地方性应用型学科建设中《投资学》I-O教学模式研究

摘要：地方性应用型高校以培养具有管理能力和操作能力的专业人才为目标，以服务地方经济发展为宗旨，为地方为社会输出高水平的毕业生，具有很强的职业指向性。地方高校的发展目标是建设特色鲜明的高水平大学，要结合地方特色，提高投资学专业学生的专业实操性值得研究。为更好适应地方经济发展的需要，高等院校投资学课程教学改革势在必行。

关键词：地方性应用型高校;《投资学》;教学模式

投资学是一门面对风险如何决策的科学，它所提供的是如何把个人、机构的有限资源分配到实体项目和股票、国债、不动产等（金融）虚拟资产上，以获得合理的现金流量和风险/收益率。其核心就是以效用最大化准则为指导，获得个人和经济组织财富配置的最优均衡。现代投资广义上说既包括传统的以工业、农业、商业、建筑业、服务业等实体性产业为投资对象的实业投资，也包括以证券、期货、外汇、黄金、期权、基金等為主要内容的金融投资;既包括以金融机构、投资公司为主体的金融性投资，也包括以企事业单位、非营利组织为主体的营利性直接投资，还包括以政府为主体的非营利性公共（财政）投资，也包括国际投资、房地产投资等特殊领域的投资活动;既包括宏观层面的产业布局、产业投资，也包括微观层面的创业投资、项目投资、金融产品投资。近年来，经济领域的投资活动及投资规模持续高速增长，这必然需要大量的投资专业人才。狭义的投资则专指金融性间接投资。投资人才专业能力最终体现为管理投资活动的应用能力。

随着郑州市要建设成为国家中心城市和中原经济区的快速发展，各个机构包括政府、科研机构、企业和大学生个人创业者对于投资增值的需求越来越广泛，如何投资、有哪些风险、如何分析风险、如何在风险中发展·一这样的问题和需求不断被提出。教育部也将投资学列为经济管理类专业的核心必修课，然而在教学实践中，投资学是一门教学难度较大的课程，存在严重的“教师难教，学生难学，学用分离”的问题。在推进地方性院校向应用型本科学校教学改革，培养社会发展需求的高素质应用型人才的实践过程中，如何提高投资学课程的教学效果，提高学生的投资决策理论的应用能力，成为许多投资学老师一直在思索的问题。本课题研究是基于以上要求并结合经管学院人才培养实际提出，具有重要的理论意义与现实意义。

一、投资学目前教学的现状及存在的问题

（一）课程内容比较宏观，学习难度相对较大

投资学的重点是侧重于商务策划、项目运营管理等能够依据社会经济发展、行业发展、企业发展的一般规律对投资项目进行科学的分析和投资决策。投资学中存在着一些抽象的概念和对经济社会发展变化规律的运用.侧重对整个投资链条的了解和理解。有些内容的理解需要一定的理论基础和实践经验，同时，与其他经济学理论课程相比，投资学课程更强调逻辑性和复合性，环环相扣，内容繁杂，方法多样。

（二）学生基础理论薄弱，综合应用能力较差

投资学专业是一门融经济学、金融学、管理学、统计学、心理学、保险学与风险管理学等多门学科于一身的复合性与交叉性极强的专业学科。复合型学科，这就要求学生既要有经济学基础知识，更要有扎实的专业项目投资知识，既要熟悉宏观的投融资政策背景，又要精通各种投融资的微观技巧和风险评价办法。经管类专业的学生在招生时是文理兼收的，以文科生居多，学生的数学基础相对较差，之前的微积分，概率论课程学得不太好，经济学和财务管理学先期学科学习效果欠佳，因此看到内容较多的投资学，需要调动前期的相关理论知识和方法的时候，印象不深，需要重新复习，甚至重新学习，大大影响了投资学的学习进度和教学效果。

（三）教学过程中过于注重理论方法的学习，割裂了投资学自身特有的连续性特点

投资学是一门研究方法论的课程，其生命力在于应用。在实际的教学中，教师往往过于强调方法的讲解，对投资行为背后的投资理念和投资环节挖掘不够深入、联系和逻辑结构强调不足，学生不能理解投资行为真正的投资理论和经济含义，在应试要求下，只重视对公式和方法的死记硬背，忽略投资整个闭环的联系，最后“只见树木不见森林”，影响了投资学的学习效果。

