高标定位开创管理信息业务工作新局面

中国工商银行管理信息部

围绕总行党委“48字”工作思路，管理信息部高标准、严要求，以“三比三看三提高”工作方法为抓手，激发“比”的意识、强化“拼”的精神、落实“进”的行动，抓基础、建平台、推应用、促融合，全面开创管理信息业务新局面。

一、筑牢“党建引领”根基，全面压实主体责任

坚持党建引领，班子成员自觉履行“一岗双责”。强化政治机关意识，层层压实全面从严治党主体责任清单，坚决贯彻落实习近平总书记重要指示批示，坚决贯彻落实党中央关于经济、金融领域决策部署，坚决贯彻落实总行党委重大部署。近一年来，部门在总行“不忘初心、牢记使命”主题教育工作评估中获得“优秀”，获得了全行“青年五四奖章集体”、总行“先进基层党组织”、总行“五四红旗团支部”等一系列荣誉。

二、守好数据治理“责任田”，高标准定位数据质量

高标准对标，力争监管数据质量评价结果同业第一。一是“比”统计，高度关注金融监管基础数据采集粒度下沉、明细数据增加的监管态势，聚焦我行业务系统统计数据质量管理不规范问题，制定并严格落实《监管统计基础数据源质量管理办法》，推动业务部门强化源头管理，加强监管标准化数据（EAST）、1104数据等核心金融监管统计内容管理，落实《中国工商银行监管数据质量专项治理工作实施方案》，深入开展监管数据质量专项治理。二是“比”征信，把握二代征信数据报送系统即将投产的契机，会同科技部将企业征信系统投产以来我行应报未报且符合报送要求的企业征信数据一次性补报，彻底解决影响征信报送“时效性”的历史遗留问题。三是“比”数据治理，领先同业将数据治理职责纳入公司治理架构，2021—2023年集团数据治理与智能应用规划聚焦在夯实“准、快、全”的全集团数据资产管理基础，推进数据共建、共维、共治、共享，强化集团数据治理能力。

服务“国际视野、全球经营”，补齐全球数据治理短板，加强境外机构及子公司数据支持。一是加强集团数据治理统筹，不断完善全覆盖统计制度建设，将境外机构与综合化子公司纳入数据治理通报，推动50余家境外机构与综合化子公司成立数据治理领导小组。二是推进数据治理重点项目。全力推进美国区域数据治理工作，制定《关于支持美国区域机构建立数据治理长效机制工作方案》，成立总行支持美国区域机构数据治理团队；开展启动智能化全球数据治理项目，制定《境外机构KYC客户信息治理工作方案》，确定77条境外客户信息数据质量检查规则。三是实现境外机构数据加总展现。实现全部境外机构、综合化子公司总账数据在管理层驾驶舱T+2日展现；以工银亚洲为试点，探索将境外机构的东道国监管指标数据纳入GSIS。四是加强网讯海外版建设。及时通过网讯海外版报道总行党委战略部署，传递关心关爱。五是推动境外机构数据入湖。指导境外机构基础数据集成统一，全量数据入湖或建立本地数据仓库。面向境内外打造企业级数据中台，构建全新一代数据服务体系。六是做好国际评优评级。为境外机构、综合化子公司提供评级服务，推动集团评级稳中向好。加强与国际评优机构沟通，我行连续8年排名美国《福布斯》“全球企业2000强”第一，连续7年排名英国《银行家》全球银行1000强、美国《财富》世界500强商业银行银行子榜单第一，连续4年位列Brand Finance“全球银行品牌价值500强”榜首，提升了国际影响力。

顺应“科技驱动”趋势，抢占大数据管理与应用同业制高点，积极推进全行向“智慧银行”“数字银行 ”转型。一是数据全。建成以数据湖、数据仓库和集团信息库“一湖两库”为核心的大数据服务云数据体系，处于同业领先地位；推动数据湖累计纳入全行数据表约2.9万张，数据量达到4.74PB；建立了大数据资产视图，实现数据资源“一图尽览”，有效解决了我行数据资产“有什么、在哪里、怎么用”的问题。二是数据准。优化数据质量管理平台（DQM）功能，投产数据质量规则在线部署功能和定制自助报表功能，提升数据治理效率；优化监管标准化数据（EAST）数据监测分析平台，推进EAST数据治理向业务系统延伸。三是数据快。数据供给时效性显著增强，通用查询和灵活查询效率分别提升10倍和50倍；提升集团统计自动化水平，推动50家境外机构、综合化子公司实现总账数据自动按日加载到GSIS。

三、深耕数据应用“实验田”，开拓业务发展新局面

推动数据业务与全行重大战略融合，增进“改革图强”动力。一是落实“进”的行动，积极服务三大战略。夯实个人客户信息基础，深化个人客户数据应用，提升服务“第一个人金融银行”战略能力；高效提供外汇业务客户数据，在管理层驾驶舱和统计分析系统（AIS）上展示外汇存贷款、同业往来等主要资产负债情况，打造“境内外汇业务首选银行”战略监测数据后盾；以数据协同促“战略性区域布局”战略落地，分区域组织与20家分行开展数据支持区域协同发展视频调研，推动数据统筹与对接；在管理层驾驶舱增加京津冀、长三角和成渝地区重点指标概览，制定大湾区、长三角等区域专题统计制度。

