项目风险管理发展历程及趋势

□文/谢喜丽

一、引言

工程项目建设过程是一个周期长、投资多、技术要求高、系统复杂的生产消费过程，在该过程中，未确知因素、随机因素和模糊因素大量存在，并不断变化，由此而造成的风险直接威胁工程项目的顺利实施和成功。现在，我国工程项目普遍存在投资失控现象，产生这种现象的原因有管理不善和手段落后的原因，更主要的是对影响和制约工程项目的风险因素估计不足，导致在工程项目建设中由风险引起大量的损失。对工程项目的风险加以认识、判断、评价和控制成为一项迫切的任务。

（一）项目风险。风险，是相对于预期的目标而言，经济主体遭受损失的不确定性。风险包括两方面的含义：一是指风险意味着出现了损失，或是未实现预期的目标；二是指这种损失出现与否是一种不确定现象。

PMBOK把项目风险定义为：一旦发生，会对项目目标产生积极或消极影响的不确定事件或情况。项目的一次性使其不确定性要比其他一些社会经济活动大许多，因而项目风险的识别和管理也就困难和迫切很多。项目多种多样，每一个项目都有各自的具体问题，但也存在一些共性的问题：

1、对于项目各组成部分的复杂关系，任何个人和组织都不能了如指掌。

2、项目各组成部分之间不是简单的线性关系。例如，当项目进度拖延时，如果通过增加劳动力加快项目的进度，但也可能出现另一种结果，增加劳动力不但不能加快项目进度，反而使进度降低。

3、项目总是处于变化之中，难得出现平衡，即使偶尔出现，也只能短时间维持。

4、项目总是处于一种复杂的环境之中，不但有技术、经济性问题，还有一些非常复杂的非技术问题。因而，项目结果往往是综合权威或折衷的结果，而非项目计划的实现。

5、项目不同阶段有不同的风险，项目风险大多数会随着项目的进展而变化，项目不同阶段的风险性质、风险后果也不一样。

（二）项目风险管理。不同的组织、不同的专家对项目风险管理有不同的认识。德国人强调风险的控制、风险的补偿、风险的转嫁、风险的预防、风险的回避与抵消等。美国国防部认为，风险管理是应付风险的行动或实际做法，包括制定风险问题规划、评估风险、拟定风险处理备选方案、监控风险变化情况和记录所有风险管理情况。根据美国项目管理学会的报告，风险管理是指系统识别和评估风险因素的形成化过程；是识别和控制能够引起不希望变化的潜在领域和事件的形式、系统的方法；是在项目期间识别、分析风险因素，采取必要对策的决策科学与艺术的结合。

二、项目风险管理发展历程及现状

（一）项目风险管理发展历程。工程项目投资建设的过程，实际上是一个充满不确定性因素、风险丛生的过程。特别是对一些大型、特大型项目，若投资决策失误和风险预防不利将会给项目相关各方带来灾难性的损失。无论是业主、承包商还是金融机构都非常重视加强对风险的认识，世界银行针对每一个贷款项目都要进行风险分析，并制定相应的风险管理计划。它的发展大致经历了以下几个阶段：

1、萌芽阶段（18世纪中期～20世纪五十年代）：第一次世界大战之前，法国经营管理始祖亨瑞·法约尔在他的《一般管理与工业管理》一书中，第一次将企业面临的风险列为企业管理的重要职能之一，但很长时间内并没有形成完整的体系和制度。而后20世纪美国爆发最严重的经济危机也促使经济学家开始了对风险管理研究的重视。1952年美国学者格拉尔在其调查报告《费用控制的新时期——风险管理》一文中首次提出并使用“风险管理”一词。

2、形成阶段（20世纪五十年代～1975年）：20世纪五十年代莫布雷在其合著的《保险学》一书中详细阐述了“风险管理”的内涵。随后，美国保险管理协会（简称ASIM）开设了为期12周的风险管理课程，赫奇斯教授主持成立ASIM的“风险与保险学课程概念”特别委员会，并发表了“风险与保险学课程概念”一文，为该学科领域的培训和教育工作奠定了一定的基础。1963年梅尔和赫奇斯合著的（Risk Management in Business EnterPrise》，该书后来成为该学科领域影响最为深远的历史文献。而美国风险与保险管理协会RIMS的成立，标志着风险管理从原来意义上的用保险方式转变为真正按照风险管理的方式处置风险，风险管理开始了一个新的里程。

3、发展阶段（20世纪七十年代至今）：20世纪七十至八十年代风险管理有了快速的发展，人们从理论研究和管理实践对风险管理有了不同层次的认识，很多的学术研究机构、协会成立对风险管理理论的进一步发展和指导实践起了积极推动的作用，如美国风险与保险管理协会、欧洲风险研究会等。1983年在美国RIMS年会提出的101条风险管理原则，成为各国风险管理的一般准则，使风险管理更趋科学化和规范化，标志着风险管理的研究进入一个新的阶段。颇具影响力的国际项目管理协会（IPMA）在每两年召开一次的年会上对项目风险管理研讨，进一步强化了风险管理的理论研究。美国项目管理协会（PMI）在项目管理知识体系（PMBOK）2000版中，把风险管理内容从原来的四个方面拓展到六大层面。同时，风险管理已成为企业管理中不可或缺的重要职能之一。随着联合国关于风险管理研究报告《发展中国家风险管理的推进》的出版，进一步推动了风险管理在发展中国家的推广和普及。

