基层人行应急管理工作水平亟待提升

谭晓伶

摘要： 近年来，各种自然灾害、突发公共卫生事件和社会安全事件频频发生，给人民生命财产、社会经济发展造成了严重损失，对社会公共安全构成了严重威胁，危机处置和突发事件的应急管理工作越来越受到人们的关注。人民银行作为国家的中央银行，在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定，突发事件的危机处置和应急管理工作在其履职过程中起着不可或缺的作用。

关键词： 基层人民银行；管理工作；提高

2014年5月，人民银行某中支对辖内县支行应急管理工作进行了专项检查。检查人员选取了应急管理机制建设、应急预案制定、演练和评估、应急措施的有效性等内容为重点，采用统计分析、风险评估等方式从应急管理内部控制的有效性进行风险评价。检查结果表明人民银行县支行的应急管理工作在突发事件风险评估、监测以及与预案的制定、评估、更新、演练相关的各项工作都存在一些问题，希望引起大家关注。

一、存在的问题

（一）应急演练与培训走过场。检查发现，某县支行对已有的应急预案进行演练过程中存在未制定演练计划、未制定演练方案、演练方案内容模糊、演练频率不符合规定、未开展演练等现象，应急演练和培训工作大多是为了完成任务而演练和培训，除部分员工参加演练之外，没有开展专门的应急管理知识培训，很多员工对应急管理方面的意识淡薄，应对突发事件的应急处置能力欠缺，存在一定的人员风险和内部控制风险。

（二）应急保障资源难落实。检查发现，基层人行存在应急保障资源难落实的状况。一是某县支行现有在岗人员25人，会计、国库、发行三个部门一共9人，保卫部门5人，各业务岗位人员在制度范围内最大限度兼岗也无法实现AB角的配备，不能满足突发事件危机处置的需要，如《中央银行会计集中核算系统危机处置预案》中要求“人员准备：重要业务岗位人员、主机及系统运行维护人员要保证AB角”无法实现。二是按照人民银行现行的财务预算管理体制，应急预案演练等应急工作没有配套的资金安排，基层人行在财务费用紧张的情形下，很难设立专门款项用于危机预警、预测、预防和应急处置，财力和物资很难得到保障，将影响到应急管理工作的具体实施。

（三）应急管理工作信息沟通机制不完善。检查发现，某县支行应急预案的评估工作严重缺失，究其原因是该县支行

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预案评估工作没有得到《中国人民银行应急预案评估工作暂行办法》等文件指导，不了解预案评估工作的具体规定，检查人员调阅了其上级行收发文登记簿，没有发现此文件的收发记录，经过对经办人员多方询问才发现此文件出台时省会中支通过电子邮件向市中支下达过应急预案评估工作任务，邮件附件中附有这封文件内容，经办人员未将文件收存和转发，以至信息上传下达不到位，直接影响了应急预案的制定、更新、演练与评估工作的开展。

二、风险分析

在当前复杂的大环境下，突发事件层出不穷，人民银行作为国家的中央银行随时面临着各类突发事件的危机处置，应急管理工作任一环节开展得好坏都将直接影响到突发事件危机处置的效率和效果，影响到人民生命财产的安全和国家经济金融的稳定，单位利益将蒙受损失。（一）应急演练不按规定的程序和频率，或者根本不开展演练与培训，员工们缺乏应对突发事件的能力与经验，在突发事件面前会无所适从，不能有效降低或规避风险。（二）应急资源无保障，在人力、财力、物力不能保障的情况下，突发事件危机预警、预测、预防和应急处置失去了开展的前提和基础，应急管理工作将无法实施。（三）信息沟通渠道不畅通，上传下达不到位，造成上级行的制度规定不能及时传达，下级行的工作信息不能及时反应，应急管理工作将陷入无序状态，难以正常运转。

