证券股份有限公司的现存问题与发展对策研究

姚立红

[摘 要]在经济快速增长和资本市场不断壮大的今天，我国的证券公司实力也逐渐变强。每家证券公司的宣传方式都大不相同，其产品类型也花样百出，这也说明了证券公司之间的竞争日益激烈。财达证券股份有限公司（以下简称“财达证券”）作为中等规模券商，在发展的过程中存在一些问题，如公司人才稀缺、竞争环境激烈、无效账户多和存在网上交易风险等问题。本文针对财达证券的现状，提出了发展对策。

[关键词]财达证券；证券行业；网上交易

doi：10.3969/j.issn.1673 - 0194.2018.04.047

[中图分类号]F832.39 [文献标识码]A [文章编号]1673-0194（2018）04-0-02

随着经济全球化的不断深入，证券公司作为资本市场的主要组成之一，有着非常重要的地位，同时也面临着许多挑战，所以证券公司的经营情况会影响资本市场的发展。证券公司在我国已经有了20多年的发展历史，但也存在许多不足的地方，像企业制度、筹资、证券市场功能等方面都有所欠缺。证券公司是我国国民经济的重要推动力量，占有举足轻重的地位，需要不断完善自身的体制。目前，财达证券在证券行业中面临着挑战和威胁，为了能够在证券行业的大环境中占有一席，公司一定要调整经营模式，选择新的发展策略来促进公司发展。本文以财达证券股份有限公司（以下简称“财达证券”）为例对证券市场进行分析探讨。

1 财达证券股份有限公司存在的问题

1.1 公司人才稀缺

对于一个知识密集型产业，技术能力和人才对于证券公司来说是非常重要的。财达证券立足的根本是人才是否充足，同时也是在日益激烈的竞争市场中取胜的关键。财达证券的人力资源缺乏，主要表现在各项业务人才不足、招募人才力度不够和公司的培养力度较小等，这些都会导致人才流失。财达证券与大型证券公司相比，无论是在公司名气还是公司资源都处于劣势，没有足够的资金提高员工的待遇，从而很难留住人才，也无法为员工提供专业的培训。并且，当财达证券将大部分资金都投入市场开拓和产品研发上，造成难以有剩余资金来培养人才。

1.2 市场竞争力较弱

全球经济形势发生变化也使我国对金融政策进行不断调整。证券行业的市场竞争也日益激烈，都把争夺客户资源和市场份额作为终极目标。财达证券相对于大型券商，具有公司整体规模大不、营业网点较少、知名度不高以及口碑不出众等劣势，导致不能吸引大量的客户。《财达证券股份有限公司2016年年度报告》公布的数据表明，2016年母公司实现营业收入、利润总额、净利润和代理买卖证券业务净收入，在行业分别位居47位、45位、46位和29位。由此可以看出，财达证券的市场竞争力远远不及大券商。

1.3 无效账户多

无效账户是指一些客户在证券公司开了证券账户，实际上却没有投入资金进行证券交易或者是购买任何理财产品。目前，财达证券虽然有不少开户客户，但很多是没有资产和没有交易的客户，真正有效的客户却很少。由于无效客户群体占的比例很大，从而会增加营销的运营成本。

1.4 面临网上交易风险

近年来，网络证券交易快速发展，逐渐成为现代证券交易的一种新形式，并且网络证券的交易额逐年提高。在网上开户的人数也是有增无减，根据证券交易委员会的初步统计显示，证券交易总量的一半以上是网上交易。但随着网上开户的人数越来越多，证券账户和密码被盗用的事件频繁发生，有时也会发生账户被人恶意操控，甚至通过网上银行将他人资金转入其个人账户。随着病毒木马的攻击手段不断升级，这样的安全事件也层出不穷，从而会影响网上交易安全。财达证券同样面临网络交易风险。

