防范跨境资金流动风险。

近一年来，东北地区的经济形势依然严峻。作为东北经济的龙头，大连市经济形势同样也面临着较大的下行压力。面对地区经济金融发展的困境，外汇局大连市分局（以下简称“大连市分局”）紧密结合大连市经济社会发展的实际，把外汇管理工作与支持区域经济结构转型升级相结合，围绕供给侧结构性改革，特别是“三去一降一补”的重点任务，抓住辽宁自贸区、金普新区、跨境电商试验区等一系列区域对外开放的重大机遇，建机制、强管理、优服务，为当地经济社会发展，特别是外经贸领域实体经济的发展，提供了强有力的支持。

抓住两条工作主线

大连市分局外汇管理工作紧紧围绕两条主线：一方面深入推进外汇管理重点领域改革，降低企业融资成本和行政成本，通过优化政策环境和营商环境，发挥好外汇支持作用，促进实体经济的发展；另一方面，规范跨境收支行为，防范跨境资金流动风险。

主线一：千方百计促发展

深化改革，促进贸易投资便利化。一是积极支持跨境电子商务综合试验区建设。制定印发《国家外汇管理局大连市分局关于支持大连跨境电子商务发展若干措施的意见》，在简化手续、优化政策、降低成本、规范发展等方面提出了10条举措，有效降低了实体经济企业的成本。二是积极开展大连自由贸易试验区金融政策复制和创新工作。根据优势产业、特色行业发展规划，研究制订了《大连自贸区金融创新方案》，在跨境人民币使用、外汇管理改革、支持期货交易中心、深化区域金融中心建设等方面提出了44条金融创新举措。三是突出问题导向，加强政策服务。转变外汇管理工作思路，在保证交易真实合规的前提下突破现行外汇管理规定，及时以个案集审会审议的形式解决企业难题，满足企业真实合理的需求。

落实政策,助力降低企业融资成本。一是引导企业运作两个资金池，便利集团内资金摆布。制定《大连市跨国公司外汇资金集中运营管理操作规程》，积极推动并实现跨国公司外汇资金集中运营管理政策落地；跨境双向人民币资金池业务取得新突破，支持跨国企业集团充分运用境外资金。二是支持企业境外直接融资，拓宽企业融资渠道。通过个案集审，满足企业境内担保境外发债资金调回境内使用的政策需求。目前，已有企业成功境外发债，融资成本较境内约低6个百分点，资金调回境内陆续结汇使用。三是推广跨境融资新政，落实外债管理改革。制定《大连市本外币一体化外债备案操作规程》，明确本外币外债信息登记管理程序，便利银企业务办理，促进新政顺利实施。四是搭建银企合作平台，助推涉外经济发展。与市外经贸局联合举办了“大连市对外贸易投资项目融资对接会”，搭建平台、畅通渠道、互通信息、精准投放，实现经济金融共赢发展，有效提升金融服务实体经济的实效性。对接会现场，银企签约289亿元，最终达成意向总额400亿元，银企合作得到进一步深化。

开拓创新，有效降低企业行政成本。一是探索本外币一体化监管。将跨境人民币业务与外汇业务有效整合，从理顺业务流程、便利市场主体、提高监测水平三个层面，推进本外币跨境资金一体化监管。实行本外币跨境资金统一监管后，监管责任更加明确、信息交流更加透明、业务流程更加有序、政策协调更加便利，有效避免了业务办理多方推诿或对外解读口径不一等现象，确保了跨境资金监管政策的一致性和连续性。银企无需多次往返于跨境办与外汇管理部门，业务办理更加便利和顺畅，金融政策支持自贸区建设、跨境电商发展、海洋经济发展等更为协同有效。二是设立综合柜台提供“一站式”服务。在下辖支局试点主体监管的基础上，沿着“自下而上”的改革路径，在分局层面设置“一站式”综合服务柜台，推行首问负责、一次告知、限时办结等制度，实现了“一个窗口”统一受理行政审批事项，统一解答现场政策咨询，统一管理外汇信息数据，业务办理愈加便利。三是货物贸易外汇管理“三个延伸”。积极推进“服务、监测、核查”的“三个延伸”，按属地管理原则，将县（市）支局管辖的1423家企业贸易外汇收支管理权限下放，使企业无需再往返市局办理业务，大大降低了企业的“脚底成本”。

