金融业机构信息管理系统信息管理工作的实践、成效与启示

【摘要】金融业机构信息管理系统是人民银行推进金融标准化建设的重要举措，为防范系统性金融风险，保障金融体系稳健运行提供基础保障，由于系统采集的机构数目多、信息广，而金融业机构信息也在不断的变动，如何做好金融业机构信息管理系统的信息管理工作，给人民银行各级分支机构带来了一定的挑战，本文就金融业机构信息管理系统的信息管理工作，谈一谈具体做法、成效和相关启示。

【关键词】实践 成效 启示 金融业 系统 管理 信息

自2010年金融业机构信息管理系统在铜陵辖区上线以来，系统得到迅速推广，目前系统采集信息已基本覆盖辖区所有金融业机构，为进一步落实全面加强金融业机构信息管理工作要求，铜陵中支统筹部署、认真检查，督促辖内金融业机构积极落实有关要求，有效提升了机构信息管理水平，辖内机构信息管理呈现良好态势。

一、主要做法

（一）加强组织领导，夯实管理基础

一是建立全行性管理协调组织。辖内金融业机构均成立了由一把手和分管行领导挂帅的全行性机构信息管理协调组织，负责领导、监督，协调自身的机构信息管理工作，为机构信息管理工作的有效开展提供了有力的组织领导保障。二是明确责任狠抓落实。各机构严格落实机构信息管理责任制度、考核制度和问责制度，明确主管领导、落实责任部门及人员。铜陵中支在金融机构综合考核体系中设置信息科技管理考核指标，对违反机构信息管理规章制度的行为做出明确考核规定。辖区金融业机构逐步确立了“统一领导，分级管理”和“谁主管，谁负责”的总体原则，认真落实机构信息管理责任制，金融业机构分、支各级行都成立了机构信息管理组织，对机构信息管理分为二级管理，一级抓一级，层层抓落实。

（二）完善架构体系，明晰管理依据

一是建立“三道防线”紧密配合、齐抓共管。各机构充分发挥“三道防线”作用形成了齐抓共管机构信息管理的良好局面。辖区各机构明确了机构信息管理的三道防线的职责，即金融机构的信息科技、综合管理、人力资源等涉及机构信息管理的三道防线各司其责，互为补充，形成了纠错防弊的机制性保障。三是健全制度流程。各机构的管理制度涵盖信息系统软、硬件环境管理、技术安全管理以及各岗位的操作规范等方面的内容，并针对新出现的问题不断完善。通过内部规章规范系统运行与信息管理，明确管理系统工作流程。

（三）适时召开会议，畅通信息沟通渠道

一是每年年初定期召开辖内金融业机构主管领导和部门负责人联席会，通报上一年度工作成效，及下一年工作计划，认真分析工作中存在的不足和需要改进的地方，详细听取各金融机构在做好金融业机构信息管理系统工作中存在的问题和难点，对于在上一年度在金融业机构信息管理系统工作方面做的比较好的金融机构予以通报表扬，并在信息科技管理考核中给予较高的分数，对于在上一年度该项工作开展不到位的机构予以批评，并在信息科技管理考核中扣除相应的分数。二是不定期召开联络员工作会议，根据上级工作安排和金融业机构信息管理系统的信息质量保障要求，如系统信息验证，年度检查，代码证发放等事宜，铜陵中支每年会不定期召开金融业机构联络员工作会议，布置近期工作安排和相关要求。三是建立实时通讯保障机制，为保障上级行相关文件精神能够实时传达和系统信息的有效发布，铜陵中支不仅建立了各金融业机构上至行领导下至部门联络员工作通讯手册，还通过网络即时通讯手段，如微信群，QQ群，来加强与各金融业机构的实时沟通。

（四）大力开展检查指导，狠抓系统信息质量

一是积极开展年度检查，根据《金融业机构信息管理规定》以及总行相关文件精神，铜陵中支每年开展一次年度行政执法检查，成立由分管行领导为检查组长，科技部门负责同志为副组长以及科技相关人员为成员的行政执法小组，制定检查方案，严格执行规定的检查比例，认真开展年度检查，对于检查中发现的问题以行发文的形式通报给各金融机构，并督促整改。二是积极开展对新增金融业机构的开业检查指导，为及时掌握辖内新增金融业机构的信息情况，铜陵中支科技科联合相关业务部门对辖内新增的金融业机构开展开业前的现场检查和指导工作，督促新开业机构积极按章报送机构信息，及时办理金融机构代码证。

二、取得的成效

（一）促进了工作的有序开展

通过加强组织领导和完善架构体系，使各金融业机构人员明确了各自的岗位职责，各金融机构部门间的工作职责也得到进一步的明确，理顺了工作思路，保障了金融业机构信息管理系统工作能够得到的有序开展。

（二）提高了认识

通过每年开展的主管领导联席会、部门联络员会议、金融机构的信息科技评价以及机构信息检查等手段，使各金融业机构人员对金融业机构信息管理系统的认识由不重视到重视的转变，各金融机构部门间从相互推脱到形成了各自协调工作的转变，各机构信息在发生新增或变更时能够积极主动申请报备，机构上至主管领导下至部门联络员，全面提高了对金融业机构信息管理系统认识。

（三）全面提升了系统信息质量

在上级行的大力支持和中支领导的高度重视下，铜陵中支科技人员通过积极的工作，坚持不懈的努力，辖内金融业机构信息管理系统从信息维护，到信息报送，信息验证及检查形成了一整套良好的运行机制，辖内金融机构信息管理系统信息质量得到了全面提升。

三、几点启示

（一）建立制度是基础

金融业机构信息管理工作是一项长期、复杂而繁冗的工作，为保障系统内机构信息实时准确，需要各金融业机构的大力配合，同时必须具有一套良好的运行保障机制，我们根据系统运行的具体情况，结合上级行的要求，坚持制度先行，组织领导有力，责任到人，奖罚分明，为金融业机构信息管理系统高效运行奠定了基础。

（二）加强协调是关键

由于金融业机构信息管理工作是一项全新工作，在当前金融业以利润为工作重心前提下，金融机构更多地注重于对存款和收贷收息的考核，对机构信息系统的管理工作重视不够，加之这方面管理技术人员缺乏、人员变动比较频繁，难以实现系统的有效应用。针对这种状况，我们一方面召开金融机构联席会，统一思想，提高认识，要求各金融机构成立专班，设定专人管理，加强系统维护；另一方面组织科技人员深入金融机构协助搞好系统维护管理，及时解决系统运行中出现的问题，确保系统安全有效运行。

（三）督查督办是手段

把检查与督办作为一项重要手段，坚持以检查传导政策，以督办促进落实，积极组织开展检查与督办工作，做到检查有成效、督办有力度。并对检查情况进行了及时通报，对存在的问题下达了整改通知书，对工作缓慢或延期的商业银行实行督办通知，确保金融业机构信息管理工作的有效落实。

作者简介：鲁伟（1985-），男，汉族，安徽巢湖人，任职于中国人民银行铜陵市中心支行，研究方向：金融科技。