商业银行内控管理机制的优化与创新分析

□李杰崔海涛

（1.工商银行唐山分行古冶支行河北唐山063100 2.工商银行唐山分行内控合规部河北唐山063000）

商业银行内控管理机制的优化与创新分析

□李杰1崔海涛2

（1.工商银行唐山分行古冶支行河北唐山063100 2.工商银行唐山分行内控合规部河北唐山063000）

随着经济的快速发展，全球经济状况变得十分复杂，与此同时商业银行也在不断发展壮大，做好银行内控管理工作对银行的正常运作有极其重要的影响。

商业银行；内控管理机制；优化；创新

一般情况下，由于商业银行特殊的经营模式，如果内控管理工作发生严重事故，不仅会损害投资人的利益，还会对银行的形象造成严重影响。所以，本文着重分析了商业银行内控管理机制的优化与创新，以保证银行在经济状况十分复杂的国际环境中正常发展。

1　商业银行内控管理工作中的现状

1.1内控管理方式较落后

内控管理机制是商业银行管理工作的根本，但是由于目前银行的工作内容增多以及业务不断创新，之前的内控管理方式显现的不足越来越多，包括制定的管理体制不合理，管理方式相对较落后，已无法满足银行的工作要求。如果商业银行不能及时的进行机制优化与创新，内控管理工作将无法正常进行。

1.2内控监察机制不够灵活

众所周知，商业银行内部管理工作必须要严格要求，管理体制要健全，但是目前商业银行的事故仍然不断出现，出现这种情况的原因主要是内控监察机制不够灵活。如果银行在拓展新业务时受到管理体制的制约时，一般情况下银行管理机构不会改进管理体制，只是一味的遵循固有的体制，不知灵活变通，业务工作者只能想办法避开固有体制的约束，这样就给商业银行提供了出现事故的条件。

2　商业银行内控管理机制的优化与创新的方法

2.1创新内控管理机制

2.1.1加强管理内控规章制度的制定。要想加强管理内控规章制度的制定，首先银行管理单位应该收集整理资料，制定合理有效的规章制度，保证银行业务的正常进行。其次是在制定银行规章制度时，要做到及时的根据实际情况变更相关规定，灵活变通。

2.1.2发掘新制度和管理方法，在管理理念上要有自主性。之前的银行负责人在学习银行的各项规章制度时缺乏主动性，不能很好的掌握其内容，在工作中自然会有所欠缺。目前经济发展迅速，银行必须跟上经济发展的步伐，改进自身的管理方法。银行可以充分利用电脑的作用，实行人机合作管理的方法，工作人员管理不足的，电脑管理系统可以补充管理。

2.2优化内控监察机制2.2.1监督评议和改善工作的进行。按照出现问题的实际情况，进行不同层次的评议，指定问题的改善时间和改善效果，还要强化银行管理人员对问题的关注程度。这样可以有效的区分问题的轻重缓急，使银行内控管理工作效率更高，效果更好。

2.2.2制定内控奖罚制度。合理的奖罚制度可以有效的激发工作人员的工作激情，提高工作人员对银行内控管理工作的自主性，这样有利于银行内控管理机制的优化。

2.3改进内控保障机制

2.3.1营造好的内控管理氛围。要想保证内控管理工作的正常进行，需要银行在管理过程中营造好的内控管理氛围，让每一位员工明白自身的重要价值。员工和银行都要进行自我考察，保证工作的准确无误，同时也可以为银行的内控管理献计献策，让员工也参与到内控管理中，可以提高员工的工作激情。

2.3.2改进内控评议系统。在商业银行内控评议过程中，要对评议内容进行全方位的考虑，不进要考虑银行外部的监察情况，还要考虑银行内部管理制度。银行可以把员工的评议与管理者的评议相结合，根据具体情况制定相应的措施，改进内控管理工作。

结束语

随着经济全球化的推进，经济状况越来越复杂，商业银行在自身的经营管理方面遇到许多难题，这要求银行必须优化和创新自身的内控管理机制，这对商业银行的经济利益和社会形象有着十分重要的作用。本文着重分析了银行目前内控管理工作遇到的问题以及解决方法。通过上面分析，我们知道要想切实做好商业银行内控管理机制的优化与创新工作，还需要银行继续努力，制定行之有效的措施。

［1］常春.解析商业银行内控管理机制的构建［J］.全国商情（经济理论研究），2014（13）.

［2］裘晓.试论中国人民银行内控管理中的问题及其改善［J］.金融经济，2008（20）.

［3］张仿龙.关于当前商业银行内控管理工作的思考［J］.财务与会计（理财版），2013（04）.

1004-7026（2016）10-0111-01中国图书分类号：F832.33；F830.42

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本文10.16675/j.cnki.cn14-1065/f.2016.10.080

李杰（1973-），男，河北唐山古冶区人工商银行唐山分行古冶支行副行长，大学本科，研究方向：风险管理。崔海涛（1963.10-），男，汉，大专，工商银行唐山分行内控合规部。