主动出击 快速响应以专业价值践行“风控强基”工作思路

中国工商银行内控合规部

近年来，全球经济金融形势不确定性更加突出，“黑天鹅”事件频发、“灰犀牛”风险隐现，突发性风险增多，金融监管始终保持标准提升、全面趋严态势，金融机构面临内外部风险叠加，案件及操作风险管控压力增大，更加考验我行的内控合规管理水平及风险防控能力。为落实“48 字”工作思路，践行风控强基的管理理念，总行内控合规部建立了对国内外重要事件的“快速反应机制”，通过发挥内控合规专业的独立视角和专业价值，及时向全集团各层级提供内控合规风险信息服务和管理决策参考，为建设安全稳健、以人为本、凝心聚力、行稳致远的银行保驾护航。

一、经验做法

快速反应机制遵循全面、全球、全员、全程、全新、全额的风险管理体系，以“主动防、智能控、全面管”的全面风险治理路径为指引，通过“收集整理、分析提示、应对建议”三个步骤，实现对当前“9+X”类风险的揭露与提示，并最终以《内控合规信息快报》及《内控合规风险专报》两种形式体现成果价值。

（一）实时关注、集中整理，保持对内外部风险的高度敏感性

以内控合规特聘专家团队为依托，细分新业务风险、信贷风险、运营风险等9大板块，实时收集市场、监管、同业及我行重要政策动态、风险信息或重大突发风险事件，及时汇总内控合规专业各类监测分析、合规检查、风险核查、经济责任审计、损失责任认定，以及违规审理等监督工作中发现的重大风险问题或潜在的重大风险隐患。

（二）立足集团，独立视角，透视重大事件的风险隐患及潜在影响

依据事件信息的不同类型，第一时间对标我行当前业务流程、发展现状或管理模式，解读事件信息背后含义，分析差异及对我行的潜在隐患，并根据风险类型、数据依据、信息价值等细分为《快报》及《专报》两种报告路径。其中《快报》立足于集团全面风险管理的视野，分析各类信息可能对我行经营发展，以及对合规风险、操作风险、洗钱风险管理产生的影响，研判可能潜在的风险隐患。《专报》坚持内控合规独立视角，分析揭露本专业日常工作中发现的重大风险问题或潜在的重大风险隐患。

（三）高度聚焦、精准施策，提出切实可行的管控建议

逐一对标所揭露的管理差异或风险隐患，从内控合规专业角度向总行相关专业部门或各及机构提出可操作、可执行、可落地的应对策略或管控建议，并做好跟踪整改督导。

二、成效及启示

（一）通过“比”的思想创造专业价值

快速反应机制坚持“比”的认识论和方法论，既比总量和整体，也比结构和细分领域，还比机制完善，坚持问题导向，注重现实意义，突出时效性和价值性，通过有深度分析解读和有高度应对建议，体现出内控合规部独特的风险视角和分析研判价值。

（二）通过“协同作战机制”凝聚团队智慧

快速反应机制通过“线上+线下”双线渠道工作模式，整合总、分行专家骨干协同作战，以柔性团队进行模组化攻坚，既促进了内控合规条线人才的理论水平与实战能力的提升，也延伸了内控合规特聘专家团队建设的深度与内涵，为内控合规条线队伍建设与协调机制提供了全新的探索与实践。

（三）通过“主动防、智能控、全面管”完善风险治理体系

快速反应机制通过主动出击、智能监测与全面管控，实现了对当前形势下风险的安排与缓释，为各级机构提供了有价值的决策参考。自该机制建立以来，已编发《快报》9 期，《专报》7 期，内容涵盖信贷业务、案防管理、运行管理、新兴业务、反洗钱管理、信息安全等多个领域，为全行各级机构提供管控建议或决策参考40 余个，践行了“管住人、看住钱、扎牢制度防火墙”。