企业全流程业务网络平台的合规管控体系构建与对策

| 詹雪琴 沈佳坤 张能鲲

企业从生产、制造、研发、营销等环节实现全流程业务的数字化转型升级及网络平台的构建，需要基于信息交互、安全传输、数据共享、迭代优化等的规范化管理，建立与网络平台供应链融合相适应的合规管控体系。因此本文以医药健康行业的K公司为案例，从打破行业信息壁垒、整合医药供应链资源的健康网络平台入手，探查企业全流程业务网络平台的合规管控体系构建与对策，为企业全流程业务的数字化转型升级赋能。

一、背景

“大智移云物区”等信息技术的快速发展，推动了企业数字化赋能全流程业务网络平台的建立，也对企业合规风险管控提出了新的要求。2020年，国家发展改革委联合有关部门、国家数字经济创新发展试验区、媒体单位，以及互联网平台、行业龙头企业、金融机构、科研院所、行业协会等，通过线上方式共同启动“数字化转型伙伴行动（2020）”，旨在形成多方合力，推行普惠性“上云用数赋智”服务，培育数字经济新业态，深入推进企业数字化转型。企业以“互联网+信息技术+产业”，从生产、制造、研发、营销等环节实现全流程业务的数字化转型升级，依托价值链和供应链重构业务流程和模式，同时市场竞争从线下的实体空间向线上的网络虚拟空间转化，亟需建立适应数字化转型的合规管控体系，以保障全流程业务的安全性、稳定性和规范性。

企业的全流程业务网络平台及合规管控体系的构建，需要业务流程中信息的交互，数据的准确性和安全性，以及数据分析后的迭代优化。传统业务流程大都需要手工工单或者人工纸质审批，导致业务环节缺少数据记录，难以跟踪订单和业务流程，也缺乏对数据的及时采集和分析，工作效率非常低，不能实现同上游供应商和下游分销商的信息共享，使得高库存、低流转问题严重。企业通过数字技术可以实现对传统业务流程的彻底改造，推动企业业务价值链的拓展和线上线下的互联互通，实现业务流程的一体化。企业建立全流程业务网络平台，迭加包括SBC（S是大供货商，B是渠道商，C是消费者）、B2C（B是厂商，C是消费者）、B2B（B是厂商）、渠道、OMS（订单管理系统）、CRM（客户关系管理系统）等在内的各类业务模式模块，打造线上开放平台，有助于实现业务一体化与模块化、财务共享化与标准化、合规风险管控可视化与全流程化。

因此，本文通过探讨企业全流程业务数字化网络平台的运行机制，及其相适应的合规管控体系的构建方法，结合现实案例提出企业合规风险管控的对策，为企业加强全流程业务的合规风险管理以及国家制定相应的监管政策提供参考。

二、企业全流程业务数字化与合规管控

1.企业全流程业务数字化转型。企业将数字化技术应用到业务流程，有助于基础业务模块标准化、系统化、程序化，为顶层规划类、战略发展类、宏观设计类业务的数字化转型奠定基础。企业数字化技术的应用，使得价值链从传统的微笑曲线到创新研发、个性化设计、赋能型营销、复合拓客挖掘等新价值链的工作上来，有助于价值链集成化作用的迭加。企业全流程业务数字化转型推动的价值链重塑，将实现企业岗位更迭、企业架构升级，与外部机构实现突破式互联互通，使价值链与供应链平台化，并通过利益机制共享获得提质增效。企业通过将数字化技术运用到研发、生产和销售等环节，实现全流程业务的数字化转型。

（1）企业利用数字化技术可以推动精益化生产层面的实质性转变，实现生产制造环节的一体化集成与精准控制。精准的生产管控与量化统计分析，可将传统滞后的数据进行实时的结果量化与同步的数字化呈现，可以实现精准生产数据与精益管理的同步，以及生产决策与营销接口的无缝衔接。

（2）企业利用数字化技术可以借助市场需求带动产品拓展，推动企业新品研发与新品赛道的规划，提升研发转化的时效性，实现市场先导型的产品研发设计，避免生产不能满足市场需求的产品。针对市场需求的变化，企业通过数字化技术推动产品的个性化研发与生产的协同性，实现研发创新到生产转化的一体化并实现有效渗透，降低研发周期，提升新品产出率和产品销量及实现销售爆品的可能性。

（3）企业利用数字化技术可以推动营销端口的商品与客户消费场景的数字化。企业实现一线业务移动化，推动业务线下实体升级，为数字化赋能的线上线下融合一体化模式进阶奠定基础。企业能够推动营销端的批量和运营数字化转型，实现正规军（员工、导购）、非正规军（兼职、关键意见领袖、会员等）并存，进而解决了社会化营销体系下的利益共享机制，把正式员工融入类似合伙人制度，把非正式员工融入类似分销分佣制度，通过有效的系统转化，有助于实现价值链的系统集成。