主线二：坚定不移防风险

净化市场，坚持防风险与便利化统一。一是维护市场秩序，建设公平环境。大连市分局通过推进跨部门联合、总分局联动，加大外汇检查力度，打击外汇领域违法违规行为，构成了实现防风险与便利化有机统一的重要手段和有力保障。二是加强银行自律，降低监管成本。按照总局的统一部署，并结合分局本外币一体化的管理特点，指导监督大连地区银行外汇和跨境人民币业务展业自律机制搭建工作，将大连地区自律机制打造成银行间信息沟通的平台、经营合作的平台、维护诚信的平台、发展机遇的平台。举办“守规经营，展业自律”银行外汇暨跨境人民币政策法规知识竞赛，将诚信兴商理念与银行展业自律机制有机结合，强化银行学习展业政策的深度和广度。

分类管理，有效管控异常资金流出。外汇管理的“规矩”一直都有，而目前在防范跨境资金异常流动冲击的背景下，主要是进一步强化现有政策的执行。大连市分局在加强真实性、合规性审核的同时，针对不同主体和行为实施分类管理，以切实满足企业真实合理的用汇需求。合理疏导市场主体的恐慌预期，限期清理企业货物与资金缺口，及时发现违规购汇行为，加强对异地购汇的监管，严防违规购/付汇风险。

柔性监管，注重对市场的窗口指导。畅通渠道，通过召开政策培训会、业务座谈会、形势通报会等，及时传达外汇管理工作重点和经济金融形势，分享交流好的经验做法；健全内控机制，要求银行调整银行内控机制、改进考核机制、实施价格调控、调整营销策略，督导银行强化内部管理和真实性审核要求。完善银行考核，结合外汇形势发展及监管需要，将银行落实外汇管理工作的成果纳入考核，提升外汇监管的有效性。

强化监测，提升筛查异常的精准度。专项摸底，针对跨境资金流出的重点渠道进行摸底调查，合理引导企业预期，及时发现违规风险；按周监测，重点监测大额预付、转口贸易、异地购付、境外投资和利润汇出等项目，筛选异常企业开展专项核查。

目前存在三个传导困境

困境一：政策供需不对称

一是职能定位因素。鉴于外汇管理部门和涉汇主体不同的立场和职能，外汇政策的制定和需求在一定程度上存在供需不对称。对于市场主体来说，便利化和低成本是永恒的需求，但外汇管理需要保留一定的政策抓手和必要的风险防控手段，以防范和化解跨境资金异常流动风险。二是政策时滞因素。为保持政策的连续性、一致性和有效性，政策制定存在一定刚性，天然地滞后于市场发展的需要。尤其是面对迅速发展的新业态、新现象和新技术，政策的研究、储备和出台均需要经历一定的过程。三是需求不明因素。部分企业在发展思维上仍习惯于正面清单管理模式，渴望政策红利，或需求脱离实际、或需求不明确，使得政策设计难以问计于需。

困境二：代位监管有缺位

随着外汇管理改革和简政放权的不断推进，越来越多的外汇管理行政审批事项被取消，业务审核前置，由外汇指定银行实行代位监管，对交易行为进行真实性、合规性审核。但由于商业利益的驱动，使得部分银行机构在市场波动情况下，或真实性、合规性审核职责缺失，或行为“越轨”，主动配合企业完成投机套利行为。2016年，在外汇局加大检查力度的威慑下，外汇违规案件仍居高不下，其中诸多案件与银行未尽真实性、合规性审核责任有关。这就需要充分发挥金融机构自律机制的作用，实现由“他律”向“自律+他律”的转变，构建“政府+自律+市场”的三元治理结构。同时，为防范银行执行展业原则尺度不一而发生违规套利，增强银行落实真实性、合规性审核的履职能力，在细化展业原则的同时，还要建立、健全银行展业自律失信惩戒机制，增加银行失信违规成本，提升展业自律意识。

