基于BOPPPS的多维混合金融工程教学模式新探索

郭畅

摘  要：金融工程是一个复合型和交叉型的新兴学科，通过融入工程思维的方法，将新型金融工具与金融手段的设计、开发和实施融于一体，创造性地解决各种金融问题。因此，对培养金融工程专业素养人才提出了更高的要求。本文以南通大学统计专业为例，基于BOPPPS教学模式，利用国家精课网、课堂派、腾讯会议，线上线下多维混合教学，将CDIO理念贯穿于实践教学中，培养学生专业素养，与时俱进地探索金融工程教学模式，造就符合现代金融市场需要的金融工程专业人才。

关键词：金融工程;BOPPPS;课堂派;翻转课堂;CDIO

中图分类号：G424.1    文献标识码：A    文章编号：1673-7164（2021）35-0082-03

国家“十四五”教育规划中提出，加强创新型、应用型、技能型人才培養的工作;建设高质量教育体系，到2035年将中国建成教育强国。在新形势下，金融工程教学的改革就是要契合教育部坚持融合创新，坚持深化应用的规划要求。

金融工程，起源于二十世纪八十年代末，是一个复合型和交叉型的新兴学科。金融工程融入工程思维方法，将新型金融工具与金融手段的设计、开发和实施融于一体，创造性地解决各种金融问题，对金融产业乃至整个经济领域产生了极其深远的影响[1]。随着金融全球化的发展，中国金融不断对外开放，国内金融事业也蓬勃发展，市场对金融工程专业人才的需求越来越迫切。因此，基于OBE（Outcomes-based Education，成果导向教育）理念，金融工程的专业建设要结合市场人才需求，金融工程的教学一定要注重理论实践环节，保证金融工程专业建设与时俱进。

本文以南通大学统计专业为例，在考虑学生全面发展的需要和适应金融业发展对人才的需求的基础上，以学生为本，以培养学生专业实践能力为主要目标，将CDIO理念贯穿于实践教学中，基于BOPPPS模式和翻转课堂，利用国家精课网、课堂派线上线下多维混合教学模式，与时俱进地探索金融工程教学模式，以培养符合现代金融市场需要的金融工程专业人才。

一、系统性考量课程架构

我国高等教育开设“金融工程”本科专业是在时代迫切需求下应运而生的，我国金融工程领域的教育始于2002年，但是，从实际教学中看，关于金融工程学早期教学差异性较大，并没有统一的教学内容，课程设置有的偏向金融理论，有的偏向数理基础，章法难寻，相对落后于国外金融工程专业的发展水平。由此可见，我国金融工程学的教学任重道远。寻求难度适宜、系统的教学内容，结合符合中国国情的金融产品和金融案例，优化教学模块成为金融工程学教学的重中之重。

CDIO的金融工程教育理念的核心是通过构思（Conceive）、设计（Design）、实施（Implement）和运作（Operate），培养学生以专业知识学习为背景，主动学习、自主处理并解决专业学习中出现的问题，充分引导学生利用专业知识，用工程思维方法和数理模型创造性地解决金融工程问题[2]。

在知识结构方面，由于金融工程是个复合型和交叉型的新兴学科，内涵和研究范畴不断拓宽和丰富，外延不断拓宽和交叉。伴随着新型金融理财产品和衍生工具不断涌现，金融工程学课程的重要性日益凸显[3]。金融工程的教学应该是个系统工程，需要在课程设置上全局谋划。在知识准备方面需要一些前期课程的理论学习才能真正适应金融工程课程需求，以达到综合运用数理金融方法、现代系统工程理论和方法来解决现实金融问题的能力，培养金融工程专业人才的目标。目前，我国金融工程专业的建设也处于由描述性阶段向定量分析阶段转变的时期。我校统计专业的学生结合学科特色，课程设置时侧重以数学为方法和数学模型对金融问题尤其是衍生产品进行定价分析、决策分析、风险管理。在课程设置上，大一、大二期间主修的课程偏理科，诸如数学分析、高等代数、概率论与数理统计、微分方程、随机过程、运筹学、时间序列等;同时也兼顾金融模块的知识准备，开设金融学、微观经济学、宏观经济学、投资与决策、计量经济学。因此，相对于商学院的一些金融专业学生而言，统计专业的学生在数理分析、统计分析、定量分析的能力比较强。在这种课程设置下培养的将会是金融数学人才，即利用数学模型和数学方法对金融问题进行定量分析以及培养数理金融的复合人才。

