加权秩和比法在医保基金运行风险预警评价中的探索性研究——基于成都市数据的分析

黄德斌 刘一彬 吴 刚 吴 奎

（1成都市人力资源和社会保障局 成都 610031；2成都市医疗保险信息服务中心 成都 610031）

加权秩和比法在医保基金运行风险预警评价中的探索性研究
——基于成都市数据的分析

黄德斌1刘一彬2吴 刚2吴 奎2

（1成都市人力资源和社会保障局 成都 610031；2成都市医疗保险信息服务中心 成都 610031）

目的：探讨加权秩和比法(Weight Rank Sum Ratio,WRSR)在城镇职工基本医疗保险基金风险预测中的应用效果,为医疗保险基金综合评价方法提供实证分析依据。方法：采用秩和比法（Rank Sum Ratio,简称RSR）对成都市21个区（市）县的城镇职工基本医疗保险基金运行情况进行综合评价；并根据RSR分档要求将评价对象分档。结果：评价对象共分为高、中、低3档。经F检验,3档WRSR值间差异有统计学意义(F=1096,P＜0.0001)。结论：加权秩和比法是一种计算简便又实用的方法，可对全市各区（市）县城镇职工基本医疗保险基金风险进行分档排序,有利于从整体上掌握一个地区医疗保险基金运行情况。

加权秩和比法；医保基金风险；综合评价

规避和防范基金运行风险一直是医保基金收支管理中的重要问题，加强对医保基金运行过程的预警评价，将有助于提高基金的风险管理水平，确保基金平稳运行。为此，成都市医疗保险信息服务中心在医保数据分析研判上下大力气，建立预警评价指标体系，探讨运用统计学的层次分析法和加权秩和比法（WRSR）构建风险预警评价模型，对全市城镇职工基本医疗保险基金风险运行情况进行分析，旨在从宏观层面掌握全市医保基金运行总体情况及趋势，发现各区（市）县在医保基金管控上的风险等级。

1 研究对象和方法

1.1 研究对象

成都市城镇职工基本医疗保险指标运行情况。

1.2 方法

1.2.1 秩和比法

秩和比法（Rank Sum Ratio,RSR）是我国统计学家田凤调教授于1988年提出的一种新的综合评价方法，它是利用秩和比进行统计分析的一种方法，该方法在卫生、经济学等领域的多指标综合评价、统计预测预报等方面已得到广泛的应用。秩和比是一个内涵较为丰富的综合性指标，它是指行(或列)秩次的平均值，是一个非参数统计量，具有0～1连续变量的特征。在综合评价中，RSR综合了多项评价指标的信息，表明多个评价指标的综合水平，RSR值越大越优。

1.2.2 数据来源和评价指标体系

本研究的指标数据来源于成都市医保实时在线监控系统、成都市城镇职工基本医疗保险基金财务报表和成都市医保结算信息系统。根据成都实际情况，从数据统计的可行性和实际影响大小，确定了总住院次数、住院人次人头比、基金申请拨付金额、次均基金申请拨付金额和基金结余这5项指标为研究对象的评价指标体系。

1.2.3 评价指标权重

通过召开专家座谈会，确定了5项指标的权重，由大到小的顺序为：基金结余、次均基金申请拨付金额、基金申请拨付金额、住院人次人头比和总住院次数，并根据层次分析法，计算出这5项指标的权重系数，如表1所示。

表1 基金风险预警评价5项指标的权重系数

1.2.4 统计学方法

采用Excel软件对数据进行整理，对录入的数据进行检错和复查，采用SPSS 22.0统计学软件进行数据分析。

2 结果

2.1 排序确定秩次

加权秩和比法通过把各项关键指标值的大小进行排序得到秩次，用秩次作为变量进行加权综合为秩和比，以秩和比的大小对各单元进行排序。具体方法如下：

根据每一个具体的指标按其指标数值的大小进行排序得到秩次R，用秩次R代替原来的指标值。秩次R的排法：高优指标为数值越大秩次越大，即指标数值最小则秩次为1，次小为2，以此类推；低优指标为数值越小秩次越大，即指标数值最大则秩次为1，次大为2，以此类推。本文5个指标中，总住院次数、住院人次人头比、基金申请拨付金额、次均基金申请拨付金额为低优指标，基金结余为高优指标。设有m个关键指标，n个待评价的区（市）县，则排序得到的秩次为：