2 财达证券股份有限公司的发展对策

2.1 加强人才队伍建设

财达证券要想加强人才队伍建设需要做好以下几个方面。第一，招纳人才。财达证券可以从多个渠道入手，比如通过报纸、微信微博、校园招聘和电视台等多个平台进行公开招聘。同时，财达证券公司可以直接在保险、银行或者同行等行业中聘用拥有高素质和知识储备的人才。第二，在管理员工时，财达证券要重视员工的职业生涯规划、员工的职业发展和升迁，并且要为员工提供公平、公正的发展平台。第三，财达证券在建设员工职业发展平台时，必须要有吸引力，还可以在“产权明晰”上制定具有吸引力的股权政策，让员工也有股权，这样才能调动员工参与的积极性。第四，财达证券可以提高员工的福利待遇水平，根据自身的实力和实际情况建立一套完善的奖金激励体系，也可以通过在公司内部进行民主调查收集员工想要的福利项目，然后进行投票决定。此外还可以多开展户外活动、素质拓展、节假日送写小礼品等。

2.2 提高运营效率和市场竞争力

财达证券要提高市场竞争力，就要提高公司的运营效率，通过不断扩大规模和增强资本实力，提高品牌知名度和树立品牌形象，注重宣传公司的品牌和口碑，才能吸引更多的有效客户。首先，财达证券可以通过扩大资产规模来扩大公司的业务范围，由原来的股东投入更多的资金来扩大股数，也可以引进新股东增强公司实力，同时上市发行社会个人股份以及外资合作等途径都可以。其次，财达证券要注重自身的品牌形象，做好口碑宣传，避免负面新闻，提高客户的关注度。再次，财达证券可以通过微博、微信、社会论坛等网络平台推广产品和服务民众，可以有效树立良好的企业形象。最后，财达证券可以在控制运营成本的前提下采取折扣策略，从而可以吸引更多资金不够充足的年轻人来开证券账户，扩大客户群体。同时，财达证券可以实行差异化定价，根据不同的附加条件服务来规定价格，让客户根据自身的需求来选择适合自己的产品。财达证券通过這两种定价策略，可以有效互补且能增加客户数量 。

2.3 丰富产品和提高服务

财达证券可以与其他公司进行合作，共同采取开户奖励和后续分成的模式，从而使双方的目标达成一致，还能拓展更多有价值的客户。财达证券要意识到互联网客户群体具有年轻化和个性化的特征，要满足客户多元化的投资方式，建立多层次的产品体系。例如，财达证券可以通过与公募基金合作共同开发只属于财达证券公司的产品，并且规定其他证券商不得销售。在产品的设计包装上由财达证券公司共同参与，在产品的特点上，财达证券公司要充分考虑互联网客户的年轻化和个性化的特征，关注网络客户的资金情况和需求，投入大量的人力、物力和财力。此外，财达证券也可以针对高端客户群体，定制特别的产品来满足客户的需求，并充分利用市场调查和客户行为，开发出具有实效性的个性产品。

2.4 建立系统化的安全防护体系

财达证券需要建立一个系统化的安全防护体系，保护公司交易信息和股民账户的安全，在交易的每个环节都要有安全工具和技术保护，确保股民信息和账户安全。第一，建立定期的安全检测机制。抗反汇编和抗逆向性是客户端必备的功能，并通过在客户端设置安全模块来提升安全性。例如，在身份认证时使用手机短信验证和动态口令等安全辅助技术。第二，在网络数据传输过程中采用通信协议和安全认证方法，如数字签名。第三，利用各种先进的访问控制技术和防御入侵技术等，提高服务器的安全性。例如，设置防火墙，只允许合法、通过登记的数据通过，及时阻止网络的不法访问行为；每日都要扫描安全漏洞，了解网络系统中存在哪些不安全因素，可以有效避免黑客攻击；系统管理员还要检测主机系统是否有安装了窃听程序、防火墙系统的配置是否有效等问题。

3 结 语

虽然财达证券在行业中存在一定的不足，但是在全球化经济发展的背景下，中国的经济开始复苏，民众的收入水平在不断提高，投资需求也在不断扩大，证券市场也开始向好的方向发展，为财达证券带来了机遇。所以，需要强调的不只是财达证券，而是整个证券行业，只有拥有足够的研发能力才是开展自营业务和资产管理业务的有效保证，也是一家证券公司的实力象征。与此同时，财达证券也要根据发展现状进行调整。只有做好基本工作，才能为后续的研究工作提供借鉴，才能使证券公司实现可持续发展。

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