简议国际工程施工风险的分析与防范

郭航飞

（中国水利水电第十四工程局有限公司非洲事业部，云南 昆明 650041）

0 引言

风险是企业在经营过程中必然存在的，是施工企业对未来结果的潜在判断，实际管理成果和预期成果的差异或者差距就是国际工程施工管理的风险。文章结合作者所在公司的实践，主要探讨国际工程承包项目中的风险类型，并对各类风险提出合理的风险应对措施,有针对性的指导国际工程项目的风险防控。

1 国际工程施工风险的分类

1.1 外部风险

公司所承建的工程项目大多数为项目所在国的重要基础设施，由于受地域、政治、经济、文化等方面的差异，以及工程项目建设周期长、投资金额大，工序繁多和不确定因素多的影响，使得项目施工的外部因素更加复杂。

1.1.1 社会环境风险

由于受项目所在国政局的变动、社会动荡、暴乱、恐怖主义等会给工程项目带来不同程度的影响，使得海外施工业务的难度与风险远大于国内施工业务，上述众多风险若发生，可能给公司经营发展带来巨大损失。

1.1.2 行业环境风险

项目所在国的法律体系、商业规则、行政效率、税收物流、劳动用工、物资供应链等领域都与我们国内所熟悉的产业结构及行业环境差异显著，公司海外承包业务面临的环境复杂多变、风险潜伏。

1.1.3 经济环境风险

在国际市场上，受金融危机影响。近年来全球汇率急剧波动，世界主要货币之间的汇率波动频繁，通货膨胀压力巨大，带来巨大的汇率风险。

1.1.4 自然人文环境风险

例如，在刚果承建工程项目，由于当地雨季天气持续时间长，一般从7月到11月都无法施工，如果在投标时未考虑气候因素，将不能在合同要求的工期内完工，更为严重的是暴雨、水灾、高温等会给工程建设造成破坏性的后果。

在马里、塞内加尔的斋月期间，当地人白天不进食，晚上才吃饭，白天基本不工作或工作效率低下，各种活动会减少，甚至不进行公务活动。

1.2 内部风险

1.2.1 融资风险

国际工程项目的资金支付一般按工程进行付款，在开工令发出后，承包商需要垫付大量的资金用于临时设施和设备的采购，若业主的预付款未按时支付，将加大承包商的负债规模，导致资金链短链。

1.2.2 资金短缺风险

业主资金来源得不到保证，正常的结算款无法支付，导致项目工程款无法获取支付。

1.2.3 分包风险

公司所承建的工程项目大多在经济落后地区，基础设施发展落后，当地分包商施工装备相对落后，分包商施工经验不足，导致整个项目进度缓慢，这将给公司带来进度风险。

1.2.4 管理风险

部分工程项目管理仍然存在粗放式、传统式和经验式管理，项目管理不规范，责任不清晰，责权利不对等，项目相关资料管理不规范，不注重吸取教训和借鉴先进经验，导致安全隐患和施工成本增加，项目预期目标无法实现。

2 工程风险的识别和防范

2.1 风险的识别

风险是客观存在的，需要对在建项目的风险进行识别，然后按照风险的权重大小进行分析，综合考虑在建项目风险事件可能发生的概率与损失大小并进行防范和化解，并编制风险防范清单。结合国际工程项目的特点，风险识别方法为专家头脑风暴法、以往项目顺推法。在风险的评估和识别时，亦应考虑因资料不全及环境复杂等因素而使风险评估存在一定偏差的可能性。

2.2 风险的防范管理模式

首先，通过识别和评估出风险的等级，确定管理的责任部门，由风险管理小组牵头进行处理。

其次，分析风险产生的原因，分析的透彻程度直接决定项目对分包风险的防范模式制定正确、管理到位的程度。

最后，制定风险管理的策略，建立风险解决的方案，对项目涉及的风险管理事项进行流程再造，制定、修改相关的制度规定和办法。

3 国际工程风险管理的模式

目前国际工程施工风险多种多样，如何在纷繁复杂的项目风险当中，研究分析出一套国际工程项目的风险识别、研判、管理的模式尤为重要。

在项目部成立以项目经理为组长，总经济师或者主管副经理为副组长的风险管理小组，管理小组设在合同或经营管理部门。

根据项目施工过程中的问题所在，制定内外两个大方面风险识别门类，其中对外主要的风险为：政治环境、治安环境、监理业主因素、市场开发情况、项目所在国风俗习惯。对内主要风险为：施工履约能力、财务资金风险、合同管理风险、技术管理能力、人力资源的风险。

