人力资源流动中社保转移接续问题研究①——以上海市宝山区为例

李 琪 马明婕 王 敏 刘 莹 马 迪

（上海工程技术大学 上海 201620）

2010 年，为了实现跨区域、跨省份社保关系的顺利对接，国务院实施《城镇企业职工基本养老保险关系转移接续暂行办法》［1］。解决人力资源流动中的社保转移接续问题是维护劳动人民合法利益、进一步发展经济的前提，从上海市宝山区入手，结合现阶段宝山区人力资源流动的基本情况，就如何有效开展社保转移接续工作提出相应对策，以期为实际工作的开展提供针对性建议。

1 社保转移接续问题研究背景

1.1 人口流动态势逐渐加强

改革开放以来，中国的人口流动态势逐渐加强，省内与省际间的流动均呈现较为快速的增长。上海市宝山区作为一个极大的人口顺差地区，流入人口与流出人口的比例为16.8∶1，人口的自由迁移会给GDP 带来巨大的增长，在给迁入地带来经济繁荣的同时，也要处理好流入人口与流出人口的养老保险关系转移接续问题，否则会影响迁移人员退休后生活的养老权益，甚至损害上海市宝山区社会保险基金的经济利益。

1.2 社保转接政策不断完善

“流动人口”为上海市宝山区带来了巨大的劳动力红利，为经济建设的发展贡献了非常重要的力量。上海市也出台了一系列的针对外来从业务工人员的社会保险政策：2002 年推出外来从业人员综合保险，包括工伤、住院医疗和老年补贴三项保险待遇，简称为“综保”。2004 年发布了《关于修改（上海市外来从业人员综合保险暂行办法）的决定》。2005 年劳保局对上一年度发布的暂行办法进行了实施细则的制定。2009 年，人保局出台《关于外来从业人员参加本市城镇职工基本养老保险若干问题的通知》，进一步保护外来从业人员的养老保险利益［2］。

1.3 基金转出率小于人口转出率

2010 年《暂行办法》正式实施以来，上海市宝山区积极推进基本养老保险的转移接续，办理转移接续的人群逐渐增加，表明政策的实施保护了这部分人的权益。但实施效果未能考虑到外省市人员转入时基金水平较低的情况，即宝山区转出的基金不能和转出的人员成比例的运行，这也在客观上证明了在转移基金时未能进行全部转移，因此转入与转出的人员数与基金的规模在一定程度上存在失衡现象［3］。

2 宝山区社保转移接续的现状与模式

2.1 宝山区人力资源流动的现状概述

在社会及经济高速发展的时代，各行业对人力资源的需求在不断的增加，人力资源的流动速度不断加快，人力资源也呈现出集中向经济发达城市流动的趋势。上海市作为经济、社会、文化发展较快的城市，全国各地的人力资源向上海流动，为上海改革开放取得巨大成就和经济发展、产业升级做出了巨大贡献。以宝山区为例，2018年，宝山常住人口204.23 万人，其中户籍人口99.33 万人，外来常住人口 83.71 万人［4］。可以看出宝山区有近一半的流动人口，流动人口在一定程度上促进了社会的经济发展，为宝山区的建设发展做出了非常重要的贡献，想要保住这些“功臣”，关键就是要保护他们的利益，而社会保险实实在在关系到他们每一个人的切身利益。

2.2 宝山区社保转移接续的现状与模式

受到地区性政策差异的影响，特别是在农村保险与城市保险转移接续情况，在社会保险转移上存在着一定的阻碍。长期以来，农民工是支撑我国经济发展的劳动大军，宝山区也不例外，这部分流动人口的社保转移问题亟待解决。各地区之间实行统筹层次独立性与差异性并存的社会保险政策，社保转移必定是跨地区的，因此，涉及到转入地与转出地之间的利益冲突问题。此外，宝山区与其他地区之间的社保信息标准不统一，社保转移接续领域的信息化建设相对滞后，对社保转移接续工作的准确性和高效性都有一定的影响。