（四）教学实践中的案例教学脱离学生生活，阻碍了学生理解理论和应用转化的行为

在投资学课堂教学中，许多教学实践采用了案例教学法，但在课堂中侧重抽象案例的引导学习，使用的语言过于专业化，列举的案例过于高大上，投资的对象侧重大公司的投资决策，与学生的生活实践距离较远，使得学生在教学实践中依然没有理解投资的应用性，无法实现投资学的实操性和投资学专业思维方式的养成。

二、投资学教学改革的措施

I-O模型，即投资——运营模型，项目的经营管理活动.是投资行为的主要活动.是实现投资目的的关键。该模式从投资学理论出发，将课程和学生自我个体作为项目对象进行评定，确定教学目标（也即项目投资目标），到终结性项目评价结束，组成一个完整的教学系统开发过程。通过运用I-O系统教学模式对我校经管类专业——投资学课程进行从教学目标到教学效果的全方位运用。为此，本课题的具体改革内容主要有以下几种。

（一）理念建设，培养形成I-O思维模式

采用I-O模型的教学模式，在投资学课堂上一开始就要改变以往的教学理念，以开放、共享、创新、联系代替以往的记公式练习题考试的旧理念。在投资学学习过程中，随着内容的深化和方法的多样性，不断运用投资学的方法对身边和经济热点进行考量，逐步形成I-O思维模式的替换，形成投资专业思维。

（二）构建梯级学习目标，见微知著

引导指导学生制定梯级学习目标，并辅助完成，先从具体可行性的微观目标着手，再提升为宏观面的问题分析。

第一，投资学课程上，在掌握了投资学基本理论框架的学习中，指导学生将每一个自身的未来发展目标作为项目投资方向，通过运用基本的投资学方法，进行可行性研究分析，形成可行性研究报告，最终确定个人成长发展（投资决策）方向，这也是投资学I-O模型的核心所在，通过与学生自身实践的联系，加深了学生对投资学内容的理解，增加了理论应用转化的可能性和趣味性，同时，对解决学生为了就业的“选择难”问题通过专业的投资分析方法给出了决策建议，具有客观可行的参考性，真正实现了学以致用。

第二，在掌握了投资学完整内容的过程中，通过指导学生完善之前的自我可行性分析研究报告，纠正前期的错误方法和理念，深入细化前期的内容方法，运用多样化的分析方法进一步将个人项目的可行性研究报告具体化、详细化.形成更加客观量化的决策建议，达到深化学习效果的目的。同时，在这个阶段，引入中观市场的运行案例，通过企业、政府等多样化投资主体的投资考量决策，带领学生从微观视角扩大到中观、宏观视角，将巳经熟练掌握的投资学理论方法进行运用，进一步巩固所学内容，加深学生的理解，教学效果事半功倍。

第三，在对投资学投资理论的抽象学习过程中，在前两个阶段的基础上，投资学方法的多样性和学科的复合性己经融会贯通，通过练习，投资学内容的连贯性也终得到体现。在此阶段，通过抽象理论的学习和宏观案例的解读，带领学生从具体上升到抽象学习。

（三）营造开放性教学氛围

投资在生活方方面面都有体验，在课程学习过程中，通过营造开放性教学氛围，对于学生感兴趣的话题和目标，通过讨论、分享、创新的方式进行专业思维的转换分析，加深学生理解，引导培养学生有想要一探究竟的好奇心，慢慢转化成为专业的研究方向。

（四）多渠道提升教师技能

投资学的多样性和连续性需要教师具备实践经验，高校需打造学习平台，通过多种方式增加教师的实践经验;制定激励机制，鼓励教师走出校门，深入实践，不断丰富自身的实践经验，提高教学质量。

参考文献：

[1]肖岚.以学生为中心，以解决实际问题为导向的教学模式改革研究与实践——以投资学专业为例[J].智库时代，2019（35）：178+182.

[2]刘旸，邢哉.基于应用型人才培养模式的《投资学》课程教学改革探索[J].产业与科技论坛，2019，18（14）：187-188.

作者简介：

关黎丽，郑州师范学院，河南郑州。