在风险分析的基础上，对风险的等级和程度进行划分，并以表格化的形式呈现，此工作由风险管理委员会牵头，由主管法律风险事物的班子成员主持完成。风险的等级制定完成后，要形成项目部的风险清单。依据风险清单，划分风险的责任，交责任部门落实。

根据项目工期的长短，定期召开风险管理会议，及时发现问题，进行比对并采取措施，将风险消除或者控制在合理范围内，直到工期结束。

4 工程风险的转移

工程的风险伴随着工程而生，风险被识别，并分类管理，采取相应措施，将风险进行转移。

4.1 保险

保险是风险转移的主要手段，也是风险管理的有效手段之一。工程项目通过投保将威胁企业发展和项目部利益的因素进行了转嫁，并通过保险的理赔获得财产免受损失。

4.1.1 保险的选择

1）险种选择：工程项目保险的选择一般在合同中就有规定，要求分包商购买哪些险种。一般的强制性保险有：建筑工程一切险、第三者责任险、设备险、结构物十年险、人身意外伤害险等。

2）保险公司的选择：项目所在国基本上都存在保险公司承揽工程保险的业务。因此，有多家保险公司可供选择，但是为了减少走弯路，在工程进点后和业主的碰头会上，建议业主给施工方推荐几家有资质、有能力、业主认可并能够承揽此项业务的保险公司。

4.1.2 保险的购买

工程保险的购买包括对保险费率、保险购买金额及购买时材料的提交和准备。

1）保险的费率：

保险的费率是分包商购买保险获得风险转移的成本付出，由于工程所在国提供工程保险的保险公司众多，每一家分包商的保险费率都不一样，需要和保险公司单独谈判。

2）保险的购买金额：

保险的购买金额是在分包商和业主签署的主合同已经明确规定了的。一般按照主合同金额的115%作为保险的基数以保险费率构成投保金额。

4.1.3 保险的材料准备与提交

保险的材料主要按照保险公司事前已经规定好的格式及材料提交清单的内容进行提交，主要包含：投保单、工程的主合同和承保金额明细、工程进度图、工程地质报告、工地总平面布置图。

4.2 分包

工程分包是目前国际工程通行做法，也是工程风险转移的主要手段。

4.2.1 分包商的选择

公司承建的大部分工程处于经济发展落后的非洲地区，当地分包商施工装备相对落后，分包商施工经验不足，如何选择分包商就显得尤为重要。

为加快在国际承揽工程项目的进度，一般在合同签订之初就选择从国内引进分包商，国内引进分包商主要由专业分包和工序分包商两种。选择的分包商原则上都是已载入公司合格分包商名录，具备承揽此项业务的实力和能力。

此外，选择属地分包商就也很重要，属地分包商承担的工作一般是项目上比较零星的工作，或者是有监理业主指定的部分施工项目。

4.2.2 分包的商谈

1）分包价格的谈判：分包的谈判是工程分包的重要环节，是分包工程能够实施的先决条件，分包谈判内容复杂多样，技巧灵活多变。另外，分包价格是分包商成本付出的回报，工程前期招投标情况决定了分包价格浮动空间，因此分包价格是在中标价格基础上的博弈。

分包价格选择模式主要根据中标合同价格状况、不同的工程情况，分为全工序分包价格、清工价格、特殊工序分包价格等。

分包价格的制定：主要有简单费用控制法和实际成本法，无论选择哪种方法都需要考虑分包商的利润，特别是在非洲市场实施的工程。

2）分包合同谈判：分包合同的商谈涉及施工内容、工期，计量支付条件、预付款支付及扣还、双方权利和义务、部分费用的承担比例(空运、海运和出口退税，清关等)、安全环保费用、清退场费用、不可抗力发生的责任承担、违约责任的规定、合同生效的条件、合同争端的解决、合同份数等。

4.2.3 分包合同的签署

分包合同的签署时工程分包达成的标志，是分包工程能够实施的重要条件，合同签署要注意：合同的内容是否完整，有无缺页的现象发生，签字是否完整，盖章是否清晰有误；合同的附件是否已经包含在合同当中，是否按照主合同的签字方式完成签字；合同的正副本份数是否正确和完整，是否有正副本签章等。

5 结语

风险在国际工程施工管理过程中无处不在，作为有经验的施工单位和个人，如何识别、分析和防范及化解风险，就是实力和能力的体现。因此，风险将是施工管理的永恒话题，也是矛盾的对立和统一体，也是施工需要解决的主要问题，将伴随着施工整个生命周期。