二、基于BOPPPS的多维混合教学

BOPPPS教学模式由加拿大Douglas Kerr提出，是一种以教学目标为导向、以学生为主体的教学模式。由引入（Bridge-in）、学习目标（Learning Objective/Outcome）、前测（Pre-assessment）、参与式学习（Participatory Learning）、后测（Post-assessment）和总结（Summary）六个教学环节构成[4]。教师通过教学设计及课堂组织教学最大程度地提高课堂效率，包容学生的差异性，激发学生自主性。

传统的理论教学模式是教师讲学生听的灌输式教学，是教师到学生的一种单向传递的作用，非常注重教师的权威性。这种形式忽视学生的个体性和自主性，使得学生在学习金融衍生产品的定价、交易机制、投资策略时有点枯燥，一下接受有点难度。受到杜威的“反传统”教学模式的启发，在结合传统教学模式的同时，与时俱进，结合现代教学中的翻转课堂（the Flipped Classroom）、移动课堂，案例讨论，借助互联网信息，根据教学的需要合理设计“教”与“学”的活动。我们系统地组织线上线下混合教学，极大程度上让学生成为金融工程学习的主体。

引入（Bridge-in）环节从课前预习开始，古人云“凡事预则立，不预则废”。课前老师将课程相关的资料，比如案例、课件、社会热点问题、模拟操作平台、国家精品课程链接通过课堂派平台发送给学生，让学生预习相关内容，成为一个有准备的人，带着问题进入课堂，更多地参与到课堂中。把传统授课才开始的导入环节延伸到课前，也延伸到社会金融实际案例中，这让教师在备课时就将学习目标（Learning Objective/Outcome）融入实践教学中，让学生也在学习和探究知识点的同时，建立系统的学习思路，提升专业技术能力，促进深度学习。

3P阶段即前测（Pre-assessment）、参与式学习（Participatory Learning）、后测（Post-assessment），是整个BOPPPS教学环节中的重要部分。前测环节，可多以选择题的形式对基本知识点进行梳理，目的是让学生重视课前预习和课前准备。参与式学习中，学生较喜欢沙龙讨论式的教学模式，这能很好地提升学生学习兴趣，调动参与性，培养团队合作意识，增强学生的思辨能力。比如针对黄金价格下跌，开设“中国大妈和华尔街巨鳄”的沙龙讨论课;在运用远期进行套利教学中，进行角色扮演，让学生更真实地了解什么是“空手套白狼”;在互换套利中，对教材上的双方互换进一步探究，设计多方互换;针对由第三方支付平台支付宝打造的一项余额增值服务——余额宝，开设题为“网络银行对传统银行的挑战”的沙龙讨论课。通过这些抛锚式、交互式的沙龙讨论形式，提高学生的兴趣，鼓励学生就金融工程的热点和前沿问题发表自己的观点，既让学生深刻体会金融创新，培养学生迅速吸收新鲜事物的能力，又让金融工程的学习更生动、更开放。后测环节，结合题库，利用课堂派作业功能能很好地对知识点巩固和复习。通过3P环节，让学生参与度较传统教学更为灵活，对知识点掌握更好，学生的参与度及对未知领域的探索欲得到极大地提高，这是新时代金融工程专业人员亟须的素质。

总结（Summary）阶段在BOPPPS教学环节中不可或缺，对教师专业的综合素养要求极高。不像传统的课堂总结往往局限于当堂课的知识点或者所教课程，更高层次的总结依然要紧扣学习目标（Learning Objective/Outcome），在专业课为基础的课程体系之上来进行相关知识点的再次提炼与总结，还需将思政教育、实践操作、合作互动等各个环节系统概括与总结，重点在于不仅把握最基本的系统性和概括性，更要注重知识的延伸性，这是多层次目标、多维度的系统性地总结[5]。

线上线下的混合教学借助于信息技术的辅助，通过对知识传授和知识内化的系统安排，改变了传统教学中的师生角色，并对课堂时间的使用进行了重新规划，实现了对传统教学模式的革新[6]。金融工程教学中，混合模式课堂让学生从被动接受者华丽的转变为主动探究者[7]。教师在互联网上寻找优质的开放教育资源，通过教师的合理设计，课前和课后的时间延伸，大大扩展了金融知识的广度和深度，发挥了学生的主体性，增强了学生对信息的获取、处理、整合和应用的能力;网络留言平台的交互和反馈，加强了学生的互动沟通，也让教师了解了学生的疑问。线上线下的混合教学的应用，使得金融工程的学习可以满足不同能力层次的学生需求，极大地促进了金融工程课堂教学的效率[8]。

