新加坡立新法重拳出击洗钱犯罪

2024年8月6日，新加坡国会通过了《反洗钱及其他事项法案》（以下简称“新法案”），标志着该国在打击非法资金流动领域迈出了重要一步。新法案改变了新加坡对洗钱行为的监控、起诉方式以及被扣押财产的处置程序，进一步提升了政府机构打击洗钱犯罪的能力。

区域性反洗钱压力加剧

新加坡常被称为“亚洲的瑞士”，自20世纪90年代便开始吸引全球银行和财富管理公司的目光。根据新加坡金融管理局公开的数据显示，2023年新加坡资产管理规模已经达到5.41万亿新加坡元。然而，正是这一庞大的资金流量和复杂的金融环境，使得新加坡长期面临着洗钱犯罪的严峻威胁。新加坡财政部（MOF）2024年发布的《反洗钱国家风险评估报告》表明：新加坡的主要洗钱风险源自欺诈行为，尤其是位于海外的犯罪集团策划的网络欺诈；而其他洗钱威胁则与境外上游犯罪活动息息相关，包括有组织犯罪、腐败行为、税务犯罪和依托国际贸易进行的洗钱操作。面对每日海量的高额交易，新加坡的监管机构很难迅速识别潜在的可疑活动。新加坡南洋理工大学教授罗凯文指出：“不法之徒常常将其非法所得伪装成合法资金流入新加坡的金融体系，其中繁荣的房地产市场、赌场、夜总会以及奢侈品店都是清洗黑钱的常用渠道。”

根据新加坡内政部（MHA）的报道显示，近年来新加坡的洗钱案件数量居高不下，在2020年至2022年间，至少有240人被判犯有洗钱罪，价值超过12亿新元的资产在调查中被扣押。2023年8月15日，新加坡更是发生了有史以来影响规模最大的洗钱案件之一，涉案金额初步统计超过22亿美元，这无疑对新加坡作为国际金融中心的声誉造成了前所未有的冲击。数十亿美元通过新加坡的金融系统被清洗的事实，凸显了当局在打击洗钱活动方面所面临的巨大考验，同时对新加坡政府强化金融监管制度与执法手段提出了迫切要求。

新法案于2024年8月6日在新加坡国会三读通过。Flexi新闻报道称：该法案旨在彻底改变新加坡对洗钱行为的监控和起诉方式，通过完善数据共享和起诉程序，大大提高了政府机构侦查和处理洗钱犯罪的能力。新加坡数字发展与信息部部长杨莉明强调该法案对于加强反洗钱制度是至关重要的，并表示：“新加坡对非法资金流动必须时刻保持警惕，应毫不犹豫地在必要时收紧反洗钱法律，以维护其金融和商业生态系统的国际声誉，确保全球对其金融和商业部门的持续信心。”

新法将助力打击洗钱犯罪

新法案为洗钱案件的侦查工作提供了极大便利。它将允许新加坡税务局（Iras）和新加坡海关与可疑交易报告办公室（STRO）共享税收和贸易数据，使警方能够及时识别存在洗钱风险的可疑交易，同时确保监管机构有效采取应对措施。新加坡国会议员朱倍庆指出，实时数据共享对于迅速响应违法活动及实施监管是十分重要的，政府在推动数据共享的同时，也必须配套实施强有力的数据隐私和安全措施，以防止关键数据的滥用与泄露。根据新法案规定，只有特定的STRO人员才有权要求新加坡税务局或新加坡海关提供相关的税务或贸易数据，而且所获数据信息不得擅自分享。如果执法机构需要相关税务或贸易数据进行调查或起诉，必须单独向数据所有者索取。除此之外，新法案还赋予了新加坡当局调查外国环境犯罪的权力，如非法采矿、废物贩运和伐木活动。鉴于此类犯罪是东亚和太平洋地区跨国有组织犯罪活动的主要来源，其产生的非法资金很可能渗透新加坡的金融体系，因而对其开展调查显得尤为必要。

新加坡正进一步提升政府机构打击洗钱犯罪的能力

新法案将降低检方起诉洗钱犯罪的难度。据《海峡日报》报道，检方只需证明洗钱者知道或有合理理由相信他所处理的财产是犯罪收益即可，不再需要证明财产的确切犯罪来源，也无须提供涉案资金流转的完整路径。杨莉明表示，这一变化将显著减轻检方在应对错综复杂洗钱案件时的负担，特别是在涉及资金多次跨国界、跨银行账户流转的情形下，起诉洗钱罪行将变得更加便捷。

新法案改善了被扣押财产的处理程序，它允许新加坡法院下令出售扣押财产而无需征得相关各方的同意。此前，根据旧法案规定，如果各方没有达成共识，当局必须继续保管被扣押的财产。新加坡法律与内政部长尚穆根表示，警方已花费近65万美元来维护与“数亿美元洗钱案”有关的被扣押或冻结资产。兼任新加坡内政部第二部长的杨莉明女士也指出：“被扣押财产包含车辆、酒类、奢侈品手表和牲畜等，这些财产不仅维护费用高昂，而且很容易贬值，新法案的出台能够降低执法机构对被扣押财产的维护成本。”值得注意的是，法院在出售被扣押财产时仍需符合两个条件：一是被扣押财产的价值可能会贬值，或者维护财产的成本过高；二是出售必须符合司法公正。对于疑犯潜逃的案件，新法案规定如果对疑犯的调查尚未结束，法院不得处置扣押的财产。除此之外，考虑到潜逃者身处海外可能会通过律师尝试索回查扣资产，进而干扰阻碍犯罪调查工作，新法案特别规定涉嫌在新加坡犯罪的潜逃者必须亲自到执法人员面前协助调查，才能对被扣押财产提出合法诉求。

金融监管须维持动态平衡

新加坡要保持其国际金融中心的领先地位，对金融的监管措施就应当适度而不失灵活，从而达到一种谨慎平衡的状态。杨莉明提出，如果金融服务、金融机构或其他把关者监管不力，可能会使得合法投资者及资产管理人因缺乏充分保障而不愿将资金流入新加坡，这将直接削弱新加坡的市场吸引力。

但与此同时，也有新加坡议员担心收紧的监管措施可能影响新加坡作为全球商业和金融中心的竞争力。国会议员谢冰辉认为，反洗钱法规旨在保护新加坡的金融体系，其不应加重合规负担。如新法案允许法院在特定情况下未经各方同意下令出售扣押的财产，这可能会增加合法财产遭到扣押的风险，从而抑制合法投资和商业活力。他指出，立法还应当考虑到对执法机构信任基础薄弱地区的外国投资者，避免引发其对权力滥用的过度担忧。基于此种担忧，国会议员傅美霞敦促当局与业界及时开展紧密合作，确保新法案的实施过程得到充分指导和理解，使金融监管政策在警惕性和开放性之间取得动态的平衡。

有报道称，非法资金的流入或许是新加坡为保持其金融中心地位而付出的代价，但新加坡仍能决定在多大程度上接受“深浅不一的灰色资金”。新加坡调查研究和风险咨询公司Blackpeak的创始人莱希在接受采访时表示，绝大多数流入的资金毕竟是正当合法的，因此简单粗暴地紧闭大门并非明智之举。总之，新加坡需要在鼓励合法资本流动和打击洗钱犯罪之间找到一个恰当的平衡点，以确保其金融系统的安全性和市场竞争力。

编辑：黄灵 yeshzhwu@foxmail.com