宝山区社保转移是需要申请人持社会保险缴费证明和身份证明，到社保经办机构进行办理。申请人需携带身份证和户口、与原单位解除劳动合同的材料，向社保经办机构申请参保凭证。申请人入职新工作单位后由新单位办理社保关系，后新社保工作机构对社保转移申请进行审核，同时原单位需要向新单位所在地的社保机构发出社会保险转移接续信息表，此过程一般要求在15 个工作日内完成［5］。新单位所在地社保机构收到社保转移接续表后，确认资金到账，将办理社保转移接续。

2.3 社保转移接续的了解度调查分析

2020 年6～8 月，研究者采取分层多阶段随机抽样法，选择宝山区顾村镇、大场镇、罗泾镇、友谊路街道、吴淞路街道5个样本区，对区内的流动人口进行问卷调查，并在宝山区社会保险经办机构进行调研，访谈办理社保的居民。共发放问卷450份，收到有效问卷398份，有效率88.44%。

通过调查可以发现，居民对社保转移接续了解度较低（图1）。对社保转移条件非常了解的比例仅占总人数的17.09%，比较了解的为33.17%，而不了解的为49.75%，说明还是有近一半的人对于社保转移所需条件表示不了解。61.81%调查对象对社保转移手续不了解，非常了解和比较了解的比例分别为13.82%、24.37%，说明受访者大多数对社保转移手续不了解，需要有关部门做好社保转移手续的宣传和说明工作。居民对社会保险制度不了解的比例为总人数的30.65%，而非常了解和比较了解的人数比例为25.88%、43.47%，说明当前宝山地区居民对社会保险制度的了解度较高，在这一方面普及程度较好，但是结合整体调查分析结果来看，在社会保障的微观领域，居民的了解度一般，这将不利于社保转移接续的发展。

图1 对社保转移接续了解度调查结果

2.4 社保经办服务的成效满意度调查分析

受访居民对社保经办服务成效较为满意，对社保经办流程及手续的满意度较低，仅7.54%的居民对社保经办流程及手续表示满意，说明社保经办流程及手续的便捷程度还有待提高。对社保经办人员的服务态度，满意和非常满意的居民为28.9%和14.07%，表示一般的为31.66%，说明居民对社保经办人员的服务态度总体上是满意的，但是工作人员的服务态度仍有提升的空间。社保经办人员的职业素养方面，37.94%的居民认为一般，而满意和非常满意的居民分别为33.17%和11.06%，说明了居民对社保经办人员所具备的职业素养表示认可，但是对他们的工作效率满意度不高，满意和非常满意的比例分别为16.58%和11.81%，不满意和非常不满意的比例分别为21.36%、13.75%。说明居民对社保经办人员的工作效率满意度较低。结合与社保经办流程及手续的调查分析，认为工作效率在一定程度上受到了社保经办流程及手续的限制。

图2 社保经办服务成效满意度结果

3 宝山区社保转移接续中存在的主要问题

3.1 行业和城乡之间差异大

在我国不同单位，养老保险是不同的，例如企业与事业单位一直存在较大差异。宝山区同样也存在着相同的问题，如果企业转机关单位，由于两类体制的社保体系不一致，并且相对独立，原有的社保就难以转接到新入职的单位里，当前还未出台切实可行的方案。同时宝山区城乡之间的社保体系也存在较大差异，两者没有关联性，劳动力在农村是农村社保，城镇交的又是城镇社保，人力资源在城乡流动过程中会受到阻碍，这也是影响人力资源流动的关键原因。

3.2 社保转接政策不够完善

宝山区的社会保障制度是以县级区域为单位进行管理，要求劳动力和居民流动并转换工作地点后，要转移社保关系，有时会出现缴纳社保与提供服务的行政主体不同，即劳动力从外地流入宝山区后其一直向流出地缴纳社保，而本地政府向劳动力本身提供服务会加大转入地政府的负担［6］。同时，不同城市和不同区域，由于经济发展和人民生活状态的不同，会出现社保费用收取标准不一致。