（二）项目风险管理发展现状

1、国际方面。国外关于工程项目风险管理的研究起步较早，经过几十年的理论研究和探讨以及在实践中的初步应用，国际学术界已对风险管理的理论达成了一致的看法，认为项目风险管理是一个系统工程，它涉及工程管理的各个方面，包括风险识别、评价和管理，其目的在于通过对项目环境的不确定性的研究与防范，达到降低损失和成本的目的。

人们从系统的角度，认为持续的风险评估和团队风险管理构成了项目风险管理的基本框架，Ralph L.Kilem等人在其《降低项目风险》一书中提出采用系统方法来处理风险，并提出识别、分析和控制不同风险的理论框架和实用方法，从实践中针对风险管理的认识，做了一些切实有效的工作。Shen通过在1997年的一项关于工期延迟问题的问卷调查结果，分析得出8个对工期影响重大的主要因素的权重，指出不充分和错误设计信息是导致工程延期的最主要因素，其次是地质和天气状况的变化，同时还给出了防止工程工期延误的7个最有效的方法。人们将从实践当中所获取的经验信息进一步研讨归纳，如美国斯坦福大学的M.Elisabeth、Pate-Cornell和 Peter J.Regan（1998）针对快速时变系统的动态风险管理的研究，建立了一套决策分析和人工智能方法为基础的风险测度模型和决策模型框架。著名项目管理大师Harold Kerzner博士提出了项目管理成熟度模型，并在北电网络等公司得到应用，由风险管理研究和开发项目合作组研究的风险管理成熟度模型，来评价组织当前的风险管理成熟度级别，为改进识别现实目标、发展或提高其风险管理能力成熟度设计行动计划。

2、国内方面。我国对于风险管理问题的研究是从风险决策开始的，起步较晚。“风险”一词是在1980年首次由周士富提出的。1987年清华大学郭仲伟教授《风险分析与决策》一书的出版标志着风险管理研究的开始。此后，有关学者和专家对风险分析进行了广泛的研究，但大部分理论体系还停留在郭仲伟最初提出的体系基础上。1991年顾昌耀和邱苑华在《航空学报》上首次将嫡扩展到复数，并且用于风险决策研究。1995年召开的首届国际项目管理学术会议等，标志着学术界对项目管理方面研究的进一步提升。姜青舫《风险度量原理》一书系统研究了有关风险度量问题，对已有的Markowitz方差度量以及其改进的均方差度量、平均基尼指标不足的辨析，引入了多阶偏好和多阶投机偏好的新概念。刘霞的《风险决策：过程，心理与文化》从认知心理学和社会文化角度研究了影响风险决策主体的人格心理结构特征因素、群体情景因素和社会文化因素及其交互作用。

比较国内外这方面的研究可以看出：在工程项目风险管理方面，无论是理论研究还是实务应用，我国与西方发达国家相比，有很大差距。目前，我国的工程项目风险管理水平仍然处于引进、吸收和消化阶段。为了尽快缩小与国外的差距，并争取有所创新，不仅要求我国的工程项目经理针对工程项目风险问题进行对策研究，也要求经济管理学者针对现实工程项目风险问题，提出适合中国国情的工程项目风险管理理论去解决现实问题，同时还要对各种历史和现实问题进行细致的实证分析，用丰富翔实的经验材料对各种理论的科学性和各种方法的有效性做出检验，并不断地拓宽应用范围。

三、项目风险管理发展趋势

对位列PMBOK九大知识体系之一的风险管理的探讨，一直都是业界和学术界的研究热点。近年来，学者们从微观视角，提出了全面风险管理概念，对建设项目风险的识别和防控有着积极的意义。

进入21世纪后，风险管理的理论和实践研究得到了很大的发展，特别是计算机技术的飞速发展，为风险管理思想的技术发展提供了极大的支持，促进了风险管理理论研究的深入和应用的普及。全方位、全过程、动态的风险管理将成为未来风险管理的发展趋势。

四、小结

项目风险管理是一个系统过程，需要各参与的单位和部门之间的相互协调与合作才能发挥最大的风险管理效应。各个项目运作主体在项目风险管理过程中应积极参与，确保在风险管理的各个环节采取完整有效的措施而努力，从而构建规范有效的项目风险管理体系与操作规范。

[1]刘小君，刘洪玉等.工程经济学.

[2]沈亮.房地产开发项目风险管理研究与应用.北京邮电大学硕士研究生学位论文.

[3]曾赛星主编.项目管理.

[4]沈建明主编.项目风险管理.

[5]奚文光.房地产开发项目风险管理与风险链控制.财经界，2007.1.

[6]孙成双.建设项目风险分析及其专家系统研究.哈尔滨工业大学博士学位论文.