浅议证券业企业文化建设

○吴巨龙

（中山大学岭南学院 广东 广州 510275）

企业文化是文化因素在企业这个特殊的社会组织中的投影，其核心内容是企业精神和企业价值观。企业文化是企业最重要的无形资产，对企业的发展壮大有着不可或缺的作用。

一、证券业特点决定了企业文化建设意义重大

企业文化建设对提高证券业核心竞争力具有重要作用，这是由证券业特点所决定的。目前，我国资本市场与国外资本市场相比，无论是在资本、规模、产品、技术等方面，还是在人员素质、管理水平、治理结构等方面都存在较大差距。资本市场发展呈现出证券市场震荡波幅大、上市公司业绩起伏大、对整个国民经济影响大等特点。同时，我国证券行业还属一个年轻人居多的“黑发”行业。年轻人有充满活力、朝气蓬勃等优势，也有阅历少、缺乏社会经验等劣势。而证券行业对从业人员的经济、金融、投资分析等方面的知识和经验要求较高，需要积极、良性引导这些人员树立正确的执业意识。此外，证券交易手段高度现代化，交易过程非常短暂，这就决定了其具有高投入、高回报、高风险的特征，蕴涵着极高的经营风险和道德风险，对从业人员的道德操守要求很高。

具体来说，企业文化建设的作用如下：一是有利于人才集聚。证券业是知识密集型产业，其发展壮大过程中对人才的需求尤为突出。好的企业文化能通过统一思想意志，改善精神面貌等方式来激发员工的潜能和创造力。通过强调团队的协同统一性来团结知识型劳动者，确保本企业对人力资源的独占优势，避免人才流失带来的资源流失。二是有利于树立品牌。证券业作为金融产业的一部分，从本质上来说是建立在信用基础之上的，其品牌建设至关重要。证券公司结合发展经验所形成的企业文化，有助于实现品牌精神的内部传承，保持品牌价值的外部认可，对证券公司发展壮大起到持续作用。

二、当前证券业企业文化的特点

1、重人才培育。人才是证券业最核心的竞争要素，国内券商大都将人才培育置于企业文化建设的首要位置。一是树立人才第一的理念。如广发证券的经营理念是“知识图强、求实奉献”，坚信只有依靠一流的人才，才能创造一流的公司；招商证券、东北证券等券商也都在企业发展中立足于重人才、爱人才。二是完善职工培养制度。如国信证券为干部队伍拟定“朝阳计划”，为刚入职的大学生准备“晨曦计划”，通过内部培养、竞争选拔和自我申告等方式，形成良好的人才成长环境和有效的人才培养机制，既保持了公司人才的健康成长，也促进了证券公司事业的稳健发展。广泛开展培训工作，助推公司知识优势的发挥，促进公司员工在各自岗位上发挥自己的专业优势，将知识优势转化为公司发展的竞争力。三是精心组织员工培训。在2007—2008两年间，广发证券与中国证券业协会、加拿大证券学会共同组织了两批共59名公司员工赴加拿大进行《中加证券公司营运与管理》专题学习，学习和借鉴成熟资本市场同类型业务的发展经验，为增加公司市场竞争力，培养全球视野、国际化的金融人才迈出了重要一步。此外，还通过开设网上学习系统，提供在线学习、培训管理、考试中心和同步课堂等功能，有效支持员工随时、随地学习各项业务和管理知识，提升职业素质。

2、重合规文化。按照《证券公司合规管理试行规定》等文件的要求，证券公司逐渐将合规文化作为企业文化的重要组成。一是构建良好的内控环境。良好的内控环境是营造合规文化的基础。券商中董事会、管理层的高度重视，健全有效的公司治理，完善的组织管理架构和制度流程，构成了合规文化的基础。二是实现合规运作的流程化和标准化。注重发挥专业职能部门的作用，做好自上而下的合规与风险管理；同时充分调动公司业务部门和一线员工在合规与风险管理中的作用，做好自下而上的合规与风险管理。三是培养全员风险意识。让每个人都养成合规意识，都明白合规经营、合规管理、合规操作的重要性，使每个员工都了解、熟悉、掌握法律、法规、监管规定和制度规定，并形成道德约束的行为规范，使“遵规守约”成为员工的自觉行为。四是强调对制度的严格执行和持续动态检验。在主要业务部门安排专职或兼职人员进行一线的风险与合规管理，强化制度监督执行的力度，维护制度的权威，大力支持监察部门行使合规与相关风险监控职能。要求员工就工作中发现的新问题和风险点按报告线及时报告，并积极参加相关的风险管理工作讨论，提出改进风险管理的建议。

3、重社会责任。企业不应把获利当作唯一目标，还要为社会作贡献，树立良好的社会责任意识。在2005年之前的熊市中，券商一度被“妖魔化”，部分原因是因为券商较少参加社会公益活动。当下，券商纷纷意识到承担社会责任的重要性，忙于树立负责任的公民形象。一是积极参与抗震救灾。汶川大地震之后不久，深圳证券业捐款超过2.4亿，国信证券、中信证券等公司捐款均超过1000万。其中，招商证券捐资1200多万元成立了“中国红十字·招商证券博爱基金”，成为中国红十字会总会成立至今接受企业捐赠最多的专项基金；中投证券绵阳营业部还获全国总工会颁发的“工人先锋号”及中国金融工会全国委员会颁发的“全国金融五一劳动奖状”光荣称号。二是努力缓解就业压力。针对金融危机下，我国保就业压力增大的现状，广发证券建立“青年就业创业见习基地”，为毕业未就业大学生搭建通向社会的桥梁。计划三年在全国范围内吸收5000-6000人次毕业未就业大学生，提供见习机会，帮助其转变就业观念，了解企业工作情况，节省适应企业环境的时间成本。三是广泛参与基础教育事业。广发证券先后在全国12个省、20个贫困地区捐建“广发希望小学”20所；先后5年捐赠“南粤山区优秀教师奖励基金”；公司及旗下子公司还捐款3000万元共同发起设立“广发-希望”基金，长期支持包括四川地震灾区在内的全国受灾和贫困地区的中小学教育事业。此外，在无偿献血、紧急救助、捐资助学等公益活动中，证券公司的表现都相当踊跃。

