基于天津产业升级的金融支持研究

车林霞,王巍

摘 要：天津市产业发展正处在创新与改革阶段，产业升级十分需要相关的金融支持，充分发挥金融的“现代经济的核心”作用，服务于天津经济发展，促进其发展方式的转变，支持其结构调整十分必要。因此，在研究天津主要产业及金融业发展现状的基础上，分析其遇到的困难，提出应对策略。

关键词：产业升级；金融支持；经济发展

中图分类号:F127 文献标识码：A 文章编号： 1673-291X（2012）02-0124-03

经济的发展离不开金融的发展，结合目前天津经济发展的实际需要，为达到天津金融业与天津经济的同步发展和满足经济发展对金融服务需求的目的，天津市就要鼓励金融创新，在各方面大力支持天津的产业升级。

一、天津产业发展现状

（一）产业初具规模，增长速度较快

天津市工业生产近年发展较快。总体来看，工业总产值只有电子信息产业增速为负，其他产业都高速增长，主营业务收入稳步上升，平均增速较快。

（二）新兴产业中外资企业占主体地位，国有经济增速加快

从经济类型看，新兴产业中外商及港澳台商投资经济处于主体地位，相比较而言，国有经济和天津本地产业所占比重则相对较少。

（三）新兴产业中大中型企业占主导地位，增速较快

从新兴产业企业规模来看，2009年，大型企业工业总占比达40%，中型企业工业总产值占比达39%，小型企业工业总产值占比达21%。大中型企业占主导地位，避免了高水平的重复建设和产能过剩，有利于培养一批有实力的主力军，达到世界领先水平。但是，小型企业所占比例小、增速缓慢，也体现出天津的基础创新能力较弱、底子薄。

（四）天津部分产业领域已具优势

在软件及高端信息制造产业方面，天津聚集了62%的经认定软件企业和53%的系统集成企业，软件出口处于全国领先地位。

二、天津产业升级对金融支持的需求

天津市产业发展不平衡，新兴产业规模小、发展滞后，主要体现在：增长速度不均衡、基数差距大。2009年，只有电子信息产业主营业收入基数较大，为1 852.24亿元，航空航天与环境保护仅为4.24亿元、102.39亿元。现有高新技术产业涉及行业众多，但缺乏龙头企业，缺乏集聚效应，综合竞争力不强，且发明专利偏少，关键技术缺乏。因此，需要增加金融支持。

一是需要政府加强资金投入及政府引导的作用。首先，要加大财政补贴力度，解决研发到产业化中的资金问题；其次，采取多种形式的政府采购政策，即政府作为新型产品的先导用户，为新兴技术提供一个政府“引导的市场”，加快产品市场化，进而刺激企业和科研机构的研发与创新活动，从而提高产业的经济总量。

二是需要加快风险投资体系建设。应设立天津市战略性新兴产业风险投资基金，通过参股、融资担保风险补助等方式，积极扶持一批市内的风险投资机构。同时，优先安排符合条件的骨干企业上市，以此来稳固天津龙头企业的地位，从而带动集群效应。

三、基于天津产业升级的金融支持研究

天津市处于高速发展的时期，天津的产业也处于创新与改革的阶段，而为天津产业相关的金融支持更是在某一程度决定了为产业的进一步发展。因此，天津市就要立足于现有产业状况和金融服务，加大金融业在产业升级上的支持。

（一）天津金融服务部门对产业升级所提供的支持现状

1.多元化金融组织体系初步形成，多角度支持天津产业升级。近几年，天津金融机构的种类丰富了、数量增多了，组织体系不断完善。一是银行业金融机构加快发展，总体经济初具规模。2005年以来，先后成立改制了渤海银行、天津银行、天津滨海农村商业银行等银行业机构先后成立；工银金融租赁公司、民生金融租赁公司相继开业运营，并带动一大批金融租赁公司入驻。这些都对天津发展区域经济提供更多的政策、信贷、担保支持。二是证券业的发展更加规范化，使得天津有资格上市的公司可以更广泛地扩大自己的融资渠道，促进产业的进一步优化。三是保险业的保险种类更加齐全，范围也更加广泛。截至2009年末，天津市共有各类金融机构213家，比2005年末增加66家，基本形成了以银行、证券、保险、信托、基金、期货、资产管理公司和金融租赁公司为主体的多元化金融组织体系，其保险类别更加细化，更是新增加了有利于企业创新和改革的新险种，其保障企业的提升。期权的金融支持也为天津市的产业升级奠定了牢固的基础。

