广西专利权质押融资现状及对策建议

袁华韬　李金穗

【摘 要】专利权质押融资是缓解中小微企业融资难、融资贵的重要举措，是推动专利运用、实施知识产权战略的具体体现。文章分析了广西专利权质押的现状和存在的问题，并在此基础上提出了相应的对策建议。

【关键词】专利权;质押融资;模式;政策

【中图分类号】F204;F275 【文献标识码】A 【文章编号】1674-0688（2020）01-0004-03

1 专利权质押融资的基本概念

专利权质押融资是指企业或个人以其合法拥有且仍有效的专利权、注册商标权、著作权等知识产权中的财产权经评估后作为质押标的物，从银行等金融机构获得贷款，并按期偿还本息的融资方式。专利权质押融资的标的物本质上是无形财产权，是一种没有形体的财富，但同时又与房屋、设备等有形财产一样，具有价值和使用价值，同样受到国家法律保护。

专利权质押融资作为一种新型的融资方式，为企业提供了一条新的融资道路。专利权质押融资有助于政府实施创新驱动发展战略和推动经济转型升级;有助于企业获得更加重视知识产权的价值，激发企业创新的动力;有助于金融市场创新融资模式。开展和推进专利权质押融资，是我国金融服务改革的创新突破，是贯彻落实党中央和国务院缓解中小企业融资难、融资贵的重要举措，是推动专利运用、实施知识产权战略的具体体现，是促进经济发展、加快科技金融结合的有效途径。

2 我国专利权质押融资发展现状

1996年9月19日，《专利权质押合同登记管理暂行办法》颁布，1996年10月1日起施行，拉开了我国专利权质押融资工作的序幕。2008年6月5日，国务院印发了《国家知识产权战略纲要》，明确提出“促进自主创新成果的知识產权化、商品化、产业化，引导企业采取知识产权转让、许可、质押等方式实现知识产权的市场价值。”2008年12月12日，国家知识产权局公布了第一批全国知识产权质押融资试点单位名单，开启了政府主导专利质押贷款工作的模式。2010年8月12日，国家知识产权局又会同财政部、工信部等六部委出台了《关于加强知识产权质押融资与评估管理支持中小企业发展的通知》;2013年，国家知识产权局等四部门又联合发布《关于加强知识产权质押融资与评估管理支持中小企业发展的通知》;2014年1月7日，国家知识产权局联合中国人民银行、科技部、银监会、证监会、保监会出台《关于大力推进体制机制创新 扎实做好科技金融服务的意见》;2015年3月30日，国家知识产权局出台《关于进一步推动知识产权金融服务工作的意见》;2016年8月15日，国家知识产权局发布《关于在广州市等地区和单位开展专利质押融资及专利保险试点示范工作的通知》;2017年9月17日，国务院办公厅印发了《国务院办公厅关于推广支持创新相关改革举措的通知》;2017年10月19日，国家知识产权局发布《关于抓紧落实专利质押融资有关工作的通知》。2019年8月6日，中国银保监会、国家知识产权局、国家版权局联合印发《关于进一步加强知识产权质押融资工作的通知》。在国家政策的引领作用，我国专利权质押得以快速发展，专利权质押融资金额从2009年的74.59亿元到2018年的885亿元，有效解决了一批中小企业融资难、融资贵的问题。通过对专利质押数据分析，质押专利的70%集中于东部，中部不到20%，西部只有10%左右。专利质押融资之所以存在地区差异，一是专利存量不同，二是经济基础不同，三是知识产权示范、优势企业较多。东部地区都是较发达城市，知识产权基础较好，充裕的资金预算能够给予大量财政支持。西部地区资源有限，专利权质押业务明显低于东部地区。

目前，全国共有29个单位开展了知识产权质押融资试点工作，随着各地试点工作的积极开展，有力地推动了全国知识产权质押融资工作的开展。

3 广西专利权质押融资现状

广西专利权质押融资工作起步较早，1997年3月，北海超人燃气具实业公司（广东超人节能厨卫电器有限公司的前身）通过专利权质押方式从交通银行北海支行贷款75万元，是广西第一笔专利权质押贷款。由于政府重视程度不够及扶持性政策滞后，导致广西专利权质押融资发展缓慢。最近两年，广西逐渐加大专利权质押融资工作力度，通过推动相关地市建立质押融资工作试点，以点带面，推进各地知识产权质押融资工作扎实开展，形成上下联动、区市共抓的良好工作格局。桂林市和南宁高新区先后入选国家知识产权质押融资试点城市（单位），南宁市先后出台了《关于印发南宁市科技保险补贴资金使用管理暂行办法的通知》（南科规〔2016〕3号）、《关于印发南宁市企业专利权质押融资项目贴息和补助资金管理办法的通知》（南科规〔2017〕1 号），逐步形成促进专利质押融资政策环境。桂林市出台了《桂林市人民政府关于印发桂林市促进科技创新发展实施办法的通知》（市政〔2017〕10 号），安排资金对专利质押融资予以贴息。安排资金对专利质押融资予以贴息，对参与专利质押融资的中介机构予以补贴。2017—2018年，为建立知识产权质押融资风险补偿新机制，着力完善政策环境，加快落实《国务院办公厅关于推广支持创新相关改革举措的通知》（国办发〔2017〕80号）文件精神，推进贷款、保险、财政风险补偿捆绑的专利权质押融资服务，营造全区专利运用的政策环境，广西研究起草了《广西壮族自治区专利权质押融资专项经费管理暂行办法》（征求意见稿）。通过研究制定专利质押融资激励政策、建立专利质押融资风险分担及补偿机制、专利质押融资银企对接机制、开展专利质押融资需求调查、构建需求项目库等工作，稳步推进广西知识产权质押融资试点工作。

