探究数字化转型下企业合规体系的重构与优化

摘要：在当前数字化转型的大背景下，企业合规体系面临着先解构再建构的现实课题，其建构过程是提升企业合规管理效率的必然路径之选择，以期适应不断变化的外部政策法规环境，并推动合规管理流程的自动化。实践中所需面对的问题包括合规技术应用成本高、法规与数字技术发展不匹配、合规团队技术能力不足等。为有效应对这些问题，建议降低合规技术应用成本、加快法规与技术发展的同步协调、提升合规团队的数字化能力，以便实现合规体系的重构与优化。

关键词：数字化转型；企业；合规体系

DOI：10.12433/zgkjtz.20243533

在数字化转型的大背景下，推动了大数据、人工智能、区块链等新技术在各行业的广泛应用，而合规管理作为企业治理的重要组成部分，同样有着数字化转型的现实需求和强烈期盼。传统的合规流程已经难以适应动态化、体系化的规制要求，企业亟需通过数字化手段进行合规体系的重构与升级，以提高企业合规管理的效率，这就对各层级管理人员提出了更高的要求，但也促使其寻求通过数字化手段提升合规管理的有效性。

一、数字化转型下企业合规体系重构的意义

（一）提升企业合规管理的效率

效率是企业经营管理活动的出发点与落脚点，合规体系的重构有利于提升企业合规管理的效率。首先，数字化转型背景下，企业通过将合规相关的数据转化为电子档案，可以实现数据的自动化归档、分类、检索，实时监控并处理大量的合规信息，这不仅提升了数据的处理效率，还避免了信息的处理延迟，从而大大提高合规流程的整体效率。其次，传统的合规审计依赖于人工审核，耗费大量人力导致效率较低，而通过使用自动化审计工具，能实时监控各类合规指标，快速发现潜在的合规风险，因此这种高效的反馈机制大大提高了合规管理的响应速度。最后，AI可以通过机器学习算法分析大量的历史数据，预测潜在的合规风险，并提供自动化的风险评估，这样合规团队可以更快地作出合规决策，从而进一步提升管理效率。

（二）适应快速变化的法规环境

当下，企业合规体系的重构，能有效提升其适应快速变化的法规环境的能力。首先，企业通过数字化的法规监控系统，能实时获取最新的法规信息，避免由于信息滞后而导致的合规问题，这种实时更新机制能帮助企业及时调整合规策略，保证在法规变化时迅速响应，从而避免受到监管处罚。其次，传统的合规管理体系中，法规的变更往往需要大量的时间去修订流程，这不仅导致效率低下，还容易因为沟通不畅导致合规漏洞，而数字化的合规体系可以通过自动化的流程管理工具，快速调整合规策略，这种灵活性大大增强了企业对法规变动的适应能力[1]。最后，企业通过分析不同国家和地区的法规变化模式，可以识别出潜在的政策变动方向，并基于这些预测结果调整运营模式，这种前瞻性的合规策略能有效减少企业在法规变更后的被动调整，从而降低因法规变化而产生的合规风险。

（三）推动合规管理流程的自动化

数字化的深度应用助推企业将繁琐的手工操作以及人工审核替换为自动化流程，提升合规效率的同时减少人工失误，从而降低合规风险。首先，合规管理过程中常涉及大量的文档审核、数据核对、流程审批等工作，这些工作往往是高度重复的，而自动化技术可以将重复性的任务交给自动化工具处理，从而释放人力资源。其次，对于跨国企业而言，合规要求通常涉及多个国家的不同法规，手工管理复杂的合规流程不仅耗时耗力，还容易导致合规盲区的产生，而通过自动化的流程管理系统，可以根据不同国家的合规要求设定不同的操作流程，大大降低了合规风险，从而提高管理的全面性。最后，企业通过将合规数据与自动化监控系统对接，可以实时监测合规风险，并在问题出现时自动发出预警，实时预警机制不仅提高了企业的风险管理能力，还能够防止小问题演变成重大合规风险。

