旅游项目风险评估与预警系统构建研究

周菲菲，田 敏

（山东外贸职业学院，山东 青岛 266071）

近年来，伴随着旅游业的迅猛发展，旅游投资活动几乎遍及全国大部分地区，投资必然存在着一定风险，每一个旅游投资项目不仅关系到投资人的直接经济利益，也影响到当地社区、生态的效益以及旅游资源的可持续利用。如何通过科学的投资决策较好地控制并降低风险，提高旅游项目的经济、社会与生态效益，是决策者和投资者关心的根本问题。因此，需要对不确定性因素存在的范围以及对旅游项目效益影响的程度等进行研究分析，使投资决策者能够统筹兼顾，有针对性地应对风险，以取得预期的投资目的。

一、旅游项目风险影响因素分析

目前，已有学者如刘立秋、曾艳、林伟、田野等人在影响旅游项目风险因素方面进行了探索，由于旅游项目产品的不可转移性、精神功能大于物质功能、创意要求较高、文化内涵要求较高，使得旅游项目的风险因素较一般项目更难识别和衡量。

旅游项目风险影响因素体现于整个项目始终，且在每个阶段表现为不同的特征，这里按照旅游项目进程将风险的演进划分为四个阶段，即概念阶段、开发阶段、实施阶段、结束后（经营）阶段。各阶段风险因素如下：

（一）概念阶段风险

在项目启动概念阶段，主要面临来自法律政策环境、经济环境、旅游资源、社会文化、行业、区位、投资方式、市场前景等方面的风险。具体为：（1）法律政策环境风险。国家法律或相关政策不向该旅游项目倾斜或不予以支持，旅游项目面临着取消的威胁；项目所在地政府对旅游产业的扶植政策不足、落实不到位等，都会使项目面临较大威胁。（2）经济环境风险。经济环境对旅游业影响最为直接，风险主要来自于：宏观经济形势不利，基础设施如交通、电力供应、通讯条件不完善，政府管理服务意识淡薄、工作作风不正，通货膨胀，利率变动等。（3）旅游资源风险。旅游资源是旅游项目开发或依赖的对象，包括能够吸引旅游者前往的自然、人文或人工旅游资源，旅游资源的吸引力、丰富度、独特性、规模等通常决定了项目能否成功，其品质优劣则决定了项目风险大小。（4）社会文化风险。旅游项目追求的文化底蕴和内涵增加了对项目所在地社会文化独特性的要求，但文化差异造成的语言环境、审美观念、价值观念、风俗习惯、宗教信仰等的不同不仅是项目投资方与项目所在地之间的障碍，也是项目所在地与旅游客源地之间的障碍，因此增大了项目风险。（5）行业风险。旅游行业的兴衰、产业周期波动以及竞争激烈程度直接影响到旅游项目进展，加上旅游行业本身就是一个较为敏感的行业，受国民经济周期影响较大，且行业进入门槛也较低、低级竞争激烈，致使旅游项目较易受到同类项目的威胁。（6）区位风险。由于旅游产品的不可转移性，区位对旅游项目至关重要，项目所在地区偏远或者交通不便、可进入性差，就需要在非生产性基础设施、交通设施等方面投入大量资金，从而导致投资回收期长，项目风险增大。（7）投资开发风险。我国目前常见的旅游项目投资方式有两种：独立开发与联合开发，不同的投资方式将带来不同程度风险。（8）市场前景风险。旅游项目的投资方不仅应考虑市场机制、市场结构、市场开放程度等，还应慎重考虑旅游项目的市场前景，需要在详细市场分析及预测的基础上作出判断。（9）其他风险。指一些自然灾害、社会突发事件或其他方面引起的不易被关注的能够致使项目发生损失的因素，如台风、暴雨、海啸、地震等自然灾害，流行病等突发事件皆属此类风险因素，一般根据经验和相关预报予以判断。

