信诚人寿保险有限公司上海分公司2015年概况

信诚人寿保险有限公司上海分公司2015年概况

2015年是信诚人寿保险有限公司上海分公司树立合规经营意识、完善基础管理、布局业务长期突破点的一年。在坚持原有渠道发展的基础上打造新的业务增长点，增设了电销中心、财富管理部等新渠道，为分公司业务的健康可持续发展奠定基础。

一、营销渠道：围绕“收入、成长、快乐”的经营理念，着力于基础管理、收入提升与人力发展三方面工作。（一）通过制定专兼职制度提升出勤人数，通过完善高手俱乐部运作，提升绩优人群占比，同比2014年活动率提升40%，营销人力增长3．35%。（二）主动推动产品转型，通过推动销售惠康产品及信诚之星平台提升FYC，全年FYC提升较明显，同比2014年增长近40%，队伍发展信心得到明显增强。（三）成功设立WM项目上海试点，完成基本法制订、资源配置规划、人员初步招募、理财规划室设立和职场改造。

二、银保渠道：在主力渠道渣打、花旗全面停售的巨大压力下，拓渠道、强队伍，中信、法兴渠道业务实现全面提升。（一）法兴渠道业务较2014年业绩有了显著增长。2015年APE是2014年同期的2．13倍，且高NBP产品占比较高；中信渠道业务实现全面提升，业务量同比增长202%，NBP也有大幅增长；渣打渠道上半年业务增速明显，APE及NBP均有50%左右的增幅。（二）搭建多元行销综合金融平台，成立理财工作室。（三）推动内部销售团队转型，培养引进复合型银保人才，提升销售产能。（四）提升高净值客户保险服务渗透率，创建中信银行高端财富训练营，开拓高净值客户市场。

三、团险渠道：全年业绩实现较大增长，新渠道开拓初见成效。（一）全年完成APE3764万元，同比增长24．5%，完成NBP611万元，同比增长28．4%；（二）提升存量股东客户服务，积极开拓新的股东客户资源，并推动“职团开拓项目”；（三）重点选择外资经代机构合作，签约最大的经纪公司中怡，为2016年业务增长打下基础。制定相应业务品质管理办法，兼顾规模与效益，控制赔付风险，以短意险套餐和高端医疗为主打产品，积极推动短意险销售。

四、电销渠道：创电销开设最快纪录，超额完成当年业绩目标。上海电销渠道2015年6月份开始筹备，短短3个月后电销开售，仅4个月承保APE便突破百万元，全年完成APE292万元，达成率111%。

五、后援服务：系列活动提升公司品牌，强化业务品质管控。（一）开发市场活动项目，为渠道获客打开通道，通过开展暑期儿童绘画活动、中信泰富社区亲子活动等搭建活动营销平台，提升公司品牌知名度，为渠道增员、产品推介搭建平台，支持业务发展；（二）以“i信诚”平台为载体，积极开发内外部资源，拓展协同项目。（三）结合“两个加强、两个遏制”专项自查，完善相关制度建设并严格执行，提升员工的合规意识，推动业务品质提升；（四）创建上海分公司微信平台，每日推送各类资讯，为客户提供在线服务，还不定期组织的线上活动；（五）多管齐下狠抓继续率，每周将更新的续期追踪报表发送渠道进行筛选使用；每月对续期情况进行分析，并发布续期分析月报；大额单手工照会下发给销售人员跟进并反馈；积极推动保单复效。（六）创新销售支持，大力推动电子化投保、微回执、微咨询、移动保全等新项目，提升运营效率，改善业务品质，2015年四季度回访成功率达到100%。