二、数字化转型下企业合规体系重构存在的问题

（一）合规技术应用成本高

数字化转型过程中，企业面临着合规技术应用成本高的问题，主要体现在多个方面：第一，企业在数字化转型下需要购买、开发、定制符合自身需求的合规管理软件系统，这些系统通常价格昂贵，导致采购和开发成本大幅上升。第二，合规技术的运作不仅仅依赖于系统的搭建，还需要长期的系统维护和技术支持，这意味着企业需要额外雇佣专业的技术人员来保障系统的持续运行，但定期的系统更新、故障修复、技术升级都会增加运营成本。第三，合规系统的功能复杂，涉及到多种技术模块和操作环节，因此企业必须对员工进行培训，以便使他们能熟练掌握系统的操作和应用，但大规模的培训计划不仅增加了人力资源投入，还需要购买外部培训服务或聘请专家进行指导，进一步推高了合规技术应用的成本。第四，企业在应用新的合规技术时，必须将以往的数据进行数字化处理，并整合到新的系统中，这一过程涉及数据的清理、格式转换、系统兼容性检查等多项工作，但每一步都需要大量的技术支持和资源投入，从而增加了企业的成本负担[2]。第五，在数字化合规体系的构建中，企业往往无法完全依赖自身的技术资源，需要寻求第三方技术公司的支持，但第三方服务的收费通常较高，导致企业面临的费用压力更加明显。第六，随着数字化技术的不断发展，新的合规要求和技术标准不断涌现，企业不得不对现有的系统进行频繁的升级，技术更新不仅增加了技术维护费用，还需要企业重新购置相关的硬件设备或调整现有的技术架构，导致成本不断累积。第七，在数字化转型背景下，合规技术往往需要处理大量的敏感数据，企业必须投入大量的资源来保障数据的安全性，但安全设施的购置和维护费用、应对网络攻击、数据泄露的预防措施都会显著增加应用成本。

（二）法规与数字技术发展不匹配

数字化转型下，企业面临着法规与数字技术发展不匹配的问题，具体表现为多个方面的差距：第一，随着数字技术的飞速进步，企业的业务模式和操作流程发生了变化，现有的法规体系未能及时跟进，导致企业在实际操作中难以找到适用的法规依据。第二，现有的法规与数字技术在适用性上存在脱节。许多法规是基于传统业务模式和管理流程制定的，而数字技术的应用改变了传统的运营方式，导致某些法规难以适用于当前的数字化环境。第三，虽然部分法规已经开始涉及数字技术的合规要求，但这些要求通常较为模糊，缺少针对不同技术场景和应用的具体指导，导致企业在实施合规管理时感到困惑，难以准确理解并执行。第四，数字化转型背景下，不同国家和地区对数字技术的监管标准存在较大差异，这增加了企业合规管理的复杂性，从而给企业带来了法规适用上的混乱和操作上的困难[3]。第五，数字技术的应用往往带有高度的灵活性和创新性，而现有的法规体系未能为企业的技术创新提供足够的空间，导致企业在数字化转型过程中无法根据实际情况灵活变通。第六，数字化转型过程中，企业需要应对来自监管部门的合规检查和评估，但由于某些监管部门对数字技术的理解较为有限，导致合规检查和评估的标准不一致，这种监管执行的不一致性给合规管理带来了更多的不确定性。

（三）合规团队技术能力不足

数字化转型过程中，合规团队的技术能力不足是企业面临的一个重要问题，这直接影响了合规体系的有效性。第一，传统的合规团队通常以法律、审计、风险管理为主要背景，对于大数据、人工智能、云计算等新兴技术缺少深入理解，导致他们无法充分运用这些技术来优化合规管理流程。第二，数字化合规体系往往涉及多个软件平台和技术模块的集成，合规团队需要具备使用和管理这些系统的能力，但团队普遍缺少相应的技术培训与经验，无法熟练操作，导致在应用工具时出现操作不当或效率低下的问题。第三，随着数字化转型的推进，合规管理越来越依赖大数据的分析因素，合规团队需要处理大量的业务数据、用户数据、交易数据，以识别潜在的合规风险，但合规人员通常缺少大数据分析的相关技能，导致难以从复杂的数据中提取有效的信息，从而使合规监控和风险识别能力的不足。第四，数字化合规系统不断迭代升级，合规人员需要及时更新自身的知识和技能，但在新技术上线后，合规团队无法迅速掌握其操作要领，影响了系统的顺利应用与运行。第五，数字化转型要求合规部门与IT部门等技术部门密切协作，保证技术与合规需求的无缝对接，但合规团队与技术部门之间的沟通存在障碍，导致无法准确实施相应的技术方案，影响了合规工作的有效开展。第六，合规人员的培训机会和进修资源有限，导致技术能力提升受到限制，无法跟上技术发展的步伐。第七，合规团队由于缺乏对新兴技术的深入理解，难以有效评估技术的合规风险，导致企业在面对新技术合规时存在较大的盲点和漏洞。

