工银理财多策并举 全面加强新业务领域廉洁风险防控

工银理财有限责任公司、工银金融租赁有限公司纪委书记 刘泽华

金融是国民经济的血脉。近年来，党中央对深化金融反腐作出一系列部署，并不断加大金融反腐力度。工银理财有限责任公司（以下简称“工银理财”）开展的理财业务属于金融行业新兴业务领域，在新一届公司党委班子的领导下，不断健全完善廉洁风险防控体系，打好廉洁风险防控组合拳，积极营造风清气正政治生态。

一、银行理财业廉洁风险防控面临的新形势

2018 年4 月，央行下发了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称“《资管新规》”），拉开了资管领域改革的序幕。2022 年1 月，《资管新规》结束过渡期，开始正式实施。工银理财自2019 年6 月成立起，从附设于商业银行内部管理体系的表外业务向子公司自主运作的独立业务转型。在新的监管环境下，银行理财三大变化致使其廉洁风险防控面临新的形势和难点。

1.银行理财子公司实现了与母行全面风险隔离，传统商业银行面临的共性廉洁风险点仍旧存在。银行理财子公司的成立对于商业银行而言，最直接的作用是实现表内外业务的风险隔离。但银行理财子公司独立以后，由于自主经营、独立核算，传统商业银行在业务经营管理中面临的选人用人、集中采购、费用支出、业务招待、差旅报销、履职待遇等普遍性廉洁风险点也同时存在。

2.银行理财加强底层资产的穿透管理，与理财投资业务相伴相生的特有廉洁风险成为管控重点。目前银行理财子公司业务嵌套层级限制为一层，有效加强对底层资产穿透管理。但由于权力集中、资金密集，交易链条长、合作机构多，银行理财投资业务还具有一些特有廉洁风险点。比如，利用职务便利选用合作机构、非公平交易及“老鼠仓”方式进行利益输送等。

3.银行理财全面实现净值化发展，廉洁风险具有很强的隐蔽性。从2022 年开始，银行理财直接打破“刚性兑付”，正式进入净值化时代。银行理财投资标的、产品和策略十分多元化，专业技术含量高，腐败行为往往利用复杂金融手段，通过所谓“业务创新”将贪腐行为“洗白”，隐蔽性强，防控难，不易被发觉和界定，有时候甚至会潜伏多年才会浮出水面。

二、工银理财加强廉洁风险防控的创新实践

2022 年以来，工银理财党委、纪委坚持同题共答、同向发力，针对银行理财行业廉洁风险防控面临的新形势，主动落实全面从严治党各项工作部署，不断建立健全廉洁风险防控机制体制，加强重点领域、关键环节的廉洁风险防控管理，打好主动防控廉洁风险组合拳。

1.推动“两个责任”协同发力。坚持党的全面领导，推动全面从严治党主体责任和监督责任同向发力、层层贯通。党委书记和领导班子成员及下级“一把手”层层签订《全面从严治党责任书》《廉洁从业责任书》，并将“一岗双责”落实情况纳入年度工作考核评价。党委与纪委协同发力，通过召开专题会议、警示教育大会、情况通报、跟踪督办管理、全面从严治党问卷调查等方式，加强对公司党建、政治生态、廉洁风险、重大问题线索等情况的沟通会商，全面细致分析政治生态，找准廉洁风险防控工作要点重点，推动各职能部门协同发力，加强具体工作推动落实，积极营造良好经营环境。

2.推动发挥监督合力。党委落实监督主责，纪委履行监督专责，通过“双谈双促”、一对一监督谈话，创新建立“两述一评一告两督”谈话机制1“两述一评一告两督”谈话机制：由纪委书记联合分管党委班子成员共同听取下级“一把手”、支部纪检委员陈述汇报，党委班子成员进行工作点评，纪委书记进行监督提示，并联合督办重点事项，协助党委班子成员更好履行“一岗双责”。以及同级监督情况通报会商机制等方式强化监督。2022 年以来，党委班子开展政治监督谈话230 余人次，纪委开展专项督导32 次，纪委书记与党委班子成员谈心谈话21人次，面对面向6 名党委班子成员通报其分管领域问题情况30 个，并开展会商研究。发挥监督合力，公司纪委创新将监事会监督纳入监督联席机制，每半年组织监督会商专题会议，三道防线部门紧密配合，加强廉洁风险防控信息共享，促进党内监督、业务监督与治理层监督的有效贯通融合。推动监督关口前移，公司纪委积极探索构建以“跟踪业务、分析业务、会商业务、业务找人”为主要内容的腐败预警惩治联动机制，紧盯异常交易背后的腐败问题线索。目前已交互监测信息66 期次，开展综合会商5 次，专项核查6 次。