三、原因分析

（一）制度和规定约束力不强，执行不到位。一是应急管理工作制度和规定中频繁出现“原则上、根据需要、主要、根据实际需要、可、定期”等词语，这些词的词义模糊，完全在两可之间，缺乏刚性约束，当制度中出现这些词语的时候人们通常理解为这项工作可以做也可以不做，这给制度的制定者和执行者都留下了充足的免责空间和不作为的借口。这种情形下，人财物相对比较紧张的基层人行很多会忽视这类规定，这与制度本身的初衷严重不符。二是对于一些重要业务系统如支付结算、国库），基层人行对预案的制定与演练无自主权，有些虽可以演练，但演练的范围和内容对系统运行与业务处理意义不大，没有明确的制度规定这些业务系统的应急管理工作如何组织开展，责任如何划分，基层人行抱着等和靠的思想敷衍应付。

（二）相关部门和岗位人员应急管理工作意识模糊。由于多年没有发生重要业务系统故障和不利于系统运行及业务运转的其他突发事件，缺乏突发事件的应急处理和警示效应，一些基层人行从领导层到业务经办人员在思想意识上认为各业务系统功能完善，发生故障的概率较小，对应急管理特别是预案评估工作未引起足够的重视，从预案的制定、人员培训到具体的演练和风险评估工作缺乏主动性，制订的具体预案及相关制度缺乏完整性和可操作性。以致于应急预案缺乏针对性、应急演练未按规定的频率执行、预案评估开展不及时。

（三）应急管理岗位人员缺乏。一是因为县支行人员少，无专人也不可能安排专人来从事应急管理工作，应急预案的管理工作缺乏主动性、严密性与连续性。二是县支行人员年龄结构偏大如某县支行员工平均年龄超过50岁），各部门负责应急管理工作的人员都是些老同志，应急管理意识难跟上业务发展的需要，认知程度难以达到应急管理工作的要求，影响到了应急管理工作的质量和效率。

四、对策建议

（一）修订和完善制度办法，提高制度的可操作性。建议总行和分行对现有的应急管理工作制度进行全面清理并加以完善。一是制度中尽可能地减少“原则上、根据需要、主要、根据实际需要、可、定期”等用词，消除制度执行中的弹性空间。二是在各业务系统的应急预案中，明确要求哪些属于应由各分支机构自主开展的应急演练，哪些应由总行和分行统一组织的应急演练，消除基层员工的消极等待思想，更好地指导各级行的应急管理工作，达到预防突发事件风险的目的。

（二）[KG（005mm]设立应急管理工作专项资金。建议总行设立专项资金，在各级行的财务费用科目中增加“应急管理专项资金”科目，将资金的拨付和使用纳入财务费用预算指标，并严格费用审批管理，解决基层人行由于经费紧张，至使应急管理工作落实难的问题，从根本上保障基层人行各项应急管理工作的财力和物力需求，让应急管理工作切实可行。

（三）加强应急管理机制建设。一是各级行要加强对应急管理工作的组织领导，形成以主管领导督办、应急管理工作领导小组组织协调、承办部门管理实施、相关职能部门密切配合、岗位人员具体落实的应急管理工作联动机制。二是各级行要将应急管理工作作为一项日常工作纳入责任目标考核内容，建立日常监督和定期考核制度，常抓不懈，应急管理工作主管部门要加强对应急管理工作的组织、领导、督办和检查，促使应急管理工作落到实处。三是各级行要加强对应急管理人员的教育培训，将应急培训同入行培训、业务培训紧密结合，培养岗位人员自觉形成应急管理工作理念，从源头上提升业务人员对应急工作的重视程度，建立多层次的应急人才储备。[KG）]

四）以提高应急实战能力作为工作重心，加大应急演练工作力度。一是要大力加强应急演练工作，紧密结合业务实际和风险点，采用突击检查、分组竞赛等多种方式开展应急演练，突出应急演练的突然性和实战性。二是与上级单位及本行各部门之间进行纵向和横向交流，加强交流指导力度。进一步创新工作方式，采用情况通报、经验交流、座谈会等多种形式，部署指导应急管理有关工作。