黑龙江省大庆市公安机关打掉多个“套路贷”犯罪团伙

黑龙江省大庆市公安局提升对新型犯罪套路贷的，敏感性和认知度，在东北华北地区打响针对套路贷犯罪集群战役的第一枪。

2018年3月7日，黑龙江省大庆市副市长、市公安局党委书记、局长安庆华紧急召开打击“套路贷”专项会议，按照“出重拳，下重手，强力打击套路贷犯罪”的会议要求，由市局刑侦支队主侦，分别联合萨尔图、龙南、龙凤、红岗、高新区、八百垧分别成立8个专案组迅速行动、高效工作，在两个月的时间内，连续打掉8个“套路贷”恶势力犯罪团伙，抓获团伙成员55人，涉案群众达到300余人，涉案价值2500余万元。

李某伟“套路贷”恶势力犯罪集团

通过梳理线索，专案组率先掌握了萨尔图地区以李某伟为首，纠集袁某军、崔某、胡某永、张某媛、杜某洋、宋某民，大庆某油田企业经保大队中队长于某龙的帮助下，实施“套路贷”犯罪的恶势力集团。

专案组历时20余天经营，固定了全部证据，于3月17日在珠海市、瓦房店市、齐齐哈尔市统一收网，将全部犯罪嫌疑人一举抓获。

所有嫌疑人对犯罪事实供认不讳。该案涉案金额450万元，被害群众直接损失220万元。

周某“套路贷”恶势力犯罪集团

通过对熊某因“套路贷”自杀身亡案件的侦查经营，专案组掌握以周某为首，纠集刘某鹤、王某、刘某、吕某等人，以小额贷款公司、投资咨询公司、担保公司等为掩护，实施“套路贷”犯罪的恶势力集团。通过外围调查，专案组又获取了该团伙侵害其他被害人的犯罪证据。

4月2日晚统一收网，分别在大庆市、成都市将全部涉案人员抓获，其对违法犯罪事实供认不讳。该案涉案金额350万元，被害群众直接损失170万元。

高某伟“套路贷”恶势力犯罪集团

在对龙凤地区的摸排中，专案组掌握以高某伟为首，纠集唐某、王某峰、姚某光、周某、范某波、李某维等人，以无抵押快速放贷为诱饵，采取“签订借款协议”“制作资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平帐”等虚构事实或隐瞒真相的方法，通过“虚增债务”“恶意垒高借款金额”及“虚假诉讼”软硬兼施等手段，恶意讨要诈骗债务人或家属100余次，案值近500万元。

30余名警力通过长时间蹲守，于4月4日统一收网，一举抓获违法犯罪成员7人，扣押车辆3台。

孙某峰“套路贷”恶势力犯罪集团

专案组发现，自2014年以来，孙某峰在红岗法院进行民间借贷纠纷案件就达到117起，金额达1400余万元。

通过调查，专案组掌握该团伙系以孙某峰为首，纠集主孙某红、田某涛、李某明、王某武为成员，主要针对油田企业职工，虚高借款额度，到红岗法院通过快速裁决使虚高协议具有法律效力，然后冻结企业职工银行卡进行反复还款的犯罪过程。

4月8日，专案组统一收网，将孙某峰，孙某红、田某涛、李某明、王某武全部抓获。经核实，该案侵害群众达140余人，涉案价值达1500万元。

打击“套路贷”取得良好的法律效果和社会效果

八个“套路贷”恶势力犯罪集团的成功铲除，其积极影响不仅在于侦查破案本身，而且法律效果和社会效果十分明显。

积累侦查经验的“破案效果好”

此类案件全国只在上海、浙江两个发达地区有打击先例，在华北、东北地区，大庆是打响集群战役的第一枪，收获的第一批战果，积累的第一手经验，同时跟检法两院等相关部门建立了此类案件提前介入等相关工作机制。

大庆市公安局在内部制定了询问、讯问模板，取证、审讯要点，解决了民警对这类新型犯罪不会办、办不好的问题，同时解决了被害群众不敢报警、说不明白的问题，得到了省公安厅高度重视和充分肯定，为在全省发起更大范围、更大力度的集群战役打下了坚定基础，是大庆公安站排头、争第一的新支点。

扫黑除恶的“法律效果好”

将打击“套路贷”与扫黑除恶结合起来，揭开了“套路贷”披着民间借贷的虚假外衣，掌握了涉恶违法犯罪的典型证据，加大了犯罪嫌疑人的惩治力度。

目前，涉案犯罪嫌疑人的全部非法财产，均已被冻结和扣押。不仅维护了法律权威、公平正义，保护了当事群众的生命财产安全，还为大庆甚至全省深化扫黑除恶专项斗争开辟了新的战场。

优化营商环境的“社会效果好”

在当前全省深化作风整顿优化营商环境的关键阶段，我市通过前期的有力打击，目前在大庆从事“套路贷”犯罪的人员纷纷逃离我市，同时获得信息，很多犯罪嫌疑人现在开始主动给被害人返还款物。

可以说，打击“套路贷”展现了大庆党政机关优化营商环境的创新担当，让企业经营者更加放心在大庆投资营商，打造了全省优化营商环境的突出亮点。

警方提示：远离套路贷，借款要到合法正规的机构去办理，不要被无需抵押、快速放款的广告所迷惑，当对方要求签订高于实际借款的欠条时，一定要谨慎，不要盲目签订。必要时，可向律师或有关机关咨询，再做决定；

如果不慎落入套路贷陷阱，要注意收集和固定能够证实双方真实借贷关系的证据，如聊天记录、电话录音、证人证言等。如果当时没有收集到，可以尝试在以后的沟通中搜集完备；

如果不法分子通过虚假诉讼的手段起诉至人民法院，此时要敢于应诉，不应诉就可能失去了在法庭陈述真实案件的机会，法庭会根据不法分子提供的证据，在不了解案件真实情况的条件下，作出对自己不利的裁判；

希望受到套路贷犯罪侵害的受害人，积极主动到公安机关报案，为公安机关打击犯罪提供线索。同时也正告那些从事“套路贷”犯罪的不法份子，立即停止违法犯罪活动，主动到公安机关投案自首，争取宽大处理。