3.推动加强员工行为监督管理。按季度定期排查员工行为，专项开展360 度员工行为评价，对于异常线索，分类组织核查，发现问题及时处理或提示提醒。从严管控员工交易行为，明确员工投资交易申报管理要求，督促员工及其配偶、利害关系人的证券账户应销尽销；不定期检查交易时段交易员的个人通信工具保管情况，严防“老鼠仓”等行为。加强关键岗位管理，定期对管理层、关键岗位人员和离职离任人员开展审计检查，并及时开展岗位轮换和强制休假；开展政商“旋转门”“逃逸式辞职”相关排查等。加强“八小时之外”监督，印发了《与合作方往来管理办法》等制度规定，持续完善“八小时之外”管理制度；通过组织全员开展“八小时之外”问卷调查、家庭助廉活动等方式，从严监督管理。

4.推动加强业务合规管理。持续健全制度体系，现行制度300 余项，已基本实现了风险管理、内控案防等领域的主要制度全覆盖。编制《工银理财廉洁风险防控手册》，涉及27项风险点，78 条具体防控措施，同时统筹推进制定深化廉洁风险防控长效机制建设落实方案及任务清单，持续筑牢廉洁风险防控体系。开展廉洁风险防控专项检查，重点对关键岗位管理、员工行为管理、合作机构管理、公平交易、集中采购等方面开展检查，查找隐患漏洞、督促整改提升。加强合作机构领域管理，顶层构建理财投资合作机构“1+5”管理制度体系2“1”即《理财投资合作机构管理办法》，作为统筹理财投资合作机构管理的顶层制度；“5”即资管计划、委托管理、公募基金、经纪券商、债券一级投标等5 类具体业务操作规程，建立了与理财具体业务相适应的合作机构管理“1+5”制度体系。，建立了合作机构分级分类名单；通过向140 余家主要合作机构制发廉洁共建倡议书并公布举报电话、在投资交易主合同中增设廉洁条款、制发合作事项沟通函、将证券经纪商纳入集采管理、组织开展专项监督检查等方式，不断细化合作机构廉洁管理举措。完善公平交易管理机制，明确交易询价和交易执行统一管理规则，通过投产交易控制模块，实现了交易系统硬控制。

5.推动加强廉洁文化建设。印发《加强新时代廉洁文化建设方案》，将廉洁文化建设纳入支部工作考核，组织全员签署《家庭助廉倡议书》，组织全体专兼职纪检干部与身边员工结对开展“交心督廉”专项活动，覆盖中层干部、内设小组负责人、关键岗位和新入职员工等，努力构建廉洁文化建设长效机制。公司纪委围绕《守正》微刊、《纪检小喇叭》微课、“深化”学习课程及“风纪”公众号的“四位一体”宣教矩阵，深入打造工银理财宣教“特色名片”，2022 年以来已累计发送近200 期。强化警示震慑，每年召开2 次警示教育大会，党委书记讲授警示教育“开年第一课”，纪委书记通报问题情况；通过组织观看反腐专题片、赴警示教育基地学习等方式，实现党员干部警示全覆盖。抓实追责问责，印发《纪委协助党委运用“第一种形态”落实主体责任办法》，完善制度指引。2022 年以来，公司党委、纪委运用“第一种形态”谈话提醒15 人次，运用“第二种形态”党纪行政双处分3 人次，不断强化“严”的氛围。

三、持续深化廉洁风险防控，为工银理财高质量发展提供坚强保障

工银理财在加强廉洁风险防控工作方面取得积极工作成效，但廉洁风险防控还有薄弱不足，例如，廉洁风险防控体系还有待进一步优化完善，对关键岗位人员监督管理的有效性还需进一步加强，对投资交易、项目审批以及合作机构管理等重点领域、关键环节的监督还需进一步深入，“大监督”体系建设还需加快推进，廉洁文化特色品牌还有待结合公司特色加快建立等等。近年来资管领域违规违纪案件高发，工银理财充分认识到廉洁风险防控绝不能掉以轻心，工银理财下一步还需持续发力，进一步优化廉洁风险防控体系，推动廉洁风险防控水平能力不断提升。

