大数据时代如何实现社保基金监督？

■文／孔晓明

随着社会保险参保范围的广覆盖、全覆盖，业务经办流程的逐步规范细化，社保经办信息化程度的不断提高，人社部门与公安、工商、民政等部门的数据互通日益紧密，广大参保人员对切身利益的关注度越来越高，社会保险基金的业务数据、财务数据都呈几何级增长，社保基金监督的大数据时代已经到来。如果不熟悉社保经办系统，不能从海量数据中找到违规疑点，基金监督人员将失去监督资格。大数据时代的到来是机遇也是挑战，每一名基金监督人员都应做好充分的心理准备和技能储备。

转变观念建立大数据监督模式

从事后监督向事前、事中监督过渡。信息技术的飞速发展，特别是大容量存储、高性能处理器等关键设备的出现，为实施事前控制、事中实时监督提供了可能，在下一代社会保险信息系统开发时，基金监督部门应积极参与系统的规划建设，对系统控制功能提出合理建议，并植入独立的实时监督模块，将基金监督系统作为一个子系统与社保经办系统并行。

用信息化监督取代传统监督方式。传统监督受人员、时间限制，很多监督检查只能采用随机抽查档案、听取情况汇报的方式，同时受不能接触外围数据的局限，容易遗漏重要线索或问题，而在运用信息化手段后，从财务到业务直至关键外围数据，可以实现监督全覆盖，有效拓展监督范围，降低监督风险。在当前一个地市级社保信息中心数据量都已达到TB 级、一些经常性业务笔数百万级和个别数据表记录数亿条的监督环境，传统的监督模式已无法查深、查透，必须建立信息化的监督方式。

建立紧跟知识前沿的学习思维。海量的社保业务、财务及外围数据不只是存储中一堆无意义的“0”“1”符号，当今时代，数据库技术及数据清洗、转换、分析、挖掘等技术已日臻成熟，社保法规、政策、经办流程日臻完善，社保基金监督工作者要转变观念，加强学习，找到数据与社保业务之间的内在联系，发现数据中的风险因素，从而感知、预测和防范风险。

制度先行建立大数据监督体制机制

建立完整、标准、科学的监督数据规划。社保基金监督的数据范围包括：基础资料、养老保险数据、失业保险数据、工伤保险数据、基金财务数据等5类数据。要把5 类数据中与监督业务相关的数据从复杂的原始数据中整理出来，变成社保基金监督分析可用的数据，就一定要设计一套完整、标准、科学的监督数据表和数据元素规划，如基础资料需要哪些字段，每个字段的含义、类型、长度等特征都要做好规划。

建立数据共享机制。要与公安、工商、民政等部门建立数据共享机制，定期或实时共享人口、经济实体、殡葬等监督所需外围数据。同时要打通社保内部数据通道，联通养老、工伤、失业经办机构分立造成的内部信息“孤岛”。

建立运用信息化手段进行基金监督的制度机制。要以制度固化“集中分析、逐级核查、统一处理”的数据式监督模式，在全监督系统形成数据分析先行、认真核查落实、统一处理整改的高效监督机制。针对疑点，要请相关业务科室、经办机构人员一起集中讨论研究，找出防范和化解风险的方法。对普遍性问题要建立制度机制进行防范和化解，避免问题再次出现；对个案问题要视情况进行通报或移交。

深入分析建立基金监督分析模型体系

建立基金监督数据中心。依托部、省、市3 级信息中心和监督机构建立3级监督数据中心，采集存储基础资料、养老保险数据、失业保险数据、工伤保险数据、基金财务数据5 类内部数据和公安、工商、民政等外围数据，并按数据规划将其转换整理成标准化的监督数据。

建立监督分析模型体系。一是吃透法规、政策精神，以逆向思维理出风险因素。社会保险基金的征缴、管理和使用都原原本本记录在数据当中，从社保登记到保险费征收再到待遇支付等等，数据中蕴含了海量的业务信息，要想运用大数据分析找出风险，就要“正看法规、倒推问题”，根据法规、政策的内容逆向推出什么样的数据特点是错误的、违规的，以此来建立疑点查找数据分析模型。二是用集体的智慧发现风险点。要经常组织一线经办骨干给监督人员上课，全面梳理各项业务风险点，从一线经办人员那里获得建立疑点分析模型的灵感，结合标准化的监督数据建立数据分析模型，反复分析验证，剔除合理因素对异常数据的影响，找到并缩小异常数据的范围，建立风险分析模型，固化监督成果，可以在已有的基金监督系统基础上不断丰富分析模型，为实时开展固定监督提供疑点分析支持。

有了监督分析模型体系，监督人员可以在固定监督之外随机地分析业务数据，将不同的数据堆叠在一起，按特征进行全景式、多维度分析，找出异常特征，进行聚合、下钻、穿透等分析，直至准确定位违规疑点。例如，2014年笔者所在机构在随机分析社保关系转移人员的数据时，通过特征比对，发现转入人员接收单位集中在个别企业，且在转入企业缴费很短时间便办理挂挡缴费手续。继续分析，转出企业也集中在某地的某几个企业，再分析转出企业和转入企业的关联度，发现是行业关联度较低的食品企业和石材加工企业，由此基本锁定为异地虚假劳动关系补缴转入本地的违规行为。

人才引领打造高素质的基金监督队伍

合理配备监督队伍结构。人员结构科学合理的监督人才队伍是基金监督信息化的重要组成部分。只有素质高、责任心强的监督人才队伍，才能适应大数据时代的基金监督要求。应重点配备熟悉经办业务、法规政策、基金财务、信息技术的复合型人才或专业人才加入到基金监督队伍。

加强对信息化监督人才的培养。各级基金监督部门都要高度重视信息化监督人才的培养，不断加强对监督人员的培训力度，尤其要高度重视信息化监督人才的培养，为他们提供信息技术、数据库技术、法律法规、经办内控等方面的培训，特别建议上级监督机构多组织系统性培训，让越来越多的一线监督人员能够对社保业务系统进行数据监督和内部控制监督，并作出科学合理的评价。

加大对信息化监督人才的引进和选拔。目前社会保险机构内部大数据监督力量比较薄弱，已经成为制约社会保险基金监督质量和效率的瓶颈。通过引进高层次人才，形成一个信息化监督人才库，可以充分发挥“人才”的技术优势，解决大数据监督过程中的疑难问题，带动整个监督队伍信息化水平和监督水平的提高。

总之，大数据时代的到来，必然带来监督方式的革命性变革。信息化监督有利于改进监督项目的管理，做到时间进度、数据分析、疑点核查、反馈处理、结果分析的多项统一，对监督资源进行合理配置，合理分工，减少重复性工作；有利于提高监督的效率和质量，大数据分析可以从海量数据中精确锁定疑点数据，大大提高监督的效率和精度。广泛、充分地运用信息化手段是提升监督效能，完善监督手段，推动监督方式变革的必由之路。■