政府的信用：英国的光荣之路

执讲人_夏辉辉 广西教育学院教研部历史教研员

学生_南宁三中五象校区高二学生

师：各位老师，各位同学，今天我们来学习英国的历史：1689-1832年英国宪政的发展。

关于英国的历史，我们最熟悉的是不是这个——英国的光荣革命？光荣革命到底解决了什么问题？光荣革命前，由于国王专制严重、肆意征税，激怒了英国的贵族。1689年通过的《权利法案》，解决了这个问题，确立了议会主权，国王不能再随意征税。

如果按照史书上记载：“光荣革命确立了宪政民主，是英国称霸世界的历史转折点。”但当我们回到1689年的十字路口，光荣革命远没有给英国带来和平，反而将英国拖入了长达一百多年的战争泥泞。在国内，1689-1746年，支持斯图亚特王朝的詹姆士党人反复叛乱，政府血腥镇压。而在国际上，英国被拖入了长达一百多年的对法战争。

同学们，面对这种状况，到底哪一个才是历史的真实呢？

生：两种都是真的。因为光荣革命确实确立了君主立宪制度，使得英国成为资本主义国家，有利于资产阶级的发展。

师：是的，两种都可能是真实的。你的回答代表了我们所有人的想法。有没有觉得历史就是这样矛盾的存在？历史就是这样诡异，就在这漫长的一百多年里，英国在争霸战争中取得胜利，战胜法国，成为“日不落帝国”。同时，率先完成工业革命，成为工业大国。

那么，新的问题又来了。这一切是如何发生的？当英国陷入战争的泥潭，为什么没有垮掉？连年征战，老百姓为什么不反对？巨额的战争开支，钱从哪里来？这一切与光荣革命有关吗？与光荣革命确立的君主立宪制有关吗？有哪位同学来说一下？

生：有关系呀。光荣革命之后，因为是荷兰人威廉入主英国，所以会和战争联系上，这都有利于资本主义的发展。所以我觉得有关系。

师：你觉得资本主义经济的发展与战争的胜利是相关的，很好！今天我们则要从政府信用的角度来剖析他们之间的关联，分析一下：在这一百多年间，英国到底是如何强大起来的，有哪些奥秘。我们通过几个小故事来解剖一下政府信用的建立与英国的强大之间的关系。

1694年，英国银行家威廉·佩特森著《一个关于成立英格兰银行的解释阐述》

1694年，英格兰银行成立，并很快获得皇家特权，开始发行国债

一、政府信用的确立：限制国王权力——英格兰银行事件

师：第一个故事是关于英格兰银行的建立。1694年，英国有一个银行家叫威廉·佩特森。他写了一个小册子，主张：英国应该成立一家英格兰银行，来帮政府融资，以支持旷日持久的战争。

这个主张很快被政府接纳，在财务大臣蒙塔古的操持之下，1694年，英格兰银行成立，并很快获得皇家特权，发行国债。第一次发行的国债有120万英镑，几天之内一抢而空，随后银行贷款给政府，用于应付战争危机。截止到1700年，英格兰银行向政府贷款一千多万英镑。

此前，斯图亚特王朝和同一时期欧洲其他封建君主是如何解决战争经费问题的呢？这位男同学你来说说。

生：增税。

师：没错，就是增税。可是英国实行君主立宪之后，英国君主威廉还能不能再增税？

大家都摇头。为什么不能？英国内战爆发的原因就是因为增税。还有一条途径就是贷款借钱。欧洲封建专制君主打仗也是要借钱的，所以发行国债以解决战争费用也不是英国政府的新发明。

但商人们不愿意借钱给国王，套用专业术语，他只能“强制借款”，因此融资能力很弱。问题来了，英国老百姓都明白英格兰银行成立后就是为了发行国债、向政府提供贷款应付战争，可是为什么英格兰银行的国债老百姓就愿意买、敢买呢？不怕政府还不起吗？