（二）开发阶段风险

旅游项目进入开发阶段，将面临来自土地、融资、设计、系统等方面的风险。具体包括：（1）土地风险。投资方应充分掌握地块的自然属性及规划要求，控制底价防范风险以及置地时机的风险。（2）筹融资风险。指投资方在旅游项目筹融资方面遇到的风险，通常包括决策、结构、谈判、执行过程中的风险等。（3）策划设计风险。策划设计是旅游项目的源头，如有策划设计存在缺陷，则会影响旅游项目的可持续性与竞争力，有时候甚至是毁灭性影响。（4）系统风险。指因为旅游项目自身结构所导致，如原材料或能源供应不足等风险，该类风险在各阶段皆有可能发生，但该阶段能较好解决则可使风险减轻甚至消除。（5）其他风险。指其他一些难以预料的突发因素，如火灾、洪灾、地震以及罢工、战争、动乱等，由于这类风险不确定性较高，政府和私人机构一般都无能为力，但可进行一定防范。

（三）实施阶段风险

旅游项目进入实施阶段，可能面临施工、技术、信息以及生态环境等风险。具体为：（1）施工风险。指在旅游项目的施工过程中，容易造成工程质量不达标、无法按时完工或完工后达不到预期目标等风险。（2）技术风险。多指由于技术标准不一，衔接困难或技术变化造成的风险，虽然在旅游项目实施过程中，技术风险威胁较小，但不予以重视也会出现破坏原有旅游资源或景观体系等问题。（3）信息风险。指旅游项目实施过程中可能出现信息交流不畅、信息不对称和信息阻塞等现象，进而引起管理或执行风险，造成项目混乱。（4）生态环境风险。许多旅游项目对生态环境有很高的依赖性，特别是森林、疗养、观光类旅游项目。在此阶段生态环境风险主要是指由于施工及由此引发的一系列活动对自然环境造成的人为破坏或污染，进而对项目的后续持续性造成的威胁。（5）其他风险。指在旅游项目实施过程中还可能出现的不可抗力、财产损失、安全事故等意外情况，应尽可能降低发生概率并进行积极防范。

（四）经营阶段风险

项目结束后进入经营阶段，仍然面临来自方方面面的风险。主要包括：（1）生态环境风险。目前旅游项目特别是生态旅游项目已开始重视项目后环境影响评价，目的是评价项目前后旅游环境状况和质量的变化，发现项目建设给自然环境造成的正、负面影响，然而对生态环境的重视就意味着成本的增加，导致项目丧失原有经济强度，但不重视又会影响项目乃至整个社区的可持续发展，甚至可能迫使项目停运，因此如何准确衡量生态和经济的关系，把握好风险承受力度，需要仔细斟酌。（2）社会文化风险。旅游项目的开发可能对目的地社会文化产生一定的消极影响，给当地社会发展和旅游项目经营带来极其恶劣的影响，应当予以充分考虑。（3）市场风险。诸多旅游项目在建成后经营不佳以至于关门停业或转租，因此应正确评估市场环境，提高应变能力。（4）管理风险。主要指旅游项目经营者管理能力及经验、决策的科学程度等方面带来的风险。（5）人力资源风险。在人力资源管理开发方面工作不到位，也容易给项目运营造成威胁。员工缺少必要的培训，致使服务态度和技能差、管理层与普通员工关系不佳、缺乏激励措施和必要的职业生涯规划，沟通不畅，致使总体工作效率低下、人员流失严重等都可能导致项目运行不顺利。（6）财务风险。旅游项目投入运营后，其收益能力、财务政策制定的严密程度都会引起不同程度的财务风险，如资金回笼风险、财务收益风险、应收账款风险和利益分配风险等，由于我国旅游企业间拖欠账款现象比较严重，很容易造成应收账款回笼难的问题。此外，如果旅游项目的运营忽视或损害了某方利益相关者，利益分配不均或不合理也会给项目带来不利影响。（7）安全风险。主要指旅游者在旅行过程中由旅游项目带来的人身财产安全隐患，给旅游者带来损失，继而给项目经营带来威胁。（8）其他风险。多指在项目经营过程中发生的一些自然灾害、社会突发事件或平时不太被人们注意的风险，一般根据经验或预报予以判断，并通过建立风险预警系统加以防范。

