商业银行业务实验课的教学管理与组织探讨——以智盛商业银行实验软件的使用为例

杨红丽，辛 瑞

(新疆财经大学 金融学院，新疆 乌鲁木齐 830012)

商业银行业务实验课的教学管理与组织探讨
——以智盛商业银行实验软件的使用为例

杨红丽，辛 瑞

(新疆财经大学 金融学院，新疆 乌鲁木齐 830012)

通过对商业银行实验软件教学的组织和管理工作实践发现，如果相关领导和任课教师没有对实验教学的条件和使用中的问题有全面的考虑和预判，学生参与实验课的广度和深度就会受到限制，实验操作易流于形式，不利于实践教学目标的实现。针对这些问题提出全面掌握实验课规律，进行有效的实验条件管理；进行规范的教学体系设计，构建系统的实验教学制度；做好实验室秩序管理工作，保障实验的有序运行等对策建议。

商业银行；实验软件；教学管理；组织

《中华人民共和国高等教育法》第二章第十六条第二款指出：本科教育应当使学生比较系统地掌握本学科、专业必需的基础理论、基本知识，掌握本专业必要的基本技能、方法和相关知识，具有从事本专业实际工作和研究工作的初步能力。为了使金融专业本科生能够具备合适的实践能力，通过提高综合素质来满足经济社会发展的要求，我国普通高校金融专业逐渐加强了实践教学环节的建设和完善工作，通过实训基地和金融实验室等平台，丰富了部分金融课程的教学方法，提高了金融专业学生的综合能力。本文就商业银行实验软件教学的组织和管理进行探讨，仅以致盛商业银行实验软件的一些实用过程为实践基础，本文所讨论内容不涉及对实验软件内容和优劣等方面评价。

通过几个学期的实验软件操作和教学，我们感到，在引入商业银行实验软件进行实践教学的初始阶段，相关领导和任课教师应当对实验教学的条件和使用中的问题有全面的考虑和预判，做好实验教学的组织工作和课内外教学管理工作，积极联系软件服务商，挖掘实验软件的应用价值，否则，学生参与实验课的广度和深度就会受到限制，实验操作易流于形式，不利于实践教学目标的实现。

一 商业银行实验软件概况和教学管理中存在的几个问题

在商业银行课程计划内教学环节和商业银行业务的专业实习环节，我校金融专业采用智盛商业银行实验软件作为商业银行业务实践工具之一，专设的实验室微机或者能够链接相关服务器的微机均可以使用该软件。该软件分为几个大模块，其业务模块模拟现阶段我国商业银行的基本实际，分设了储蓄业务模块和对公业务模块，包含了现阶段我国商业银行的大部分基本业务。作为一款教学功能与自学功能均具备的专业软件，该实验软件还有配套于典型业务的自动演示和说明模块。同时，该实验软件有供任课教师进行试验管理的模块。

使用智盛商业银行实验软件期间，陆续出现一些教学管理和组织方面的新现象和问题。简略而言，易出现的问题主要有：第一，配套资料的细化程度不足、不利于教师和学生对实验软件的全面掌握。第二，任课教师对实验课的理解存在差异，影响教学效果。第三，重识程度与自律能力不够，部分学生易出现违反实验要求现象。第四，实验课教研制度不健全，不利于教学质量的提高。

二 改善商业银行实验课的教学管理与组织的建议

1.全面掌握实验课规律，进行有效的实验条件管理。

实验条件是指实验场所及任课教师应当有足够的教学资源，能够满足实验课的正常运行，如果存在阻碍实验课正常运行的问题，能够及时予以解决。实验条件管理就可理解为对实验课组织者准备和开展工作的规范、指导、实施等工作的总和。

对实验室而言，其硬件和软件应当长期处于正常状态，且应当有一定的备用设施。实验室能够配备课堂管理系统，这样对于实验课堂教学效率有明显的提升作用。对任课教师而言，实验教学和考核前，教师应当拥有足够的接受、保存和审阅不同形式实验成果的手段，这是保障实验课程正常运行的重要条件，院系和实验室有必要给予足够的支持。

商业银行软件的教学过程主要包含模拟业务的讲解和操作示范、自主实验操作、模拟业务考核及实验结果评价等环节。实验软件能够自动生成实验结果文件和支持打印功能，在教学和考核中，可以使用交送纸质作业形式，也可以使用交送电子文档的形式，但是，交送纸质作业存在时间长和漏洞多的问题，将相应电子画面作为实验结果进行提交，不失为一个低成本和高效率的教学管理方式。

如果使用无纸化的教学及考核形式，模拟业务的办理过程依序显示在电脑屏幕上，实验结果会自动以设计好的模拟凭条文件显示出来，学生可以保存相应文件后发送给指定教师。这就要求实验课任课教师有电子文件的接受手段，建立和事先公布文件接收方式是必须事先完成的实验教学条件管理工作，可以采用邮箱、接收QQ离线文件等形式。采用邮箱接收文件的形式中，使用学校内部邮箱要优于使用外部邮箱，同时，要设立备用邮箱。

学生对模拟业务的办理过程或结果的提交方法的熟练程度会影响教学进度和实验课有效时长。因此，需要在实验课最初的教学中对学生进行截屏、文件压缩和传递等基本应用的介绍和演练，提高实验操作效率。

在课堂测试与学期考核中，为了防止抄袭等现象，可以检查实验项目的过程与结果的一致性，这就要求同时提交过程画面和结果画面，任课教师事先要规定好实验过程所需信息的提交范围和提交形式。