生：因为英国人认为现在买国债是有利可图的，可以收回这笔钱。

师：你刚刚说到一个问题，你认为英国的有产阶级确信可以收回这笔钱，他为什么会如此确信呢？

生：因为银行的信用。

师：银行会不会赖账？银行如果是被专制国王控制，那么银行同样会赖账。所以现在老百姓是因为信任谁才会购买国债？如果说是信任政府，那么我们还要细分一下，政府里有国王，还有议会。现在英国的老百姓是信任谁？

生：议会。

师：对，是信任议会。我们似乎追寻到了问题的本质。议会主持下的政府是一个负责任的政府，所以人们愿意借钱给政府，愿意买国债。由于这样的制度优势，确立了政府的信用。政府的信用首先体现在保护私有财产，保护私有财产，意味着借钱要还，所以政府的融资能力增强，又带来了战争优势。

在之后100多年的时间里，英国逐渐战胜了强大而专制的法国。同样，由于制度保护自由贸易，就鼓励了商人去海外进行投资和殖民拓展。除了有强大皇家海军，商人的积极性是英国成为殖民帝国的重要因素。

那么政府的信用和英国率先发生工业革命有没有关系？政府除了会保护私有财产和自由贸易，还会保护什么？与工业革命一系列发明创造相关的是什么？

生：专利。

师：同学们说得好。保护个人专利，鼓励人们发明创造与工业革命的率先到来息息相关。

师（小结）：国王的权力受到了限制，反而能得到议会和民众的信任。大家愿意借钱给政府，它的融资能力提升，反而获得更强的经济实力，为英国后续的发展提供了坚强后盾，这个理论已经有学者提出来了。

著名经济学家道格拉斯·诺斯和他的小伙伴提出了这样一个观点：国家是一个很奇怪的东西，既是经济增长的关键，又是经济衰退的根源。如何才能让国家成为经济持续增长的根源呢？诺斯认为，要有一定的规则来约束政府。支持经济增长和市场发展的政治因素就是要约束政府。所以我们在过往学历史的时候是不是这样讲的：实施宪政以来，我们要做的就是“把政府的权力关到笼子里”。

师（过渡）：我们讲到君主立宪制初步确立了一个有信用的政府，负责任的政府。可是在后来漫长的岁月中，在宪政的执行过程中，能继续保持吗？这个很难讲。同学们都是定计划的高手，高一开学定一个计划，高二开学又定一个计划……但是计划能不能执行下去，自己签订的合同能不能有效执行，还是一个问题。

↑大科学家牛顿感叹：我能算出天体运行的轨迹，却难以预料到股票的下跌

←十九世纪中，爱德华·马修·沃德和詹姆斯·卡特创作的铜版画《南海公司泡沫》，描绘了南海公司的泡沫破灭后，商人们被赶出皇家交易所，来到柴思胡同的乔纳森咖啡馆，建立起伦敦证券交易所的前身

二、政府信用的保障：有产者控制政府——南海泡沫事件

师：我们来看另一个故事。历史的发展就是一个又一个难题，很快英国的君主立宪制就受到了挑战，这就是南海泡沫事件。今天我们所讲的股市泡沫就是源自这个事件，那个时候就有股市泡沫了，英国是发源地。

1711年，光荣革命刚过去二十多年，英国成立了“南海公司”。南海公司的任务跟英格兰银行的任务没有本质区别，都是融资以分担政府的战争债务，不过这里是国家发行国债，由南海公司去买下来。南海公司在帮政府办事的同时，政府也要给南海公司发展的空间，因此英国皇家特许南海公司垄断经营南美洲及太平洋诸岛屿的奴隶贸易和捕鱼业务。在工业革命之前，奴隶贸易是非常挣钱的行业，南海公司从一出生就开始垄断经营，为了扩大公司的生意，南海公司邀请英国国王乔治一世担任公司总裁，有了闪亮的金字招牌。

