工商银行

董事会是公司治理的关键所在，良好的公司治理是商业银行行稳致远的基础。作为国有大行，工行致力于提高董事会运作质效，提升公司治理治理效能，为推进国家治理体系和治理能力现代化贡献金融力量。近年来，工行董事会勤勉履职，沉着应对复杂多变的经济金融形势，认真贯彻境内外监管要求，严格执行股东大会决议，积极推动工行经营转型和改革创新，持续完善集团公司治理，不断强化风险管理与内部控制，积极担当大行责任，持续提升董事的履职能力和董事会的战略决策水平，使工行继续保持稳健发展态势。

董事会站位大局，审时度势，牢牢把握国家关于金融改革创新和服务实體经济的新要求，把握境内外金融格局与金融监管的发展趋势，科学确定战略目标、年度经营计划和管理方针，密切关注经营计划和重大决策的实施情况，深入推进重点领域和关键环节的改革，不断开创改革发展新局面，发挥了大行市场稳定器的作用。

工行认真评估董事会及其专门委员会的组织架构与人员构成，选任具有全球视野的国际知名人士作为董事，董事来源和背景力求多元化，确保董事会的独立性和专业性。科学合理制定董事会会议计划，持续优化会议和沟通交流机制，促进董事会与管理层的信息共享、观点共通和意见共融。加强董事会信息化建设，在可比同业中率先建成董事会移动办公平台，董事会履职效率大幅提升。不断完善董事调研机制，进一步健全协助董事会依法合规履职的自查、督促和评价机制。制定《董事会职业规范与价值准则》，继承发扬良好的董事会文化。加强公司治理研究，积极接受市场和投资者对工行公司治理的评估和检验，获得了境内外监管机构、投资者和财经媒体等各相关方的认可。

董事会持续关注各类风险对工行经营发展带来的影响，科学确定风险偏好，加强风险限额传导;建立与经济新常态相适应的信用风险管理架构，关注案件和风险事件，修订风险管理相关制度，定期听取风险管理报告，促进了工行全面风险管理水平的进一步提升。按照“主动防、智能控、全面管”原则，完善“全球、全员、全程、全面、全新、全额”的风险管理体系;突出加强信用风险管控，制定“三道口”“七彩池”智能信贷风险管控方案。强化资本管理，完善资本约束机制及相关制度体系，资本充足率总体稳定。完善集团内部控制制度机制，加强三道防线建设，增强对集团合规风险和操作风险的全流程管理。优化内部审计管理模式，完善内部审计制度体系，发挥内部审计的监督、检查和评价作用，增强内部审计的针对性和有效性。重视反洗钱交易管理和关联交易管理，持续健全适应综合化、国际化发展的集团合规管理体系，积极构建“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”的工行合规文化。

2020年以来，在抗击新冠肺炎疫情的严峻形势下，工行通过完善董事会工作机制，确保董事会运作高效顺畅，董事履职能力和董事会战略决策水平持续提升。

一是完善机制、优化流程，提升董事会运作效率。疫情发生以来，迅速启动应急机制，依托现有线上“董事会办公平台”并进行升级换代，通过线上线下结合的方式，根据董事会会议计划合理统筹上会议题，协调参会各方、创造参会条件、创新会议形式。在满足行内各项疫情防控相关要求的前提下，通过议题主动分类和专委会前置讨论，极大提高了董事会的决策效率，前三季度成功组织筹备2次股东大会、8次董事会会议和32次专门委员会会议，协助董事会积极发挥战略引领职能。

二是当好枢纽、优化服务，持续完善沟通机制。通过线上线下同步进行，确保疫情期间“沟通不间断”。一方面，通过灵活制定会前沟通方案、建立专门的独立董事沟通机制进一步深化与股权董事和独立董事的沟通。前三季度，共组织集中沟通会45场，单独沟通16场，董事参与达319人次，其中三季度的独立董事沟通会参与达39次，环比增加40%。另一方面，通过建立和强化上会事项报告机制、重大决策事项汇报机制、非现场信息支持机制进一步提升与股东单位的沟通维度。

三是加强董事职业培训与调研，提高董事履职能力。通过建立系统性的董事培训机制，结合监管要求和董事履职需要，系统制定董事培训计划，培训主题涵盖董事履职相关知识、银行金融专业知识及宏观经济、热点问题等，全面提升董事培训的多样性。将董事会关切、专门委员会职责与调研培训有机结合，科学制定调研计划，采取“走出去”与“请进来”相结合、务实与务虚相结合、董事与监事及高管人员联合调研等方式，对重大问题进行深入研究，提出有针对性的意见和建议，提升调研质量和效果。2020年前三季度，组织董事开展培训11次，课题调研6项，座谈29组。