互联网金融背景下我国证券公司经纪业务转型升级的研究

陈振雄 倪明明（陕西科技大学经济与管理学院）

伴随互联网科学技术持续的进步发展，互联网模式金融对传统金融市场所造成冲击持续增加，以至于更多证券公司更为注重经纪业务的转型升级。因而，结合证券公司具体情况，妥善制定相应的转型升级实施策略，现实意义较为突出。

■ 简述经纪业务

证券公司的经纪业务，即证券公司设定证券营业部门，在接受了客户委托后，依照着客户实际需求，代理客户实施证券买卖的一项业务[1]。在一定程度上，证券公司的经纪业务会伴随集中交易各项制度实施而逐步产生及发展的。

■ 案例分析

（一）证券公司概况

Z证券公司于20世纪90年代末期成立，并在2010年登陆了A股市场，现已成为金融市场龙头企业，列举五百强的榜单之中，区域性财务中心建立于北京、深圳、上海等地，属于国内屈指可数大型的证券公司。2019年，我国逐步释放政策红利，证券市场总体业绩增速极快。Z证券公司2019年的上半年实际营业收入是140余亿元，相比前一年的同期增加了约26亿元，增幅约23%；净利润约50亿元，相比前一年同期，增幅约25%。经济业务的净收入对比前一年的通气，增额约6亿元，实际增幅约24%。

（二）问题现状

1.外部问题层面

其一，互联网模式金融背景之下，受国内的证券业市场竞争所影响，佣金费用比例降低，传统通道经纪模式逐渐向着财富管理这一模式转变，改变原有盈利模式，证券公司纷纷开展市场份额争抢活动，证券业平均的佣金率呈断层下降状态；其二，市场竞争方面压力较为突出，截止到2019年，我国133余家证券公司为投资者们提供证券方面业务，但仍需考虑如何才能够实行更具差异化、特色化服务，更好地抢占市场，稳步发展下去。

2.内部问题层面

其一，盈利方式单一。抗风险方面能力虽提升明显，但所用经营方式仍然保守性突出；其二，营销渠道仍然呈现不足趋势。该证券公司虽在全国范围内布设大量网点，有着广泛性的覆盖面，但在规模层面并不较高优越性。不同地域上网点分布缺乏平衡性，制约线下的服务能力；其三，经纪人的服务层面问题突出。因受到计划经济因素所影响，国内大部分证券公司均是国有控股类型，国有管控和政策扶持管理运作色彩较浓。那么，比较于中小型的证券公司，Z证券公司内部证券业务经纪人缺乏主动服务方面意识，往往将工作重点全部放置于招揽客户、赚取佣金等层面上，服务水准很难提升[2]；其四，缺乏创新能力。互联网模式金融背景之下，对于国内证券行业来说，创新业务是维持其可持续性发展的前提保证。然则，Z证券公司产品服务缺少创新力，缺少差异化的服务能力，客户方服务体验必然降低，促使客户流失严重，不利于Z证券公司今后发展。

■ 转型升级实施策略

（一）注重新型的经济业务发展

伴随国内互联网科学技术持续进步和发展，各行各业信息水准均得以提升。伴随持续提升的行业水准，传统的经纪业务也需升级优化，市场当中进入大量互联网类型证券产品及服务应用。信息安全，逐渐成为行业发展所需解决一方面关键问题，对公司今后发展有着直接影响。互联网模式交易平台安全性，逐渐成为业务创新持续根本保证，属于证券公司实现互联网模式化运行前提。故而，Z证券公司务必注重互联网科学技术放你投入，将产品服务的科技含量提升，实时数据及安全监控系统平台，做好安全隐患防范工作，对所出现风险问题予以及时地优化及改进处理。

（二）注重财务管理方面转型升级

1.注重财富管理综合型业务有效开展

互联网模式金融的出现，对传统金融业经营业态产生了革新作业，促使证券公司均实施业务方向调整工作。单独依靠着线下的网点营销已经成为过去时，而线上与线下融合才属于证券公司在互联网模式金融背景下生存之路。该背景之下，Z证券公司和其余证券公司均从通道经纪逐渐转变成财富管理这一模式，促使通道逐渐转变成了财富的入口，以便于降低公司针对于通道经纪方面业务依赖性，致力于建设方向多元化综合类型证券的服务商。做好财务管理方面业务被银行长时间独占这一局面扭转工作，确保客户的资产能够保值增值。做好客户价值的深度挖掘，确保在客户心目中能够塑造好公司良好的品牌形象，做好客户对于公司品牌的重视度有效提升工作[3]。从总体上来说，就是为客户们剔红特色化、差异化的服务，以便于更好地吸引更多客户。