很快，南海公司觉得国债的利润不够高，准备实行新计划，把国债换成股票，这样政府能拿到的钱也更多，这个计划很快被英国上议院和下议院通过。有了垄断特权，再加上国王和议会的支持，南海公司的股票在短短六个月内上涨了700%。一个公司的股票在短时间内涨幅如此巨大，想想都觉得是泡沫，而且南海公司的业务并不是那么好。到了6月份，英国国会也开始警惕这个股市的泡沫，于是通过了一个《泡沫法案》。《泡沫法案》一通过，南海公司的股票开始下跌，从一千多英镑跌到一百多英镑，大量股民破产。

牛顿在南海泡沫事件中亏了两万英镑，你们知道两万英镑在当时是什么概念吗？牛顿当时是英国皇家造币厂的厂长，他一年的年薪是两千英镑，这一次相当于亏掉了10年的薪水。牛顿也没有办法，能算到天体却算不到股票。

南海泡沫事件极大地激发了欧洲文学家的创作激情，我们熟悉的《格列佛游记》的作者乔纳森·斯威夫特写道：“我问来自伦敦的人，你们的信仰是什么？”伦敦的人告诉我：“我们的信仰就是南海公司的股票。”

当我们深入到历史当中去的时候，就会发现有蹊跷。来，大家阅读这个材料。

1735年沃波尔为首席财政大臣，搬入唐宁街10号

唐宁街10号

南海泡沫事件追踪一

当英国下议院通过接受南海公司交易的议案后，南海公司的股票立即从每股129英镑跳升到160英镑；而上议院也通过议案时，股票价格又涨到每股390英镑。

师：南海公司股票上涨与哪些关键因素联系在一起？

生：上议院和下议院通过相关法案的时候就涨了。

师：上议院通过了涨一回，下议院通过了又涨一回。说明股民买的与其说是南海公司的股票，不如说购买的是政府的信用。所以南海公司股票的上涨是和政府的信用挂钩的，透支的是政府的信用。

我们来看第二个材料，议会为什么会通过《泡沫法案》？如果我们只看这个名称，就会觉得议会很英明，知道股价虚高，出台一个法案来抑制股价上涨。实际上是不是这样呢？

南海泡沫事件追踪二

为了规管市场乱局，保护南海公司免受“泡沫公司”的侵扰，英国议会在1720年6月通过了“泡沫法案”。规定取得股份公司必须取得皇家特许状才能经营。在南海公司的游说下，86家“泡沫公司”为非法。

师：这位同学你来说一下，议会通过《泡沫法案》的用意在哪里？

生：议会是想让南海公司继续经营下去。

师：议会是想把泡沫戳掉吗？不是。它实际上是想保护南海公司，材料上说，要有特许状的公司才能继续经营。在南海公司的游说下，其他没有特许状的公司被宣布为非法经营。实际上这个小泡泡被戳破了，大泡泡也一定会爆，最大的泡沫就是南海公司。这个细节说明什么问题？

原来议会也不比国王高尚多少。上议院和下议院很多人都买了这个股票，议会想让南海公司的股票继续上涨，保持南海公司的独家优势。但是泡沫就是这样，由于透支了政府的信用，带来了严重的金融危机。

到了一百多年后，《泡沫法案》才被取消。在这一百多年间，甚至更长的时间，英国人受南海泡沫事件的影响，心理阴影面积非常大，直接抑制了英国股份制公司的发展。

在执行计划的过程中，我们会发现，想让这个“合同”实施下去，就是一个在不断纠正的过程。这么大一个令社会动荡的金融危机最终是怎么解决的？政府是如何收场的？这里就出现了一个大家很熟悉、很重要的人物——英国第一任首相沃波尔。

沃波尔的身份复杂。他首先是内阁财政大臣，有高超的理财能力，受到国王乔治一世的信赖，成为乔治一世的宠臣。同时他又是辉格党的领袖，他起初是下议院的议员，后来因为他贡献卓越，国王任命他为下议院的领袖。

