刷单电信诈骗的识别与防范

陈振乾

（中国人民公安大学，北京 100623）

刷单与电商相伴而生，且花样翻新。时至今日，刷单现象依然边打边刷，屡禁不止。近几年来，借网络刷单之名，行诈骗之实的刷单电信诈骗犯罪活动呈高发态势，严重威胁着人民群众的财产安全。

一、不正当竞争性刷单

刷单［1］，是伴随网络电商的普及而衍生出的一个词汇，是指电商经营者雇佣专门人员假扮顾客进行虚假购物并给予店铺及商品好评，借以提高相应网店的销量、排名和信用度的不正当竞争行为。通过刷单，为不法电商的网店虚增流量，误导消费者，起到对潜在消费者的引流作用，严重干扰了普通消费者对商品选择的判断力，损害了消费者的权益，严重干扰了电商市场秩序，是市场监管部门严打的不正当竞争行为之一。

刷单一般包括搜索、浏览、咨询、下单、接单、发货、签收、评价、返佣等程序，从形式上看，刷单的“单”和正常消费的“单”没有区别；但实质上，发货的并非真正的订单商品，而是小小礼物或直接空包发货，签收人也根本不验收货物的真实性直接签收并好评，是典型的商家和刷手串通一气进行的虚增流量行为；更有甚者，在特定网站购买“空包”后，在没有寄件和取件的情况下，公共查询的快递平台上就能出现该包裹被揽件、签收的物流信息。待整个刷间过程完毕，网店经营者会按照刷手的业务量进行计件付酬，或商家依据拟刷单数量，先行支付酬金给刷手，然后刷手按店家预订的刷单量进行刷单操作。因刷单的频度过大容易引起监管机构的注意，因此，对单一商家的刷单频度会有上限控制，且单个账号的月酬劳也比较有限。

二、刷单电信诈骗

刷单电信诈骗案件的发案率一直稳居电信诈骗案件的前列。搞清刷单电信诈骗案件的套路，可为有效堵塞诈骗渠道、防范诈骗风险提供有益的参考。

（一）典型案例

案例1：2021年3月8日8时许，刘女士在家中玩手机时，浏览器看到一刷单信息，随即添加对方微信及QQ联系，对方将其拉入一QQ群并发给其“potato接单专用安卓安装包”，其点击该安装包下载软件，又扫描对方二维码通过QQ添加对方QQ联系，其点击对方链接将商品加入购物车，又按照要求通过建设银行手机银行网银方式将共计5358元转至对方提供的四张银行卡账户中进行刷单，后点击对方网址m．200287．com提现本金及佣金5898元。支付结束后，刘静继续刷单，其按照要求通过建设银行手机银行网银方式将共计119337元转至对方提供的8张银行卡中进行刷单，因无法提现且对方要求继续转账，发现被骗。

案例2：2021年3月29日21时许，周某在家中收到一个网名“物流徐冉”的微信加其为微信好友的申请，并留言“你好，有你的快递”，其当时未理会，3月30日7时，周某同意对方的请求，加为微信好友，对方将周某拉入一个名为“龙飞凤舞”的微信群，并指导其按群内要求下载、注册“一对”APP，并绑定银行卡，在“一对”APP内加“华腾财富-派单员小金”开始做任务，周某通过支付宝向“派单员小金”提供的账号支付成功了几单小额任务，并很快得到返现，成功提现408元。随后周某跟随“派单员小金”做了大量的任务，并通过支付宝、网银向“派单员小金”提供的6个银行账号多次转账支付了共125330元。但在周某想提现时，提现不能，发现被骗。

（二）刷单电信诈骗的一般套路

第一步，购买居民信息。刷单需要有时间、会上网、有网购经验、会网上支付的特定群体才会比较感兴趣，因此大学生、宝妈、待业人员、退休人员等人群是此类诈骗的主要目标群体。刷单诈骗团伙组织者首先在网上购买目标群体的居民信息，以备广告信息的精准投放。