随着金融产业的迅速发展，天津市的企业融资渠道不断拓宽，这就为天津市的产业升级创造了良好的先决条件。截至2009年末，在津注册的股权投资基金及基金管理企业达到335家，注册资金685亿元，数量和规模全国领先。天津市已成为全国私募股权投资基金的聚集地，更多国内外的厂商就更愿意加入天津的产业投资当中来。天津市金融市场建设稳步推进，多层次金融市场体系初步形成。我国首家全国性排放权交易市场在天津设立，在国内首次引用市场化的运营模式，在协助企业低成本高效率地实现二氧化硫、化学需氧量等污染物的减排在天津市逐步提升产业水平的同时，推进绿色产业升级。建立了全国第一个股权交易所——天津股权交易所和滨海国际股权交易所，吸引各类非上市企业来此融资以及进行国际间股权转让。先后发起设立了渤海商品交易所、铁合金交易所和贵金属交易所等3家要素交易所，渤海商品交易所正式运营并推出原油、焦炭交易品种，为天津的产业升级提供了更为广阔的平台。

2.基金产业快速发展，企业融资渠道不断拓宽。2006年12月，我国第一支经国家批准设立的契约型产业投资基金——渤海产业投资基金在津成立，所募集的资金陆续投入重点项目。滨海新区管委会与国家开发银行共同设立的“天津滨海新区创业风险投资引导基金有限公司”，重点扶植滨海新区高新技术产业发展，并与美国的硅谷银行、太平洋基金和欧洲创业租赁公司共同出资成立中国创业融资租赁公司。

3.金融市场建设稳步推进，多层次促进天津产业升级。天津在金融市场建设方面不断取得突破：一是建立了我国首家全国性排放权交易市场，它借鉴美国芝加哥气候交易所先进模式，在国内首次引用市场化的运营模式，协助企业低成本高效率的实现二氧化硫、化学需氧量等污染物的减排。二是建立了全国第一个股权交易所——天津股权交易所和滨海国际股权交易所，吸引各类非上市企业来此融资以及进行国际间股权转让，为“两高两非”公司股权和私募股权基金份额的流动以及私募股权基金投资的退出提供规范、有效的场所。

4.外汇改革取得突破性进展，对外贸易和投资更加便利。2006年9月，国家外汇管理局批复天津滨海新区外汇管理改革试点方案，主要在服务贸易、经常项目外汇账户管理、海关特殊监管区域外汇管理政策整合等7个方面先行先试。天津研究制定了14项实施细则，其中涉及13个方面的外汇管理具体业务，目前已有11项改革项目正式实施，有力地支持了滨海新区开发开放和金融改革创新试验基地建设。目前，天津市共有外资银行21家，在全国金融对外开放的主要城市中，天津外资银行数量位居前列。天津已成为跨境贸易人民币结算试点地区，这都为天津对外贸易发展提供了良好条件。

5.金融业监管保持基本稳定，维持天津产业升级稳步向前推进。良好的金融监管是金融业发展的必要保障。天津市现代化支付清算体系日趋完善。建立起了全国统一联网的企业和个人信用信息基础数据库，并在非银行信息采集、企业信用评级以及滨海新区信用体系建设试点等方面取得重要进展。金融分业监管框架初步形成，金融监管机构与地方有关部门加强工作联系，建立金融稳定工作协调机制和反洗钱工作协调机制。政府部门、金融监管部门、金融机构共同搭建平台，进一步畅通了宏观政策传导渠道，贯彻金融政策的有效性进一步增强。

（二）天津市在产业升级中需要的金融支持方面所遇到的障碍

1.目前，天津已形成类型比较齐全的金融机构体系，然而这些机构大多是全国性金融机构的地方分支机构和营业机构，法人金融机构少且规模偏小，这就使得天津产业升级所需要的金融聚集效应和金融辐射效应受到制约。

