以监督检查促进基层央行制度建设的思考

向丽

制度建设是一个制定制度、执行制度并在实践中检验和完善制度的理论上没有终点的动态过程。从这个意义上讲，制度没有“最好”，只有“更好”。但科学的、积极的制度建立，能降低风险、坚持勤政、促进发展。

制度建设是通过组织行为改进原有规程或建立新规程，以追求一种更高的效率。其内容包括：一是制定公共规则，二是保证规则执行，三是坚持公平原则。一直以来，人民银行十分重视制度建设，从不同的层面、不同的管理、不同的业务流程等方面都制定了系列的规章制度，以利于基层行规范操作和管理，有效防范风险，不断提高履职水平。

目前，随着人民银行各项业务工作的快速发展，特别是新业务、新系统的不断推出，与之相伴的是新的风险因素也在不断增加和变化。近几年来，基层人民银行在制度建设和制度执行上取得了显著的成效。主要表现在：一是广大干部职工在制度建设和执行上提高了认识，特别是在管理层，制度优先、执行从严、内控优先、安全稳健的工作理念进一步得以确立；二是各部门都根据自身情况，结合金融业务完善了内部管理制度和业务操作规程，初步形成了一套职能部门之间的权力制衡以及对业务操作层的岗位监督等内容的管理制度、业务操作规程和监督检查体系；三是内审、纪检监察等监督部门积极参与制度建设和制度执行监督检查，在完善人民银行内部管理、规范业务操作等方面做了大量工作，为人民银行履行职责，控制金融风险发挥了重要作用。

随着人民银行新的工作职能的调整和新业务的不断增加，对基层央行制度建设也提出了更高的要求。下面，笔者就如何以开展监督检查促进基层央行制度建设谈点浅见。

一、通过开展各项业务工作的监督检查，切实提高各类业务制度建立的科学化水平

加强监督检查，是制度建设的有效保障。通过开展经常性的业务工作监督检查，促进基层行建立健全制度。同时，采用日常监督和专项检查等方式随时掌握制度建设的情况，及时发现和解决问题。充分发挥各个监督主体的合力作用，创新监督方法，采取机动灵活的检查方式加强监督检查，通过监督检查，查找、揭露问题，发现薄弱环节和存在问题，分析哪些是制度性的问题，哪些是体制性的问题，哪些是内部管理的问题，哪些是执行制度方面的问题，哪些是业务部门和操作人员的问题，一条一条的梳理，这样分类整改和完善制度才有前提和基础，才能促进问题的及时发现和整改。

充分发挥内审、组织人事、事后监督、会计、发行、国库、征信等部门的职能作用，强化对要害部门、重点业务、业务关键风险部位的监督检查和要害岗位人员的管理，围绕基层央行行政执法、行政许可和内部人、才、物管理等权力运行，不断完善内控制度体系，建立涵盖决策管理、责任控制、业务流程控制、职责分离及内部牵制的制度、财务会计控制制度、人事管理制度、计算机信息系统控制等涉及基层央行履行职能的各方面的规章制度。为基层央行职责的正确履行提供制度保障。

二、以纪检监察工作监督检查促进制度建设

监督检查是纪检监察部门的重要工作，是建立健全监督体制和机制的主要内容，是预防干部违纪违法和违规操作业务的重要措施，是促进制度建设的重要手段。

第一，通过开展党风廉政建设和反腐败工作监督检查，切实加强廉政教育制度建设，夯实反腐倡廉的思想基础。推进反腐倡廉，加强教育是基础。只有抓好廉政教育，解决好思想认识问题，才能从根本上铲除滋生腐败的土壤。要着眼于提高教育的针对性和有效性，完善人民银行党委（党组）中心组学习、领导干部定期讲党课、民主生活会等制度。通过全面加强廉政教育，使广大干部职工树立正确的世界观、权力观、事业观，坚定理想信念，弘扬优良作风，增强廉洁意识，确保正确履职。

第二，通过开展党风廉政建设和反腐败工作监督检查，切实加强廉政预防制度建设，探索反腐倡廉的治本之策。推进反腐倡廉，加强预防是根本。要从容易滋生违法违纪问题的薄弱环节入手，排查风险，建全内控机制，构筑制度防线。

第三，通过开展党风廉政建设和反腐败工作监督检查，切实加强廉政监督制度建设，强化对领导干部行使权力的监督。完善领导干部述职述廉、诫勉谈话、函询、重大事项报告等制度。推行领导干部问责、党员承诺等制度，完善民意沟通制度，广泛听取干部职工的意见，增强监督效果。

三、加强制度建设要不断提高制度的质量和水平

制度建设关键是要管用、可行。制度是人订的，人是最重要的因素。因此基层央行的制度是要根据职能调整和业务与管理的发展及时跟进，保持制度的适用性和生命力，防止朝令夕改，盲目叠加，失去应有的效率。通过开展监督检查，注重以适应新的工作任务的要求，针对一些容易或已经出现问题的环节和工作中存在的漏洞，建立健全科学合理、具体实在、切实可行的制度。切实做到制度无处不在、无时不有，深入到各部门的各个环节。

四、加强制度建设应当注重发挥制度的整体功效，着力构建科学的制度体系

要充分发挥制度的功能，还需要构建一个闭合的、关联的、科学的制度体系。这个制度体系中各部分既有分工、互不冲突又相互联系、协调配合，共同发挥作用，缺少任何一部分都会造成结构、功能和功效的缺失。从某种意义上，制度建设所追求的已不是某项制度的创新，而是应把注意力更多的放在加强制度间的联系和对接，对制度的功能进行整合，形成良性机制。

五、切实提高制度的执行力

制度的效用取决于制度执行力。建立健全人民银行各项规章制度的目的，是通过制度执行全面、深入的推进人民银行的各项工作和建设。制定好的制度不容易，把好的制度落到实处更不容易。基层央行要建立健全保障制度执行的工作机制，对各项制度执行任务进行分解，明确责任部门和责任人员，明确执行时限和工作要求，切实纠正违反制度的行为，做到有章必循、有规必依、违规必纠。充分发挥用制度管权、按制度办事、靠制度管人的作用和优势，提高基层央行的制度执行力。

六、加强和巩固制度建设成果，必须建立健全制度建设长效机制

在开展监督检查的基础上，对制度建设中的不足及时发现，及时纠正，不断提高，形成符合自身实际的制度建设和制度执行的长效机制，最终实现良性循环，为基层央行职责的正确履行提供有力保障。