第二步，发布网络兼职刷单信息。刷单诈骗团伙通过精准信息投放，有针对性地发布网络兼职刷单信息，以“足不出户，日进斗金”、“轻轻松松赚钱”等兼职刷单信息或广告，或在微信、QQ、陌陌等社交软件上发布相应的广告，或在同城网站、抖音上发布广告；甚至有团伙通过网络技术公司，利用大数据分析技术精准投放广告，吸引有兼职需求的人员与团伙联系。

第三步，建立信任。当有潜在受害者主动联系时，团伙会安排经过专门训练的话务员按照刷单诈骗剧本，回答并与潜在受害人互动。此步骤大致分为三个阶段：一是访客引导，通过询问潜在受害人的兼职意向、介绍刷单赚钱的原理与实操流程，突出操作简单、赚钱轻松、回报快速，引导“访客”成为“刷手”；二是针对刷手的各种质疑，用事先备好的网络或平台的资质文件（多数是伪造）展示给刷手，以博取刷手的初步信任；三是培训刷手，客服人员会手把手地教会刷手如何进行刷单操作，其服务堪称“优质”。至此，刷手对于平台的初步信任建立。但为了取得刷手进一步的信任，客服会引导刷手从小单垫付刷起，刷手会很快取得首笔刷单的垫付款和刷单金额5%左右的“佣金”。随后客服（派单员）会引导刷手将交易额逐步放大（也有从第二单就要求刷手刷大单、联单的情况），并且前几单的垫付款和佣金都会很快到账。这样就建立起了刷手对平台的信任。

第四步，实施诈骗。刷单客服（派单员）会引导刷手“多刷多赚”“刷大赚多”，刷大单、联单。但此时往往会出现“意外”情况：一是网页提示支付未成功（但实际上已经支付成功），此时客服会让刷手继续完成支付，但刷手在继续支付时网页还是会提示支付未成功，客服会按照话术里的指引解释为网络原因转账延迟或“卡单”，鼓励刷手继续支付或刷单，直至刷手银行卡里钱不足支付为止；二是在刷手在完成大单刷单后，客服会以需要凑单、任务未完成、需要验证等理由搪塞，并鼓励刷手刷单完成任务以拿到酬劳。但此时无论刷手是否继续刷单，其垫付款和酬劳也永远不会得到返还了。此时刷手被骗的金额少则几千元，多则能达到几十万元。［2-3］

三、不正当竞争性刷单和刷单电信诈骗的区别

比较不正当竞争性刷单和刷单电信诈骗的手段和操作方式，共区别主要在于：

（一）平台不同

不正当竞争性刷单一般依托正规的交易平台，如淘宝、京东、拼多多等，而刷单电信诈骗往往依托诈骗团伙的自建平台。因此，当兼职刷单遇到不明平台时需要格外小心。

（二）支付方式的差异

不正当竞争性常见的支付方式是远程单、代付单和垫付单，支付对象是商家收款账号。其中远程单和代付单通常都是由委托刷信誉的店家承担支付角色，刷手不会垫付资金；而垫付单则需要由刷手先自行支付刷单费用，待刷单全部流程（含收货、评价）完成后方才由商家返还垫付资金和佣金。而刷单电信诈骗的支付方式，则必定是垫付单，支付对象是商家账号或客服提供的个人银行账号。当支付对象是客服提供的个人银行账号时，肯定是刷单电信诈骗。所以，当“兼职刷单”遇到垫付单时，需要刷手足够警惕。

（三）返利比率不同

不正当竞争性刷单返佣的比率较低，一般小单一单仅有1～2元，而大单返佣的比例也不到2%［4］；而刷单电信诈骗承诺的返佣比例最低也能达到5%，而且“多刷多赚”“刷大赚多”，大额可以达到10%甚至更多［5］，其利诱之心昭然若揭。

（四）搜索方式不同

不正当竞争性刷单一般要求刷手进入商家店铺时不能直接从链接直接进入，而需要通过关键词搜索进入店铺，这样是为了规避正规平台对刷单行为的打击；而刷单电信诈骗则是本着简单易学好上手的原则，客服往往会直接给出刷单链接，给予刷手更简便的体验。