二、旅游项目风险评估指标体系确定

一些风险因素会在多个阶段出现，如市场风险、生态环境风险、社会文化风险、其他风险等，但由于其所带来的威胁程度和后果不同，因此将其分门别类归属于不同阶段。一些风险因素由于其影响较小，在特定阶段并未一一列举，可在具体旅游项目风险识别时适当增减。由此根据以上分析，将旅游项目风险评估指标体系确定为三级，其中二级指标4个，三级指标27个。详见下表：

表1 旅游项目风险评估指标体系

三、旅游项目风险预警系统构建

风险预警系统主要是集识别、监测与评价于一身的信息系统。旅游项目风险评估的最终目的是为了切实地控制风险。将旅游项目风险评价指标体系和评价模型放入旅游项目风险预警系统模块中，通过全过程地跟踪风险因素的变动趋势，测评风险状态，出现可疑风险及时向投资方、监管方、施工方发出警报，为决策者控制风险争取更多的时间，并积极采取有效的防范或化解风险措施，更好地实现旅游项目风险有效控制的目的。因此，旅游项目风险评估的最终任务就落到风险预警系统的构建上。

分析旅游项目风险预警工作流程，将旅游项目风险预警系统分为五个子系统，即风险识别子系统、风险评估子系统、风险报警子系统、风险对策子系统和风险后评价子系统。它们相互配合，共同完成旅游项目的风险评估和控制工作。其结构如图1所示。

图1 旅游项目风险预警系统结构图

（1）旅游项目风险识别子系统通过收集与旅游项目有关的风险信息，重点关注对项目影响较大、可能导致重大损失的风险因素信息，进行详细资料收集，并对收集到的信息进行整理、分类和储存，为下一阶段评估做准备。

（2）旅游项目风险评估子系统充分利用旅游项目风险识别子系统收集到的信息，对目前或未来某阶段能够对旅游项目产生威胁的风险因素进行量化评价。同时，按照一定的报警模式参照实际情况对评判结果作出修正，将风险因素划分为不同的等级，并确定警限及报警标准，为预警信息做准备。

（3）风险评估子系统将风险因素评估的结果和已设立的标准对比后，将分析评价结果传输到旅游项目风险报警系统中，报警系统据此对旅游项目的风险状况作出分析判断，识别潜在的威胁及经营活动中存在的重大隐患，发出警报信号。

（4）风险对策子系统是指一旦出现风险警报，立即运行旅游项目风险对策子系统，制定有效的防范措施与对策，针对不同类型的风险实施控制风险计划，将已发生的风险损失降到最小，可能发生的风险概率降到最低。在制定风险对策时，要慎重考虑对策的经济性，预测实施策略时可能遇到的困难和费用。只有应对风险的代价小于风险造成的损失时，采用对策才可行。

（5）旅游项目风险后评价子系统的任务是获取反馈信息、核对所采取策略及措施的实际效果是否与预期相同，改善并细化风险的应对计划，以便将来制定更符合实际的应对策略，同时对那些新出现的或先期控制不见成效的以及性质随时间推移发生变化的风险因素进行识别，以便在下一阶段进行重点监控。此外，还应注意做好虚警与漏警的处理。

四、结语

从生命周期的角度，将风险管理作为整个旅游项目管理的一个环节，以定性定量相结合的方式评估项目风险，并将其成果应用于风险预警系统中，是一种对旅游项目风险进行流程控制的有效方法，能够在一定程度上避免或减少风险因素，以及在风险发生时降低损失。然而，目前旅游项目投资方普遍缺乏风险意识，特别是生态、社会风险意识，更不用说建立旅游项目风险预警系统。但随着旅游项目日益成熟，旅游项目风险评估与控制定会引起越来越多的人重视，并且随着旅游项目管理风险、管理技术和手段的逐步完善，风险管理定能够发展成为旅游项目的重要决策依据和管理途径。