证券业知识产权的保护与战略分析

曾婉君

（400067 重庆工商大学法学院 重庆）

证券业知识产权的保护与战略分析

曾婉君

（400067 重庆工商大学法学院 重庆）

随着我国知识经济发展时代的到来，对于以知识产权为核心的无形资产得到广泛的关注，并且在整个资产的构成当中所占的比例和重要性不断的提高。因此，想要把我国建设成为创新型的国家，就必须更加重视知识产权的保护，充分利用其优势，在建设中是至关重要的。本文首先对证券业知识产权的相关基本概念做了大体的描述；其次对证券业知识产权的发展前景做了介绍；最后对证券业知识产权的保护和发展策略做了研究和探讨。

证券业知识产权；产权保护；发展战略

在世界经济体系当中，通常以传统的工业经济作为主体，从广义上说属于知识产权中的无形资产，由于这些知识产权的相关法律还不够完善，往往被企业所忽视，很少作为企业的战略性资产来发展。证券业知识产权需要学者对其技术、法律和金融的相关知识都有深入的了解，但是由于知识产权属性不同的权利，使得在实际的研究中存在许多困难。我国现如今没有系统的研究和存在很多的问题没有得到解决，并且相关的法律研究较浅，制度完善的法律制度对推动证券业发展有着重要的意义。

1对证券业知识产权的基本概念

所谓的证券业知识产权，是指发起人把预想的将来稳定的资金收入流的知识产权（也就是基本资产），通过对其进行一定的交易环节安排，对基本资产所存在的预期风险和收益进行的分割和重新组合，并且将其转入另一个特别设置的机构，然后由特设机构发行，是一种在未来现金流的基础上可以进行流通或者出售的权益凭证，根据这可以进行融资的过程。

2证券业知识产权在我国的发展前景

当前我国的证券业知识产权已经有个初级的规模，我国每年申请专利的数量处于增长趋势。根据统计，在2015年我国的发明专利申请达到110.2万件，增长了18.7%，在世界上连续五年居于首位。授权的发明专利达到35.9万件，包括国内的发明专利26.3万件，相比2014年，增长了10万件。目前已经有超过百分之六十的评估机构开始发展无形资产评估业务，已经达到资产评估总收入的百分之三十以上。

由此可以看出，我国现已经拥有了一支规模式的知识产权的评估人才队伍，为了大力的推动证券业知识产权的发展，自2006年起我国就开始不断的制定和推出了各种支持性的政策。特别是近几年来，我国的知识产权的质押贷款增长迅速，金融机构的实践起到了很好的示范作用，在解决中小企业资金紧张的问题同时，成为我国证券业知识产权发展的突破口，推动与证券业知识产权发展相关的法律的颁布和修订，促进中国特色的新型证券化知识产权的融资式发展。

3对证券业知识产权的保护及发展战略

3.1对证券业知识产权保护原因分析

自二十世纪八十年代以来，我国就陆续实施了关于知识产权一系列的法律法规，例如《著作权法》、《专利法》和《商标法》等等，建立了比较完善的法律体系。在2004年国务院强调，要建立以市场作为指导的品种创新机制，并且开发与债券和股票相关的产品，提高风险较低的固定收益证券业产品的开发，积极的探索证券业开发的品种。通过上述内容，为证券业知识产权的发展提供了重要的前提。

资产证券化的开展，为证券业知识产权的发展创造了有利的条件，我国颁布了一系列的资产证券化产品，对证券业知识产权的开展有着很强的借鉴意义。我国的知识产权已经有了具体的规模，为证券业知识产权打下了坚实的基础。随着知识产权评估的特设机构的出现，更是为社会提供了各种专业知识的传播和评估，能够很好地引导市场和开发无形资产的价值。

3.2证券业知识产权发展战略

首先，应该建设关于证券业知识产权的专门机构，制定相关的优惠政策。作为我国知识产权的发展和保护事业，以及金融界的和谐发展，都有着重要的意义。通过建立专门的机构，将相关的政策进行立法协调完善和试点推动监督工作。同时，应该对其优惠政策进行制定和推广，以促进证券业的发展。

其次，制定相关的法律法规制度。当前我国在证券业知识产权方面的法律制度还处于法律初级阶段，还存在些许的问题，例如产品交易规则、避免双重征税等问题都缺乏相关的法律规定，证券业的会计处理等基本都属于空白。

再次，对中介服务结构进行完善。由于证券业知识产权的复杂结构，使其智能依银行投资、资产评估、法律服务等机构来组成中介体系。但我国的这类服务体系还相对落后，其专业水平有待提高。同时也可以在法律规定的范围内，借鉴和学习国外先进的中介服务系统和技术。

最后，建设相关监管制度和机构。为了避免在证券业知识产权中的潜在风险，应该建设相关的监管机构和制度，来完善现在的理论和操作技术。在推进证券业知识产权的同时，建立相关的监管制度和机构，来消除存在的潜在风险，促进证券业知识产权的发展。

4结语

证券业知识产权作为融资和知识产权开发的双重创新，应该降低融资的成本，来解决贷款困难的问题，同时随着社会投资的参与，我国的知识产权的开发速度将得到大大提高，并且全社会的产权意识也会得到改善。我国的证券业知识产权的发展应该积极的向国外学习，在此基础上根据我国的金融情况，制定相关的优惠政策和完善法律制度，使证券业知识产权等够高效有序的开展。

［1］洪艳蓉.资产证券化法律问题研究［M］.北京：北京大学出版社，2005.

［2］林立译.波斯纳著.法律经济分析［M］.上海：上海三联书店，2005.

［3］洪艳蓉著.《资产证券化法律问题研究》.北京大学出版社，2004年7月第1版.

［4］马一星.了解知识产权证券化的法律风险， 上海证券报，2008 年5月19日.