3.3 社保转接过程复杂费时

当前虽然是一个信息化高速发展的社会，尽管在办理社保转接的过程中，可以运用现代化技术，但是劳动者在办理过程中仍需要提供很多纸质证明材料和资料信息，手续麻烦将导致一次性办理成功率很低。劳动力在转移工作地点后，有些文化程度较低，会因为手续麻烦、过程繁琐，而放弃社保的转接，甚至有些劳动力会直接断保［7］。并且若拖延办理时间越长，办理的程序就会越复杂，最终导致恶性循环，使转接问题升级。

3.4 社保转移信息化程度低

信息化时代，任何领域都在与时俱进。宝山区在当前的社保业务中，也逐渐开始进行信息化建设，但仍有很多不完善、不合理的情况出现。宝山区最初实行的是一卡通方案，一定程度上提供了很大的便利，但是由于人口流动率较大、劳动力文化程度差异大等限制因素，致使覆盖率偏低，需要进行繁琐的计算和统计，最终造成信息转移模式单一，也未能形成健全完善的信息体系。

4 宝山区流动人力资源社保转移接续的对策

4.1 建立健全相关制度，细化社保接续办法

在人力资源流动过程中，宝山区需要将社保转移接续制度更加合理化、细节化和标准化。因此，需要建立完善的社保制度，对细节进行约束，使其社保转移接续顺利进行，形成统一的标准。对社保基金进行合理分配，加快解决宝山区城乡、地区以及行业之间的养老、医疗和住房公积金等的问题，促进人力资源高效率流动。

4.2 加强信息平台建设，推动人员高效流动

信息化的时代，信息处理技术在各行各业都运用的越来越频繁。应加大资金投入，引进先进的信息设备和人力资源数据库，方便导入完整的信息，及时提供需要的准确的数据，提升社保转移接续的工作效率［8］。宝山区社保中心需要定期给工作人员进行信息化技术培训，使其对所操作的信息设备完全掌握，不断提高工作人员的业务水平和信息化专业能力，缩短办事流程和时间，保障人力资源高效率流动，方便社保接续。

4.3 把握因地制宜要点，具体问题具体分析

由于不同地区的养老、医疗保险等政策存在差异，社保转移接续以及统筹方法也因地区不同存在差异，宝山区应切实把握各个地方的实际情况，在实施过程中要讲究策略性，具体问题具体分析，对经济发展水平较低的地区着重关注，制定费用缴纳办法，使整个政策的实施富有层次感。在经济发达地区，若其经济发展水平和筹资水平与宝山区相近，可以采取统一的政策标准，采用并轨统一管理。

4.4 完善缴费利益结构，提升转接科学水平

社保转移接续同时涉及到责任与义务两个方面，所以也是一项比较繁琐的程序。在跨区域间顺利完成转移接续需要考虑地区间的利益结构，使得宝山区与其他劳动力流出地的利益结构更加合理［9］。在转移过程中，要根据流出地经济发展水平制定相应的缴费标准，单独计算缴费率，尽量避免影响其它财务的支出，并根据实际情况制定出科学统一的社保基金折算标准。政府也应该给予适当的资金补助，避免经济受到人口大规模流动的影响，确保政策落实执行。

4.5 加大管理培训投入，提升员工综合素质

各个单位应注重社保工作人员的个人素质以及专业能力培养，不断地引进优秀工作人员，壮大工作团队。建立完善的管理机制，带领团队进行训练培训，不断强化技能。在工作期间，也应该不间断组织学习活动，更新工作人员的工作技能，并熟悉相关的法律法规，及时了解时事政策。对工作人员定期开展业务评估，提升对来访人员的服务质量，确保高效顺利完成社保转移接续的各项工作。