2.目前，天津拥有的天津产权交易中心和北方产权交易共同市场辐射力度和影响力相对有限；要素交易所、股权交易所和排放权交易所尚处于发展初期，规模较小，交易品种少。天津直接融资市场的缺乏，导致直接融资占融资总量的比重一直低于10%，从而造成社会资金结构失调，资本金短缺，不利于企业的长期发展。

3.从总体来看，天津金融基础设施仍不健全，资本市场和保险市场，以及支持保障体系发展滞后，电子化、信息化、网络化水平不高，抵御风险冲击的能力有限，这就使得天津的产业升级面临基本性的困难。

4.目前，天津金融生态环境建设仍存在一些薄弱环节，主要表现在：金融立法滞后，金融法律不成体系等问题影响了地区金融服务业的发展；信用中介机构发育不成熟，企业信用评级缺乏统一的标准，评级结果缺乏权威性；征信市场存在供求双重不足、信用产品少等问题。

（三）围绕天津经济发展、产业升级开展金融服务支持创新，推动经济平稳健康发展的措施

1.目前，天津金融业为支持产业升级的发展重点应是建立健全种类齐全、功能互补、充分竞争、运作规范的金融机构体系。

2.高度发达、规范运作的金融市场体系能够保证资金的有效融通，引导资金的流向，从而有效促进天津产业的进一步改造与升级。天津金融业发展应更加重视金融市场建设，以更好发挥金融体系的资源配置功能。

3.加大服务行业金融支持力度。鼓励和引导金融机构分析研究服务性企业个性化信贷需求特征，加快建立符合服务业特点的内外部信用评级体系，积极开发面向服务企业的多元化、多层次信贷产品，逐步增加对服务企业的贷款规模，提高符合条件的重点服务企业的授信额度。加快推动建立多层次市场体系，拓宽服务企业的融资渠道，积极支持符合条件的服务企业通过发行股票和企业债券方式进入资本市场融资。金融支持服务业发展既要突出重点，支持休闲旅游、现代商贸、电子信息和物流等现代服务业发展，也要优化结构，大力支持农村服务业和中小服务企业发展。

4.加快建设碳金融市场。依托天津排放权交易所，打造碳金融市场，积极向国家争取在天津设立国内碳交易集中买卖市场，确定天津碳金融市场地位，探索建立可操作性的碳约束体系和交易机制。鼓励商业银行发展绿色信贷，开展节能减排项目融资方案和产品创新，如开发基于减排单位的质押贷款业务等，支持企业节能减排。支持低碳企业在证券市场上市融资，建立上市“绿色通道”，允许符合条件的节能减排企业发行企业债、中期票据和短期融资券等，以获得债券市场的资金支持。

5.大力支持支柱产业和新兴产业发展。引导商业银行进一步加大对航空航天、石油化工、生物医药等八大优势产业和节能环保、文化创意等新兴产业的信贷支持力度，结合产业特点完善信贷政策，优化信贷管理制度和业务流程，重点支持已形成集群效应的产业以及拥有技术基础、成本优势和政策扶植的产业的产能扩张及技术升级项目，进一步促进支柱产业和新兴产业的技术集成、产业集群和要素集约。鼓励证券公司加大对支柱产业和新兴产业的金融服务力度，积极推动企业在主板、中小企业板和创业板首发上市或再融资，引导重点产业中符合条件的企业发行企业债、公司债来筹措资金。探索发展金融机构和市场中介机构组成的金融服务台，对信贷、保险、担保等业务开展集成创新，有效满足企业的融资需求。

6.完善融资担保体系。首先，要加强对担保企业政策扶持力度，可考虑对担保机构在营业税方面给予适当减免，放宽担保机构计提风险准备金的限制，鼓励其进行风险自控，同时可在财政预算中可以安排一定比例的专项资金作为风险补偿金扶持担保公司发展。其次，要强化对担保机构的监管，充分发挥联席会议制度作用，实现对担保企业准入、风险防范和处置的统一监管。另外，可考虑成立再担保机构，采取由政府和担保企业共同出资的模式，以实现利益共享和风险共担；同时，取消互助性质担保企业，由再担保实现这部分功能，有利于行业规范和防范风险。

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