2.进行规范的教学体系设计，构建系统的实验教学制度。

具备规范的商业银行业务实验课教学体系是达成教学目的的制度保障，我们认为，在运用商业银行实验软件时，该教学体系除了教案、教学日历等日常教学活动中所具备的制度形式，还应根据实验软件功能和实验室条件，构建基于实验的相关教学制度，以智盛商业银行实验软件为例，应包括虚拟实验集体的设立制度、实验设计和考核设计制度、实验场所的管理制度等。主管商业银行实验课的领导与任课教师需要统一认识，形成规范、科学的教学理念和教学标准，避免出现各行其是的教学现象。

为了体现商业银行业务办理的实际情况，使实验者全面体验业务流程，智盛商业银行实验软件将实验者所处的环境主要设定为支行层面。在分支行和用户设置模块内，教师设定好分支行和柜员账户后，实验者才能在专设的模拟支行内使用给定的柜员账号进行操作。

如果大学金融专业行政班级数量和层次较多，为保证实验软件的有效使用和实验教学体系的统一，应当有专设的管理员或者指定的任课教师，拟定合理的分支行设立模式，对分支行名称与代码进行统一的、有层次的设计及分配。在分支行名称方面，应当在实验软件允许的字长内，进行有区别设计，至少要体现年级和班级差异，避免实验参与者的认知错误现象；同时，也有利于实验结果的归档保存和教学评价。如果大学金融专业分为普通本科、独立学院和辅修班等若干层次，这就至少需要在支行层面设计三类有差别的支行名称和代码号段，每一层面的支行代码号段应当有若干暂时闲置的代码，用于应对特殊情况。

3.做好实验室秩序管理工作，保障实验的有序运行。

实验室教学和操作是商业银行实验课最重要的阶段，保持实验室的教学秩序和自主操作秩序是实现教学目标的最重要的手段。实验室管理人员、任课教师和实验操作者都是实验室秩序的管理者，但管理人员和任课教师起到主导作用，负责实验规则的制定和修改，实验操作者实现自律并参与实验经验的反馈。

在实验室软硬件正常运转的条件下，任课教师对课堂内实验教学和操作的规范进行规定，这可能包括座位的安排、教学与自主操作的时间及内容安排、实验操作者的课堂行为、考核内容和方式的安排、操作问题的解答及特殊事项的安排等。

经过有限的教学和实验操作，我们认为，第一，为实现实验目标，要预防少数学生出现偏离实验要求的现象，在实验室条件允许的情况下，应当根据学生的具体情况进行试验座位的安排，基本达到学生不能经常性依赖他人完成实验任务和考核的效果，也就是说，学生座位不能完全由其自己选择，任课教师可以固定学生座位并且不定期调整。第二，要体现实验课的特点，使学生初步具有规范的业务流程意识，达到一定的业务经办熟练程度。这要求任课教师对整个学期的课堂时间进行合理的分配，如果实验课时为一周两学时，可以把三周作为一个教学及考核单元，第一个课时为教师讲解和示范，大部分课时由学生自主操作，最后一个课时为考核时间。第三，以限时做完指定的题目并送交于任课教师为考核方式之一，考核的题目既要全面涉及单元内的业务种类，也要体现出业务的内在联系，使学生在操作过程中能逐步体会到规范操作的必要性和商业银行业务间的关系。例如：实验软件分设了支行钱箱和柜员钱箱，在考核模拟储蓄业务时，可以首先要求学生将自己钱箱的绝大部分办理现金入库，然后要求学生办理支取现金或者转账业务，由于受到柜员钱箱现金数量限制，此题就含有两个考核内容，学生首先应当通过现金出库业务领取现金，再通过支取现金或者转账业务的标准流程操作完此题。如果学生感到无法快速完成这个题目，就意味着其对于现金业务的流程没有充分熟悉，需要在课后有针对性自主训练。完成题目所需时间要根据学生的平均操作时长进行设定，任课教师需要在尽可能少的单元考核后固定考核时长，为保证学生在课后能够自觉的练习，考核时长可以稍短于学生课堂练习的平均时长。

[1]吴丽霞.商业银行实验教学改革探讨[J].经济师,2010(12 )：114-115.

[2]余玲,胡望斌.论综合性实验方法在金融专业实验教学中的应用——以商业银行实验教学为例[J].实验室研究与探索,2012(4)：184-187.

ClassNo.:G642.0DocumentMark：A

(责任编辑：蔡雪岚)

OnOrganizationandManagementofthePracticesofMerchantBankTeaching

Yang Hongli，Xin Rui

(College of Finance, Xinjiang University of Finance and Economics, Urumqi, Xinjiang 830012，China)

Through the teaching practice of commercial bank software, we finds that breadth and depth of the experimental course will be restricted if the teaching conditions and the problems arisen from the teaching of experimental class. Considering this, the paper put forward a build a systematic teaching guarantee system to regulate the teaching design, the laboratory management in order to ensure the orderly operation of the experiment teaching of commercial bank course.

merchant bank; experiment; teaching management; organization

杨红丽，博士，讲师，新疆财经大学金融学院。研究方向：农村金融，区域金融。

辛瑞，硕士，讲师，新疆财经大学金融学院。研究方向：商业银行经营管理，农村金融。

1672-6758(2013)07-0020-2

G642.0

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