2009—2018年，广西100多家企业借助专利权质押获得银行贷款逾25亿元，涉及专利权500多项。2018年，广西专利权质押贷款超过15亿元，创历史新高。2009—2018年全国及广西质押融资情况见表1。

4 广西知识产权质押融资存在的问题

虽然广西专利质押融资工作取得了一些成效，但同中央和全区推进创新驱动战略、实施知识产权战略的要求还有差距，同北京、上海、湖北等先进地区相比还有很大差距，同广大企业的实际需求还有差距，主要表现在以下几个方面。

4.1 顶层设计缺失

广西是没有出台专利质押融资政策的少数几个省区之一。广西虽有个别市出台了相关专利质押融资扶持政策，但自治区层面尚未建立系统的顶层设计，科技、金融、保险、财政等部门之间没有形成工作合力。没有出台专利质押融资激励政策。缺乏专利质押融资贴息补助，企业贷款成本居高不下;没有专利质权处置程序，难以调动商业银行的积极性，专利质押融资难和融资成本高的问题没有得到根本解决。

4.2 覆盖面不够广

首先，受益的地区不广。2018年，广西共有110个县（市、区），但发生专利质押融资的仅15个，普及率偏低。其次，受益的企业不多。广西科技型中小企业数量众多，2018年底高新技术企业就超过了1 800家，但在2009—2018年，仅70余家企业通过专利权质押方式获得银行贷款，占广西企业数量比例微乎其微。再次，专利权质押数偏少。2018年末，广西三种专利有效量为65 627件，但同期内只有185件能够获得专利权质押。

4.3 区域发展不平衡

从目前来看，南宁、柳州、桂林等市开展得较好，三市占全區总数的80%以上。梧州、北海、防城港、钦州、贵港、玉林、百色、贺州、河池等市偶有发生。部分市至今未产生过此项业务。

4.4 银行贷款意愿较低

专利权质押不同于传统的抵押融资，由于面临专利价值评估难、变现难，使得质权人承担较大风险，因此银行在开展该业务时并未表现出很高的积极性，即使开展，也会在信贷额度和贷款期限上制定苛刻的要求。从调研情况来看，该专利权质押融资业务深受中心企业的欢迎，但是专利权评估成本过高、程序复杂、操作不方便，且银行发放的专利权质押贷款多以短期借款为主，全区90%以上的专利权质押期限在1年内，难以为企业长期发展提供所需资金，使得企业对专利权质押贷款的热情有所下降。

5 推进广西专利权质押融资的对策建议

5.1 培育高价值专利

密切跟踪广西专利资助政策实施成效，及时调整和优化政策，提升专利申请质量，为质押融资提供高质量的质押标的打基础。目前，制约专利质押融资发展的一个重要的原因是缺乏好的质押标的，这使得银行、保险等机构看不到专利的变现能力，从而不放贷或放贷的金额较小，因此培育高价值专利势在必行。

5.2 加强政策支持

加强与财政金融部门协商，争取早日出台《广西壮族自治区专利权质押融资专项经费管理暂行办法》《关于大力推进专利和金融结合的实施意见》等政策，通过出台专利质押融资激励政策，建立专利质押融资协同推进和财政补贴机制、引入风险补偿和保险保证机制，设立基金池，构建专利运营政策制度环境，营造有利于专利运营的市场环境，加快推进广西专利质押融资和专利保险工作。

5.3 完善专利质押融资配套服务

目前，广西专利质押的配套服务还不完善，一是要培育扶持中介机构，提供完善的评估和担保服务;二是要制定通用和合理的评价体系，完善体系建设，培养专利质押融资的市场。

5.4 探究广西特色专利质押模式

目前，广西专利权质押融资模式基本上是“银行+企业专利权质押”的直接质押融资模式，以及“银行+担保公司+企业专利权反担保”的间接质押融资模式。这两种模式主要涉及银行、企业、担保公司三方主体。在现有模式中，可以选取更加适合广西的模式再进行扩大试点范围，进一步开展试点工作，逐步探究出更适合广西区情的专利质押融资模式。

参 考 文 献

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