在各种权力分散的过程中，哪一个部门要专制成本都特别高。所以考虑到各个阶层、各个势力的利益，通过沟通来和平地解决问题变得特别重要，而沃波尔就是协调各方关系的高手。

很多史书上都讲，沃波尔能够解决南海泡沫事件是因为他有高超的理财能力。但是，马克思说，我们看一个杰出人物在历史中的作用，不仅是因为他能创造历史，而且他能顺应历史，一定要看他代表的是哪个阶级，这个阶级是不是主流阶级。沃波尔为什么能成功化解危机，他依靠的是什么力量？我们来看这段材料，请一位同学来念一下。

生：辉格党代表商人、企业家、银行家的利益。英国政府发行的首批国债的认购人和1649年成立的英格兰银行的股东几乎全是辉格党人。1714年，乔治一世担任英国国王，得到辉格党的大力支持。乔治一世到任后，罢免所有的托利党人，王室和各地的主要官职几乎全被辉格党人独占。1715年，辉格党在大选中获胜，此后辉格党控制政坛达50年之久。

师：谢谢，请坐。在这段话中有一个词反复出现，是哪个词？

生：辉格党。

师：是的，当时控制政府的是辉格党，辉格党代表了谁的利益？

生：代表商人、企业家、银行家的利益。

师：没错。1689年之后的财政改革，最大的支持者就是辉格党人。所以我们说，沃波尔之所以能够很快就成功解决南海泡沫事件，实际上是有着代表商业贵族、金融贵族的辉格党的支持。

师（小结）：这些有产者控制着政府，他们不希望政府的信用垮掉。只要有产者控制政府，他们一定能够重建政府的信用。所以同样是道格拉斯·诺斯认为：“政府之所以能够承诺履行协议，尤其是承诺不侵占财富或拒付债务，就是因为财富的所有者通过他们在议会中的代表获得了对每一项决议的发言权。”

师（过渡）：接下来的考验就更加严峻了，是不是所有的考验英国政府都能够坚持下来，能够圆满解决呢？也未必，历史的发展就是这样波波折折。

三、政府信用的发展：选举权的扩大——威尔克斯事件

师：接下来我们讲第三个故事——威尔克斯事件。

威尔克斯是一名记者和编辑，同时他也是一名议员，他在英国政坛历史上有着非常重要地位。下图是他在街头的塑像，中间是他的漫画，上图是他的肖像。

在这样一场风波中，国王差点就赢了。话说1760年乔治三世即位。英国光荣革命之后，君主权力受到限制，尤其是在乔治一世在位时期，他渐渐开始不参加内阁会议了。但乔治三世不愿意做一个任人摆布的国王，他说我要像欧洲的其他君主一样，做一个真正的国王。他一上台就想尽办法去控制议会。这种做法受到了批评，威尔克斯就是批评者之一。

威尔克斯在《北不列颠人》45号发表匿名文章，谴责国王乔治三世凌驾于议会之上的专横行为。国王很快做出反击，下令逮捕威尔克斯。但是威尔克斯作为议员，根据当时的法律是可以批评政府的，尤其是议员享有逮捕豁免权。

本来一个议员批评一下国王是一件小事，但是事情的关键在后面。下议院屈从、迎合国王的意志，宣布取消威尔克斯的议员资格，威尔克斯开始流亡。

1768年，由于声望很高，威尔克斯再次当选为议员，但下议院还是不承认。正是因为国王和议会的反复迫害，使得威尔克斯从一个普通记者变成时代英雄。

政府对威尔克斯的迫害深深地激怒了民众，民众们开始反思为什么会出现这样的事。光荣革命后明明已经开始限制国王的权力，但现在国王仍然能肆意迫害一位议员，并且下议院还趋炎附势。国王的专制和议会的无能到底是怎样造成的？除了乔治三世个人的原因之外，还有哪些原因？

