江泰保险经纪股份有限公司上海分公司2019年概况

2019年是江泰保险经纪有限公司上海分公司(以下简称“江泰上海分公司”或“公司”)大力发展，朝着业务目标增长发力的又一年。分公司结合自身经营管理特点，以“创新”为核心，继续坚持以“六新+一计划”为市场开发手段，实现多元化经营模式，大力发展新市场、新平台、新客户，积极推动业务发展的转型升级，同时加强各项内部管理工作，优化组织架构，提升领导力和执行力，增效减能。在推进业务的同时，也狠抓业务合规、严格落实各项监管政策工作。

一、经营指标完成情况。2019年江泰上海分公司继续为200余家客户提供专业的保险经纪服务和风险管理服务，实现经纪费收入5147.68万元，比去年同期增长9.82%。其中财产险类经纪业务收入为4453.41万元，人身险经纪业务收入327.00万元，咨询费收入367.28万元。

二、业务模式多管齐下、多措并举。今年，公司继续在几个重点领域进行深耕拓展，做到有重有轻、有主有次、有新有旧的进行业务拓展和创新：对于传统经纪业务，公司一边深挖现有客户资源及其上下游企业，在存量中求增量，特别是一些高科技企业(例如扩大临床试验责任险项目的临床试验项目、新增半导体工厂下游的搬运企业、对大型食品企业的高管员工福利作了大幅度升级等)，一边利用自身服务海外客户和海外经纪人的优势积极开拓海外项目，同时运用自身专业技能，认真审核客户的投保信息，着重关注投保充足率，帮助客户搭建项目的各方桥梁，实现与客户共同成长。在“一带一路”板块，全面分析和筛选所有已有客户，针对可能存在海外项目的客户进行重点关注，制定定期的客户拜访计划，及时了解客户的海外项目进展和保险需求，并且同时为客户提供给前期的商务合同咨询服务。面对复杂的国际环境形势和严峻的责任风险，公司为股东客户的“走出去”提供海外工程险、责任险和意外险等服务。同时，公司不断加大、创新服务举措，优化期内、协助索赔服务等工作，通过服务产生效益。

三、合规经营与兼顾效益。公司的从业队伍多年均保持相对稳定且专业质素较高，对经纪人的职业责任规避意识较强，通过几年的相关业务自查工作、业务档案回头看等工作，对业务经营整个工作链条上的若干风险点牢牢把控(例如保险采购中的经纪人义务履行、人身类产品营销、以及网络安全风险防控等方面的操作都慎之又慎)；内部不断业务合规、风险防范机制。

四、技术升级与谋求创新。公司的技术团队相对较为完善、保险排分成熟、具备产寿交叉销售能力。技术服务人员根据多年的经验摸索，一直在为不断提升客户对江泰服务的满意度而努力。一方面通过改变服务方式，提升服务品质，以增强客户的粘合度(例如安排专人驻点服务、提供现场咨询)；另一方面通过提取人才培养基金费用，支持并鼓励员工不断提升自我技能，将人才培养真正落实到实处。公司将继续要求专业技术人员、各类业务人员乃至中后台部门都要在工余时间将自学与培训相结合，不断提升自我的专业水平。