式中Rij（i=1,2,3，…,n；j=1,2,3,…m）是秩次，m为指标数，n为区（市）县数，编秩结果见表2。

表2 各区（市）县城镇职工基本医疗保险原始数据编秩与排序结果

2.2 计算加权秩和比

根据加权秩和比的公式，分别对每个评价对象进行WRSR计算，然后根据WRSR值的大小对评价对象的优劣进行排序，WRSR计算结果和排序见表2。在一个n行m列矩阵中，其WRSR的计算公式为：

式中 :i = 1,2,… n;j = 1,2,…m;

2.3 排序与分档

WRSR的分布是指用概率单位值（Y）表达的WRSR值特定向下累计频率。确定方法为:（1） 编制WRSR频数分布表,列出各组的频数f,计算各组累计频数∑f；（2）确定各组WRSR的秩次范围R及平均秩次R；（3）计算向下累计频率 p =R/n；（4）将百分率P换算为概率单位值（Y）。各区（市）县WRSR的分布结果见表3。

表3 各区（市）县WRSR值分布

2.4 回归方程的建立

将概率单位值Y作为自变量，WRSR值作为因变量，通过线性回归分析，因变量WRSR与自变量概率单位值Y的线性回归方程为：WRSR = -0.2597 + 0.1542Y，F=1096，P<0.0001，说明自变量Y同因变量WRSR之间有显著线性关系。R2=0.982>0.9，说明该线性模型对原数据的拟合度较高。

2.5 分档结果

根据加权秩和比法的分档标准，将21个区（市）县进行分档，结果见表4。

表4 各区（市）县秩和比综合评价法分档结果

从表4的分档结果可以得出，成都市医保基金运行风险分为三个等级，运行风险等级为高的是金牛区、都江堰市、彭州市等7个；运行风险等级为中等的是锦江区、大邑县、郫都区等6个；运行风险等级为低的是龙泉驿区、邛崃市、蒲江县等8个。

3 讨论

医疗保险筹资遵循“以收定支，收支平衡，略有结余”的原则，实现医疗保险基金安全可持续运行是保证医疗保险制度正常运转的客观需要。为此，亟需运用经典统计学方法，建立基金运行风险预警模型，监测医疗保险运行过程中的潜在风险，查找可能出现的问题，助力政府政策决策。

秩和比法是一种常用的多指标综合评价方法，近年来已广泛应用于社会医学和卫生事业管理中。本次研究采用该种评价方法对成都市21个区（市）县基金运行风险情况进行排序和分档，分析结果说明加权秩和比综合评价方法简单实用。它可对各区（市）县基金运行情况及基金风险进行评价，有利于从整体上把握医保基金风险的分布情况及对不同区（市）县风险等级差异进行比较。

3.1 加权秩和比法构建的预警评价模型特征明显

成都市医疗保险信息服务中心在全国医保数据分析领域内，在以往简单指标分析基础上，建立起分析指标之间的关联，设置指标间的权重系数，通过加权秩和比法构建预警评估模型，对医保基金运行风险开展分析评估。全面反映基金运行风险，运行结果符合实际，切实可行，在医保基金风控研究领域取得了突破性的进展，得出的结论具科学性、实用性和新颖性。当然，因是首次通过构建模型对医保基金运行风险程度开展预警评估，还需在今后的实践中不断验证完善。

3.2 评价结论在管理决策中的应用

运用本研究模型得出的不同运行风险等级的区（市）县应采取不同的管控措施。如研究成果显示：金牛区、都江堰市、彭州市等地运行风险等级为高；锦江区、大邑县、郫都区等地运行风险等级为中；天府新区、高新区等地运行风险等级为低。建议运行风险等级为高的区（市）县医保经办机构重点加强监控预警，基金管理的行政部门应督促其加强对基金使用的监管；运行风险等级为中的区（市）县医保经办机构应长期追踪数据变化趋势，严防基金异常使用；运行风险等级为低的区（市）县在上级主管部门对其进行总控考核时，可适当放宽，实行灵活管理。