二是专注“人才兴业”，培养与业务密切协作的数据管理与应用团队，建立科学化、制度化、体系化培养机制，形成“跨专业、进阶式”的分析师队伍培训体系，举办了两届全行数据分析建模大赛和一届“大数据智胜”竞赛，以“众筹”方式发动全行数据分析人才力量，提出数据模型解决方案，竞赛获奖成果在全行层面得到共享和广泛应用，取得良好应用效果。

三是赋能智慧应用，挖潜大数据“价值创造”。围绕重点领域推动数据智能化应用，促进数据与业务的全面深度融合，形成数据要素生产力。围绕营销赋能、风控赋能、产品赋能、运营赋能、决策赋能五大板块，聚焦营销数字化、服务场景化、风控智慧化、监管智能化、管理精益化、客户全景化、渠道一体化、运营自动化、产品创新化、定价差异化十大应用场景，打造智能化数据产品体系，贯通“数据、洞察、决策、行动”全流程，实现数据对业务的即时赋能和数据驱动智能化决策。连续两年推进50余项高价值数据分析产品在基层行落地应用，“长尾客户唤醒与提升模型”“个人客户流失预警及挽留模型”“私人银行他行高端客户挖潜”等一批项目取得明显成效。投产个人客户和法人客户资金流向模型，为基层行客户营销提供了重要的资金流数据支撑。深化客户挖潜，联合专业部门积极开展精准营销活动，依托EBM系统，2020年上半年全行部署精准1881营销活动项，提供精准客户营销信息达2.19亿人次。

四是重构网讯系统，加强非结构化信息智能分析，提供智能化、共享化、个性化的信息服务。聚焦复工复产，网讯“项目推介”栏目按行政区划、按战略区域布局每月发布的重点项目信息，为专业部门客户营销提供有力支持。打造基层营销利器“e企查”，将移动信息应用嵌入业务流程，在客户拓展、产品营销、风险防控、内控保障等多领域发挥信息要素作用，提供基层智能获客、企业信息核查、企业风险信息查询等功能，2019年查询量超过50万人次，基层反响热烈。

五是将统计服务定位为全行的“统计局”。服务“实体经济”，顺利完成人民银行、银保监会和统计局各期统计报表报送及第四次经济普查报送任务，建立我行支持实体经济统计指标体系，认真完成绿色信贷、普惠金融、精准扶贫等重点领域统计工作及监管报送。服务全行重大战略，通过统计数据及时反映相关进展情况，丰富管理层驾驶舱统计报表类型及展现内容，聚焦全行经营战略的调整变化开展统计分析。

六是将“客户至上”内化于心，以更大“拼”劲为客户提供高质量的信息服务。全力维护客户疫情期间征信相关权益，对因疫情影响无法按时还款的50万客户实施还款安排调整和征信纠改，持续做好受疫情影响客户的征信权益保护工作。提升客户体验，建立客户基础信息主数据管理机制，实现在柜面渠道客户信息管理常用交易中应用，为客户提供更为准确便捷的“免填单”服务；投产企业网银和手机银行查询企业征信报告、个人手机银行查询个人征信报告服务，为客户查询征信报告提供便捷服务。为精准服务客户提供信息支持，建成客户标签管理系统，个人客户标签总量提升至637项，通过标准化接口为个人客户画像、网点客户画像等众多画像场景提供标签信息服务；实现新版客户贡献在主要业务系统的应用。

四、固本强基守“底线”，增强风险防控保障

坚持征信信息安全底线思维，构建技防为主，人防相辅的征信风险管控机制。一是升级管控手段。引入全系统、自动化的用户全生命周期管理，实现对上传的授权书进行OCR识别核验。二是向重点专业系统延伸。推动各征信信息应用部门强化本专业征信合规管理，将个人征信授权书OCR识别工具向GCMS等相关业务系统推广，完善重点查询场景的授权控制、个人客户敏感信息脱敏展示；推动e企查与CIIS信息整合，为基层风险防控提供高效查询工具。三是风险防控成效突出。利用特别关注客户信息系统（CIIS），2019年全行累计堵住不良信用客户再融资72万笔、330.10亿元，清收转化不良贷款332.11万笔、78.26亿元，在贷后管理中预警高风险贷款625.18万笔、5950.63亿元。

夯实客户信息安全基础，健全全行个人客户信息安全管理机制，印发个人客户信息安全管理办法，开展“遏制侵犯个人信息安全案件”专项行动，为个人客户信息安全保驾护航；推动实现GCMS等业务系统个人征信报告禁打印、复制功能改造及贷后管理无业务背景查询刚性阻断；建立邮件、U盘等渠道外发客户信息的核查机制和动态监测机制。

规范大数据服务云平台信息安全管理。一是实现数据查询全流程监测，采取了SAS EG新环境下数据查询全流程监测、部署用户异常行为监控模型、加强数据下载授权管理等措施。二是部署用户异常行为预警功能，基于融e慧平台投产了长期不动户预警、短时异地登录预警、非工时段频繁查询等监测模型，强化对用户登录及查询次数的监测约束。三是加强数据下载管理，升级DSP数据导出加密插件，实现通用查询查询数据的展示结果内嵌水印。