商业银行经营管理层胜任力与绩效关系模型

谢 刚

0 引言

在外部环境威胁大于机会的情境下城市商业银行整体经营绩效亟待提高，而经营管理层具有的知识、技能、特质等胜任力因素是提高经营绩效的关键。在实际管理中经营管理层胜任力得不到足够重视越来越成为城市商业银行经营绩效难以提升的短板。

基于相关的文献资料，本研究将胜任力理论拓展到城市商业银行领域，构建经营管理层胜任力与绩效的关系模型，采用验证性因子分析法来分析胜任力维度结构潜变量与绩效潜变量之间的影响关系，为构建城市商业银行经营管理层积极的胜任力结构体系提供依据，也为城市商业银行以经营管理层为切入点努力提升经营绩效提供参考价值，对进一步丰富城市商业银行人力资源管理理论有重要的理论价值和实践意义。

1 研究假设

组织管理者胜任力3维结构得到较多人的认同，如Yukl(1989)、魏钧（2009）、谢刚等（2011a）等等，另外，本研究参考国内外众多文献资料显示出管理者胜任力模型二级胜任力均可归为3维度，一个是从管理者自身特征维度，一个是内部管理工作所履行的各种管理技能维度，再者是建立与维护关系管理维度，因此，本研究提出假设：假设1：城市商业银行经营管理层胜任力模型具有3维结构，即内在素质、管理技能、关系管理。

Arch等(1999)研究表明胜任力与组织绩效呈现正相关的关系；Levenson等(2006)研究表明个体管理绩效能够通过采取胜任力系统而提高；张进（2007）研究表明项目管理者个人特质、人际关系、管理技能均对绩效产生积极影响。这些文献为本研究提供了理论依据。笔者认为城市商业银行经营管理层具有的专业知识，比如财务管理、金融学、资本运营、市场营销等知识能够有助于科学解决有关问题和客观决策，实现绩效最大化；他们的业务能力、组织协调能力、计划安排能力、领导能力、决策能力、风险掌控能力等管理技能的提高有利于部门高效协作、抓住市场机会，快速提升经营绩效；他们与横向部门及外部利益相关者增强沟通互动关系，更有利于提高存贷款业绩、盈利果效。经营绩效二维结构（财务绩效、非财务绩效）参考了Borman和Motowidlo(1997)、杨学峰（2006）的观点，于是本研究提出以下假设：

H1：城市商业银行经营管理层内在素质胜任力对财务绩效具有显著正相关影响；

H2：城市商业银行经营管理层内在素质胜任力对非财务绩效具有显著正相关影响；

H3：城市商业银行经营管理层管理技能胜任力对财务绩效具有显著正相关影响；

H4：城市商业银行经营管理层管理技能胜任力对非财务绩效具有显著正相关影响；

H5：城市商业银行经营管理层关系管理胜任力对财务绩效具有显著正相关影响；

H6：城市商业银行经营管理层关系管理胜任力对非财务绩效具有显著正相关影响。

所构建的结构模型，如图1所示。

图1 城市商业银行经营管理层胜任力对经营绩效影响关系的结构模型

2 实证分析

2.1 问卷设计

城市商业银行经营管理层胜任力测量量表，主要参考了杨湘怡（2007）、魏钧，张德（2007）的研究成果，并通过关键行为事件访谈法，开放式访谈对象选择了成都、南充、遂宁、北京、上海等城市商业银行经营管理层人员，提出事先准备好的关键事件，比如“城市商业银行经营管理层最重要的管理技能是什么，请举例说明”，采取电话访谈方式，并做好记录，最后结合城市商业银行经营管理层的特点，形成初始问卷中的18个题项，然后进行小范围施测，最后形成城市商业银行经营管理层胜任力正式调查问卷，包括17个题项，比如责任心强、良好的适应性、谨慎细心等等。

城市商业银行经营绩效测量量表，主要参考杨学峰（2006）的指标体系，通过对遂宁商业银行、雅安商业银行、上海银行的人力资源部负责人电话访谈，小范围施测后，由设计初始调查问卷的11个题项删掉因子负荷小于0.50的2个题项，最终问卷题项包括9个，比如：总资产周转率快、不良贷款率持续下降等等。

问卷设计均采用李克特五点量表法，从1～5以差值为1分值逐渐递增，1表示“非常不符合”至5表示“非常符合”。经前测表明问卷测量量表的内部一致性和重测信度较好，结构效度较好。用本问卷进行正式测试如下。

2.2 样本对象

笔者在某城市商业银行人力资源部工作，进行市场调研非常便利。本研究样本来自于成都银行、南充银行、北京银行、宁波银行、上海银行、遂宁银行等10家城市商业银行经营管理层，共回收有效问卷241份。年龄30岁以下15人，占5.7%；31～35岁76人，占33.0%；36～40岁90人，占34.5%；41～45岁45人，占21.1%；46岁以上15人，占5.7%。从事工作年限5年以下59人，占26.4%；6～10年125人，占47.9%；11～15年26人，占13.8%；16～20年24人，占9.2%；21年以上7人，占2.7%。中专以下学历2人，占0.8%；大专学历28人，占10.7%；本科学历168人,占68.2%；研究生以上学历43人，占20.3%。所有被试者分别来自于各家城市商业银行总行或分行的战略发展部、机构管理部、财务部、人力资源部、行政部、风险管理部等22个部门，各个部门被试人数最少的6人，最多的24人。

2.3 研究结果

2.3.1 信度分析

正式问卷调查量表的同质信度和重测信度应用SPSS11.5进行了分析，Cronbachα系数值均大于0.70，重测信度时间间隔为15天，充分表明本问卷的测量量表具有较好的信度，如表1所示。