1.强化“两个从严”，推动优化完善廉洁风险防控体系。要深入学习贯彻党的二十大精神，学深悟透力行习近平新时代中国特色社会主义思想，从推进党的自我革命的政治高度，牢牢把握正确的政治方向。坚持综合施治，将廉洁风险防控纳入全面风险管理整体布局，强化廉洁风险识别、评估、监测、控制等关键环节顶层设计，与从严治司紧密融合，建立健全覆盖公司权力运行全过程的廉洁风险管理机制、责任机制和考核机制，增强防控措施的针对性和实效性。

2.强化人员管理，推动完善“管住人”的治理机制。严格员工全流程管理，定期更新关键岗位目录，加强项目审批、投资交易、合作机构管理等员工的岗位轮换和强制休假，并进行离岗审计。加强交易环节关键岗位权限隔离，按照实时投资交易信息获取最小化原则设置系统权限。坚持履职回避，切实抓好员工亲属回避、防范利益冲突和业务回避工作的日常排查和落实。丰富员工异常行为排查方法，注重发挥年轻干部“身边人”和群众监督作用，掌握思想动态和遵规守纪情况，及时给予关心帮助；深化运用“第一种形态”和监督谈话，建立信息互通、监督互动机制，发现问题及时纠偏，抓早抓小、防微杜渐。

3.强化业务管理，推动筑牢“看住钱”的合规防线。加强制度建设和制度执行，在常态化中央巡视整改和“2+3”专项治理上下功夫，推进“管理制度化、制度系统化、系统智能化”。提升廉洁风险防控的有效性、精准性，持续深化《廉洁风险防控手册》的推广应用，加强监督检查，定期对手册进行优化完善，做到精准识别、精准监督、精准施策、精准预防。加强重点领域廉洁风险管理，不断优化完善合作机构限额、穿透、评价、集中度等方面的系统管控，建立合作机构交流记录台账、关键环节向纪检合规部门报备等机制，加强合作机构的往来管理。定期监测公平交易执行情况，加强落实投资交易信息权限隔离、交易时段通信工具监控保管等要求，严防“老鼠仓”等行为利益输送。

4.强化监督检查，推动完善廉洁风险防控大监督格局。以党内监督为主导，通过党内谈心谈话、政治监督谈话、专项督导、监督检查、民主测评等方式，强化关键少数、关键领域廉洁风险防控的政治监督，对于监督发现问题情况，及时向党委班子成员进行通报反馈。推动发挥监督合力，用好监督联席会议平台，深化监督专题会商机制，促进风险、合规、审计、纪检等各类监督有机贯通，增强监督合力和提高监督实效。深化完善腐败预警惩治联动机制建设，继续扩大腐败预警信息收集范围，进一步加强内部部门的联动互通，同时推动加强系统建设，加速提升各类风险防控和廉洁风险排查智能化水平。

5.强化文化引领，推动全面加强新时代廉洁文化建设。将廉洁文化纳入工银理财企业文化一体推进，通过编制企业文化手册等方式，打造特色廉洁文化品牌，持续营造廉洁从业良好氛围。创新警示教育方式，更加注重一体推进“三不腐”的系统性、整体性，把党章党规党纪作为必修课，丰富警示教育方式载体路径，增强警示教育的实用性和感染力。严肃追责问责，用好监督执纪“第一种形态”，做好日常提醒；强化执纪问责，用身边事教育身边人，增强拒腐防变的自觉性和坚定性。

6.强化队伍建设，推动打造忠诚干净担当的监督铁军。推进落实好公司党委加强纪检组织体系建设意见及内控合规、风险管理、审计队伍建设要求，聚焦政治培训固本、业务培训强基、实战锻炼练兵，不断加强监督干部队伍规范化、法治化、正规化建设。建设监督干部优秀人员储备库，对优秀监督条线干部统筹考虑，一体使用，安排一定比例的优秀监督干部和业务干部双向交流任职，逐渐形成优进优出的良性循环，推动考核评价层层传导，强化正向激励和履职保障。