（五）刷单量的不同

不正当竞争性刷单一般要求单一账号在同店铺每月刷单量有上限要求，例如不超过15单，而刷单电信诈骗则鼓励刷手多刷，通常不设上限。

（六）结算速度不同

不正当竞争性刷单从开始刷单到收到报酬一般需要一定的时间，通常需要3～5天；而刷单电信诈骗在最开始的刷单体验阶段，为了留住刷手，其返还垫付本金及酬金的速度很快，通常在几小时内完成。

（七）便捷程度不同

为了规避电商平台的打击，不正当竞争性刷单要求的条条框框较多，如搜索截屏、货比三家截屏、订单编号、指定评价文字字数等；而刷单电信诈骗则十分便捷通常提供订单编号和支付截屏即可。

四、刷单电信诈骗的防范

由于刷单类电信诈骗针对的是“有闲”群体，特别是大学生、待业者、宝妈等灵活兼职需求高的特定人群的“利益诱惑型”犯罪，受害群体通常社会经验欠缺，经济实力不强，利益受损后对其本人身心影响较大。对于此类犯罪的打击，公安部门作出了巨大的努力，从源头打击（打击贩卖公民个人信息）到釜底抽薪（断卡行动），再到多手段全链条个案追踪打击，取得了一定的效果。但此类犯罪的追赃难、取证难在一定程度上增加了犯罪打击的难度。因此，如何做好防范仍然是值得我们深入研究的课题。

（一）政府管理层面

1．严格管理网络广告的发布

市场监管局、网信管理部门、工信局等部门应当负起责任，压实各大互联网企业的社会责任，严管网络广告发布，杜绝“刷单”之类的词汇在网络广告中出现。一旦有企业违规发布此类广告，严惩不贷。

2．大力宣传刷单的危害，揭露刷单电信诈骗的套路和模式

宣传需要具有针对性和创新性。可以充分利用政府部门掌握的大数据信息，挖掘其中的易受害群体，有针对性地对此类人群进行多形式的宣传，如社区组织宣讲、公安进行防骗信息精准推送，在宣讲、推送内容上以诈骗套路揭秘和宣传支付相关的金融知识为主，形式上可以创新模式，从信息、音频、短视频到现场情景剧等，多方式吸引潜在受害群体的关注。

（二）自我防范层面

1．学法知法，做一个善良、守法、有良好社会主义道德的好公民。通过学习相关法律知识，认识到“兼职刷单”是违法行为，自觉抵制这种危害市场管理秩序的违法行为，做到不做刷单兼职。

2．加强自我学习和自身建设，努力提高自己的职业能力，拓宽就业渠道。提高自身职业能力，拓宽就业面，让自己的竞争力得到切实的加强，可以避免一门心思地去找“兼职”。

3．注意个人信息安全。不要随意点击不明链接、不要随意点赞、不要随意帮人砍价、不要随意扫描不明二维码，这些都有可能造成个人信息泄露，一旦某人信息被诈骗团伙得到，该人就有可能被诈骗团伙精准诱骗。

4．天上不会掉馅饼。网络高度发达的今天，各种信息已经相当透明。没有什么工作是轻轻松松赚大钱的，不要受蝇头小利的诱惑而去做违法的事情，可能会由此因小失大，甚至抱憾终身。不要相信轻松工作赚大钱的任何广告。

5．日常注意学习些金融知识，尤其是移动支付、网上支付的相关内容，避免懵懵懂懂送钱给骗子。掌握一定的金融知识，可以有效识破诈骗团伙的谎言，避免资金损失。例如，在未知APP上刷单支付时，网页弹出支付未成功，而此时银行可能已经发来支付成功的信息，此时应当是支付成功了，而网页弹出的未成功支付提醒，可能是诈骗团伙在APP上做了手脚，以引导受害人继续支付；再如，对方要求受害人提供银行通过预留手机号发送的验证码时，请注意，此验证码通常与付款行为有关，所以，银行验证码绝对不能透露给他人，尤其是从未谋面的人（如网恋而未见过面的“对象”）。

6．及时报警止损。一旦误入刷单兼职，发现对方不按事先约定返现时，绝不要听信对方客服的网络延迟等花言巧语，对于一个没有诚信的交易对象，不要再抱有任何期待，一定不要再投入任何资金，立刻报警止损。并尽量保留下聊天记录和交易记录，固定证据，以利警方侦查破案。