构建多层次、开放式的金融证券实验教学体系探究

严伟祥

摘要：实验教学是课堂理论教学的外延，是培养学生实际动手分析能力和创新开拓意识的重要途径。南京审计大学金融学院通过构建多层次、开放式的金融证券教学体系，大力推进实验技能传授、创新意识培养和素质教育全面协调发展，旨在为我国证券行业输送具有创新意识的复合型高级人才，为建设多层次资本市场服务。

关键词：金融证券；实验教学；实践技能；创新意识

随着多层次资本市场建设的稳步推进，我国证券市场在融资渠道、交易模式等方面取得了很大的发展，国家急需一大批具备专业技术背景和熟悉证券业务的复合型人才。如何培养学生理论联系实际的主动学习能力与开拓创新意识，以便能够快速、直接地成为证券市场急需人才，是摆在高等财经院校面前的一个重要课题。实验教学是课堂理论教学的外延，是通过实验的方法将抽象的理论知识形象化、具体化，有助于学生的理解。

金融证券实验课程是南京审计大学金融学院开设的实验课程之一，它是为强化金融学科专业建设，实现人才和资源共享，以省级品牌专业（金融学）为依托，以江苏省金融示范中心和金融工程重点实验室为基础，以培养学生综合设计和创新能力为出发点，将金融学、管理学和计算机信息软件等实验教学资源有效融合，形成从基础性操作实验、综合性专业实验、跨专业交叉性实验到科研创新性实验的递进式实验教学系统。

一、传统金融证券实验课程存在的问题

南京审计大学金融学院为了满足社会需求，不断优化复合型、应用型金融人才培养方案，在国内较早地推出了金融证券实验课程。现有的金融证券实验课程已建立一套完整的可以从事教学和模拟国内证券市场的实验体系，以满足专业人才培养计划的需要。但经过多年的实验教学，笔者发现已有的实验课程仍然存在以下三点问题。

（一）教学模式和内容单一

现阶段的实验教学模式是首先由实验教师对大智慧或者同花顺等股票分析軟件的安装、界面认识、快捷键使用、交易信息读取、交易流程讲解。其次，在指导教师的辅导下，了解证券交易行情、各项指标及认识K线形态组合。再次，根据技术指标的位置和形态组合的态势进行买卖股票的讲解。目前的实验教学忽略基本面的分析，即很少将宏观经济和行业分析、权益估值模型和财务报表分析等内容结合技术指标图形进行选股，难以培养学生的正确投资理念。证券市场行情和环境瞬息万变，虽然教会了学生操作软件，但是没有让学生学习如何从软件导出数据，进行深层次的分析，使得实验教学培养开拓创新型人才流于形式，难以取得真正的效果。

（二）理论教学与实验时间衔接不当

金融证券实验和证券投资学等课程是金融学（投资学）专业培养证券专业人才的统一和完整的重要必修课程，专业人才培养培养计划应将两类课程安排在相邻时间段，以便学生理论联系实际，全面、系统地学习与实践操作。但是实验课程的教学时间安排方面不尽合理，当前，专业理论知识课程安排在大学二、三年级的各学期，而实验课程安排在大学四年级第一学期，这样设置将理论知识与实际操作完全分割开来，人为地切断了学习知识体系的连贯性。由于理论教学与实验时间相隔较长，在实验教学过程中，需要花一定的时间去回顾理论知识，造成实验课时减少，从而削弱了实验课程的应有教学效果。

（三）考核要求简单，不利于提高积极性

目前，金融证券实验课程不仅实验教学内容设计较为单一，而且考核方式相对简单。一般以学生提交的实验报告作为期末成绩的评定主要依据，这忽视了学生在实验教学过程中的参与性，不利于提高学生在实验教学中的主动性和积极性，无法把握学生实践技能实际掌握效果。另外，单一的考核模式使教师很难及时发现实验教学过程中的问题，有可能延误问题的解决。

二、金融证券实验课程的改革目标

实验课程应适应多学科交叉发展背景，体现“宽口径、厚基础”的教育基本要求，按照专业学科特点和教学特色，进行科学、系统的优化和整合。我们通过多年的实践教学经验的积累，针对以上存在的问题，提出建立多层次、开放式金融证券实验教学体系，旨在提升学生动手能力、培育学生创新能力与协作意识、提高实验教师教学水平，使之在培养应用型、创新型和复合型人才过程中，发挥不可或缺的作用。

金融证券实验教学体系的改革，既要符合我国证券市场发展的特点，又要遵循实验教学的规律。根据金融学科发展要求，改变实验教学从属于金融理论教学，可轻可重、可有可无的传统教学观念，提高实验教学在整个人才培养计划中的地位，使其与理论教学有机地结合起来，按知识点设置分层次实验教学，按知识群设置开放式自选实验模块，使实验内容相互联系、相互依存乃至相互渗透，形成较完整的实验教学体系。

三、构建分层次、开放式实验教学体系

基于以往的实验课程中的不足和改革目标，金融学院提出构建分层次、开放式的金融证券实验教学体系，它包括以下四个方面的内容。

（一）构建分层次实验教学模式

分层次实验教学模式以学生的自身兴趣爱好和学习能力为基础条件，在实验内容上，以培养创新意识为主要目标，对实验内容和实验技术进行层次化、梯度化，循序渐进地拓展金融证券实验教学的深度和广度。根据人才培养计划方案，针对教学对象的不同，将金融证券实验课程内容分为三个层次，第一层次为基础性实验，第二层次为综合性实验，第三层次为创新性实验。通过三个层次递进教学，使学生逐步掌握证券投资交易过程、证券投资组合构建，并具有适应证券市场创新发展的能力。