2.企业数字化全流程业务的合规管控。企业数字化转型是通过数字化、集成互联、智能协同等技术，推动业务化集成、业财一体化等变革，需要相应的合规管控体系与之配合，以保障财务共享化、业务模块化、业财一体化等目标的实现。由于互联网、大数据和云计算等数字化技术支撑的企业业务流程和模式与传统线下业务存在巨大差别，为企业合规管理带来全新的要求和挑战。企业从管理流程、核心流程和支撑流程来看，通过数字化赋能的价值链集成，能够有效实现企业供应链协同，将生产、采购、仓储运输系统集成至供应链体系中，实现全渠道的销售体系一体化作业，从而有利于合规管控的可视化与规范化。企业的数字化与规范化赋能，推动产供销、研发质量物流等系统的集成，实现数字化底层为基础的“四流一致”（即物流、信息流、资金流、票据业务流），提升了业务流程的运行效率与可靠性。全流程业务网络平台中的合规风险管理，需要控制信息交互过程中数据可靠性、规范性与模型迭代适用性、优化分析合理性等因素。首先，企业合规管控需要检查企业的生产、经营、信息服务等许可证及销售产品的注册证等资质是否齐全，并且确认企业是否具备专业技术人员、证书和证件是否正规、专业生产和销售背景是否丰富，并进行数字化整理备案。其次，企业应建立全流程业务的信息追溯系统，采购流程方面应核查供应商信息、采购记录、随货同行单、验收记录等信息的完整性与真实性，入库出库方面应检查入库记录、出库复核、检查养护记录、报损记录等信息有无缺失或遗漏，销售流程方面应核查商品信息记录、供应商信息记录、购买用户信息、收货信息等的准确性。最后，企业应进行合规信息展示，包括必要信息、参数规格等信息公开展示，以及合规风险管理控制流程信息展示，进行合规风险控制方案规划，依管理办法、实施细则优化合规管控流程模拟演练、系统调整、做到实时监控。企业数字化全流程业务的合规管控体系如图1所示。

图1 企业数字化全流程业务的合规管控体系

医药行业相对于其他行业，行业壁垒和进入门槛较高，受医改政策等政策因素影响较大，因此医药行业的企业能否做到合法合规，直接关系到企业能否生存和持续发展。故此，本文选择医药行业的K公司为案例，探查企业全流程业务网络平台的合规管控体系构建与对策。

三、K公司数字化全流程业务合规管控体系

1.数字化全流程业务。K公司为克服传统医药企业依托线下业务人员管理模式的低效率高成本、业务和客户数据缺失、价格信息不透明等缺陷，通过全流程业务数字化升级，联动线上与线下业务体系，构建人客合一驱动的大健康网络平台。K公司利用一站式医药营销的云服务系统，构建由平台管理方、供应商、线下门店、地推团队、个人用户和企业用户等共同参与的数字化产业平台，实现全流程业务的数字化升级，并助力所有参与者实现合规化赋能。

（1）“四网融合”构建线上线下业务联动体系与数字化平台。K公司利用互联网、大数据和云服务技术，建立了“四网融合”的多维度渠道管理，实现全流程业务的数字化转型。其中，“天网”指企业线上平台、微商城、异业联盟等线上营销及商业合作平台；“地网”指企业线下代理商、体验店、办事处、加盟店、合作店、发货点等销售服务配套门店；“人网”指企业内部员工及合作方员工、独立经纪人、微店主进行地推、线上营销等业务；“关系网”是指企业相关非公医疗、互补平台、资本协同、圈子圈层等圈层关系网络。K公司通过“四网融合”，将线上与线下全流程业务及供应链条贯穿，打造众友电商新模式，为友店提供最好的产品、政策和服务，通过实用的销售工具和深入浅出的行业培训为友店赋能，让员工、药店老板、微店主、平台用户等价值链的利益相关方实现共创共赢。

（2）“人网合一”提升业务人员工作效率与规范化程度。K公司组建由内部员工和合作公司员工共同组成的地推组合，通过人网合一工具实现在线拜访、培训学习、绩效考评和监督管理等业务活动的执行。K公司搭建一站式的数据可视化开发平台，适配云上云下多种数据源，提供丰富多样的2D、3D等可视化组件，采取拖拽式自由布局，有利于企业决策者和业务人员，快速定制、管控或应用数据的企业管理和要求的数据平台。一方面，地推组合发展具有医疗资质的专业人士，如医生、护士、营养师等，将线上微店与实体药店融为一体，通过专业人士将大健康产品分享发布到朋友圈、熟人圈、社群等网络社交平台，向用户传递药品、保健品、器械的相关知识，并提供健康咨询、疾病咨询、心理咨询等服务，实现零库存、零投入的零成本网店模式。另一方面，全国范围内的实体药店无需投入专项资金，只要接入平台微店，就能轻松进行电商销售，实现了线上线下互联互通的营销模式，让药店老板、微店主、平台用户等价值链的利益相关方实现共创共赢。