困境三：部门对接不密切

一是服务理念。随着职能转变的不断推进，外汇管理更加注重服务实体经济。但支持某个行业、某个地域乃至整个实体经济发展，不仅仅要提升外汇或金融服务水平，更需政府各职能部门间协调配合和互相支持，不但守土，更要有责，变各自为政为联合发力，变支持和服务实体经济为推动和引领实体经济发展。二是管理理念。政府及市场主体对外汇管理及外汇检查工作理解常存误区。有一些声音认为，加大外汇检查力度阻碍了贸易投资便利化，会影响营商环境，外汇处罚更是增加了银企负担。事实上，营商环境建设和外汇检查并不冲突。自贸区、跨境电商等经济开放度越高，公平竞争环境和法制环境就应该越健全，否则经济开放区就会沦为金融风险区。外汇检查和行政处罚维护和净化了外汇市场，增加了违规者的成本，但对合规经营者不会增加任何负担。

应采取四项工作举措

举措一：推改革，发挥基层局探索优势

在前期已有实践的基础上，应充分发挥基层局贴近市场主体的优势，努力探索适合市场需求、符合外汇管理改革方向的管理机制。一是全面推进本外币跨境资金一体化监管。进一步提升跨境人民币与外汇业务监测分析的融合度，优化全口径监管流程。二是深入推进外汇主体监管。提高综合服务柜台业务能力和服务水平，加大内外部信息交流共享范围，提升监管效力，逐步实现外汇主体监管。三是跟踪指导展业自律工作的开展。推动展业自律规范实施细则的制定工作，加强对辖区银行执行展业自律规范的跟踪服务和指导。

举措二：强服务，助推实体经济发展

主要抓好以下几件事，着力打造“营商大连”：一是做好自贸区建设。辽宁自贸区大连片区已经挂牌，大连市分局将在前期政策储备的基础上进一步完善金融支持方案，推动政策尽快落地，满足企业需求。二是支持跨境电商发展。在全市范围内推动实施《金融支持大连跨境电子商务发展的措施意见》，细化落实方案和措施，助推支持政策落地生效。三是降低实体经济运行成本。配合人民银行货币信贷等部门做好地方存贷款利率的监测、管理、调控工作，通过规范存款成本，激活银行经营活力，提升金融创新产品和优质服务的可获得性，进而优化地区融资环境。

举措三：提效能，防范行政违规风险

进一步提高事中事后监管能力，切实简政放权，优化办事流程，服务实体经济。一是严格依法行政。严格履行依法行政程序，加强对执法人员的管理，确保外汇管理职能的有效发挥。二是加强内部管理。加强岗位交流和业务培训，适应外汇管理改革的新要求。三是强化廉洁从政。认真落实党风廉政建设责任制，进一步加强干部队伍建设。

举措四：防风险，坚守不发生系统性风险的底线

一是增强统计监测预警能力。紧密结合形势，严格遵照总局工作部署，加强重点领域专项监测，及时发现跨境资金流动的新情况。二是探索长效工作机制。以搭建本外币一体化的展业自律机制为契机，充分发挥自律机制在规范业务发展、防范跨境资金流动风险方面的积极作用。三是加大外汇检查力度。完善非现场核查工作机制，提高非现场核查精准度；集中优势力量开展现场检查，提高线索成案率；加强与外部门沟通交流，加强信息共享、案件协查和联合打击，提升监管合力。四是做好政策宣传和舆情引导。多渠道加强外汇管理政策宣传培训，帮助市场主体准确把握经济形势和外汇政策，合理引导市场主体预期。

作者系外汇局大连市分局局长