生：我认为应该是议会的构成，上议院是由贵族组成，下议院的议员也以支持国王的人为主。

师：你认为是议会的构成导致了国王的专制和议会的无能，你刚刚还提到了上议院和下议院，请继续。

生：当时是工业革命刚刚开始的时期，但一些小生产者没法参与议会，把持议会的都是大贵族、大商人。

师：这位同学的回答很令我吃惊，我想问你，刚刚的推测是如何得来的呢？

生：我想到了1832年的议会改革。

师：很好。刚刚这位同学从1832年的改革往前推，认为是议会的构成有问题。议院里以国王的支持者居多，而后发展起来的小生产者并不能参与议会。

正如刚刚这位同学的推测，人们认为当时造成国王的专制和议会无能的情况是因为“这届政府不行”，是议会不行。后来发现还不止这一届，很多届议会都是如此，于是发现跟议会的构成相关。

议会的构成又是如何决定的呢？是由议会的选举制度决定的。他们就去追踪议会的选举制度。老师也去找，找到这个资料吓了一跳。威尔克斯事件发生在18世纪60年代，但英国选举制度的选区划分是根据1429年的法律规定的。

我给大家讲个笑话，由于英国选举法案三百多年没有改，沧海桑田，有些地方已经沉到大海里去了，这个选区的选民每当进行选举时要乘船出海，到大海上去行使他们的权利。还有的衰败选区已经由繁华的城镇变成了农田，但是这个选区仍然拥有很多选票和议席。另一方面，英国工业革命后新型工业城市曼彻斯特、伯明翰、利兹三个市人口总计50万，但是他们却连一个议席都没有。这样古老的选举制度带来了什么样的困境？这位同学你来说一下。

生：长期这样的传统导致了思维定式和对议席的垄断。

师：你提到一个词——垄断，你为什么会想到这个词？

生：因为工业革命后许多新兴城市发展起来，但没有得到议席。而有的衰落选区却扔持有议席，这说明还是老的一批人在操控政治，新人没能行使自己的权利。

师：你认为这样的情况会导致什么后果呢？

生：导致政治落后。

师：非常高大上的一个词，确实是会导致政治落后。正如威尔克斯所说：“难道我们的君主从这些数目很少的人便能知道他的全体人民在想什么吗？难道他们就是给予这个大帝国法律，并征收这个富裕国家赋税的那些人吗？”这说明此时的议员已不具有代表性。

另一方面，由于有衰败选区的存在，这些选区有着大量议席，但是人数较少，且比较贫穷，就容易造成贿选。19世纪的英国选举腐败横行，少数贵族操控着政府。而新兴的中产阶级却没有掌握政权，当时的英国就像这张图：工业革命和海外殖民地的发展逐步发展，把英国人被分为有钱阶级和无钱阶级，而古老的选举制度又把英国人分为有权阶级和无权阶级，社会被这样割裂着。

正因如此，才会以威尔克斯事件为引爆点，开始了英国长达一个多世纪的激进运动。中产阶级随着经济力量的上涨，要求改变选举制度，与阻挠改革的贵族反复斗争。当然一直是和平的推演，终于在1832年的第一次议会改革中，工业资产阶级和城市中产阶级获得了选票，而且选民范围扩大了。这就是之前那位同学了解了的事实，我们把它建立起联系。

因此，也有学者认为，此时的英国才真正成为一个资产阶级的国家，因为随着工业革命的逐步发展，资产阶级进入议会，才成为议会真正的控制者。

师（课堂总结）：同学们，我们今天学的是1689年到1832年英国宪政的发展。在这一段时间里，一个人的专制已经结束，多数人的民主远没有到来。这段时间实际上是一群人的统治，一群少数贵族的统治。他们以光荣革命后的《权利法案》为基础，建立了一个宪政的国家，确立了限制国王权力的议会君主制，使英国走上了稳定发展的道路，成为世界霸主。

有一位学者曾说：“现代经济需要一个必要条件，那就是能够形成跨越时间和空间的可靠合同。”这句话运用到我们的人生中来也是这样，我们制订人生计划能否成为“跨越时间和空间的可靠合同”指引你走向美好的人生？这个问题值得大家思考。下课！

威尔克斯肖像

威尔克斯漫画

威尔克斯雕塑