三、实践教学的有效结合

利用实践教学环节是巩固理论知识和加深对理论认识的有效途径，是培养具有创新意识的高素质金融工程人才的重要环节，是理论联系实际、培养学生掌握科学方法和提高解决金融问题能力的重要过程[9]。在本专业实验教学课程结构体系的设计上，增设证券交易模拟、金融工具模拟设计、网络银行等实践模拟课程;在课外让学生参加诸如新浪模拟炒股比赛、工商银行杯账户贵金属交易比赛。学生在模拟情景中体验金融产品的交易流程，提高大学生的理财和资本运作能力，感同身受地体验金融风险对收益的影响。在这些情境模拟中，使所学的知识和技能得到检验、巩固和深化，加深学生对无套利定价原理、风险中性定价原理、积木分析法等核心金融工程技术的认识，使学生掌握其在金融衍生产品设计定价中的运用，来达到运用金融衍生品实现套期保值、套利、金融创新等不同的目的。

实践教学中，除了模拟情境体验式学习外，还邀请业内人士和专家结合实际金融市场中的金融工程问题开办讲座，让学生了解金融工程實务与学科领域发展动态。邀请证券公司的专业人士形成“双师课堂”，对学生的证券交易和投资管理方法进行点评;邀请金融机构和商业银行的相关从业人员介绍基金的证券交易和投资管理、私人银行业务、市场营销和开发、金融信息系统建设、风险管理等等。让学生开拓眼界，在倾听金融前辈的亲身经历中激发学习金融工程的兴趣。

积极开发金融工程教学实践基地。充分利用社会资源，让学生到金融行业的第一线去学习和锻炼，在真实的工作环境中体会金融工程师的感觉，使他们的金融知识、数理统计能力、金融素养在实践中得以增强和提高，全面达到社会对本专业应用型人才的要求[8]。利用实践教学周、寒暑假社会实践的机会，将学生分组输送到学校对口的金融实践教学基地，诸如商业银行、期货交易所、证券交易所。通过专业见习、定岗实习、专题报告等多种形式，使学生熟悉或掌握岗位运作原理并动手实际操作，培养岗位操作基本技能和基本职业素养。鼓励学生参加“大学生创新实践项目”，通过撰写调研报告和毕业论文等多种形式，培养学生的学术素养，让学生参与到各类为广大金融机构提供咨询服务及共同合作开发项目的研发过程中，学以致用，回报社会。

总之，在金融工程教学不断探索的过程中，构建系统、合理的金融工程教学体系，借助创新的线上线下混合教学模式，充分利用实践基地，与时俱进地推动和发展金融工程教学模式十分必要。唯有此，才能真正提高学生的金融基础理论知识，拓宽学生的眼界，培养学生的系统性、工程性、创造性的金融思维，提升学生创造性地解决金融问题的能力，培养符合现代金融市场需要的金融工程专业人才。

参考文献：

[1] Finnerty，J.. Financial Enginerring in Corporate Finace：An Overview[J]. Financial Management，1988，17（04）：14-33.

[2] 孙伟忠. CDIO导向的项目驱动式DSP课程的实践及探索[J]. 中国校外教育，2020（03）：97，107.

[3] 郑军，胡蓉. 基于BlackBoard的金融工程混合教学模式研究[J]. 科教文汇，2020，02（486）：92-94.

[4] 和晶，王砚蒙，段华. BOPPPS模式在思想政治课中的运用研究[J]. 教育教学论坛，2017，06（23）：34-35.

[5] 杜新征，顾晓燕，雄发礼. “四位一体”混合式教学模式在应用型本科院校金融工程专业人才培养中的设计与应用研究[J]. 江苏科技信息，2019，10（30）：66-69.

[6] 景思江，袁毅阳. 地方高校金融学专业实践教学体系构建的基本思路[J]. 实验室研究与探索，2011，30（09）：264-265.

[7] Deruisseau，L.R.. The “Flipped Classroom” （FC） as a way to Increase Face Time for Case Studies and Discussion[J]. The FASEB Journal，2013，27（S1）：20-24.

[8] 杨超，殷林森. 产教融合背景下的金融科技本科专业建设探索[J]. 金融理论与教学，2020，04（162）：93-96.

[9] 张丽华，沈沛龙，张文龙. 金融工程专业“四实”贯通教学模式的探索[J]. 教育理论与实践，2013，33（36）：29-31.

（责任编辑：淳洁）