探析合同风险产生的原因及应对措施

郭正莲

摘 要 合同既是企业从事经济活动，取得经济效益的桥梁和纽带，也是产生纠纷的根源。在日常管理中，积极有效地防范企业经营管理中的合同风险，采取有效的法律措施化解、缓解风险，并规避或消减风险损失是企业法律工作者追求的目标，也是决定企业能否长期发展的关键因素。

关键词 合同管理 风险表现形式 风险成因 防范措施

市场经济在某种意义上说是法制经济，或者说是契约经济、合同经济。一个企业的经营成败与合同的签订、管理有密切关系。因此，企业要强化合同管理，增强员工的法律意识，从根源上有效预防和积极化解市场经营风险，做好企业的合同管理工作。

一、合同风险的表现形式

合同风险的表现形式之一是企业合同管理意识差，对相关合同经办人员的授权制度不明确。某些企业的经营管理层不熟悉《合同法》的规定，合同法律意识淡薄，忽视合同管理，把合同管理人员等同于合同保管人员或事务员，基本上没有把合同管理纳入公司经营管理层面。在一些中小企业中，企业的公章、介绍信和空白合同等重要的法律文书被人借用、盗用的现象较为突出。甚至有的企业越过其经营范围，对外签订合同。

合同风险的表现形式之二是企业忽视合同签订人的资格审查与对方当事人的资信审查。企业忽视对代理人的资格审查，很容易落入合同欺诈中，出现代理人利用其身份进行欺诈的现象。合同欺诈也是导致合同风险产生的主要原因，其能够得逞主要是企业内部的业务人员及相关管理人员素质不高，法律知识缺乏或责任心不强等造成的。代理人对外办理有关代理事宜时，代表的是公司，所以社会公众对代理人的信誉和认同度要比一般的个人高。因此，企业必须重视对代理人资格的审查。企业加强对代理人的管理，是防范合同风险的有效途径。当然，企业之所以忽视代理人资格审查，是因为企业内部存在大量的工作人员为企业充当某一事务的代理人角色。

合同风险的表现形式之三是企业合同文本不规范。许多企业在经济交往中，虽然注意了签订书面形式的合同，但却常常不使用合同示范文本，这样往往造成对合同标的约定不明确、合同条款不完善、责权利益表述不明确、意思表达不清楚，这样的合同极易引发合同纠纷。须知，示范合同文本是国家管理机关在总结了大量实践经验的基础上起草的，对双方的权利、义务约定比较平衡。因此，企业应优先考虑使用示范合同文本。如果没有示范合同文本，在起草或审核合同时应重点关注双方的权利、义务和违约责任等关键条款约定是否明确、具体。无论对方的诚信如何，都要最大限度地降低自己的风险，这也是经济活动中必要的一种风险防范意识。

二、从企业管理的角度分析合同风险产生的原因

为企业防范合同风险找到合适的管理对策，架构起较为完善的合同管理框架，以帮助企业实现更好的经营与发展，是企业法律工作者追求的目标。合同管理作为企业管理的一个组成部分，只有从企业管理的流程中找到合同风险產生的原因，才能提出有效的应对措施。概括来讲，企业合同风险产生的原因，大致有以下几点：

首先，合同经办人员法律意识不强，风险意识不够。具体表现在企业经办合同的业务人员和相关的管理人员对《合同法》不熟悉，对合同必须具备的关键要素不了解，没有充分认识到合同风险可能给企业经营发展带来的影响，以致在订立合同时不能加以重视，不能有效地从法律的角度防范合同风险产生。

其次，企业合同管理制度不完善。企业没有合同管理的相关制度，对合同的签订、审核、履约等环节缺乏严格的管理程序，从而为企业经营埋下隐患。较为典型的，如有的企业为了提高业绩，把业务合同章或者盖章的空白合同交给业务人员随身携带，签了合同也不审查，对合同文本也无备案管理制度；有的企业在接受对方保证合同时不审查或很少审查对方签约人是否有权签约以及保证人是否有能力进行担保等。

第三，没有设立专门的合同管理职能部门。为了有效防范合同风险，企业不仅需要制定合同管理办法，还应设立专门的合同管理机构，从组织形式上保证对合同管理的监督与实施，使企业上下各部门都能按合同管理制度中规定的权责，认真履职，规避合同纠纷的产生。

第四，企业合同管理监控制度不完善。完善并严格实施企业监控制度也是防范合同风险产生的重要手段。一些中小企业虽然也建立了相应的合同管理机构或相应的法律顾问制度，但由于和各业务职能部门协调不够或深入监控的程度不同，合同履行中因为管理不到位，从而使好的制度不能取得好的结果。因此，当意识到合同制度是企业管理的必要手段时，领导者和决策者必须将这种管理制度落实到经营管理中去。