（3）“健康问诊”打造健康服务为核心的全流程业务合规化赋能。K公司建立“健康问诊”平台，通过对接具有专业互联网资质的医院及医院医生资源，为用户提供基于图文的在线疾病咨询服务，在线远程方便快捷的解决用户疾病咨询需求，并为用户建立健康档案。首先，公司提供专业认证的医院医生的在线问诊服务，用户可通过平台进行在线问诊、疾病诊断和开具处方单，并直接进行线上处方药的购买，省去到医院看病的繁琐环节；其次，公司平台基于大数据、用户数据自建症状库、疾病库，为用户提供健康自测服务，通过智能搜索，精准匹配用户健康自测关键词，根据用户自测关键词，为用户进行画像分析，提供基于该画像的疾病百科介绍、相关药品商品的推荐；最后，公司整合权威、专业的心理咨询师，为有心理康复诉求、心理疾病咨询需求的用户提供服务，以健康服务为核心对全流程业务进行全链路合规化赋能。

2.数字化全流程业务合规管控体系。K公司通过全流程业务数字化升级，实现线上线下相结合的高效运营，并在网络平台建立和对接全流程合规管控体系，从源头采购、信息溯源、销售数据跟踪，实现全链路信息的管理及合法合规的监管。

（1）K公司将多种数字化赋能业务模式相融合，构建完整的从供应到产销的商业生态体系平台，实现了全流程业务数字化赋能与合规管控。首先，K公司通过建立SBC健康网络平台整合下上游产业及相关服务体系，提供信息化工具，品牌背书，数据服务、精准营销、高质量的商品、基础的仓配等服务；相关企业共同形成协同网络，结合门店、分销商的客源优势，为终端消费者提供更好的服务及商品。其次，K公司打造大健康在线知识传播的有为学院和在线课程体系，实现了内容营销、专业输出、品牌见识及推广的目的和作用；并通过用户数据分析，提供更个性化的营销，实现对客户的精准定位和CRM服务，从而完成整个供应体系从源头到消费终端的数据闭环。最后，K公司通过集成在线问诊、互联网医实现全面的在线交易、问诊、咨询、看病等服务；并集成相关的业务处理系统，如物流、即时通讯、财务系统、风控系统等，实现在线数据的协同、实时处理及风险管控。

（2）K公司将全流程业务与合规管控功能对接，通过数字化赋能为药房提供线上销售渠道，并通过销售业务支出、企业大学、移动办公及数据分析对接合规管控功能。首先，K公司利用O2O平台，结合线上线下模式，严格审核药房资质与药品安全，提供药品免费展示服务和溯源查询，引流药房到平台上来，为药房提供线上销售渠道；同时结合社区药店方便的地理位置，提供同城2小时快速配送及客户上门自提服务，提高消费者购药体验，提高药房效益，并培养消费者购药忠诚度。其次，K公司通过健康网络平台建立健康社交圈，专为平台用户、专家打造友群社交模块，借助精准的推荐，有效促进客单转化；通过专家与用户互动、发帖，让用户传播更多健康知识、了解更多健康理念，并利用账号风控、身份认证、通讯账号一键登录等方式保障社交圈的安全、可信。最后，K公司为企业内部业务员、员工打造的人客合一工具，通过销售业务支出、企业大学、移动办公及数据分析四个模块来进行赋能，并进行合规管控；销售支持工具通过信息化手段，在提升效率的同时降低相关销售中的成本；企业大学通过建立内部培训课程与机制，提高工作人员的业务水平与销售能力；移动办公实现了业务员日常办公、任务的管理，更好进行工作安排和绩效考评；数据分析提供了客户、业绩、店铺经营的分析数据，辅助进行销售业务及日常任务的改进和提升。

K公司全流程业务数字化赋能与合规管控如图2所示。

图2 全流程业务数字化赋能与合规管控

四、小结

全流程业务数字化转型及网络平台构建为企业带来崭新发展机遇的同时，也要求企业配套构建完善的合规管控体系，以保障企业业务流程和模块运营的稳定、安全、合规。在企业全流程业务平台建立的过程中，合规建设和风险防控已成为影响企业生存和发展的关键命题，需要认真研判外部法治环境和数字化转型对合规管理的新要求，通过推进依法合规管理体系建设，实现合规管理组织体系健全、制度体系完备、工作流程规范、管控措施到位等，聚焦助力企业全流程业务数字化转型和高质量发展。