扎实推进金融领域改革开放助力海南自贸试验区和中国特色自贸港建设

文｜邓传明

11 月5日，习近平主席在首届中国国际进口博览会开幕式上发表主旨演讲，特别强调“中国将抓紧研究提出海南分步骤、分阶段建设自由贸易港政策和制度体系，加快探索建设中国特色自由贸易港进程。这是中国扩大对外开放的重大举措，将带动形成更高层次改革开放新格局”，对加快海南自由贸易试验区建设提出更高的要求和期望。在上海考察时，他还充分肯定上海从陆家嘴金融城产业集聚、企业汇聚、人才广聚所取得的成绩，这为当前海南产业发展、金融业转型发展以及招商引资指明了方向。省地方金融监管局将按照习近平总书记重要讲话精神，以时不我待的危机意识，以习近平总书记“4·13”重要讲话、中央 12号文件和《中国（海南）自由贸易试验区总体方案》（下称《总体方案》）为指引，扎实推进金融领域的改革开放，为海南自贸试验区和中国特色自贸港建设贡献金融力量。

提高政治站位，认清发展形势

习近平主席在进博会主旨演讲中强调，“当今世界正在经历新一轮大发展大变革大调整，各国经济社会发展联系日益密切，全球治理体系和国际秩序变革加速推进。同时，世界经济深刻调整，保护主义、单边主义抬头，经济全球化遭遇波折，多边主义和自由贸易体制受到冲击，不稳定不确定因素依然很多，风险挑战加剧。这就需要我们从纷繁复杂的局势中把握规律、认清大势，坚定开放合作信心，共同应对风险挑战。”我们必须要扛起深化改革开放的大旗，坚定不移推进海南自贸试验区和中国特色自贸港建设的各项任务。

从海南建省办经济特区30年的发展历程看，初期，海南金融业打破体制束缚，实行灵活的市场机制，发挥金融市场聚集、融通资金的作用，支持基础设施建设和产业发展，海南证券交易中心一度成为全国最具活力的交易市场之一，深市“老八股”中“琼字号”曾占据半壁江山，“海南板块”曾是沪深股市引人注目的地方板块。但后来，随着房地产泡沫破灭，海南金融和经济发展一度陷入困境，一直到2010年，国际旅游岛建设上升为国家发展战略，海南金融业才重新步入了健康良性快速发展轨道，海南经济才重回正轨。近5年来，金融服务业已成为拉动全省经济增长的重要力量。同时，金融组织体系建设也逐步恢复正常，资本市场支持地方经济发展成效显著。

但是由于缺乏竞争力强的主导产业，在发展的速度和质量方面，海南与长三角和珠三角等发达地区的差距越来越大。在这种背景下，要落实好习近平总书记“4·13”重要讲话、中央12号文件和《总体方案》，唯有奋起一搏，积极借鉴国际经验，大胆先行先试和开拓创新，更好发挥金融的支持功能，推动海南自贸试验区和中国特色自贸港建设取得突破性进展。

狠抓金融重点项目建设，以重点突破带动形成金融全面开放的新格局

习近平总书记在“4·13”重要讲话中指出，“支持海南设立国际能源、航运、大宗商品、产权、股权、碳排放权等交易场所，形成更加成熟更加定型的制度体系”，为海南自贸区金融改革开放指明了方向。《总体方案》提出，“设立国际文化艺术品交易场所”“支持建立知识产权交易中心”。近期，金融领域的改革开放要以狠抓五个重点项目，以重点领域的改革开放推动形成金融系统的全面开放新格局。

一是加快建设海南自由贸易账户，确保2019年1月1日试运行。2018年9月15日，中国人民银行总行批准海南建设自由贸易账户（FT），FT账户是银行等金融机构为客户在海南自贸试验区分账核算单元开立的规则统一的本外币账户，为实现投融资汇兑便利、探索人民币资本项目可兑换等重点领域改革奠定制度基础，为自贸试验区金融改革提供“电子围网”。