三、数字化转型下企业合规体系重构的优化策略

（一）降低合规技术应用成本

数字化转型的背景下，企业为了提升合规管理的效率，需要引入新兴技术，但技术的应用往往伴随着高昂的成本，这对企业的资源配置提出了严峻挑战，因此如何有效降低合规技术的应用成本，成为了优化合规体系过程中亟待解决的问题。首先，企业要优先选择基于云计算的合规管理解决方案，因为云计算技术能提供按需付费的服务模式，企业只需根据实际需求支付相应的费用，避免一次性购买昂贵的硬件设备和软件许可，这不仅降低了前期投资，还减少了系统维护和升级的成本。其次，企业要考虑采用开源合规技术工具，开源软件具备广泛的社区支持和丰富的功能扩展性，能满足大多数合规管理需求，从而使企业只需支付少量的定制开发成本[4]。再次，企业可以通过实施自动化流程来减少人力资源的投入，自动化工具能够有效处理大量重复性的合规任务，减少对人力的依赖，有利于提升工作效率。最后，企业采用“外包+自建”的模式，可以通过外包服务将部分高成本的技术工作交给专业的技术公司处理，以降低技术团队的组建成本，从而进一步降低系统的运维成本。

（二）加强法规与技术发展的同步协调

加快法规与技术发展的同步协调已成为企业和监管机构共同关注的重点。首先，企业应加强与监管机构的沟通与合作，推动法规制定的前瞻性和灵活性，在技术创新的早期阶段，要积极参与监管机构的政策咨询和意见反馈机制，向监管方及时反馈技术创新的趋势和可能遇到的合规挑战。其次，数字技术的发展使得各国法规的调整更加复杂，企业需要配置专门的合规部门，实时跟踪国内外的法规变化趋势，保证企业能够及时调整技术应用。合规部门可以借助数字化工具，如法规监控软件，自动跟踪和分析全球不同国家和地区的合规要求，并通过系统化的更新机制将新要求整合进业务流程中，避免因法规变更带来的合规风险。最后，为了实现法规与技术发展的同步，企业还应当在技术研发阶段引入“合规设计”的理念，通过这种前置化的合规管理策略，让新技术从一开始就符合法规要求，减少后期调整的成本和时间。

（三）提升合规团队的数字化能力

技术的进步要求合规团队不仅需要具备风险管理的传统技能，还要掌握数字工具的使用方法，这一转变使企业必须投入更多的资源来提升合规团队的技术素养，保证团队能有效应对数字化带来的复杂的合规环境。首先，企业要建立定期的技术培训计划，专门针对合规团队开展数字技术的基础培训。培训要包括大数据、云计算、人工智能、区块链等技术的基本知识，帮助他们在日常工作中高效利用数字工具进行合规管理。其次，让合规团队直接参与到数字化工具的实施过程中，这种实战训练不仅可以帮助合规人员快速提升技术操作水平，还能积累宝贵的实践经验，从而提高他们对新兴技术的适应力[5]。再次，企业为了保证合规团队能跟上技术发展的步伐，要建立数字技术与合规结合的深度学习机制，为此要组织高阶的技术研讨会，为合规团队提供更深入的技术洞察，帮助他们准确判断技术发展对合规工作的影响。最后，企业要引入技术合规的跨部门协作机制，为此要设立跨部门的工作小组，与技术专家直接合作，以便在具体的技术项目中学习新的技术技能。

四、结语

综上所述，数字化转型的推动下，企业通过合理运用数字技术、加强法规与技术发展的协调、提升合规团队的技术能力，可以有效化解合规管理中面临的各种挑战。同时，随着技术的进一步发展，企业需要持续关注技术变革，以保障合规体系的持续优化。

参考文献：

[1]姜学文.国有企业依法合规体系构建的措施分析[J].法制博览，2024（25）：66-68.

[2]豆光显.企业构建合规管理体系的规则与要点分析[J].法制博览，2024（22）：154-156.

[3]刘维旭.企业合规体系构建的意义与对策研究[J].法制博览，2024（20）：75-77.

[4]马玉凤.论企业合规管理的实践路径[J].沿海企业与科技，2024，29 （03）：33-36.

[5]张博.重塑合规治理体系推动合规数字化转型——解读《中央企业合规管理指引（试行）》第二十四条[J].新产经，2018（12）：37-39.

（作者单位：江苏钟山电子商务有限公司）