基础性实验是巩固并加深学生对前期理论知识的理解，重点在于让学生快速熟悉股票交易环境，熟练地掌握金融证券实验的各项基本技能。其主要包括股票交易软件的快捷键使用、交易信息读取、交易流程、解读宏观经济政策对证券行情的影响、运用各项技术指标及K线形态组合进行选股。综合性实验是提高学生的专业分析和操作技能的重要步骤，培养学生将所学证券理论知识和现代智能技术有机结合起来，解决投资过程中的实际问题。例如：高频程序化交易、融资融券交易、配资交易、投资组合构建、分级基金的套利交易等。创新性实验旨在培养学生创新意识和探索精神，如利用股票交易软件中数据结合Excel及其他统计软件进行深层次的分析，探索阿尔法策略、贝塔策略和市场中性策略构建原理。分层次实验教学模式使学生在循序渐进的实验过程中，由被动接受学习逐步转向积极建构学习，使学生将实验研究方法、实验设计方案等融入实验过程中，预见问题、发现问题、解决问题，锤炼个人实践动手操作能力，最终养成具备证券投资所需的综合能力和创新意识。endprint

（二）推进开放式实验教学

开放式实验教学模式是指利用移动和互联网资源，在实验内容、手段、技术、时间、空间以及教学方法上，借助实验平台，向学生全面开放教学。学生可以根据自己的专业性质、能力水平和爱好特长，选择相应的实验项目，也可以将自己的疑惑和创意带到实验课上或发送到实验平台，教师对疑惑会及时予以解答，对创意进行点评、交流和共享，真正促进学生的发散思维。金融学院正在大力建设金融市场虚拟仿真实验平台，该平台受江苏省在线开放虚拟仿真实验教学项目的支持，我们将通過该平台推进线上线下、全方位的开放式金融证券实验教学。

具体而言，根据专业培养目标和开放式实验的要求，可以将金融证券实验课程分为：基本分析模块、技术分析模块、证券估值模块以及投资组合管理模块共四个实验模块，每一模块设置五个以上的实验子项目。在以上四个模块中任意选择一个实验子项目进行搭配，涵盖实验教学体系主要考核内容。在实验教学中，学生可以在实验模块中自由选择实验项目，这充分体现了开放性实验以学生为主体、发挥学生能动性的优势，可以提高金融证券的实验教学效果。

（三）建立合理的考核机制

多层次、开放式金融证券实验课程的成绩评价机制主要从实验过程与方法、学生的知识与技能掌握程度、实验态度和价值观三个维度展开，具体分为过程评价、报告评阅和实验答辩三个环节，每一环节所占比重分别为40%、30%和30%，最后确定总成绩。

首先，过程评价的主要依据是学生的实验日志和指导教师对学生的参与意识、探究能力、分析思路和合作精神等方面的观察与记录。过程评价需要建立较为客观的评价标准，教师对每一个参加实验的学生的表现、态度和团队合作状况做相应的观察记录，作为评分依据。其次，实验报告是学生把实验方法、过程和结果等内容整理并汇总成书面报告，它可以较全面地反映学生对实验教学内容的认知程度，是考核成绩的重要依据。报告评阅应重视实验结果，但绝不唯结果。因此，需要设计标准，对实验报告进行科学的评价，评定实验报告的分值。再次，通过实验答辩考查和验证学生对实验过程掌握情况和现场论证问题的应变能力。学生在答辩前的积极准备，能够促使他们将专业知识和实验过程、技术融汇贯通。实验答辩采取所有学生准备、现场随机抽取20%左右的学生参与答辩，以提高考核效率。

（四）开展模拟股市大赛

南京审计大学金融学院联合国内知名券商华泰证券股份有限公司定期举办模拟股市大赛，参赛对象主要包括实验课选修学生和全校其他证券投资爱好者。华泰证券选派公司专业投资分析师到学校进行比赛规则、比赛流程讲解，并从专业投资人士的角度对选股、组合构建、风险应对等内容，向学生传授课堂中学习不到的知识和方法。学生通过参加股市模拟大赛，亲身感受股市波动的风险，在模拟买卖交易过程中锻炼实际动手能力和分析能力。华泰证券为获奖选手提供一定的奖品和实习机会，同时实验课选修学生如果能够获得较好名次，将获得一定的加分。这些激励措施极大地鼓舞了学生参加模拟股市大赛的积极性，更重要的是能够进入华泰证券实习，为将来的工作积累一定的经验。

四、结语

多层次、开放式的实验教学体系对实验教师有较高的要求，因为教师的水平高低决定着实验课程教学效果的好坏。首先，金融学院设立专门的实验教师培训项目，由实验课程资深教师实施“帮扶带”，即年轻教师旁听老教师的授课、老教师指点年轻教师的实验教学，帮助年轻教师能够快速掌握多层次、开放式的实验教学要领。其次，支持实验教师到国内高校进修金融实验课程和参加金融实验教学研讨会，增加同行交流，提高教学水平。再次，学校利用丰富的金融校友资源，邀请证券投资实务人员成为实验课程特约讲师，传授当前最前沿的证券投资实务。金融学院通过分层次、开放式的实验教学体系的改革，已取得了很好的社会效果，得到用人单位普遍肯定。

参考文献：

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