三、企业防范合同风险的主要措施

合同作为市场经济条件下规范企业行为最基本的形式之一，它不仅是企业从事经济活动取得经济效益的桥梁和纽带，同时也是容易产生纠纷的根源。因此，企业必须重视合同管理工作，加强合同风险防范。从合同风险的表现形式及合同风险产生的原因可以看出，防范合同风险必须重视合同从订立到履行的各个环节风险的防范。

首先，做好合同订立过程中的风险防范工作，对合同对方当事人签约资格、代理资格、企业资信、履约能力等进行严格审查。签订合同的双方当事人应具有签约资格，否则，即使签订了合同也是无效的。企业在签约前，要严肃认真地了解对方的企业信誉及其行为能力和责任能力，仔细查看对方的营业执照、资质证书、授权委托书，了解其主体的合法性和经营范围。对于某些重大的合同，可以要求签约主体提供经公证的授权委托书。必要时，企业还应派专人实地调查、了解对方当事人的资信情况，包括对方的商誉、财务状况、技术设备、管理水平、人员构成等。

其次，认真审查合同条款内容，注意条款内容中的陷阱，检查合同条款是否完备，并合理使用担保。签订合同时，应当尽可能使用国家推行的合同示范文本，以保证合同条款的完备。同时，应认真审查合同中所列明的每个条款，尤其应当明确约定标的物及其数量条款、质量和包装条款、付款方式和时间条款、交货方式和时间条款、违约责任条款、争议解决条款，以及明确违约金和赔偿金的计算方法，注意用词严谨，避免语意模糊。另外，需注意定金和订金的区别，定金与违约金两者不能同时适用等。审查合同时，应结合签约原始文件，看是否存在遗漏和不一致之处。如果有相抵触或者未被真实确认原意的地方，必须进行修改。对那些重要项目谈判所订的合同，不仅合同签约人员要反复审查，还应交由有关专家或律师审查，从各个角度严格把关。此外，订立合同时，如果怀疑对方当事人的资信，可以要求对方提供担保。endprint

第三，合理行使合同履行中的抗辩权、债权保全措施以及诉讼权利。企业在履行合同的过程中，合理、恰当地使用抗辩权，可以有效地防止合同风险的产生。《合同法》规定的抗辩权是指合同的履行过程中，对抗请求权或否认对方权利主張的权利，也称异议权。抗辩权的主要功能在于行使这种权利可使对方的请求权失效，或使其效力延期发生。债权保全措施同样也是合同履行中防范合同风险的方法之一，债权保全的目的在于对责任财产采取法律措施予以保持，防止因责任财产的不当减少而给债权人造成损害。企业在合同履行中出现异议甚至是问题有时是难免的，如果当事人之间不能解决问题，则应合理使用诉讼权利，通过人民法院保护自己的权利，以免因超过诉讼时效而蒙受损失，以保护自己的利益，这也是企业法律意识的一部分。

第四，建立健全职能化合同管理的企业组织形式。合同管理是企业经营管理活动的重要组成部分。企业内部建立健全合同管理机构和制度，是保证企业正常经营，提高企业经济效益的必要途径，也是企业防范合同风险的具体措施和手段之一。企业设立专门的合同管理机构，从组织结构上保证了企业对合同实施有效的职能化管理，同时真正将合同管理纳入了企业日常经营管理的框架之中。由于设立了专门的合同管理部门，也就将企业合同管理工作交给了专业人员进行。企业应合理设置合同管理部门与企业其他职能部门之间的权责划分，切实将合同管理嵌入企业经营管理流程之中，而不仅仅只是当成一种摆设。

最后，通过教育与培训，全面提高企业员工的素质。在合同的订立和履行过程中，能否有效地防范合同风险，取决于管理者和具体操作人员的素质。通过教育与培训，企业员工能够获取《合同法》的相关知识，了解合同订立和履行中的相关法律法规以及相关管理方面的知识等。这有利于增强企业相关业务人员及管理人员的法律意识，从而为企业防范合同风险打下坚实的基础。因为只有掌握、了解基本的合同法律法规知识，才能做到依法签订和履行合同，才能及时发现并解决合同履行过程中出现的问题，进而保证企业的正常经营与发展。因此，建立并完善企业的教育与培训体系，对企业有效防范合同风险具有十分重要的意义。

（作者单位为国家电投集团重庆电力有限公司）

参考文献

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