省地方金融监管局拟从四个方面做好建设自由贸易账户相关工作：一是联合人民银行海口中心支行成立海南自由贸易账户工作小组，细化责任，按照2019年1月1日系统试运行倒排工期，制定详细的工作方案；二是建章立制，配合制定《海南自贸区（港）分账核算业务实施细则》和《海南自贸区（港）分账核算业务风险审慎管理实施细则》（两个细则）的征求意见稿；三是加强业务培训。2018年5月以来，组织参加多起自由贸易账户业务培训，联合中改院举办了四期“自贸区金融发展大讲坛”讲座，邀请中国银行、浦发银行、农业银行、香港联合交易所、香港国际金融学会等高级专家来琼调研或者讲解自由贸易账户以及风险防控技术规范；四是积极对接，联合省商务厅等单位，开展对外贸易企业以及其他市场主体需求的调研，确保账户体系功效最大化。

二是吸引有实力的股东，尽快设立国际能源交易场所。省地方金融监管局拟从五个方面配合牵头单位洋浦管委会加快做好相关工作：抓紧推动洋浦国际能源交易中心重组股东谈判，吸引多家有资源的股东，包括外资企业参股，建设国际能源交易中心大平台；研究原股东质押股权回购方案和招商方案，选定重组股东；结合目前能源交易的投资者意向，区别天然气、煤炭、化工等不同产业类别，研究天然气交易中心、华能供应链交易平台等的组建批设，在我省尽可能集聚更多的交易资源，后期再进行协调资源整合；鉴于投资者对于企业重组存在的顾虑，在确有需要的情况下考虑重新批设国际能源交易中心；研究国际能源交易中心的模式创新，突破现有政策限制，引入国际化交易规则，开展“期现联动”等，更好地对接跨境贸易，服务国内外交易商。目前，省地方金融监管局已与中国石油流通协会进行了有效对接，协会将发动其会员中石油、中石化等大型国企参与这一交易平台建设。

三是提升大宗商品交易场所功能，加快支持热带农业发展。省地方金融监管局拟从七个方面配合牵头单位海南农垦投资控股集团加快做好相关工作：一是推动橡胶产业链资源整合，以海南橡胶和东南亚橡胶品种为主，打造橡胶国际化交易中心；二是大力招商引资，吸引境内外天然橡胶产业链上下游企业合资合作；三是推动整合海南和东南亚资源，探索其他热带农产品品种上线交易；四是探索大宗商品期现联动机制，争取批准对交易场所清理整顿政策的突破和试点；五是探索离岸交易和保税交割具体路径，尽快予以实施；六是研究探索场外衍生品交易；七是在现有新华·海南农垦系列价格指数基础上，研究完善橡胶价格指数，建设定价中心、价格指数发布中心。

四是迅速将金融股权与产权交易场所打造成为面向东南亚的金融开放窗口。省地方金融监管局拟从三个方面紧锣密鼓配合牵头单位省国资委做好相关工作：一是共同研究明确政策，在前期充分调研的基础上，制定海南国际金融股权与产权交易场所设立方案，确定国际化、专业化的定位，提出政策需求，着力解决现有的政策限制问题和境内外政策差异的问题；二是推动招商引进代表东盟国家资本或东盟国家的证券交易所作为战略合作者，入股海南国际金融股权与产权交易场所；三是探索建立与香港、东盟国家等的证券交易所互联互通机制。

五是加快建设知识产权交易中心，推动高新技术产业加快发展。省地方金融监管局拟从三个方面配合省知识产权局做好相关工作：一是共同研究知识产权交易中心组建方案，确定主要投资者；二是推动知识产权证券化资源储备；三是细分行业进行知识产权交易和证券化的研究。

以金融聚集区发展新思路为指引，加快金融改革创新，强力推进海南自贸试验区和中国特色自贸港建设

习近平总书记充分肯定上海陆家嘴金融城产业集聚、企业汇聚、人才广聚所取得的成绩，对我们贯彻落实习总书记“4·13”重要讲话和中央12号文件精神有着重要意义。当前，海南自贸试验区建设的重点是加快海口江东新区、三亚总部经济及中央商务区的规划和建设工作，按照省委、省政府的要求，要加快项目落地，把当前能做的事情抓紧做起来，推动规划尽早落实、项目尽快落地，就全省金融系统参与重点园区建设的具体部署而言，要抓好以下重点工作：