表1 正式问卷的同质信度和重测信度分析结果

2.3.2 效度分析

在探索性因素分析中，采用主成份分析法，抽取相关系数矩阵特征值大于1的因子，应用最大方差法进行旋转后得到各量表的因子结构，删除因子负荷小于0.50的因子后所有因子负荷均大于0.70，经营管理层胜任力为3因子结构，经营绩效为2因子结构，如表2、3所示。从而可知，问卷测量量表的结构效度中的收敛效度取得了较好的效果；对于判别效度，本问卷各测量量表在抽样误差范围内各因素间的估计值均没有为1的值，运用LISREL8.70分析PHI矩阵可知各变量间存在低相关性，因此，效度较好。

表2 城市商业银行经营管理层胜任力问卷中各指标的因子负荷（N=130）

表3 经营绩效测量量表各因子负荷（N=241）

2.3.3 验证性因素分析

对上一步随机抽取130份样本分析得知经营管理层胜任力具有3维结构，在此部分中，对其余的111份样本应用LISREL8.70软件进行验证性因素分析，主要功能是验证模型和进行模型比较，以便判断测量模型的优劣。判别的拟合度指标如表4所示，表4中唯有三维结构各指标均满 足 χ2/df＜3，SRMR＜0.08，RMSEA＜0.05，GFI，CFI，IFI，NNFI均＞0.90的要求，可见，该三维模型比单维模型、二维模型拟合观测数据好。

由表2显示，由于NZSZ1～NZSZ4等4个题项是关于个人内心、情感等方面契合城市商业银行这一特殊领域所表现出来的良好素质，所以经分析划为一类，命名为“内在素质胜任力”（NZSZ）；GLJN1～GLJN7等7个题项是以城市商业银行的管理任务为基础，个人所具有的计划、组织、决策等管理职能方面的素质和能力，所以划为一类，命名为“管理技能胜任力”（GLJN）；GXGL1～GXGL6等6个题项是关于在城市商业银行中为了经营绩效的实现而进行的关系建立及维护等具有管理性质的要素，所以归为一类，给其命名为“关系管理胜任力”(GXGL)。

总之，城市商业银行经营管理层胜任力模型包括3维结构，即内在素质、管理技能、关系管理。因此，假设1得以支持。

2.3.4 结构模型中各潜变量间相关分析

运用观测数据对各潜变量使用SPSS11.5分析中的相关分析选项得出各变量间皮尔逊相关系数矩阵，如表5所示，分析目的就是判断各潜变量纳入结构模型前后的方向是否一致，通过分析表明各潜变量间相关关系的方向与结构模型中的关系基本一致。

表5 各潜变量间皮尔逊相关系数矩阵结果

2.3.5 模型评价

对图1的各潜变量加上观测变量后使用LISREL8.70软件绘图并进行验证性因素分析，根据侯杰泰等（2004）的观点删除路径系数不显著的增加显著相关性的路径，得到修正后的结构模型，如图2所示。

图2 修正后的结构模型中参数估计结果

表6可知，修正后的结构模型对观测数据的拟合优度指数值均符合标准值的要求，因此，该修正后的结构模型拟合观测数据的效果较好。

表6 修正后的结构模型拟合指数

2.3.6 假设验证

根据图2，假设验证情况如下：

假设H1不予以支持，说明城市商业银行经营管理层内在素质对财务绩效的路径系数不显著，原因是经营管理层所具有的知识、性格特质等内在素质要素对财务绩效不具有直接促进作用，而是通过对非财务绩效的显著影响转化为财务绩效。

假设H2予以支持，充分表明城市商业银行经营管理层内在素质对非财务绩效具有显著正相关的影响。因此，侧重于顾客满意等非财务绩效的城市商业银行，必须加强经营管理层专业知识学习、性格特质的拓展性训练，更加注重培养学习型企业文化的原因所在。

假设H3予以支持，表明城市商业银行经营管理层管理技能对财务绩效具有显著正相关的影响。因此，城市商业银行通过招聘、选拔管理技能强的经营管理层人员对提升总资产周转、盈利等财务绩效有显著促进作用。

假设H4不予以支持，说明城市商业银行经营管理层管理技能对非财务绩效不具有显著正相关的影响。这也表明城市商业银行经营管理层管理能力强并不会使顾客满意等非财务绩效有所提升，因此，城市商业银行经营管理层综合素质显得尤其重要。

假设H5不予以支持，假设H6予以支持，充分显示城市商业银行经营管理层关系管理对财务绩效不具有显著正相关的影响，而是通过非财务绩效间接对财务绩效产生显著的正向影响，因此，城市商业银行经营管理层建立和维护内外部良好关系，善于处理各种利益相关者关系最终都会反映在营业收入增长、盈利等财务绩效的提升，要求城市商业银行必须重视和加强经营管理层的关系管理。

3 研究结论

本研究构建了城市商业银行经营管理层胜任力与经营绩效结构模型，通过对国内10家城市商业银行问卷调查收集241份有效问卷，运用探索性因素分析和验证性因素分析，对提出的理论假设进行数据分析，结果表明，城市商业银行经营管理层胜任力具有3维结构，分别是内在素质、管理技能、关系管理；城市商业银行经营管理层内在素质、关系管理对非财务绩效具有显著正相关影响；城市商业银行经营管理层管理技能对财务绩效具有显著正相关影响；非财务绩效在城市商业银行经营管理层内在素质、关系管理与财务绩效的关系中起到完全中介作用。这些结论为构建城市商业银行经营管理层胜任力体系奠定了基础性作用，为提升银行人力资源管理水平提供了参考和借鉴价值。

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