整体来看，证券业比较重视企业文化建设工作。如南京证券认为“三流企业做产品、二流企业做品牌、一流企业做文化”，“一个好的企业肯定有一个好的企业文化在支撑”。因为金融是人力资源密集型产业，金融文化是人在主导金融活动中的精神反应，为此，金融企业应该有目的、有计划的确定企业价值观和价值目标，树立企业道德规范，开展各种文化建设活动来调动员工的积极性、提高员工素质。

三、证券业企业文化建设中存在的问题

1、缺乏系统化建设。目前，国内大部分券商并没有进行系统的企业文化建设，其企业文化建设的职能往往分散在董秘办、办公室、人事部门、合规部门等，缺乏统一有力的协调组织。具体表现为在企业文化建设中往往只侧重于人才培养或者公益活动，主要注重管理的制度化建设，以及员工行为模式的训练。对于企业的价值取向、社会形象等方面则较少提及，能够形成系统性论述的更少。而国际上如美林证券的《美林形象宣言》是将企业的价值观、理念抽象为概念化的一些简单词句和某种具体可感的事例，从而准确无误地传达给企业的每个员工，告诉他们这个企业倡导什么、期待什么、摒弃什么，难以塑造企业对外鲜明一致的形象。

2、缺乏创新意识。国内证券公司在管理方式方面出于对风险控制的需要，非常强调命令与控制、等级与服从，这与证券业、金融业所需的创新与参与，团队与协作的精神有一定冲突。而这种矛盾的冲撞，泯灭了员工参与发展、创新的火花。主要表现为我国证券业的业务严重同质化，主要以经纪和自营为主；金融服务简单，无法满足我国新富阶层的投资需要。

3、营业部文化建设参差不齐。对一家全国性的证券公司而言，其基层单位覆盖范围可能很大，从南到北，从经济发达地区到经济不发达地区，认识、意识、观念等各方面均存在差异，造成营业部对文化建设的认识不完全统一。主要表现在部分营业部在经营活动中，对投资者的服务不够细致，未能严格执行公司的规章制度，经常引来投资者的投诉等。

4、员工不能很好地分享企业发展成果。部分证券公司在企业文化建设中做了很多工作，花了大量的人力物力，但实际上员工的认同度却很低，对企业缺乏必要的忠诚度。其中一个很重要的原因就是，员工没有很好地分享企业发展的成果。加强企业文化建设的主要目的是提高企业软实力，提升企业核心竞争力，实现可持续发展。在学习实践科学发展观，构建和谐社会的大前景下，如果企业在企业文化建设过程中不能真正做到以人为本，不谈企业对员工的责任和义务，还是采用以往企业单纯对员工提出各种职业要求的思维定势，就不能引发员工的共鸣和发自内心的参与，企业文化建设的成效就会大打折扣。

四、促进证券业企业文化建设的对策建议

1、由上而下开展企业文化建设。组建企业文化战略委员会，与专业咨询机构合作组建企业文化执行小组；调查分析企业现状、行业态势、竞争状况、企业最终目标等，科学性、艺术性归纳总结企业远景、企业战略、企业口号等；依据已提炼出的企业理念和实际需求，设计企业行为规范，包括员工行为规范、服务规范、危机处理规范、典礼、仪式等；进行企业形象系统规划，保证设计具有高识别性，并能反映证券行业特点。

2、做好企业文化营销。证券公司应该注重在营销中体现企业文化，推广企业形象。当前证券业存在的缺陷就是往往以交易为中心，导致券商对投资者缺乏整体营销的概念，无法在投资者中树立对公司的品牌认同感。券商服务时应该逐步明确文化营销的理念，做到以投资者为中心，只有这样才能对投资者的信用程度、交易习惯、交易特点作出分析和判断，并且在此基础上开展特色化的服务来吸引投资者，增强投资者对企业服务品牌的认识，提高自身的核心竞争力。

3、企业文化建设要得到内部员工的理解和推动。要树立“以人为本”的思想，构建整合力、吸引力、凝聚力，实现个人价值与企业价值的高度统一。促使员工将工作当成一种事业来做，实现从“要我做”到“我要做”的转变；完成从“自发”到“自觉”的转变。这会促使员工主动地对投资者和市场变化迅速做出反应，同时根据市场和投资者的需求变化，在及时反馈的基础上依靠自身的创新意识、能力和品牌产品去最大限度地满足投资者和市场的需求，不断推陈出新提高服务水平和工作效率。

[1]张华东：证券业企业文化建设[J].中国金融，2012（5）.

[2]中国证券经营机构企业文化建设的理论与实践[N].上海证券报，2011-07-02.