3.3 完善评价精算报告制度

利用医保大数据，通过科学手段实现对基金运行的评价，其主要作用是监测制度运行，同时支撑管理决策。目前，我国在社会保险中缺乏精算报告制度，建议各级政府行政管理部门编制社会保险年度精算分析报告，确保社会保险精算平衡，增强定量分析对决策制定的影响力，确保医保基金平稳可持续运行。

[1] 田凤调.秩和比法的应用（第1版）[M].北京：人民卫生出版社，2002，1-9.

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[3] 严莹.上海市医疗保险基金风险分析[D].上海：上海交通大学,2008.

[4] 闫宇翔,郭秀花,王亚东等.应用秩和比法综合评价我国城市社区卫生服务政策落实情况[J].中国全科医学,2005.

[5] 江田汉,邓云峰.基于秩和比的区域突发事件应急准备效果评估方法[A].中国灾害防御协会风险分析专业委员会第五届年会论文集[C].2012.

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[7] 梁红，杨元，钟春琍，李蔚，肖义忠，袁伟.应用加权秩和比法综合评价贵州省出生缺陷干预工作情况[J].中国卫生统计，2012.

要建立符合医疗行业特点的人事薪酬制度。医务人员是医疗行业的核心资源。要尊重医务人员主体地位，促进医疗资源合理流动，增强人才活力，稳步推进和规范医师多点执业，推动公立医院实现公益性，按照国家统一部署，建立激励相容、灵活高效、符合医疗行业特点的人事薪酬制度。要配合有关部门建立健全公立医院改革绩效考核机制，把医保支付、医保医师管理、协议执行、人事管理、绩效工资等纳入考核范围，完善考核指标体系，强化考核的激励约束作用，考核结果与医保结算、绩效工资总量、医疗机构医保评级管理等直接挂钩，促进公立医院主动加强内部管理，控制医疗费用不合理增长，为参保人提供优质的医疗服务。要统筹优化人事、收入分配、专业技术人才评价、医保管理等各项职能，解放思想，主动作为，形成合力，发挥人力资源社会保障部门整体效应，形成推进医改的良好格局

——摘自人力资源社会保障部《关于积极推动医疗、医保、医药联动改革的指导意见》

Exploratory Study on Weighted Sum of Ranks Method for Early Warning Evaluation of Medical Insurance Fund Operation Risk——Based on the Analysis of Chengdu Data

Huang Debin1,Liu Yibin2,Wu Gang2,Wu Kui2(1Chengdu Municipal Bureau of Human Resources and Social Security,Cheng du,610031;2Chengdu Medical Insurance Information Service Center,Chengdu,610031)

Objective: To explore the application effect of weighted rank sum ratio (WRSR) method in the risk prediction of basic medical insurance fund for urban employees,and to provide an empirical basis for the comprehensive evaluation of medical insurance funds. Methods: The operation of basic medical insurance fund for urban workers and staff members in 21 districts (cities) and counties was evaluated by RSR. And according to the RSR sub f le requirements,the evaluation objects will be classif ed. Results: The subjects were divided into 3 categories: high,middle and low. By F test,the difference of WRSR value between the 3 f les was statistically signif cant (F=1096,P＜0.0001). Conclusion: WRSR is a simple and practical method. It can sort out the risk of medical insurance fund for all districts (cities) ,which is good for mastering the operation of a regional medical insurance fund as a whole.

weighted sum of ranks method,medical insurance fund risk,comprehensive evaluation

F840.684 C913.7

A

1674-3830（2017）9-25-4

10.19546/j.issn.1674-3830.2017.9.005

2017-7-7

黄德斌，成都市人社局副局长，成都市医保局局长，主要研究方向：医疗保险政策、医疗保险管理。