一是协调引进有实力的企业入驻海南，尽快形成新的产业体系。按照习近平总书记“欢迎全世界投资者到海南投资兴业，积极参与海南自由贸易港建设”“必须要举全国之力，聚四方之才”的重要指示精神和中央文件有关要求，协调督促各金融机构积极用好总行的资源优势，在服务全球客户中为海南做好宣传和营销，特别是对旅游业、现代服务业和高新技术产业等主导产业相关企业，各金融机构要搭好桥、牵好线，充分发挥好海南的独特优势。我们要创造最优的营商环境，吸引海量的市场主体进驻海南各市县及各类园区。

二是加快金融风险防范系统建设，做到放得开政策、守得住风险。省委书记刘赐贵、省长沈晓明多次提出，在建设自贸试验区过程中，想要放得开必须要防得住，有多大防范风险的能力，就有多大开放的可能。建设自贸试验区，进出岛人流、物流、资金流都将呈现出非常规的高速增长态势，必须要提升信息化智能化管理水平，重要的是做好中长期的制度设计和金融风险监测体系建设。自由贸易账户体系本身数据报送是金融风险监测的第一道防线，在更加开放的背景下，需要加快金融风险防范系统建设。按照全省大数据系统建设的统筹安排，省地方金融监管局正在全力推进地方金融综合风险防范系统建设，实现“2+1+2”类金融企业，即小额贷款公司、区域性股权交易市场、地方各类交易所、P2P网络借贷公司、非法集资的数据采集。推动“2+1+2”类金融企业风险防范系统建设，构建灵活扩展的风险防范基础平台，研发并建设完成系统所需的登记备案、监管预警、资金分析、协同处置、企业评级、文件交换等各项功能子系统。在构建完善的风险防范基础平台上实现其他“7+4+N”类金融企业的数据采集、数据展示、监管体系建设与风险监测预警工作。目前正在倒排工期，确保2018年底前系统投入运行。

三是加快探索投融资便利化改革路径和举措。《总体方案》要求“进一步扩大人民币跨境使用、探索资本项目可兑换、深化外汇管理改革、探索投融资汇兑便利化，扩大金融业开放，为贸易投资便利化提供优质金融服务。”下一步，省地方金融监管局将从三个方面加强协调服务：一要推动简政放权，提高贸易和投融资便利化程度。主要内容包括但不限于：简化经常项目收结汇购付汇单证审核；降低海南自贸区内金融机构和企业按规定在境外发行人民币债券门槛；放宽宏观审慎管理框架下的人民币境外贷款管理要求等。二要鼓励创新面向国际市场的人民币金融产品及业务，试点QDII、RQFII及债券通等。三要推动离岸金融业务创新，非居民通过离岸账户可办理跨境投融资、贸易结算等离岸业务，更好服务海南自贸区离岸创业中心和离岸贸易活动。

四是要完善金融领域改革开放的保障措施。一要加强党的领导。海南自贸试验区是党中央在新时期改革开放的战略决策部署，金融改革开放是自贸试验区建设重点内容，必须要把党的领导贯穿于金融改革开放全过程，必须坚定不移地与以习近平同志为核心的党中央及省委、省政府的战略决策保持高度一致，把党的政治建设摆在首位。金融系统领导干部要以“功成不必在我”的精神境界和“功成必定有我”的历史担当，创造出无愧于新时代的光辉业绩。二要加快推进机构改革后续事项，打造高素质金融监管队伍。当前，全省机构改革正在如火如荼开展，将省金融工作办公室职责，以及省财政厅的融资担保管理职责，省商务厅的典当行、融资租赁管理职责整合，组建省地方金融监督管理局，作为省政府直属机构，加挂省金融工作办公室牌子。下一步，要多渠道吸引金融专业人才，加快配备高素质金融监管人才，将省地方金融监管局及海南金融系统打造成为推动海南金融改革开放的中坚力量。三要多措并举将海南打造成为高素质金融人才创新创业的乐园。金融是人才密集型行业，按照省委、省政府的决策部署，省地方金融监管局将推动金融人才“补短板”，扩大金融人才规模和数量，除了传统银行业人才外，加快培养创业投资、科技金融、金融市场等方面的创新性人才，特别是要引进或培养具有国际视野的金融人才。同时要完善金融人才激励机制，把党管干部原则与市场化选聘相结合，在重要岗位领导干部选拔、重要金融机构领导配备方面，优先考虑高级金融人才，挖掘和引导金融人才的创造力。H