2.注重直接融资及并购重组方面业务发展

我国早期便提出确定科创板及注册制的试点，实现融资流程有效简化，发挥资本市场方面资金对于实体经济的发展助推作用。逐步完善资本市场专项体系，证券市场整体持续发展，并作用于证券公司的融资及并购重组相关业务，确保其能够持续发展。在互联网模式金融持续发展背景之下，Z证券公司应当注重业务创造与拓展，将利润的增长点持续提升，以便于提升自身核心竞争力。

3.注重资本的中介业务有效拓展

注重现有产品及服务类型持续风险，创造差异化金融产品，为综合类型金融服务商这一目标持续奋斗；注重客户价值深度挖掘，注重客户对于公司品牌实际忠诚度有效培养，将精准营销工作落实好，便于更好地做好资本的中介业务拓展工作。

（三）搭建互联网模式金融服务系统平台

1.发挥大数据优势实行差异化的服务

在一定程度上，外部环境持续增加不确定因素情况下，证券客户开发及维护便可以考验券商们的营销能力。那么，在互联网模式金融背景之下，Z证券公司应当有效发挥大数据优势实行差异化的服务，做好客户信息的采集整理方面工作，如客户资产、投资偏好、风险评估相关信息内容，依照着特征标签及因素项做好分类处理，存储至服务器客户的资料库内。借助大数据各项科学技术，确立客户信息数据库，便于将咨询服务及业务处理实施效率提升，方便公司后期做好客户细分工作。

2.注重互联网模式金融的大力推行

Z证券公司应当注重互联网模式金融的大力推行，以线上与线下两个渠道提供相应复。线上主要是网络服务，确立金融服务综合平台，为客户提供更具高效性、标准化服务体验，以客户体验为工作核心，做好产品及业务服务持续创新工作，确保客户使用期间满足感得到提升，便于落实客户对于公司品牌实际忠诚度有效培养。Z证券公司，除了弘产品，还致力于打造综合型理财产品的加薪宝，后期还会开发出更多高附加值类产品及其服务，实现证券金融的生态圈持续完善化[4]。

3.注重场景化的营销服务

在互联网模式金融背景下，Z证券公司可注重场景化的营销服务，发挥金融科学优势，以平台实现上线的真人投顾展示，以便于营造出一种线上立体化服务场景。Z证券公司可以和客户实现零距离式面对面交流，及时回复客户虽提出各种问题，实现差异化的营销服务。其一，实行君弘在线人机合一形式线上的投顾服务。在君弘APP的直播间内配置好所精选专职的投资顾问，和客户密切沟通，将客户信任感提升。经市场热点解读及探索投资机会等，面向于客户实施温度服务；其二，通过君弘号有效利用，确立投资顾问的自媒体。推出君弘号，将投顾宣传的展示渠道拓宽，确保所有投顾均可借助君弘号来将投顾形象窗口展示出来，做好个人IP强化工作，确保客户对公司信任度得以提升；其三，注重场景化的运营。Z证券公司应当落实好策略化、场景化这种惊喜化运营实施策略，将3A3R运营这一指标体系确定下来。借助大数据科学技术，实施海量相似特征人群筛选，依照着客户资产、投资偏好、风险评估等，做好标签分类；结合标签特征，实施客户需求虚拟加设，依照着相应需求，将内容输出实施方案制定出来，为客户提供理财、咨询、工具等各种差异化的服务，促使客户服务的体验度对于提升。

■ 结语

综上所述，处于互联网金融这一背景之下，国内证券公司若想落实好经纪业务层面转型升级，就务必要结合自身业务发展具体情况及问题，从新型的经济业务发展、财务管理方面转型升级、搭建互联网模式金融服务系统平台这些层面入手，确保经纪业务层面转型升级实践工作得以高效落实下去，为证券公司今后的经营发展助力。